Как взять машину в лизинг юридическим лицам? | Принцип права+

В этой статье:

Лизинг автомобилей: условия и требования к клиентам

В этой статье вы найдёте информацию о требованиях лизинговых компаний к клиентам (юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам), а также о том, на каких условиях можно купить машину в лизинг и специальных программах финансирования, которые предлагаются разными лизинговыми компаниями.

С помощью нашего сайта можно оформить онлайн заявку на лизинг автомобиля и выбрать наиболее выгодные условия от десятков лизинговых компаний (использование сайта и получение предложений для клиентов бесплатно).

финансовый лизинг автомобилей, когда лизинговая компания приобретает автомобиль и передаёт его в пользование клиенту, а по окончании договора лизинга автомобиль переходит в собственность лизингополучателя;
оперативный (операционный) лизинг , при котором в конце договора автомобиль возвращается лизинговой компании.

Операционный (оперативный) лизинг автомобилей развит в нашей стране достаточно слабо. Это связано с неурегулированностью вопроса повторного лизинга имущества, нежеланием лизинговой компании заниматься вопросами реализацией автомобилей, возвращёнными клиентом после окончания договора, а также тем, что общая сумма платежей по договорам оперативного и финансового лизинга практически равны и клиенту выгоднее забрать автомобиль в собственность после завершения лизинга, а не вернуть его лизинговой компании.

В рамках договора оперативного лизинга лизинговая компания оказывает клиенту дополнительные услуги (страхование, техническое обслуживание и т.п.), причём предоставление дополнительных услуг может быть обязательным условием заключения договора оперативного лизинга.

Сделки оперативного лизинга проводятся, как правило, с крупными западными компаниями, которые закупают автомобили большими партиями для своих сотрудников и заинтересованы в передаче лизингодателю вопросов страхования, обслуживания автомобилей, а также в возврате машин по истечении определённого срока и замене их на новые автомобили.

Получить автомобиль в лизинг может юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или физическое лицо.

Автолизинг для физических лиц

В последнее время активно развивается сегмент лизинга автомобилей физическим лицам, особенно это касается лизинга грузовых автомобилей. Если автокредитование (покупка в кредит легковых машин) на сегодня очень развито, то купить в кредит грузовик физическому лицу практически невозможно. Реальной альтернативой в этом случае становится лизинг. При этом к физическому лицу предъявляются определённые требования: регистрация в месте заключения договора лизинга автомобилей, наличие собственного имущества, отсутствие проблем с законом.

Преимущества автолизинга для физических лиц:

при оформлении авто в лизинг предоставляется корпоративная скидка (размер скидок может доходить до 25% от стоимости автомобиля);
по ряду лизинговых программ (без выкупа автомобиля по окончании договора) ежемесячный платёж существенно меньше, чем по автокредиту;
в лизинговые платежи можно включить практически все расходы по автомобилю (дополнительное оборудование, страхование, прохождение планового ТО, шиномонтаж и сезонное хранение шин и т.п.);
меньший по сравнению с кредитом срок рассмотрения заявки и заключения договора лизинга;
минимальный пакет документов для оформления лизинга автомобиля;
оформить автомобиль в лизинг можно даже при наличии негатива по выданным ранее кредитам (заявки рассматриваются в индивидуальном порядке). На момент рассмотрения заявки не должно быть текущих просрочек и исполнительных листов;
можно купить в лизинг на физическое лицо не только новый, но и б/у автомобиль;
можно получить в пользование грузовую технику (как новую, так и с пробегом), заплатив при этом часть её стоимости.

Основные требования к юридическим лицам и ИП при лизинге автомобилей

Для того, чтобы заявка на лизинг автомобиля была одобрена, обратившийся в лизинговую компанию клиент должен соответствовать ряду требований. Требования к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, как правило, следующие: как

срок работы не менее 6 месяцев;
движение денежных средств по расчётному счёту.

Когда лизинговая компания принимает решение о заключении сделки, оценивается вероятность появления у клиента финансовых трудностей и проблем с платежами за лизинг техники. Если компания или предприниматель недавно зарегистрированы, только начинают деятельность либо не могут подтвердить наличие выручки (все расчёты проводятся за наличку, а по расчётному счёту практически ничего не проходит) — для лизинговой компании это означает, что риски по лизинговой сделке очень высокие.

В этом случае клиент может перестать платить за лизинг и придётся изымать технику для покрытия убытков. Несмотря на то, что у лизинговой компании до конца действия договора есть право собственности на передаваемое в лизинг имущество, на практике процедуры возврата и продажи предмета лизинга крайне сложные и длительные, Поэтому при оценке клиента основное внимание уделяется оценке его текущей деятельности, доходы от которой могут покрыть платежи по графику лизинговых платежей.

Если клиент не соответствует установленным требованиям, получить одобрение по лизинговой сделке всё же возможно. Для этого необходимо предоставить поручительство другого юридического лица или предпринимателя, который будет соответствовать установленным критериям. С поручителем заключается договор, по которому в случае, если клиент не платит по графику лизинговых платежей, лизингодатель вправе потребовать от поручителя осуществления оплат в соответствии с договором. Если лизингополучатель исполняет свои обязательства — никаких требований к поручителю предъявляться не будет./

Также можно получить одобрение по лизинговой заявке если предоставить по сделке дополнительное обеспечение — залог собственного автотранспорта или спецтехники.

Купить в лизинг автомобиль на недавно созданную компанию или ИП можно специальным проргаммам, по которым не проводится оценка финансового состояния клиента. По таким лизинговым сделкам, как правило, необходимо заплатить увеличенный первоначальный взнос, однако спецпрограммы позволяют получить в пользование автомобиль, не оплачиваня его полную стоимость.

Требования к физическому лицу для лизинга автомобиля

Если физическое лицо хочет купить автомобиль в лизинг (легковой или грузовой), лизинговая коипания проводит оценку его надёжности и платежеспособности.

Для получения одобрения по заявке необходимо не иметь просрочек по выданным кредитам, и подтвердить источник осуществления платежей по лизингу: передать в лизинговую компанию сведения о доходах по месту работы, заключённые договоры на использование покупаемого по лизингу автомобиля.

Если доходов недостаточно может потребоваться дополнительное обеспечение в виде передачи в залог лизинговой компании собственной спецтехники или автомобиля. Это значит, что в случае неплатежей лизинговая компания может изъять и продать заложенное имущество клиента для покрытия убытков по лизинговой сделке.

Если клиент платит вовремя — он может использовать принадлежащую ему технику по своему усмотрению (запрещается только её продажа).

Стандартные условия лизинга автомобилей, как правило, следующие:

первоначальный взнос – от 10% от стоимости автомобиля (по некоторым программам возможен первоначальный взнос от 5%) ;
срок лизинговой сделки от 1 года до 5 лет;
удорожание от 4% в год.

Помимо стандартных условий заключения сделки лизинговые компании часто предлагают различные спецтальные программы лизинга автомобилей.

1. Лизинг автомобилей без первоначального взноса

При таких программах предъявляются повышенные требования к финансовому состоянию лизингополучателя: большая выручка, прибыль, наличие собственных активов — автомобилей, спецтехники.

Ряд лизинговых компаний предлагает купить машину в лизинг без первоначального взноса своим действующим клиентам, с которыми уже оформлены лизинговые сделки и нет просрочек.

Программы лизинга автомобилей без первоначального могут предлагаться лизинговыми компаниями совместно с производителями. В этих случаях производитель берёт на себя обязательства по выкупу изъятого в случае неплатежей автомобиля и покрытия убытков лизинговой компании/

Приобретаемая без первоначального взноса техника должна быть только новой.

2. Лизинг автомобилей без оценки финансового состояния клиента

Как мы уже говорили ранее, такие программы будут интересны недавно зарегистрированным компаниям и предпринимателям, а также клиентам, которых интересует оперативное рассмотрение заявки на лизинг автомобиля.

По таким программам финансовые показатели деятельности клиента не оцениваются и можно получить автомобиль в лизинг, предоставив минимальный пакет документов (это, как правило, копии учредительных документов, свидетельства о регистрации компании, паспорт руководителя и т.п.).

Одобрение сделки осуществляется на основании заключения службы экономической безопасности лизинговой компании. Ключевое значение имеет отсутствие у учредителей, руководителей и самой организации проблем с кредитной историей,

3. Лизинг автомобилей с нулевым удорожанием

Безусловно, любое заёмное финансирование по определению предполагает оплату процентов. Тем не менее, многие лизинговые компании предлагают программы лизинга без удорожания автомобилей. Каким образом они это делают? В подобных случаях лизинговая коипания получает от поставщика корпоративную скидку (уменьшение цены автомобиля по сравнению с розничной ценой в автосалоне).

Скидки производителей для лизинговых компаний могут достигать 25% от стоимости машины. Лизинговая компания получает от клиента первоначальный взнос, добавляет необходимые средства и оплачивает поставщику меньше, чем розничный прайс на автомобиль.На разницу между базовой и корпоративной ценой автомобиля в расчёты включаются проценты по лизингу.

В итоге сумма договора лизинга с учётом процентов равна цене покупки клиентом автомобиля в салоне.

4. Лизинг автомобилей с пробегом

Помимо нового автомобиля можно купить в лизинг автомобиль с пробегом. Многие компании работают с бу автомобилями, а также предлагают купить в лизинг машины из числа лизингового конфиската, т.е. изъятые у клиентов из-за неисполнения обязательств по заключённым сделкам. Условия по лизингу б/у автомобилей, как правило, близки к условиям лизинга новой техники: первоначальный взнос от 10% от цены техники, срок, на который автомобиль передаётся в лизинг — от 1 года до 5 лет. Требования к возрасту передаваемой в лизинг б/у техники разные: от 3-5 лет (в большинстве лизинговых компаний) до 10 и более лет

На рынке существует большое количество лизинговых компаний и программ лизинга автомобилей.

Наши специалисты готовы оказать вам помощь в выборе наиболее выгодных условия лизинга с учётом ваших пожеланий и специфики бизнеса.

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Источник: http://www.optimumfinance.ru/articles/lizing-avtomobiley-usloviya-i-trebovaniya-k-klientam

Лизинг для юридических лиц: условия, договор, плюсы и отзывы

В статье мы разберем условия лизинга для юридических лиц. Узнаем, можно ли купить автомобиль с пробегом и другое имущество без первоначального взноса, а также разберемся, как рассчитать платежи на калькуляторе. Мы подготовили список документов для лизинга и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-20 компаний, оформляющих лизинг для юридических лиц

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

ВЭБ ЛизингВЭБ Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Контрл Лизинг

От 0%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Газпром Лизинг

от 10%аванс

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Югра-ЛизингЮгра-Лизинг

от 10%аванс

Сименс Финанс

от 10%аванс

Солид-Лизинг

От 15%аванс

Соллерс-Финанс

0 — 49%аванс

Райффайзен Лизинг

от 15%аванс

Эксперт Лизинг

от 15%аванс

Условия лизинга для юридических лиц

Лизинг для юридических лиц — это быстрый и удобный вариант получения финансирования на приобретение основных средств. С его помощью можно купить различное имущество: автомобили, спецтехнику, оборудование, недвижимость и т. д. Причем получить одобрение по лизингу для юр. лиц значительно проще, чем кредиту. Ведь до конца договора имущества является собственностью лизинговой компании.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Большинство головных офисов лизинговых компаний расположилось в Москве. Но у многих из них имеются представительства и в других крупных городах, например, СПб, Екатеринбурге. При этом организация-лизингополучатель может находиться практически в любом городе.

Каждая лизинговая компания самостоятельно разрабатывает условия лизинга для ООО и других юридических лиц. Рассмотрим основные параметры лизинговых продуктов, характерные для большинства компаний:

Срок лизинга — до 5 лет. Лишь по лизингу недвижимости, а также морских и воздушных судов можно заключить договор на период до 10 лет. Минимальный срок лизинга ограничен 12-ю месяцами.
Отсутствие ограничений по максимальной сумме сделки. Лимит сделки ограничен только финансовыми показателями лизингополучателя. Хотя некоторые компании устанавливают для малого и среднего бизнеса лимит договора в 120 млн рублей.
Удорожание в пределах 5 — 10% в год. Конкретная ставка будет определена индивидуально после проведения финансового анализа. Она зависит от многих факторов, включая тип приобретаемого лизингового имущества.
Первоначальный взнос — от 0%. Но в большинстве случаев все же лизингополучатель должен внести авансовый платеж по лизингу в размере 10 — 50%.
Возможность оформления сделки без дополнительного обеспечения. Лишь иногда лизинговые компании просят привести поручителей собственников бизнеса, например, если компания на рынке работает недавно.

Лизинг авто для юридических лиц

Компании предлагают оформить в лизинг практически любые автомобили российских и иностранных производителей. Допускается приобретение легковых, коммерческих, грузовых автомобилей, а также пассажирского транспорта и различной спецтехники.

Также прочитайте: Где взять автокредит для юридических лиц или лизинг — ТОП-12 банков

В большинстве случаев договор может быть заключен только на приобретение новой машины. Лишь некоторые лизинговые компании предлагают оформить финансирование на покупку автомобиля с пробегом. Причем в последнем случае будут действовать жесткие требования к машине. А кроме того, сократится максимальный срок договора. Если новую машину можно оформить в лизинг на 5 лет, то для авто с пробегом срок договора не превысит трех лет.

Важно! Все лизинговые компании приобретают авто только у официальных дилеров или в автосалонах-партнерах.

Как купить авто в лизинг

Приобретение автомобиля в лизинг начинается с выбора модели. Именно лизингополучатель должен выбрать подходящую марку и комплектацию машины, а также определиться с продавцом. Менеджеры лизинговой компании могут помочь с выбором и рассказать о специальных предложениях. Иногда за счет акций авто можно взять существенно дешевле.

Когда авто выбран, надо подать заявку на лизинг. Сделать это можно на официальном сайте лизинговой компании.

Менеджеры свяжутся с клиентом, уточнят всю необходимую информацию, а также вышлют список документов для заключения соглашения.

После получения одобрения по сделке остается лишь оформить договор, внести аванс и получить автомобиль.

Калькулятор лизинга

Лизинговые компании предлагают клиентам самостоятельно рассчитать ежемесячные платежи по лизингу с помощью специального калькулятора на своем сайте. Достаточно указать стоимость приобретаемого имущества, размер первоначального взноса и удобный срок лизинга. Система автоматически подсчитает размер ежемесячного платежа.

К примеру, при приобретении в компании Европлан легкового автомобиля стоимостью 1,3 млн рублей в лизинг на год с первоначальным взносом в 10%, ежемесячно нужно платить по 88 611 р. (или 104 561 р. с учетом НДС).

Требования к юридическому лицу

Большинство компаний оформляют лизинг только на фирму, которая существует больше 1 года и имеет эффективные финансовые показатели. Лизинг для новых юридических лиц (зарегистрированных менее года назад) предоставляется очень редко и только под поручительство собственников бизнеса. При этом может понадобиться ликвидный залог.

А вот оформить лизинг для ООО с нулевым балансом можно далеко не везде. Лишь отдельные лизинговые компании готовы заключать договора без проведения финансового анализа и то, если клиент может сразу внести аванс в 40 — 50% от стоимости приобретаемого имущества.

Также прочитайте: Как взять кредит для ИП с нулевой отчетностью — 5 банков, список документов и условия

Список документов для подачи заявки

Юридическому лицу потребуется представить в лизинговую компанию все правоустанавливающие документы (Устав, свидетельства ОГРН, ИНН, решение о назначении руководителя). А также нужно приложить копии паспортов руководителя, главного бухгалтера, в некоторых случаях — и учредителей организации. Для принятия решения о возможности заключения сделки юридическое лицо должно представить финансовую отчетность за последние 1 — 5 отчетных периодов.

Замечание. В некоторых компаниях существуют программы экспресс-лизинга, позволяющие оформит лизинг без предоставления финансовой отчетности.

Договор лизинга

Важно внимательно изучить лизинговый договор перед заключением сделки. Именно этот документ регулирует взаимоотношения между лизингодателем и лизингополучателем. Часто он включает невыгодные условия, а потому лучше сразу задать интересующие вопросы лизингодателю.

Рассмотрим, на какие моменты в договоре надо обратить особое внимание:

Кто будет балансодержателем. Большинство лизинговых компаний готовы заключить договор как с передачей предметов лизинга на баланс лизингополучателя, так и без нее. В последнем случае клиенту не придется заниматься учетом и оплатой имущественных налогов, но вырастут платежи по лизингу.
Страхование объекта лизинга. Обычно все без исключения лизинговые компании требуют страховать полученное имущество. Стоимость страховки может оплачиваться отдельно или уже входить в лизинговые платежи.
Дополнительные расходы и обязанности. Очень важно еще на этапе переговоров решить, кто будет заниматься регистрацией автомобиля в ГИБДД, оплачивать госпошлину и нести другие возможные расходы, например, на оплату планового ТО.

Важно понимать, что лизинг является одним из видов арендных отношений. До конца договора имущество находится в собственности лизингодателя. Если клиент задержит оплату, нарушит требования по страховке или эксплуатации авто, то лизинговая компания может расторгнуть договор лизинга в одностороннем порядке и изъять машину. При этом ей даже не понадобится получать судебное решение.

Также прочитайте: Отличия лизинга от аренды: разница между договорами сделок + таблица с основными отличиями

Налоговые преимущества для юридических лиц

Лизинг привлекателен для юридических лиц возможностью получить налоговые льготы. Все платежи по договору можно включить в состав внереализационных расходов, что приведет к уменьшению налогооблагаемой базы по налогу на прибыль. При этом в каждый лизинговый платеж включается НДС, и лизингополучатель имеет полное право на его возмещение.

Даже применяя УСН с объектом налогообложения «доходы минус расходы», лизингополучатель имеет возможность отнести все лизинговые платежи к расходам. Это также приводит к снижению налоговых платежей.

Выгода лизинга для юридических лиц

Принято считать, что лизинг является самым выгодным способом финансирования для юридических лиц. Последние получают не только налоговые преференции, но и другие преимущества, позволяющие организовать работу фирмы эффективней.

Рассмотрим, какие плюсы получают юридические лица при лизинге:

Возможность воспользоваться различными программами субсидирования от государства.
Повышение инвестиционной привлекательности за счет отсутствия дополнительной нагрузки по кредитам и займам.
Различные скидки по корпоративным программам лизингодателя.
Быстрое привлечение финансирования на приобретение основных средств.

Отзывы юридических лиц о лизинге

Михаил Потапов:

«Мы брали машины в лизинг у разных компаний, т. к. постоянно расширяем бизнес и всегда пытаемся найти оптимальное предложение. Но последнее время остановились на лизинговой компании Альфа-Лизинг. На наш взгляд, они предлагают лучший лизинг для юридических лиц. Все условия можно согласовать с менеджерами индивидуально, договор понятен, а одобрение происходит быстро».

Егор Ломакин:

«Я взял в лизинг на свою компанию легковую машину в Европлан. Привлекла возможность приобретения машины с пробегом. Все прошло четко и быстро. Конечно, до полного выкупа авто остается в собственности лизинговой компании, но ведь это не кредит. Уже 2 года выплачиваю платежи, и пока никаких проблем не возникало».

Виктор Журавлев:

«Обращался в этом месяце в Major Лизинг для приобретения уже 4-ой машины на фирму. Прошло все, как обычно, гладко. Менеджеры помогли с поиском нужного авто в необходимой комплектации. По прошлым договорам никогда проблем не замечал».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-dlya-yuridicheskih-lic.html

Условия покупки авто в лизинг для юридических лиц

Время чтения: 5 минут

Юридические лица в той или иной мере нуждаются в обновлении автомобильного парка. Оборотных средств на покупку новых машин хватает не всегда, а приобретение в кредит существенно увеличивает стоимость транспортного средства. Альтернативным выходом может стать авто в лизинг для юридических лиц.

Что такое лизинг

Лизинг означает инвестирование средств через передачу имущества в пользование на установленный срок. Такая схема позволяет промышленным, торговым, транспортным и другим предприятиям – лизингополучателям (арендаторам) приобретать у лизингодателей (арендодателей) различные транспортные средства. За долгосрочное пользование вносится определенная арендная плата. Лизингополучателями могут быть различные субъекты, в том числе физические и юридические лица.

Что это такое – лизинг авто для юридических лиц? Долгосрочная аренда машин, по сути, своеобразная выдача напрокат или, можно сказать, – поэтапная покупка транспортного средства.

Юридическое лицо пользуется транспортным средством, поэтапно вносит плату, которая со временем учитывается при переоформлении права собственности на автомобиль.

Ответ на вопрос, что такое лизинг автомобиля для юридических лиц, требует пояснения схемы отношений. Это гибридная форма, созданная из кредита и аренды.

Во всем процессе задействованы три лица: лизингодатель, лизингополучатель и поставщик автотранспортных средств.

Взять автомобиль в лизинг юридическим лицам зачастую более выгодно, чем прибегнуть к кредиту или обычной аренде: лизинговые процентные ставки меньше нагружают бюджет предприятия.

Покупка в лизинг

Перед тем как взять машину в лизинг, юридическим лицам необходимо определиться относительно вида и марки приобретаемого авто. Это могут быть новые легковые авто (вплоть до представительского транспорта), б/у автомобили, грузовые машины, автобусы, спецтехника и строительный транспорт. Лизинговые схемы для юридических лиц обеспечивают реализацию самых смелых планов компании.

Юридическим лицам

Для повышения шансов купить автомобиль на организацию в лизинг лизингополучателям придется доказывать собственную платежеспособность. Содействовать успешной сделке будут показатели положительного динамического развития бизнеса. На различных этапах могут понадобиться такие формы документов:

бизнес-план;
анкета идентификации лизингополучателя;
информация об активных операциях;
отчет (форма № 2) о финансовой деятельности предприятия;
письмо-гарантия;
банковские справки об обслуживании предприятия;
справка о бенефициариях;
бухгалтерский баланс (форма № 1).

Заявку на лизинг автомобилей для юридических лиц подают онлайн или в письменной форме. Как правило, срок рассмотрения заявок от юридических лиц составляет 5–7 дней, после чего в случае положительного решения лизинговая организация приобретает требуемый автомобиль. Некоторые лизингодатели выносят окончательное решение спустя месяц после подачи заявки. Сроки и порядок оформления заявок на лизинг авто для физических лиц можно посмотреть здесь.

Для ИП

Лизинг для индивидуальных предпринимателей имеет существенные специфические характеристики. Требования по платежеспособности ИП для лизингового получения автомобиля ниже, чем при выдаче кредита. Лизингодатели, как правило, не требуют кредитной истории.

В лизинге для ИП диапазон выбора грузовых транспортных средств и спецтехники заметно расширяется. В заявке желательно предусмотреть необходимую комплектацию автомобиля и дополнительные услуги.

Машину нужно выбирать в максимальном соответствии с запросами и потребностями компании. Для этого можно воспользоваться каталогом, предоставляемым лизингодателем.

Другие особенности по теме «Автолизинг для ИП» освещаются в отдельной публикации.

Условия лизинговых схем

Собрав информацию о том, как купить машину в лизинг для юридических лиц, можно приступать к выбору надежных лизингодателей. Для этого обращают внимание на репутацию лизинговой организации, наводят справки, узнают отзывы клиентов, интересуются опытом работы на рынке. Не стоит жалеть времени на предварительное изучение. Оно поможет избежать заключения сделки с ненадежной компанией.

Желательно, чтобы условия лизинга для юридических лиц на автомобиль составлял специалист по финансовым или юридическим вопросам. Такой эксперт обратит должное внимание на все нюансы в оформлении договора, отстоит максимально выгодные условия для предприятия.

К важным моментам лизингового контракта относятся:

сумма аванса (первичного взноса), она может варьироваться в пределах 0–49%;
определение суммы ежемесячного платежа;
составление графика выплат;
требования относительно внесения остаточной стоимости либо возврата имущества.

Размер первичного взноса в широко распространенной практике составляет 20–30% от цены автотранспортного средства. Аванс демонстрирует платежеспособность клиента и гарантирует исправные платежи по лизинговому договору.

Привлекательный вариант – лизинг авто для юридических лиц без первоначального взноса. Обычно условия такой сделки подразумевают безупречную кредитную историю клиента, положительную историю отношений с лизингодателем, иногда – привлечение поручителя.

Длительность лизинговых соглашений колеблется в диапазоне 3–7 лет. После окончания срока действия договора юридическое лицо обязано выплатить остаточную стоимость автотранспортного средства. Только после этого машина переходит в его собственность. Поэтому в лизинговом процессе необходимо учесть отсутствие стабильной ситуации на валютном рынке, чтобы выгодно купить легковой автомобиль в лизинг для юридических лиц. Не стоит забывать, что по истечении действия договора лизинга юридическое лицо может отказаться от выкупа автомобиля без финансовых потерь.

Операционный лизинг

В настоящее время набирает популярность операционный (оперативный) вид лизинга. К нему обращается все большее число юридических лиц. Можно сказать, что операционный лизинг автомобилей для юридических лиц мало чем отличается от аренды. По условиям операционного договора не предполагается выкуп транспортного средства лизингополучателем. После окончания сроков эксплуатации, предусмотренных контрактом, автомобиль возвращается лизинговой организации.

Длительность аренды не должна превышать амортизационный период в использовании машины. Преимущественно сроки по условиям операционного лизинга не превышают 3 лет.

ТС с пробегом

Существует возможность купить авто с пробегом в лизинг для юридических лиц. Но в таких случаях действуют некоторые ограничения. Приобретаемая техника должна быть в исправном состоянии и установленного возраста – обычно не больше 5 лет.

Узнать больше о том, как оформляется б/у авто в лизинг.

В чем преимущества лизинга

Рассмотрим, выгоден ли лизинг автомобиля для юридических лиц. В раскрытии этого вопроса не будем детально останавливаться на финансовых и юридических нюансах в различных формах имущественных отношений. Стоит отметить, что лизинговые компании предоставляют более низкие процентные ставки по сравнению с банковскими кредитами.

Главное отличие: оформив заем в банке, клиент сразу получает право собственности на транспортное средство.

Чем еще лизинг автомобиля отличается от кредита, можно узнать здесь.

Проанализируем основные плюсы и минусы приобретения автомобиля в лизинг для юридических лиц.

Очевидные выгоды для лизингополучателя:

проблемы поиска и поставки автомобильной техники перекладываются на лизингодателей;
лизинговые компании берут на себя многие сопутствующие расходы (НДС, страховка, отчисления в Пенсионный фонд); соответственно бухгалтерский отдел юридического лица освобождается от значительной части работы;
автотранспортные средства не числятся на балансе лизингополучателя, поэтому такое имущество не подлежит налогообложению;
легковой, пассажирский или грузовой лизинговый автотранспорт уже в период выплат по договору приносит предприятию прибыль;
остаточная стоимость автомобиля быстрее уменьшается (ускоренная амортизация), и после перевода транспортного средства на баланс юридического лица с него платится гораздо меньший налог на имущество;
польза от лизингового автомобиля возрастает при его активной эксплуатации, такие машины целесообразно использовать с максимальными нагрузками и минимальными простоями; при интенсивном применении механизмы и агрегаты автомобиля изнашиваются довольно быстро, и если автомобиль не выдержит заданного ритма эксплуатации и придет в негодность, можно отказаться его выкупать.

Выгоды автомобильного лизинга подтверждаются мировыми тенденциями: в США 45% промышленного капитала находится в лизинге. В Японии и Германии соответственно – 33 и 18%. Через схемы лизинга реализуется каждый третий автомобиль марки Ford. В год таких машин набирается 4 млн.

Лизинг легкового автомобиля для юридических лиц обеспечивает быструю реализацию транспорта. При этом государство получает возможности создавать преференции собственному автопроизводителю, предлагая выгодные условия на покупку транспорта отечественного производства.

В лизинговую сферу сейчас активно вовлекаются не только легковые, но и грузовые автомобили. Грузовик может обеспечивать неплохие доходы, поскольку постоянно растет надобность в грузоперевозках. При этом доходы от эксплуатации грузовика покрывают комиссионные издержки.

Здесь рассмотрен лизинг грузовых автомобилей.

Основным минусом для лизингополучателя являются минимальные права на приобретенную технику. Если в силу каких-то причин юридическое лицо не сможет своевременно внести необходимую сумму, то лизингодатель имеет право инициировать возврат переданного по договору транспортного средства. В таких ситуациях ранее проплаченные средства лизингополучателю не возвращаются, а расходы не компенсируются.

Преимущества и недостатки лизинга:

Источник: http://avtozakony.ru/kuplya-prodazha/lizing/yuridicheskioe-lico.html

Лизинг для юридических лиц: что это такое и как его получить

Изо дня в день заметно растет объём сфер предоставляемых услуг банками. Каждый клиент банка может выбрать для себя наиболее выгодное предложение из регулярно растущего списка услуг. Конечно же работа с юридическими лицами для финансовых учреждений так же важна, как и с рядовыми гражданами. Сейчас в Украине все больше набирает популярности услуга лизинга для юридических лиц.

Она становится наиболее актуальна, когда предприятие не может приобрести себе транспортное средство, или считает такую покупку нецелесообразной, а аренда за такую машину обходится слишком дорого. В данной статье предлагаем подробнее ознакомится с особенностями приобретения юридическими лицами различных объектов в лизинг, и конечно узнать, какие существуют выгодные отличия лизинга от кредитования и рассрочки.

В чем преимущества лизинга для юридических лиц

И так сперва стоит ознакомиться с преимуществами, которые может получить юридическое лицо, когда приобретает что – то в лизинг:

Имеющийся налог на прибыль уменьшается, а НДС можно полностью вернуть при помощи лизинговых платежей;
Каждый человек лично для себя выбирает наиболее удобный график для погашения платежей;
Никакая задолженность не накапливается на балансе, также соотношение своих и заемных денег не меняется, из этого ясно, что лизингополучатель имеет полное право на получение банковского кредита;
Лизингодатель способен профинансировать до 75-80% от общей суммы объекта;
Юридические лица не обязаны выкупать недвижимость, спецтехнику или автомобили в конце срока действия договора, они имеют право просто взять новый объект взамен;
Юридическое лицо не касается никаких вопросов по покупке и финансированию, все это решает лизинговая компания;
Для клиента гораздо проще получить услугу лизинга, нежели кредит, потому, что залоговым имуществом является объект лизинга.

Преимущества лизинга для юридических лиц

Для оформления лизинга юридическое лицо должно внести взнос в виде 10%.

Популярные статьи сейчас Показать еще

Самые весомые отличия между кредитом, лизингом и рассрочкой для юридических лиц, это не только финансовые аспекты, а и владение объектом сделки. В случае с кредитованием — имущество сразу же после того как договор подписан переходит в собственность клиента. Когда клиент оформляет лизинг, то объект выбранный клиентом, является собственностью компании в плоть до оплаты последнего платежа. Когда имущество приобретается в рассрочку, то владельцем имущества есть продавец товара.

Лизинг грузовых автомобилей (с пробегом), список необходимых для оформления лизинга объектов

Всем известно, что юридическим лицам доступен достаточно широкий ассортимент объектов, которые допустимо купить в лизинг. И этот список не ограничивается автомобилями и недвижимостью, это могут быть транспортные средства коммерческого характера. Выбор автомобиля естественно зависит от потребностей самого клиента, а также вида его бизнеса.

Так лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц на сегодняшний день достаточно популярная услуга, ею пользуется как средний, так и крупный бизнес. Данная услуга дает возможность получения необходимого транспорта для предоставления своих услуг и при этом практически не влиять на финансовую стабильность компании.

Юридическое лицо с целью приобретения грузового автомобиля в лизинг, должно выбрать дилера и лизинговую компанию. Только после этого лизингодатель имеет право взять на себя весь процесс оформления.

Лизинг грузовых автомобилей

Лизинг коммерческого автомобиля

Здесь хочется рассказать подробнее о лизинге микроавтобусов и автобусов, сделку такого плана можно оформить достаточно быстро, буквально за пару дней. После того, как юридическим лицом будет внесен аванс он имеет право получить авто в свое распоряжение. Лизинг коммерческих автомобилей наиболее популярен в кругу служб перевозчиков (маршрутных такси), и конечно различных служб доставки.

Как можно взять спецтехнику в лизинг, основные правила

Зачастую покупку спецтехники в лизинг осуществляют застройщики. Стоит подчеркнуть, что это удобно хотя бы по тому, что застройщики не тратят сразу серьезную сумму на приобретение такой техники, и если у них не будет заказов, они имеют полное право вернуть спецтехнику дилеру, лишь заплатив за его аренду. Такой момент очень выгоден для компании и дает ей возможность ощущать финансовую стабильность.

Спецтехника в лизинг

Сейчас фермерам приходится очень непросто, по той причине, что государство не выдает им кредит для того, чтобы они могли развивать свой бизнес, и вовсе отказывается каким-либо образом поддерживать аграрные компании. Даже беря во внимание то, что спрос на украинскую сельхозпродукцию в Европе и во всем мире заметно растет из года в год. Именно поэтому единственное решение для фермеров в данной ситуации – это брать в лизинг сельхозтехнику. Среди них: комбайны, трактора, всевозможные сеялки и прочее.

Для того, чтобы работать и обслуживать современную сельхозтехнику необходимо иметь определенные знания, так простой тракторист не сможет этого делать, так как специфика работы очень отличается от отечественной техники. Так же немаловажно иметь весь необходимый инструмент и оборудование.

Лизинговые компании Украины взяли и это под свою юрисдикцию, и сейчас предлагают фермерам такие условия, согласно которым за техническим состоянием техники следит именно лизингодатель.

Такая возможность появилась после того как, дилерские сети, которые реализуют сельхозтехнику стали тесно сотрудничать с сервисными центрами, они и занимаются ремонтом техники.

Вот когда фермер решает подписать лизинговое соглашение, он ничем не рискует, так как все используемое оборудование в необходимом рабочем состоянии будет поддерживать лизинговая компания.

Как взять лизинг на автомобиль или технику юридическому лицу

Лучше всего, когда компания принимает решения относительно оформления лизинга, поручить это одному специалисту, чтобы знать с кого будет спрос по данному вопросу. Было бы хорошо, если этот человек будет иметь экономическое и юридическое образование. Большинство крупных компаний так и делают, назначая одного ответственного человека, который в случае возникновения какого – либо вопроса сможет без труда сориентировать в ситуации и дать ответ. По статистике, если фирма назначает такого человека, то он изо всех сил старается договариваться о наиболее выгодных условиях, для этого конечно не лишним будет его правильная мотивация.

Лизинг на автомобиль

Дальше рекомендуем конкретней ознакомится с пошаговой инструкцией процесса оформления лизинга юридическим лицом. Перечисляем все этапы необходимые для решения данного вопроса:

Этап 1 – первым делом необходимо выбрать объект лизинга и финансового учреждения, подробно ознакомится с условиями сотрудничества. Объект лизинга рекомендуется выбирать как можно тщательнее опираясь на нужды и требования юридического лица. Чаще всего в лизинговых компаниях имеются различные каталоги связные с недвижимостью, транспортными средствами, спецтехнике.

Клиенту остается только выбрать необходимое для него оборудование и можно оформлять сделку. Перед тем как начать сотрудничество стоит внимательно изучить отзывы об данной лизинговой компании и узнать о её репутации. Так же стоит узнать длительность ее работы на рынке, наличием опыта, и конечно какие клиенты к ней обращались. Действующие клиенты смогут вас проинформировать относительно качества и системе обслуживания в выбранной вами лизинговой компании.

Этап 2 – далее необходимо собрать все необходимые документы. И передать их для одобрения на получение лизинга. В это же время лучше отправится на консультацию к финансисту, который занимается вопросами оптимизации денежных трат и расходов времени.

Для получения лизинга юридическими лицам будет нужен такой пакет документов: заявка от уполномоченного человека особы, анкета на лизинговую операцию с печатями заявителя, копия устава организации, копия документа о постановке на учет в налоговой, копия протокола о назначении уполномоченного человека, финансовый отчет на котором виден баланс компании, справка подтверждающая наличие действующих банковских счетов, и последний документ это личное согласие юридического лица на обработку персональных данных.

Такой пакет документов является стандартным, для того, чтобы заключить сделку, но бывает и такое, что лизинговая компания просит еще кое – какие дополнительные документы на свое усмотрение.

Этап 3 – далее необходимо ознакомится и подписать договор, сразу после того, как будут согласованы авансовые суммы и все тонкости, именно с этого момента и считается начало функционирования лизингового соглашения.

Распределение графика платежей является очень важным пунктом сделки, юридическое лицо может выбрать его базируясь на финансовых поступлениях на баланс предприятия.

Зачастую лизингодатели заинтересованы в сотрудничестве, и сами приезжают в офисы юридических лиц и на их территории берутся за оформление соглашения на автолизинг. Плюсы такой процедуры в том, что данный подход на пользу клиенту, для его удобства. Если постановка целей грамотно распределена, то данная процедура не занимает много времени.

Этап 4 — в это время необходима оплата авансового платежа, после этого клиент имеет право получить свое долгосрочное распоряжение объект лизинга. Зачастую этот транспортный платеж лизинговые компании рассчитывают, как 10-20% от изначальной стоимости имущества, в редких случаях лизинговые компании не назначают этот платеж вовсе. Рассрочка для юрлиц возможна в период от 2 до 10 лет.
Этап 5 — Итоговая ступень, это получение имущества во владение по лизингу. Если это спецтехника или подержанные автомобили, то ее обязаны передать поставщику, в салон или дилерскую сеть. Если это касается каких-либо помещений, то они передаются застройщику. После этого проводится регистрация имущества в государственных инстанциях и помещение застраховывают.

За сохранность оборудования автомобиля всецело отвечает клиент, существуют случаи, когда лизинговая компания предоставляет некоторую поддержку юридическим лицам. Чаще всего это совершается как, осуществляется покупка сельскохозяйственной или специальной техники.

После того, как срок соглашения подходит к концу, юридическое лицо имеет право сделать возврат имущества или просто выкупить его по остаточной стоимости, и поставить на баланс своей компании.

Источник: https://m.znaj.ua/ru/society/265204-lizing-dlya-yuridichnih-osib-sho-ce-take-i-yak-jogo-otrimati