Банкротство ИП, что для этого нужно

Подготовка документов по банкротству

Планируя признать себя несостоятельным это первое, о чем нужно позаботиться. Поэтому важно вовремя обратиться к специалистам и выполнить все требования закона. Несоблюдение всех формальностей не позволит вам реализовать свои права – арбитражный суд оставит заявление о банкротстве без движения (для устранения недостатков), а если они не будут устранены вернет вам заявление назад.

Опытные юристы по банкротству прекрасно знают как оперативно собрать весь перечень документов для банкротства ИП с долгами. Поэтому не стоит отказываться от банкротства опасаясь сложностей и отсутствия времени. Проблемы с долгами сами собой никуда не денутся, если не пытаться их решать. Как правило, юристам достаточно 1-2 недель чтобы весь пакет передать судье на рассмотрение.

Формы документов при банкротстве ИП

Документы нужны в оригиналах (в крайнем случае нужна четкая читаемая копия). Все документы в нашей юридической компании по банкротству оцифровываются (сканируются по определенным критериям, установленным арбитражным судом) для подачи через электронную систему «Мой арбитр».

Какие документы нужны для банкротства предпринимателя

В первую очередь речь идет о личных документах, которые есть у всех и каждого. Это паспорт, страховое свидетельство СНИЛС, свидетельство ИНН.

• Документы о семейном положении

Потом идут документы, которые определяют ваше семейное положение – свидетельство о браке (или расторжении брака, о вашем разводе), свидетельство о рождении детей (и (или) их паспорт, если им уже исполнилось 14 полных лет к моменту подачи заявления). Передайте документы также о смерти супруга, детей, если такие факты имели место до подачи заявления. Кроме того, понадобится брачный договор, если он был заключен между супругами.

• Документы по имуществу и сделкам

Далее необходимы документы для заявления о банкротстве ИП, определяющие имущественное положение, например: опись имущества должника (по определенной специальной форме, утвержденной Минэкономразвития), документы на право собственности гражданина на имущество, в том числе подтверждающие права на результаты интеллектуальной деятельности; если до подачи заявления в течение 3 лет вы совершали сделки с имуществом на сумму свыше 300 тысяч рублей, с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами, иными сделками – любые документы, подтверждающие совершения таких операций (в крайнем случае просто вспомните все такие случаи, документы по ним соберут и подготовят за вас юристы по банкротству).

Предоставьте соглашение или судебный акт о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления, если имел место в указанный период времени раздел совместно нажитого имущества.

• Предпринимательская деятельность ИП, в т.ч. ЮЛ – ООО, АО

Понадобятся также документы для процедуры банкротства предпринимателя, которые подтверждают участие в предпринимательской деятельности, наличие или отсутствие статуса ИП, выписки из реестра акционеров (выписки по учредителям юридического лица), если имеются соответствующие факты.

Важно для арбитражного суда также получить документы о трудовой деятельности: последний трудовой договор, трудовая книжка, справки 2-НДФЛ или декларации о доходах, ЕНВД (за последние 3-4 календарных года) – если вы были ИП. Если вы до подачи заявления о банкротстве состоите на учете как безработный, то вам потребуется также предоставить решение о признании вас таковым.

• Документы о долгах – о кредитах, займах, налогам, проч.

В числе собираемых в арбитражный суд бумаг должны быть документы для банкротства ИП такие как список кредиторов и должников (по определенной специальной форме, утвержденной Минэкономразвития), то есть указать тех кому ВЫ должны, а также указать тех кто должен ВАМ с полными данными: с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности.

Обязательно вам потребуются документы о своих долгах – займах, кредитах, налоговой задолженности, административных штрафах, ЖКХ, алиментах, о долгах МФО, МФК, о всех долгах перед физическими лицами, о наличии ущерба жизни и здоровью, об убытках, а также по другим основаниям. Это могут быть договоры, письма кредиторов, расписки коллекторов, уведомления государственных органов, постановления приставов, решения судов, арбитражных судов, мировых судей и прочие документы.

• Банковские документы по кредитам, счетам

В документы необходимые для оформления банкротства предпринимателя также необходимо вложить справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом.

Дополнительным подтверждением для арбитражного суда будут сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица, иными словами, нужно будет сделать запрос в Пенсионный фонд РФ по месту вашей регистрации о выдаче сведений о состоянии вашей пенсии на текущий период, там будет также указан стаж, размеры страховых выплат работодателем.

• Документы об уголовной/ административной ответственности

На оформление банкротства ИП нужны документы о привлечении вас к уголовной ответственности, особенно важно знать имелось ли ранее наказание за экономическое преступление, например, мошенничество. Это важно для принятия решения о признании вас банкротом и применении последствий банкротства.

Помощь адвоката на банкротство гражданина предпринимателя

Когда вы узнали какие документы нужны для банкротства ИП с долгами, их нужно собрать. Без документов невозможно подготовить заявление. Как Вы видите, перечень документов для банкротства физического лица не так уж и огромен. Вспомните, для чего Вы это делаете – ОСВОБОДИТЬСЯ ОТ ДОЛГОВ.

Юридическая компания «Фурман и партнеры» предлагает воспользоваться услугами по сбору всех документов и дополнительными услугами, которые требуются чтобы подать заявление о банкротстве в арбитражный суд. Наши специалисты без труда соберут, запросят и получат все необходимое, восстановят документы – дубликаты.

Собираем документы для банкротства индивидуального предпринимателя

— Консультация юриста/ арбитражного (финансового) управляющего — Получение личных документов – паспорт, СНИЛС, ИНН — Заказ дубликатов документов в ПФР, ИНН, ЗАГС, справки ВТЭК — Оформление регистрации (прописки, в т.ч. в другом регионе) — Оформление брачного договора, сопровождение у нотариуса — Запрос документов о серьезных, хронических болезнях, инвалидности — Запрос и получение документов о долгах, все справки по счетам в банках, налоговой — Запрос дубликатов документов в банках, МФО, МФК, у частных компаний, ФЛ, ФНС — Получение заверенных копий решений суда, арбитражного суда, мирового судьи — Получение заверенных копий постановлении ГИБДД, ФССП — Получение справки по ЖКХ, текущей задолженности — Запрос документов по ПФР по пенсии и задолженности — Запрос трудовых документов у работодателя, 2-НДФЛ — Запрос документов в МВД, УФСИН (если есть военная пенсия) — Запрос документов о недвижимом имуществе, сделках — Запрос документов о движимом имуществе – ГИБДД (выписка о сделках, дубликаты ПТС, СТС) — Иные услуги

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Источник: https://bel.lffp.ru/uslugi/predprinimatelyam/bankrotstvo-predprinimatelej/podgotovka-dokumentov-po-bankrotstvu/

Банкротство физического лица (ИП) – решение финансовых проблем?

С 01 октября 2015 года вступает в силу закон о банкротстве физических лиц. Некоторые уже считают этот закон основным способом разрешить проблемы с банками и кредиторами.

На первый взгляд все просто: объявил себя банкротом, снял долговое ярмо и начинай жизнь снова. Но это лишь вершина айсберга, под которой скрывается большой пласт трудностей, возникающих после банкротства. Обо всех нюансах и тонкостях читайте в этой статье.

Банкротство физических лиц — что это такое?

Если гражданин не в состоянии исполнять все свои финансовые обязательства перед банками и кредиторами, то он может объявить себя банкротом. Аналогично поступают юридические лица, когда сумма задолженности превышает их возможности.

С 01 октября 2015 года эта процедура будет доступна и физическим лицам, но при этом она несет в себе ряд изменений.

Первое, о чем стоит помнить: юридические лица после банкротства в 90% случаев прекращают свое существование. Гражданин так поступить не может, поэтому изначально нужно с осторожностью относиться к процедуре банкротства и применять ее лишь в крайних случаях.

После объявления себя банкротом, гражданин на несколько лет лишается многих прав, в числе которых право заниматься предпринимательской деятельностью и право занимать руководящие посты.

Видео — банкротство физ лиц от А до Я:

До прекращения процедуры банкротства, должник не может выехать за границу. И даже спустя несколько лет после объявления банкротом, человек не сможет получить кредит ни в одном банке.

Факт банкротства будет отражен в кредитной истории и ни один банк не пойдет на повторную выдачу кредита. Все эти трудности юридические лица решают путем ликвидации и созданием нового ООО. Человек так поступить не может.

Предприниматели тоже могут объявить себя банкротами?

По закону индивидуальный предприниматель является физическим лицом, поэтому на него распространяются все условия нового закона о банкротстве физических лиц. До момента подписания законопроекта были различия между судами, которые будут рассматривать банкротство физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Теперь вопрос снят. Объявить себя банкротом могут как индивидуальные предприниматели, так и граждане, не являющиеся ими, подав заявление через арбитражные суды.

На какие законы требуется опираться при объявлении себя банкротом

Основной закон, которые регламентирует все вопросы банкротства, независимо от того, юридическое или физическое лицо – это ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В декабре 2014 года в него были внесены правки, которые должны были вступить в силу с 1 июля 2015 года. Но затем срок вступления поправок в силу перенесли на 1 октября 2015 года. Связано это с неготовностью арбитражных судов к потоку заявлений о несостоятельности от физических лиц. К октябрю все вопросы будут урегулированы, и закон начнет полноценно работать.

На сегодняшний день объем задолженности россиян перед банками составляет 11 трлн рублей. Если разделить эту сумму на число жителей страны, получится, что каждый россиянин должен более 70 тысяч рублей. Кто-то обходится совсем без кредитов, но таких людей очень малый процент.

Поэтому вступление в силу закона о несостоятельности мгновенно приведет к потоку заявлений с просьбой о признании банкротом. Легко представить страну, где каждый пятый – банкрот.

Как физическому лицу объявить себя банкротом?

Этим вопросом задаются люди, задолжавшие банкам и кредиторам большие суммы. С 01 октября 2015 они могут инициировать процедуру собственного банкротства, подав заявление о несостоятельности в арбитражный суд.

При этом сумма задолженности должна превышать 500 000 рублей, а должник более трех месяцев не исполнять обязательства по кредитам.

Видео — процедура банкротства физического лица:

Но эта схема работает и в обратном направлении. Кредиторы могут запустить процедуру банкротства должника, а затем, распродав его имущество, вернуть свои деньги.

Здесь существует три альтернативных варианта развития событий.

1. Реструктуризация долга.

В этом случае пересматриваются сроки уплаты долгов. Если кредиторы согласны пойти на такой вариант, то срок выплат может быть растянут на несколько лет.

Этот вариант имеет право на жизнь в том случае, если должник имеет постоянный официальный доход, но после уплаты всех платежей у него остается сумма, меньше прожиточного минимума. Тогда сумму ежемесячного платежа уменьшают, но увеличивают длительность выплат.

Максимальный срок – три года. Если и после этого времени должник не может погасить свою задолженность, его имущество распродают.

2. Конфискация имущества.

В том случае, если у должника нет возможности погашать кредиты хотя бы малыми частями, или кредиторы не согласны на реструктуризацию, происходит процесс конфискации имущества.

В этом случае назначается конкурсный управляющий, через которого проходит весь процесс реализации имущества. Сделки, произведенные без его участия, считаются недействительными.

3. Мировое соглашение.

Этот вариант в практике банкротства юридических лиц встречается довольно часто, например, при банкротстве предприятия, кредиторы могут пойти на мировое соглашение при включении их представителя в совет директоров предприятия с солидным пакетом акций. В этом случае потенциальная прибыль от предприятия, выведенного из процедуры банкротства, оказывается выше, чем проценты по кредиту.

В случае с физическими лицами вопрос мирового соглашения остается открытым и неясно, что может сподвигнуть банк или кредиторов пойти на такое решение. Крепостное право отменили, а другие варианты при мировом соглашении не очень подходят.

Но в любом случае, если должнику удастся убедить банк пойти на мировую, у него появится шанс заплатить по счетам. Или не заплатить и просто ненадолго оттянуть процедуру продажи имущества.

Что нельзя отбирать у должника?

Последнюю рубашку точно не отберут. А вот все предметы роскоши, кое-что из недвижимости и транспорта продать могут.

Не подлежат реализации конкурсным путем лишь некоторые вещи и имущество должника:

• единственное жилье и земля, на котором оно стоит, останется с должником;
• одежду и обувь тоже не смогут пустить с молотка;
• продукты питания на сумму прожиточного минимума, топливо для обогрева жилища и награды останутся в целости и сохранности.

Все остальное может быть распродано в счет погашения задолженности перед кредиторами.

Как объявить себя неплатежеспособным для банка?

Процедура практически не отличается от объявления физического лица банкротом, единственное исключение – в тексте заявления в арбитражный суд необходимо в качестве кредитора указать банк, приложить копию кредитного договора, на основании неисполнения которого и возникла задолженность.

Если после уплаты всех кредитов, у должника остается сумма меньше, чем прожиточный минимум, то имеет смысл объявить о банкротстве. В этом случае банк, выступающий основным кредитором, будет приглашен в суд для разрешения вопроса. И уже там будет принят один из трех вариантов, о которых мы писали выше.

Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП)

Индивидуальный предприниматель в первую очередь – физическое лицо с некоторыми функциями юридического. Но при этом все правовые требования на него распространяются также, как на лиц, не являющихся ИП.

Объявить банкротом предпринимателя может и налоговая служба, если неуплата налогов носит систематический характер и предприниматель не имеет средств для погашения задолженности.

После объявления процедуры банкротства начисление всех пеней и штрафов прекращается, и идет погашение задолженности за счет имущества должника.

Индивидуальный предприниматель в ходе своей коммерческой деятельности несет ответственность всем своим имуществом, поэтому при процедуре банкротства кредиторы разделятся на три основных группы:

• лица, которым был принесен вред действиями индивидуального предпринимателя;
• сотрудники, наемные работники индивидуального предпринимателя;
• прочие кредиторы.

Банкротство ИП имеет еще одну особенность: в отношении предпринимателя могут быть введены такие процедуры банкротства, как:

• наблюдение;
• конкурсное производство;
• мировое соглашение.

В чем-то эти процедуры схожи и для граждан РФ, не являющихся предпринимателями, но есть и отличия.

Например, при наличии задолженности перед банком, кредиторам проще ввести процедуру наблюдения или даже пойти на мировое соглашение, снизив сумму задолженности или увеличив срок выплат до трех лет.

Если предприниматель хочет получить чуть больше времени для реанимации своего бизнеса и категорически не хочет закрываться и признавать себя банкротом, то процедура банкротства поможет реанимировать предприятие.

Видео — как сохранить имущество при банкротстве ИП:

Нужно понимать, что банкам тоже выгодно, чтобы ИП вышел из кризиса и продолжил возвращать средства. Поэтому не нужно сильно надеяться на списание долгов перед банками, для них это однозначно невыгодный вариант.

При этом ИП нужно понимать, что процедура наблюдения на предприятии будет осуществляться с помощью конкурсного управляющего, чью работу необходимо будет оплачивать. Среднемесячная зарплата конкурсного управляющего колеблется в размере от 30 до 60 тысяч рублей.

Если ИП в силах потянуть такой объем возросших обязательств, то мировое соглашение или процедура банкротства станут инструментом реанимации компании. В противном случае банкротство приведет к еще большим осложнениям в деятельности ИП.

Такое тоже часто бывает, но даже в этом случае не стоит тешить себя надеждами о том, что обанкротился и забыл про предпринимательство.

Ни один кредитор добровольно не спишет долги просто потому, что предприниматель уже несколько месяцев не ведет деятельность и не получал прибыль.

Скорее всего, в этом случае будет принято решение о реструктуризации задолженности. А пока будет длиться процесс принятия решения, предприниматель будет оплачивать судебные издержки.

Банкротство – это не решение проблем

Отвечая на вопрос в заголовке статьи, однозначно можно сказать: банкротство – это лишь самый крайний выход. Если человек просто хочет сбросить с себя все кредиты, банкротство принесет ему новые расходы и проблемы.

Физическим лицам, решая вопрос объявить себя банкротом или нет, нужно тщательно все взвесить. Если объем задолженности очень велик, доходов нет, банки не идут на уступки и не соглашаются реструктуризировать задолженность, только тогда можно рассмотреть вариант банкротства. Но никак иначе.

После 01октября 2015 года, когда вступит в силу закон о банкротстве физических лиц, суды заполнятся такими делами. Не торопитесь бежать, подавать заявление о собственном банкротстве. Посмотрите, что станет через три — четыре месяца с новоиспеченными банкротами, свободными от всех кредитов. И лишь после этого сделайте вывод, хотите ли вы банкротства или нет.

Пятиминутная проверка контрагента по ИНН может спасти от проблем в будущем.

Предлагаем ознакомиться с правилами заполнения трудовой книжки.

Видео — ФЗ о несостоятельности физических лиц:

Источник: https://sovetkadrovika.ru/organizaciya-biznesa/pravo/bankrotstvo/fizicheskogo-lica-ip.html

Как оформляется банкротство индивидуального предпринимателя и каковы могут быть последствия процедуры

Гражданину не обязательно создавать юридическое лицо для того, чтобы заниматься предпринимательской деятельностью: часто ему достаточно получить статус ИП. Однако бизнес представляет собой не только возможности, но и риски. Любой индивидуальный предприниматель, взяв на себя финансовые обязательства, при неблагоприятном стечении обстоятельств может не справиться с нагрузкой и потерять платежеспособность.

В статье расскажем, что дает статус банкрота, как оформить банкротство ИП и какие последствия влечет процедура.

Причины для банкротства ИП

Большинство вопросов, касающихся банкротства физических и юридических лиц, регулируется Федеральным законом от 26 октября 2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон).

Согласно Закону правила банкротства индивидуальных предпринимателей в целом совпадают с правилами банкротства физических лиц, за исключением некоторых нюансов, которые выглядят несущественными — но лишь на первый взгляд.

Например, для предпринимательской деятельности характерны хозяйственные связи со множеством контрагентов, разнообразные договоры о сотрудничестве, наличие кредитных обязательств на большие суммы перед банками и периодических обязательств перед налоговыми и пенсионными службами, наемными работниками. Все это неизбежно накладывает отпечаток на процедуры банкротства ИП.

Традиционная причина банкротства любого лица — значительное и длительное превышение его расходов над доходами. Поэтому путь к банкротству ИП прокладывает как безудержное наращивание обязательств при обычном уровне рентабельности, так и стабильно низкая рентабельность бизнеса даже при относительно небольшой сумме полученных кредитов.

Существует три условия, чтобы суд принял заявление о банкротстве ИП:

• задолженность ИП составляет не менее 500 000 рублей;
• сумма долгов превышает стоимость имущества ИП не менее чем на 10%
• просрочка по обязательствам ИП достигла трех месяцев или более.

При таких обстоятельствах предприниматель обязан инициировать процедуру банкротства. Причем обратиться в арбитражный суд с заявлением необходимо в срок не позже тридцати рабочих дней после того, как он узнает, что погашение требований одних кредиторов приведет к невозможности полностью удовлетворить требования других. Не подав заявление, ИП рискует быть оштрафованным на сумму до 10 000 рублей — это регламентировано статьей 14.13 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Однако ИП вправе подать заявление и без таких явных признаков несостоятельности — если возникли обстоятельства, в силу которых наступление его финансовой несостоятельности становится очевидным и неизбежным. Естественно одного заявления для признания банкротства недостаточно — требуются веские доказательства.

Например, убедительным доводом будет задолженность уже от 250 000 рублей. При этом суд примет заявление у ИП о признании его банкротом, лишь если тот предварительно, не меньше чем за 15 календарных дней, опубликует в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц уведомление о своем намерении обратиться в суд. Также надо учитывать, что не допускаются возбуждение и рассмотрение одновременно двух дел о банкротстве должника — как гражданина и как индивидуального предпринимателя.

Особенность банкротства ИП — в итоге обнуляются в первую очередь обязательства должника, так или иначе связанные с его предпринимательской деятельностью. Иногда обнуляются и некоторые другие виды обязательств, должным образом предъявленные и учтенные во время процесса банкротства. Однако требования, связанные с возмещением вреда, причиненного жизни или здоровью, алиментные и иные требования, относящиеся к личности должника, продолжают действовать.

Каковы последствия для должника при банкротстве ИП? Контроль за финансами ИП переходит к финансовому управляющему. В ходе процедуры реализации имущества, проводимой для погашения задолженности, предприниматель может лишиться значительной части принадлежащих ему материальных ценностей, за исключением личных вещей, единственного жилья и некоторого минимума имущества, указанного в законодательстве. После объявления о банкротстве предпринимателя перестает действовать его государственная регистрация в качестве ИП. То же касается и лицензий, выданных ему для занятия конкретными видами предпринимательской деятельности.

Есть и другие негативные последствия банкротства ИП. На время проведения процедуры суд может запретить предпринимателю выезд за границу. В течение трех лет после банкротства он не может снова зарегистрироваться в качестве ИП, участвовать в управлении юридическими лицами.

Заявление о признании ИП банкротом может подать не только сам предприниматель, но и его кредиторы, а также уполномоченные органы, например таможенные. Кроме того, такое право есть у наемных работников должника, не получивших вовремя положенную заработную плату или выходное пособие.

В составе просроченных обязательств ИП нередко заметную долю составляет задолженность по налоговым платежам. Неудивительно, что налоговые органы по закону также могут выступать инициатором банкротства ИП. Вместе с тем это происходит не так уж часто: в арсенале налоговиков хватает и других рычагов воздействия на предпринимателя.

И все же время от времени налоговые органы обращаются в суд с заявлением о признании ИП банкротом. Налоговики отличаются от других возможных инициаторов банкротства предпринимателя повышенной требовательностью, готовностью оспаривать буквально каждый шаг, ведущий к списанию даже самой малой части просроченной задолженности по платежам в бюджет.

Напротив, они будут настаивать на необходимости различных доначислений, увеличивающих и без того неподъемную задолженность банкрота. Поскольку фискальные органы РФ традиционно видят свою миссию в пополнении госбюджета любыми средствами, удивляться подобной политике налоговиков не приходится.

Поэтому процедура банкротства ИП, проводимая по инициативе налоговых органов, как правило, обходится предпринимателю заметно дороже в смысле временных и финансовых затрат, да и результат ее непредсказуем.

Самое лучшее, что есть в банкротстве, — избавление предпринимателя от долгового гнета. Отменяется начисление процентов, больше не выдвигаются штрафные санкции, перестают досаждать коллекторы и так далее. Долги частично погашаются, частично — при нехватке средств на их полное погашение — обнуляются. При желании человек может вновь, пусть и спустя некоторое время, начать свою предпринимательскую деятельность — «с чистого листа», но уже с учетом предыдущего опыта. Но процедура банкротства достаточно долгая и непростая.

В заявлении должника о банкротстве, подаваемом в арбитражный суд, должны быть указаны:

• сумма требований кредиторов и причины возникновения задолженности;
• сумма задолженности по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью граждан, выплате компенсаций, оплате труда работников ИП;
• размер задолженности по обязательным платежам;
• сведения об обязательствах ИП, не связанных с предпринимательской деятельностью;
• обоснование невозможности полностью удовлетворить требования кредиторов;
• сведения о наличии исковых заявлений к ИП, исполнительных или иных документов, предполагающих безакцептное списание денежных средств с его счетов;
• сведения об имеющемся у ИП имуществе и денежных средствах;
• номера счетов ИП в кредитных организациях;
• наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой утверждается временный управляющий;
• иные сведения, касающиеся дела о банкротстве, включая ходатайства должника.

К заявлению также прилагается пакет документов:

• выписка из ЕГРИП, полученная не ранее чем за пять рабочих дней до подачи;
• квитанция об оплате госпошлины;
• свидетельство о регистрации ИП;
• копия СНИЛС и ИНН;
• актуальный бухгалтерский баланс;
• выписка с банковского счета;
• сведения о доходах и сделках за последние три года;
• справки из ГИБДД, Гостехназдора, ГИМС МЧС;
• иные важные для рассмотрения дела документы.

Порядок банкротства индивидуальных предпринимателей совпадает с порядком банкротства граждан, но имеет и некоторые черты банкротства организаций. После принятия судом дела к рассмотрению утвержденный судом финансовый управляющий анализирует финансовое состояние предпринимателя, его доходы и расходы, ведет выявление иного имущества должника, определяет признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, устанавливает обоснованность требований кредиторов. На этот период имущество ИП арестовывается, за исключением той части, на которую по закону взыскание не может быть обращено. Тем самым обеспечивается сохранность имущества, из стоимости которого будет погашаться задолженность.

По итогам рассмотрения дела может быть принято решение о проведении одной из следующих процедур:

• Реструктуризация. Ее проводят, если итоги оценки имущества предпринимателя и его доходов позволяют надеяться на погашение задолженности, а признаки преднамеренного и фиктивного банкротства не обнаружены. Суть реструктуризации — возврат долга на более комфортных для заемщика условиях. Инициатор банкротства представляет план реструктуризации, в нем должны быть указаны сроки и порядок погашения задолженности, обоснован размер ежемесячных платежей, выплачиваемых в счет погашения. Документ согласовывается с финансовым управляющим и утверждается собранием кредиторов, а затем и судом. Продолжительность действия плана реструктуризации ИП — не более трех лет. Однако на практике к реструктуризации прибегают редко.
• Реализация имущества. Процедуру вводят, если план реструктуризации долгов ИП не представлен, не утвержден собранием кредиторов, не утвержден или отменен судом, после чего суд признал предпринимателя банкротом. В ходе процедуры имущество гражданина, в том числе его доля в общем имуществе, на которое может быть обращено взыскание, продается, причем чаще всего на открытых торгах. Не могут быть реализованы единственное жилье ИП, если оно не находится в залоге либо ипотеке, личные вещи, исключая предметы роскоши, некоторые другие виды имущества. Из вырученных средств погашается задолженность перед кредиторами в порядке очередности, установленной законом, а также оплачивается работа финансового управляющего. Если вырученных средств не хватает на полное погашение задолженности, суд освобождает ИП от оставшихся обязательств перед кредиторами.
• Мировое соглашение. Крайне редкий вариант развития событий. Процедура может быть использована в любой момент в ходе банкротства ИП, если кредиторы и должник достигли компромисса. В соглашении могут быть указаны любые предусмотренные законом основания погашения задолженности: предоставление должником отступного, погашение задолженности ИП третьим лицом, изменение сроков и порядка уплаты платежей. Однако при этом не должны нарушаться интересы других кредиторов и требования Налогового кодекса. Соглашение должно быть подписано всеми заинтересованными сторонами и утверждено арбитражным судом, после этого суд выносит определение о прекращении производства по делу о банкротстве.

Итак, при попадании ИП в сложную финансовую ситуацию дело легко может дойти до банкротства. И пусть определенные финансовые и репутационные издержки предпринимателя при банкротстве неизбежны, практически всегда можно выработать тактику минимизации убытков. Однако сделать это самостоятельно достаточно сложно. Поэтому, чтобы повысить шансы на успех, стоит заручиться поддержкой профессионалов.

Одной из компаний, сочетающей в себе профессионализм, огромный опыт участия в процедурах банкротства и доступную стоимость услуг, является федеральная юридическая сеть «ОК Банкрот». Подробнее о ней рассказывает руководитель компании Дмитрий Владимирович Инкин:

«Федеральная юридическая сеть «ОК Банкрот» тянется от Калининграда до Владивостока и насчитывает 51 филиал. Более 170 юристов уже добились списания долгов на сумму свыше 6,5 миллиарда рублей.

Важный принцип нашей работы — начинать с юридической экспертизы документов должника. Таким образом исключаются риски необоснованных имущественных потерь клиента или привлечения его к ответственности по обвинению в преднамеренности или фиктивности банкротства.

На случай неожиданных изменений законодательства или иного форс-мажора клиентам предлагается дополнительная страховка, обеспечивающая возврат денежных средств. Первичная юридическая консультация бесплатна, дальнейшие услуги оказываются под ключ. Обеспечивается постоянная связь клиентов с юристами компании: профессионализм и конфиденциальность сочетаются с высокой оперативностью».

Источник: https://www.pravda.ru/navigator/bankrotstvo-ip.html

Банкротство ИП

Процедура представляет собой совокупность проведения в отношении предпринимателя банкротных процедур. Данный способ весьма распространен, а в условиях кризиса во многих случаях практически неизбежен.

Главная неприятность такого положения состоит в том, что приходится отвечать по своим долгам перед кредиторам своим личным имуществом. Главная цель, для чего необходимо объявить себя банкротом — это то, чтобы процедура возврата долга была осуществлена в рамках правового поля. Все это позволит избавить от долгов, налогов и кредитов.

Банкротство индивидуального предпринимателя — пошаговая инструкция

Процедура объявляется в случае если 3 (три) месяца не выполняются обязательства кредиторам, в том числе по налогам — «банкротство ип с долгами по налогам», при условии, что сумма долга превышает 10 тыс. рублей и сумму всего имущества должника, и это единственный законный метод ликвидации деятельности при наличии непогашенной задолженности перед кредиторами.

Для того, чтобы предпринимателя признали неплатежеспособным необходимо существование всех 3 (трех) условий одновременно. Кроме этого также должна иметься задолженность по выплатам в бюджет, а не только обязательства перед физ или юр. лицами.

Также он может как сам подать в суд с целью объявления себя банкротом, так и потребовать объявления могут кредиторы, в лице, например, банка.

Надо сказать, что процесс признания банкротом — не минутное дело.

Начинать этот процесс следует с подачи заявления в арбитражный суд по месту жительства ип. Такое заявление может быть подано самим предпринимателем, кредитором либо государственным органом, который отвечает за бюджетный платежи любого уровня.

Затем в ходе судебного процесса формируется график выплаты долга, а также устанавливается период наблюдения за ип, в течение которого он должен погасить задолженность или принять меры для ее погашения. Также составляется список имущества в конкурсную массу, которая в последствии будет использована в целях погашения долга в пользу кредитора.

Дела о банкротстве гражданина и индивидуального предпринимателя рассматриваются по одним и тем же правилам (п. 3 ст. 1, п. 1 ст. 32 Закона о банкротстве). Процедуре банкротства индивидуальных предпринимателей в Законе отведен отдельный параграф, содержащий незначительное количество регулирующих норм, отсылающих к положениям главы о банкротстве граждан. Таким образом, необходимо руководствоваться § 1.1, 4 гл. X Закона о банкротстве с учетом особенностей, предусмотренных § 2 (ст. 214 — 216).

Согласно ст. 214 Закона о банкротстве основанием для признания коммерсанта банкротом является его неспособность:

• удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам;
• исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Вышеназванные обстоятельства свидетельствуют о неплатежеспособности индивидуального предпринимателя.

В силу п. 3 ст. 213.6 Закона о банкротстве коммерсант предполагается неплатежеспособным при условии, что имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств:

• прекращены расчеты с кредиторами, то есть не исполнены денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил;
• более чем 10% совокупного размера денежных обязательств и (или) обязанности по уплате имеющихся обязательных платежей, срок исполнения которых наступил, не исполнены коммерсантом в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства и (или) обязанность должны быть исполнены;
• размер задолженности превышает стоимость имущества, в том числе права требования;
• есть постановление об окончании исполнительного производства в связи с тем, что у коммерсанта отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание.

Если имеются достаточные основания полагать, что с учетом планируемых поступлений денежных средств, в том числе доходов от деятельности и погашения задолженности перед ним, коммерсант в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил, гражданин не может быть признан неплатежеспособным (абз. 7 п. 3 ст. 213.6 Закона о банкротстве). При этом в соответствии с п. 17 Постановления Пленума ВС РФ от 13.10.2015 №45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» при совершении должником действий, направленных на уклонение от погашения имеющейся у него задолженности, абз. 7 п. 3 ст. 213.6 Закона о банкротстве не подлежит применению даже при наличии у должника доходов, позволяющих погасить задолженность в непродолжительный период времени.

Обратите внимание! Закрепленные в законодательстве о несостоятельности граждан положения о неосвобождении от обязательств недобросовестных должников, а также о недопустимости банкротства лиц, испытывающих временные затруднения, направлены на исключение возможности получения должником несправедливых преимуществ, обеспечивая тем самым защиту интересов кредиторов (см. Определение ВС РФ от 23.01.2017 №304-ЭС16-14541 по делу №А70-14095/2015).

Пошаговая инструкция банкротства ИП

1. Подача заявления о признании ИП банкротом.
2. Принятие заявления к рассмотрению судом.
3. Ввод процедуры наблюдения и арест имущества должника.
4. Введение конкурсного производства, реализация имущества.

После заявления предпринимателя в суд о признании его банкротом к нему могут быть применены такие процедуры:

• Мировое соглашение.
• Процедура наблюдения.
• Конкурсное производство.

На восстановления платежеспособности предоставляется срок, по истечении которого начинается конкурсное производство. На имущество предпринимателя банкрота накладывается взыскание и в счет его погашаются долги. Не накладывается взыскание на индивидуальное жилье, в котором проживает должник. Продукты питания, деньги, общая сумма которых не превышает прожиточного минимума, личные вещи тоже не подлежат взысканию.

Дела о банкротстве граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматривает арбитражный суд по месту жительства гражданина (ст. 33 Закона о банкротстве).

Согласно п. 1 ст. 20 ГК РФ местом жительства признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий.

Место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, может подтверждаться документами, удостоверяющими его регистрацию в органах регистрационного учета граждан РФ по месту жительства в пределах РФ, или выпиской из ЕГРИП (ст. 2, 3 Закона РФ от 25.06.1993 №5242-1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации», пп. «д» п. 2 ст. 5, ст. 6 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»).

К сведению. В целях проверки достоверности сведений о месте жительства гражданина, указанных в заявлении о признании должника банкротом, при подготовке дела к судебному разбирательству суд вправе запросить данные о его месте жительства в органах регистрационного учета.

При этом важно отметить следующее. В соответствии с разъяснениями, изложенными в Постановлении Пленума ВС РФ от 13.10.2015 №45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан», при наличии у должника статуса индивидуального предпринимателя возможны возбуждение и рассмотрение только одного дела о его банкротстве. Возбуждение и рассмотрение одновременно двух дел о банкротстве такого лица — как гражданина и как индивидуального предпринимателя — не допускаются (см., к примеру, Постановление АС ВСО от 13.11.2017 №Ф02-6167/2017 по делу №А74-4527/2017).

• Документы, подтверждающие задолженность.
• Адреса кредиторов.
• Сведения о судебных процессах и производствах в отношении ИП.
• Справка по форме 39-1, о налоговой задолженности.
• Сумма всей задолженности.
• Сумма задолженность по зарплате и по возмещению вреда жизни и здоровью.
• Документы об имуществе.
• Номера счетов в банке.
• Копия свидетельства о регистрации предпринимателем.
• Налоговая декларация.
• Расшифровка дебиторской задолженности.

Коммерсант обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом не позднее 30 рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать о том, что удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения им денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами.

Заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при наступлении следующих условий (п. 2 ст. 33 Закона о банкротстве):

• требования к гражданину составляют не менее 500 000 руб.;
• требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены.

Обратите внимание! За неподанное заявление о банкротстве налоговые органы в силу ст. 23.5 КоАП РФ могут оштрафовать (см. Информацию ФНС России от 12.01.2016 «О расширении полномочий ФНС России в сфере банкротства»). Частью 5 ст. 14.13 КоАП РФ за неисполнение индивидуальным предпринимателем обязанности по подаче в арбитражный суд заявления о признании его банкротом предусмотрено наложение административного штрафа в размере от 5 000 до 10 000 руб. Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного названной нормой, влечет наложение на граждан административного штрафа в размере от 3 000 до 5 000 руб., должностных лиц ждет дисквалификация на срок от шести месяцев до трех лет.

В силу п. 2 ст. 213.4 Закона о банкротстве гражданин также вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества.

По правилам п. 2.1 ст. 213.4 Закона о банкротстве право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом возникает у него при условии предварительного (не менее чем за 15 календарных дней до дня обращения в арбитражный суд) опубликования им уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании его банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Обратите внимание! Гражданин, обладающий статусом предпринимателя, при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом обязан представить доказательства опубликования им уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании его банкротом (Постановление АС ПО от 24.04.2018 №Ф06-32329/2018 по делу №А65-25325/2017).

В случае неисполнения индивидуальным предпринимателем установленной обязанности по опубликованию уведомления о намерении обратиться в арбитражный суд с соответствующим заявлением суды, руководствуясь положениями п. 2.1 ст. 213.4 Закона о банкротстве, а также разъяснениями, изложенными в п. 7, 12 Постановления Пленума ВС РФ №45, отказывают в удовлетворении заявления (см., к примеру, Постановление АС ЦО от 12.12.2017 N Ф10-5354/2017 по делу №А54-1138/2017 — Определением ВС РФ от 27.03.2018 №310-ЭС18-1640 по делу №А54-1138/2017 отказано в передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам ВС РФ для пересмотра).

К сведению. Если индивидуальный предприниматель — должник не сотрудничает с арбитражным судом, то, по мнению ФНС, он является недобросовестным и по итогам процедуры банкротства может не освободиться от своих обязательств по решению суда. Такое предупреждение высшего налогового ведомства содержится на его официальном сайте (www.nalog.ru) в разделе «Банкротство предпринимателя».

В соответствии со ст. 34 Закона о банкротстве правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании индивидуального предпринимателя банкротом также обладают:

• конкурсный кредитор;
• налоговый орган.

При этом указанное заявление может быть подано в отношении, в частности:

• требований об уплате обязательных платежей;
• требований, основанных на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются;
• требований, основанных на нотариально удостоверенных сделках.

При этом к заявлению конкурсного кредитора или налоговиков о признании коммерсанта банкротом прилагается выписка из ЕГРИП. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд соответствующего заявления. К заявлению также должны быть приложены документы, предусмотренные процессуальным законодательством.

Важно отметить, что в силу п. 2 ст. 213.5 Закона о банкротстве право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом возникает у конкурсных кредиторов при условии предварительного (не менее чем за 15 календарных дней до дня обращения в арбитражный суд) опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Арбитражный управляющий – это человек назначенный судом для контроля над процедурой объявления банкротства и реализации имущества должника.

На стадии наблюдения судом назначается временный управляющий. Он разбирается с состояние дел должника и рассматривает возможность восстановления его платежеспособности. По окончании проверки временный управляющий подает отчет и на его основании принимаются дальнейшие решения.

Если есть возможность финансового оздоровления, реструктуризации долга, или другого метода погашения назначается внешний управляющий. Он становится временным руководителем имущества должника, до оплаты кредиторам. В случае если начат процесс банкротства назначается конкурсный управляющий. Его задача предоставить документы о продажи имущества должника и о погашении долгов перед кредиторами и обнаружить признаки ложного банкротства.

Государственная регистрация ИП, в случае объявления его банкротом, отменяется. Запрос на отмену регистрации суд отправляет сам в государственные органы, после принятия решения. Вновь зарегистрироваться он сможет не ранее, чем через 5 лет. В течение этого же времени он не имеет права заниматься предпринимательством и возглавлять юридическое лицо.

Отменяется также выдача предпринимателю любых специальных лицензий на осуществление разных видов деятельности.

Особенности рассмотрения обоснованности заявления о признании ИП банкротом

При рассмотрении дела о банкротстве индивидуального предпринимателя применяются следующие процедуры (ст. 213.2 Закона о банкротстве):

• реструктуризация долгов;
• реализация имущества;
• мировое соглашение.

В ст. 2 Закона о банкротстве говорится: под реструктуризацией долгов понимается реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов.

Согласно ст. 213.6 Закона о банкротстве определение о признании обоснованным заявления гражданина о признании его банкротом и введении реструктуризации долгов выносится в случае, если указанное заявление соответствует требованиям, предусмотренным ст. 213.4 Закона, и при этом доказана неплатежеспособность коммерсанта (абз. 2 п. 2). С даты вынесения данного определения вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей. С указанной даты наступают следующие последствия:

• срок исполнения возникших ранее денежных обязательств, обязанности по уплате обязательных платежей считается наступившим;
• прекращается начисление неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, а также процентов по всем обязательствам, за исключением текущих платежей;
• снимаются ранее наложенные аресты на имущество и иные ограничения распоряжения им;
• приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям с гражданина.

В последнем случае исключение составляют исполнительные документы:

• по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью;
• по делам об истребовании имущества из чужого незаконного владения, об устранении препятствий к владению указанным имуществом, о признании права собственности на указанное имущество;
• о взыскании алиментов;
• по требованиям об обращении взыскания на заложенное жилое помещение, если на дату введения этой процедуры кредитор, являющийся залогодержателем, выразил согласие на оставление заложенного жилого помещения за собой в рамках исполнительного производства в соответствии со ст. 61 Федерального закона от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Реализация имущества гражданина — это реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом предпринимателю в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов. Все имущество, материальные активы коммерсанта после признания его банкротом обращаются в конкурсную массу. Эти объекты реализуются с целью погашения имеющейся задолженности перед кредиторами в порядке очереди.

Обратите внимание! В соответствии с п. 4 ст. 213.1 Закона о банкротстве имущество индивидуальных предпринимателей — должников или граждан, которые прекратили деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, но денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей которых возникли в результате осуществления ими предпринимательской деятельности, предназначенное для осуществления такими гражданами предпринимательской деятельности, подлежит продаже в порядке, установленном данным Законом в отношении продажи имущества юридических лиц.

Эти правила не применяются при продаже имущества, не предназначенного для осуществления должником предпринимательской деятельности, и при рассмотрении дел о банкротстве граждан — не индивидуальных предпринимателей и не имевших названного статуса ранее (Постановление АС ДВО от 12.10.2017 №Ф03-4026/2017 по делу №А73-15171/2015).

Мировое соглашение — это процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами. В силу п. 1 ст. 156 Закона о банкротстве мировое соглашение должно содержать положения о порядке и сроках исполнения обязательств должника в денежной форме.

С согласия отдельного кредитора и налогового органа мировое соглашение может содержать положения о прекращении обязательств должника путем предоставления отступного, обмена требований на доли в уставном капитале должника или иными предусмотренными законом способами, если такой способ прекращения обязательств не нарушает права иных кредиторов, требования которых включены в реестр требований кредиторов.

Мировое соглашение может содержать положения об изменении сроков и порядка уплаты обязательных платежей, включенных в реестр требований кредиторов. Его условия, касающиеся погашения задолженности по обязательным платежам, взимаемым в соответствии с законодательством о налогах и сборах, не должны противоречить требованиям Налогового кодекса.

Мировое соглашение заключается в письменной форме, подписывается всеми заинтересованными сторонами и утверждается арбитражным судом. При его утверждении суд выносит определение, в котором указывается на прекращение производства по делу о банкротстве.

Законодательное регулирование

В соответствии со ст. 25 ГК РФ гражданин, который не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, может быть признан несостоятельным (банкротом). В данном случае он именуется должником.

Примечание. Должник — это гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель, или юридическое лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение установленного срока.

Основания для признания должника несостоятельным (банкротом), порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), порядок и условия проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов, установлены Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве).

Источник: https://malina-group.com/bankrotstvo-ip/