Что такое лизинг автомобиля для юридических лиц? | Принцип права+

В этой статье:

Автолизинг для юрлиц

Обычная аренда имущества, которая была популярна на постсоветском пространстве, сегодня постепенно уступает место новому виду финансовых отношений – лизингу. Он, собственно, и является арендой, с той лишь оговоркой, что она всегда долгосрочная (более 12 месяцев), а по ее окончании временный пользователь может арендованное имущество выкупить, иногда – по остаточной стоимости.

Что такое лизинг автомобиля или недвижимости для юридических лиц (предприятий, компаний и организаций), мы и рассмотрим.

Зачем нужен лизинг?

Предположим, быстро развивающаяся компания остро нуждается в пополнении своего автопарка. В этом случае и встает вопрос о приобретении авто. Сделать это можно двумя способами: взять в банке кредит и купить нужную машину или оформить договор лизинга. Все чаще предприниматели выбирают второе.

Рассмотрим плюсы и минусы лизинга автомобиля юридическим лицом, а также отличия его от классического кредитования. Итак, машину в лизинг для юридических лиц можно получить:

без первоначального взноса;
с арендой новых и б/у автомобилей;
решение будет принято в срок до 2–3 недель и даже ранее;
налог на имущество отсутствует (оно принадлежит лизингодателю);
амортизация максимально 3 года;
не нужен залог и поручительство;
можно не учитывать имущество на балансе предприятия;
срок договора длительный – до 5 лет;
график платежей согласовывается с клиентом.

Банковский кредит не обладает многими из этих преимуществ:

в случае крупного кредитования срок рассмотрения финансовых документов может растянуться на 1–2 месяца;
придется уплачивать налог на имущество в размере 2,2% от его стоимости;
чаще всего нужен залог и/или поручители;
НДС не возмещается;
срок амортизации – до 7 лет;
авто с пробегом не приобретается;
средства на балансе учитываются всегда.

Лизинг для юридических лиц и физических лиц (ИП) – это всегда экономия времени и средств, а также возможность быстро получить в пользование дорогостоящее оборудование, технику, недвижимость и так далее.

Условия получения

Одним из основных условий получения юридическим лицом в лизинг авто является платежеспособность и возможность внести первый взнос. В большинстве случаев он равен порядка 10–15%, однако варьируется в диапазоне от 0 до 49% от стоимости имущества.

Сделку можно условно поделить на несколько этапов:

Клиент заполняет заявку. Сегодня почти все компании предлагают сделать это на их официальных сайтах. По законодательству не запрещается и частным лицам предоставлять услуги лизинга, но на практике деятельность ведут лизинговые компании – дочерние организации банковских структур.
После одобрения заявки необходимо прийти в офис и 1) внести аванс; 2) представить документы; 3) подписать договор лизинга автомобиля между юридическим лицом и лизингодателем; 4) забрать авто из салона или дождаться доставки.
Исправно вносить платежи. В отличие от банков, где платежи в основном фиксированы, здесь клиент имеет большую свободу действий – может выплатить всю сумму сразу, вносить платежи помесячно или поквартально и так далее.
По окончании срока аренды вернуть либо выкупить авто по стоимости, определенной с учетом установленной амортизации.

Перечень документов для юрлиц шире, чем для частных клиентов:

Заявка. Если она подается он имени руководителя третьим лицом, необходима его подпись, заверяющая согласие.
Анкета-опросник. Заверяется печатью клиента.
Устав юридического лица и его копия.
Паспорт и копии страниц руководителя компании, протокол о его назначении.
Свидетельство о взятии на налоговый учет.
Баланс, финотчет.
Выписка по счетам, открытым в банках на имя компании.

Предварительно рассчитать стоимость такой сделки, как лизинг для юридических лиц, поможет специальный калькулятор. В него необходимо ввести марку машины, пробег и другие данные, чтобы узнать, какую сумму придется выплачивать в итоге.

Что делать после?

Вот компания получила авто во временное пользование. Теперь важно соблюдать условия договора:

своевременное внесение платежей согласно полученному графику;
юридическому лицу, купившему в лизинг авто, особенно с пробегом, может потребоваться ремонт или техобслуживание, а им занимается всегда лизингодатель;
договор можно разорвать и даже не указывать причину (не подошла машина по техническим характеристикам или оказалась бракованной), при этом внесенные арендодателю средства не возвращаются;
юридические лица могут купить не только легковые, но и грузовые, специальные машины, например, газели, тойоты и другие;
авто не надо ставить на баланс компании, а, значит, не надо нести дополнительные расходы на регистрацию, обслуживание, налоговые отчисления.

Подведем итоги: лизинг любого имущества, в том числе и автомобилей отечественных или зарубежных, позволяет быстро получить нужную клиенту марку авто во владение (именно владение, не собственность), платить за него небольшие взносы, не отчислять налоги и не тратиться на техобслуживание. Лизингодатель обязан также проводить замену предмета договора (авто) в случае его поломки или неисправности.

Таким образом, автолизинг дешевле кредита, быстрее и выгоднее для бизнеса. Такая схема получения имущества привлекательна, прежде всего, для коммерческих целей, когда важен не престиж автомобиля, а его функционал и количество единиц, особенно в случае с транспортными предприятиями.

Источник: https://creditnyi.ru/lising/lising-dlya-yuridicheskih-lic-594/

Лизинг авто для юридических лиц и ИП

Особенность лизинга авто для ООО или ИП заключается в том, что можно взять машины в аренду на длительный срок с последующим ее выкупом. Причем стоимость арендованного имущества значительно снизится за счет прежде внесенных по аренде платежей.

Большим спросом пользуется авто в лизинг для юридических лиц и для ИП, служб эвакуации и других организаций, оказывающих транспортные услуги, нуждающихся в закупке или обновлении автотехники и спецтехники. Так, таксист может легко обзавестись легковой машиной, а сервисная компания по перевозке грузов — грузовыми автомобилями. И для ИП, и для ООО такая программа покупки выгоднее, чем оформление банковского кредита.

В зависимости от того, собирается ли арендующая сторона приобретать авто после истечения договора лизинга или нет, различают финансовый и оперативный лизинг. Первый вариант предполагает последующую передачу машины в собственность арендующей стороны. Такой тип лизинга наиболее распространенный. Во втором случае транспортное средство возвращается арендодателю — лизинговой компании.

Преимущества покупки авто в лизинг

Плюсы лизинга авто для ИП и юрлиц значительны. Б/у авто в лизинг для юридических лиц обойдется дешевле, его проще получить, он доступнее кредита с большими процентами, а иногда вообще — единственная возможность для предприятия (например, заем на покупку грузовых авто для ИП большинство банков не выдают). Купить авто в лизинг для ООО можно с такими преимуществами:

возвращается НДС, входящий в лизинговые платежи, что повышает выгоду покупки;
снижается налог на прибыль;
получение госсубсидий;
доступны эксклюзивные условия со скидками;
нет необходимости предоставлять залог или поручительство;
требуется минимальный пакет документов;
ускоренное рассмотрение заявки и большая вероятность ее одобрения.

Постепенно юридическое лицо при покупке авто в лизинг отдает за него деньги, при этом пользуется им в полной мере с первого дня сделки. Это выгодно и удобно. Лизинговые компании продолжают предлагать все более привлекательные условия лизинга авто для ИП: без первоначального взноса или с меньшей его суммой в отличие от кредитных программ.

Удобна также возможность составить наиболее приемлемый для лизингополучателя график выплат. Так, купить б/у авто в лизинг для ООО или ИП можно на выгодный срок с приемлемыми платежами. Чем длительней срок, тем меньшими будут ежемесячные платежи, однако и в переход имущества в полную собственность лизингополучателя затянется. Важно подобрать такие условия для юридического лица, чтобы лизинг авто был посильным.

Пошаговая инструкция по покупке авто в лизинг для юридических лиц

Лизинг авто для юридических и физических лиц сегодня предоставляют: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, ЮниКредит и другие игроки финансового рынка. Есть и множество специализирующихся на лизинге компаний. Выбор фирмы для автомобиля в аренду зависит от таких факторов, как:

типа транспорта — доступен ли он в линейке предложений лизингодателя;
наличия акций или специальных предложений — конечно, выгоднее оформить договор на более привлекательных условиях;
возможности подбора удобного графика и сроков;
надежность лизингодателя и т. д.

При выборе лизингодателя важно учитывать:

длительность лизинговой деятельности на рынке;
стабильность финансового состояния;
репутацию;
охват и размеры компании — наличие региональной сети, филиалов;
стоимость услуг и клиентоориентированность.

У каждого банка или лизинговой компании имеются определенные ограничения по условиям оформления лизинга (сроки, суммы и т. д.). Перед тем как взять авто в лизинг на ИП или ООО, нужно внимательно изучить их, сравнить, выбрать наиболее подходящие. Не забывайте учитывать такие составляющие лизинговой сделки, как амортизация, удорожание, остаточная стоимость. Лучше сравнивать предлагаемые условия со специалистом. После выбора лизинговой копании или банка, предоставляющего лизинг, начинается его оформление.

Весь процесс покупки поддержанного или нового авто в лизинг для юридического лица выглядит так:

Выбор лизингодателя, предмета аренды.
Заполнение и подача заявки в выбранную организацию.
Сбор документов. Этот перечень везде разный, лучше уточнить список заранее.
Составление договора, подписание его сторонами. Договор подписывается после согласования оптимального графика, авансовой суммы и других моментов.
Оплата первоначального взноса. Она может отсутствовать, составлять всего 10–15% от стоимости предмета лизинга или достигать 50% — все зависит от конкретных условий, которые важно учесть заранее.
Получение транспортного средства.

Из документов обычно необходимо предоставить:

заявку на лизинг, заверенную подписью руководителя;
анкету с печатью компании-заявителя;
дубликат устава фирмы;
дубликаты протокола о назначении на должность руководителя и его паспорта или паспортов соучредителей;
документы о балансе предприятия, финансовый отчет;
справка об имеющихся открытых р/с в банках;
согласие стороны на обработку персональных данных.

Перечисленные бумаги лучше подготовить заранее, это ускорит процесс оформления. К лизингополучателю тоже предъявляются некоторые требования, минимально это: наличие движения денежных потоков на расчетном счете и срок работы компании не менее полугода. Лизингодатель оценивает финансовые возможности клиента, анализирует его возможность вносить платежи по графику.

Эти требования достаточно лояльны, но даже при отсутствии доказательства финансовой состоятельности можно получить автолизинг. Например, предприятие только начало свою деятельность или ведет ее за счет наличных средств, которые сложно проконтролировать. Ему можно привлечь платежеспособного поручителя — другое юрлицо или предпринимателя. Такая возможность предоставляется многими лизингодателями.

Источник: https://credits.ru/publications/avtokredity/lizing-avto-dlya-yuridicheskikh-lits-i-ip/