Мировое соглашение при банкротстве

В этой статье:

Все гражданско-правовые процедуры предусматривают возможность заключения мирового соглашения. Такой вариант допускается и при проведении процедуры банкротства.

Ключевое значение при банкротстве имеет несостоятельность, означающая неспособность лица погасить свою задолженность. То есть, при банкротстве задолженность остается непогашенной, что не соответствует интересам кредиторов. Им гораздо выгоднее заключить мировое соглашение на компромиссных условиях.

Что это такое?

Мировое соглашение при несостоятельности представляет собой документ, который заключается между сторонами в целях удовлетворения обоюдных интересов. Подобное мировое соглашение является компромиссным документом. Ведь кредитор понимает, что несостоятельность может лишить его возможности получить даже часть денег. Ведь должник освобождается от исполнения своих финансовых обязательств.

Соответственно, мировое соглашение призвано урегулировать вопрос с задолженностью без процедуры несостоятельности. Это значит, что должник сохраняет свою состоятельность, а кредитор получает погашение части долгов. Указанный процесс закреплен в ст. 150 закона «О несостоятельности (банкротстве)». Мировое соглашение при банкротстве со стороны должника заключается разными лицами.

Это происходит в следующих случаях:

при процедуре в отношении физического лица, гражданин принимает решение о составлении соглашения самостоятельно;
если процедура проводится в отношении юридического лица, то должник вправе принимать такое решение только на стадии наблюдения;
когда имеет место стадия внешнего управления, то заключает договор с кредиторами управляющий;
конкурсный управляющий решает такой вопрос на стадии конкурсного управления.

Важно знать, что документ составляется исключительно по инициативе стороны должника. Его никто не вправе принудить удовлетворить требования кредиторов.

Порядок заключения

Мировое соглашение при банкротстве заключается по определенным правилам. Лица, которые вправе совершать такие действия, перечислены выше. Так, физическое лицо выступает от своего имени самостоятельно.

Руководитель юридического лица имеет право решать указанные вопросы только до начала этапа внешнего управления. То есть, пока он сохраняет контроль над деятельности компании, он вправе совершать действия от ее имени.

А когда контроль за работой предприятия переходит к управляющему, только он получает возможность заключать мировые сделки с кредиторами. Следовательно, процедура банкротства прекращается. Именно поэтому, документ утверждается арбитражным судьей.

Это обязательное правило, которое отражено в ст. 150 вышеуказанного закона.

Правила оформления мирового соглашения

Следует выделить несколько особенностей, которые имеет мировое соглашение при банкротстве:

решение начинает действовать непосредственно после его утверждения судьей;
суд указывает на прекращение процесса несостоятельности. Поэтому, заключение мировой сделки допускается на всех стадиях несостоятельности;
если положения указанного документа затрагивают права и интересы иных лиц, то они получают право принимать в заключении соглашения. Они его подписывают и принимают обязательства по исполнению положений сделки. При этом их обязанности существуют в тех рамках, в которых нормы договора затрагивают их интересы.

Таким образом, документ может составляться между несколькими заинтересованными субъектами. Но в любом случае его утверждает суд, что и придает договору правовую силу. Образец составления мирового соглашения представляет собой бланк в свободной форме. Главное — указать участников процесса и условия, на которых достигается компромисс.

Для физических лиц

Мировое соглашение при банкротстве физических лиц также допускается. В этом случае должник соглашается на предложения своих кредиторов. Например, все банки предлагают схемы реструктуризации кредитов. Это означает, что должник какое-то время не будет платить основной долг.

Сумма ежемесячной выплаты уменьшится, что позволит должнику избежать банкротства и снизить долговое бремя. Поэтому, должник вправе принять подобные предложения и составить мировое соглашение, но оно также будет утверждаться арбитражным судом.

Особенности оформления для юридических лиц

Необходимо выделить отличия от других видов договоров. Ведь в данном случае обязательства возникают в качестве результата компромисса. При этом инициатором является должник. В рамках исполнения договора не происходит исполнение новых обязательств. Должник пытается исполнить ранее взятые на себя обязательства. Он признает их и старается избежать несостоятельности.

Условия утверждения Арбитражным судом

Главным требованием Арбитражного суда относительно утверждения является предоставление необходимого пакета документов.

К таковым бумагам относятся:

непосредственно мировое соглашение;
документы, подтверждающие стадию несостоятельности;
бумаги, заверяющие статус участников договора.

Могут ли отказать в утверждении соглашения?

Отказ суда в утверждении соглашения возможен. Но это происходит крайне редко. Суд не вправе отказать, если требования закона не нарушены. Отказ допускается только если в договоре указаны условия, которые существенно ущемляют права одной из сторон сделки. Кроме того, отказ допускается при нарушении правил оформления. Например, если не будет законодательной ссылки на ст. 150 Федерального закона или если документ не будет подписан сторонами.

Возможно ли расторжение мирового соглашения?

При неисполнении любой стороной своих обязательств, другая сторона вправе обратиться за расторжением. Для этого необходимо писать исковое заявление в Арбитражный суд. В заявлении надо указать причины расторжения и привести конкретные примеры недобросовестных действий других участников договора, а также предоставить существенную доказательную базу. Только в этом случае, потерпевшая сторона сможет выиграть делопроизводство.

Источник: https://dom-i-zakon.ru/grazhdanskoe-pravo/mirovoe-soglashenie-pri-bankrotstve.html

Банкротство физических лиц обжалование
Лица участвующие в деле о банкротстве
Должник не платит по исполнительному листу что делать
Банкротство физ лиц какие долги
Мировое соглашение в суде по алиментам
Соглашение о детях при разводе
Реализация имущества гражданина при банкротстве
Права кредиторов при банкротстве
Госпошлина при банкротстве юридического лица

Мировое соглашение при банкротстве: цели и особенности заключения

На любой стадии дела о банкротстве должник (или арбитражный управляющий) и конкурсные кредиторы и вправе заключить мировое соглашение.

Мировое соглашение — это процедура, которая применяется в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами (п. 1 Статья 150 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Предмет мирового соглашения

В соответствии со ст. 156 Закона о банкротстве мировое соглашение в обязательном порядке определяет порядок и сроки погашения должником своих обязательств в денежной форме. В этом смысле, что мировое соглашение есть частный случай соглашения о реструктуризации задолженности для случая банкротства. Мировое соглашение является реабилитационной процедурой и направлено на восстановление платежеспособности должника.

Как правило до возникновения вопроса о мировом соглашении кредиторская задолженность уже установлена и ведется ее реестр. Одновременно со стороны арбитражного управляющего имеются данные о составе имущества должника и параметрах его бизнеса (при наличии такового). Это содействует прозрачности в отношении двух вариантов расчетов с кредиторами:

путем распродажи имущества в ходе конкурсного производства. Для кредитора преимуществами является объективность и независимость процедуры реализации имущества должника, более быстрые сроки разрешения вопроса по данному должнику;
путем заключения мирового соглашения и продолжения бизнеса должника в нормальном режиме. Для кредитора основным преимуществом является возможность оптимизировать погашение задолженности по суммам, но с задержкой по срокам.

Кредиторы и уполномоченные органы оценивают сравнительную привлекательность двух данных вариантов с возможностью выбрать наиболее рациональным по срокам и суммам вариант. Рассматривая мировое соглашение, можно сказать, что оно представляет собой экономический компромисс, направленный на урегулирование конфликта интересов кредиторов и должника.

Для должника преимуществами являются восстановление во всех его правах, предоставление свободы управления и распоряжения имуществом. При заключении мирового соглашения должник не признается банкротом и получает возможность сохранить свой бизнес.

Соглашение не всегда является однозначно выгодным для обеих сторон. Это подтверждает статистика ВАС РФ о рассмотрении арбитражными судами дел о банкротстве показывает, что удельный вес дел, по которым завершено производство в связи с утверждением мирового соглашения, весьма невелик. В 2008 и 2009 годах это показатель составил 0,4%, в 2010 году – 0,8%, в первом полугодии 2011 года – 1,1% от всех дел, по которым завершено производство по делу о банкротстве.

Требования к мировому соглашению по форме, содержанию, порядку его заключения

Заключение мирового соглашения при процедурах банкротства урегулированы нормами главы 8 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Мировое соглашение заключается в письменной форме и из его содержания должно быть ясно когда, каким образом и в каком объеме будут удовлетворены требования кредиторов.

При этом положения, касающиеся непосредственно расчетов должника с кредиторами, должны быть четко и полно сформулированы. В соответствии с Информационным письмом Президиума ВАС РФ № 97 от 20.12.

2005 мировые соглашения, содержащие неясные выражения или создающие неопределенность в отношении объема обязательств должника или сроков их исполнения, утверждению не подлежат.

Согласно п.1 ст.156 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) мировое соглашение должно содержать положения об исполнении обязательств должника в денежной форме. Однако с согласия отдельного кредитора возможно также исполнение обязательств и в неденежной форме, но такой способ не должен нарушать прав иных кредиторов, требования которых включены в реестр.

Мировое соглашение должно быть одинаково выгодно для всех кредиторов и не должно ставить одних кредиторов в неравное положение по сравнению с другими. Поэтому при составлении соглашения необходимо учитывать, не нарушает ли оно прав других кредиторов.

Выделяются следующие основные этапы заключения мирового соглашения:

Принятие решения со стороны должника. При заключении мирового соглашения на стадиях наблюдения или финансового оздоровления решение принимается самим должником, на стадии внешнего управления – внешним управляющим, на стадии конкурсного производства – конкурсным управляющим.
Принятие решения со стороны конкурсных кредиторов и уполномоченных органов.

Источник: http://arbir.ru/articles/a_2665.htm

Мировое соглашение

Мировое соглашение — это договоренность между субъектами-участниками правового конфликта, основанная на взаимных уступках и компромиссах, о разрешении существующего спора без судебного вмешательства. Возможно как на предварительном этапе судебного дела, так и на других стадиях, вплоть до исполнительной.

Обязательно осуществление соглашения в соответствии с законодательством РФ. Не допускается нарушение прав и интересов третьих лиц. При соблюдении этих условий подобный договор может заключаться по любому делу, находящемуся в ведении Арбитражного суда, если иное не предусмотрено законом.

Арбитражный суд выносит определение, утверждающее мировое соглашение либо отказывающее в его утверждении, в течение месяца со дня подачи прошения.

Досудебное примирение

Согласно Постановлению Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 18 июля 2014г., сотрудникам арбитражных судов предписано всячески содействовать внесудебному мирному разрешению экономических споров между гражданами и организациями.

Это требование применяется уже на стадии подготовки к судебному процессу.

Выясняя все обстоятельства дела, судья призван акцентировать внимание на тех нюансах, которые могут способствовать примирению сторон, и разъяснять спорящим возможности и преимущества досудебного мирового соглашения.

Досудебное мировое соглашение необходимо отличать от досудебного урегулирования спора по соглашению сторон, которое происходит в претензионном порядке до обращения в суд, без участия работников суда.

Лица, желающие прийти к примирению, составляют совместное заявление и подают его в Арбитражный суд, где рассматривается их дело. Заявление имеет установленную законом форму и включает:

Информацию о заявителях и их законных представителях: адрес, телефон, электронную почту, дату и место рождения, место работы или место государственной регистрации в качестве предпринимателя.
Номер и обстоятельства иска.
При наличии номер судебного акта или содержание судебного решения, вынесенного ранее судом.
Факт примирения.
Взаимные обязательства сторон, условия их выполнения, сроки.
Просьба к Арбитражному суду утвердить мировое соглашение.

Ходатайство составляется, как правило, в трех экземплярах, один из которых предоставляется в суд, а остальные – истцу и ответчику.

Мировое соглашение при банкротстве физических лиц

Источник: https://bankrotstvoved.ru/mirovoe-soglashenie

Мировое соглашение в деле о банкротстве. Процедура банкротства граждан

В банкротстве гражданина применяются три процедуры:

реструктуризация долга;
реализация имущества гражданина на торгах. В большинстве случаев именно это при банкротстве и происходит;
заключение мирового соглашения при банкротстве.

В чём суть мирового соглашения в банкротстве?

Это самый простой и быстрый способ разрешения спора между должником и банками (МФО или другими кредиторами).

Суть мирового соглашения при банкротстве в том, что заёмщик и банк договариваются между собой о том, как должник будет выплачивать долг. Условия могут быть любыми — всё зависит от волеизъявления обеих сторон. Но при этом нельзя ущемлять права кредиторов, которые голосуют против соглашения, мы ещё к этому вернёмся. В законе «О банкротстве сказано», что в соглашении можно прописать:

меньшую процентную ставку;
меньший срок начисления процентов;
освобождение от уплаты процентов;
предоставление отступного и т.д.

Никто не мешает кредитору и вовсе простить долг, но это, конечно, из области фантастики.

Когда можно заключить соглашение?

На любом этапе дела, в любой момент, однако есть одно обстоятельство.

Допустим, гражданин брал кредиты у трёх банков, платить не смог и пошёл на банкротство. После того, как в арбитражный суд было подано заявление о банкротстве и суд признал его обоснованным, финансовый управляющий обязан в течение 15-ти дней известить об том все три банка, в которых гражданин брал кредиты.

После этого проводится собрание кредиторов, то есть представители банков, финансовый управляющий и сам должник встречаются и решают в каком направлении идти дальше.

Так вот, мировое соглашение в деле о банкротстве не может быть заключено до собрания кредиторов. В судебной практике есть ситуации, когда должник и один из кредиторов заключили соглашение до собрания.

Получилось, что на момент заключения соглашения часть кредиторов вообще не знала, что должник начал банкротиться и, как следствие, не могла предъявить свои требования.

Эти кредиторы предъявили иск в арбитражный суд, который согласился с тем, что соглашение было заключено неправильно.

СПРАВКА! В процессе могут участвовать третьи лица, например, поручители со стороны должника.

Что должно содержать соглашение?

Данный документ составляется письменно.

В нём указывается, в какой срок гражданин должен рассчитаться с кредиторами и сколько он должен им заплатить. Все формулировки должны быть чёткими и ясными. Если из текста документа непонятно, как и сколько должник должен платить, арбитражный суд такое соглашение не утвердит.

ПРИМЕР! Как известно из судебной практики, суд не пропустит соглашение, если в нём имеются формулировки вроде:

«должник может погасить задолженность путем уступки прав требования, отпуском готовой продукции, сырья и товарно-материальных ценностей». Суд признал, что из текста непонятно — как именно должник будет платить? Чем он будет платить? И вообще будет ли, ведь слово «может» не означает, что должник обязан платить.

«По 4 процента долга ежемесячно любыми продуктами из магазина и по ценам должника» — то же самое. Непонятно, чем будет платить должник.

В другом деле должник обещал заплатить своему кредитору в течение месяца после того, как ему, должнику, выплатят долг. Суд не утвердил это соглашение, потому что выплата долга кредитору поставлена под условие. А что, если должнику не вернут долг, выходит, что и должник не заплатит кредитору?

Заключение мирового соглашения в банкротстве возможно, даже если не все кредиторы согласны на него. Чтобы заключить соглашение, нужно, чтобы на него были согласны сам должник и кредиторы, требования которых составляют более 50%.

Например, человек должен 600 000 рублей банку А и 200 000 банку Б. В таких условиях заёмщик может заключить мировое соглашение при банкротстве с обоими кредиторами при согласии банка А, даже если банк Б не согласен на такое соглашение.

Но при этом нельзя ущемлять права банка Б. Например, нельзя прописать, что гражданин возвращает долг банку А в течение года, а банку Б — в течение пяти лет. Или что банк Б списывает долг гражданина. Такое мировое соглашение в деле о банкротстве не утвердит арбитражный суд.

Установленной законом образца мирового соглашения в банкротстве нет, оно составляется в свободной форме.

Каковы этапы составления соглашения?

Сначала стороны принимают решение, что они согласны заключить мировое соглашение в процедуре банкротства.
Далее вырабатываются условия и составляется текст мирового соглашения. На этом этапе полезно привлечь юриста, чтобы он написал соглашение юридически верно. Если в тексте будут ошибки, неточности и неправильные формулировки, суд откажет в утверждении такого соглашения, как в примерах выше.
Далее заёмщик и кредиторы подписывают соглашение.
Утверждение арбитражным судом мирового соглашения.

Последствия заключения мирового соглашения

После того, как арбитражный суд утвердит соглашение, все банкротные процедуры прекращаются. Иными словами, дело о банкротстве гражданина прекращается, как и функции финансового управляющего.

Теперь должник будет платить в соответствии с условиями, изложенными в документе. Если гражданин нарушит условия соглашения, то суд может возобновить процедуру банкротства. И тогда речь пойдёт уже не о реструктуризации долга, а о «настоящем банкротстве» — то есть реализации имущества.

ВАЖНО! Мировое соглашение в банкротстве может быть выгодно и должнику, и кредитору (но кредитору не всегда)

Оно позволяет избежать нервотрёпки, которая сопровождает банкротство и сэкономить много времени.

При заключении мирового соглашения не надо будет ни реструктуризировать долг (а это включает в себя составление плана реструктуризации, его согласование, утверждение и т.д.), ни реализовывать имущество должника (опись, оценка имущества и сильный стресс, который сопровождает эти малоприятные процедуры).

Есть ещё один не столь очевидный момент. Кредитор, как и должник, может извлечь выгоду из подписания соглашения. Каким образом?

Представим, что у должника в собственности квартира и больше ничего: ни акций, ни авто, ни дачи. Денег на оплату долга нет. Официальная зарплата ниже прожиточного минимума по региону. Это значит, что план реструктуризации отпадает — суд его не утвердит, потому что в таком случае должнику будет банально не на что жить.

Но и реализация имущества должника ничего не даст кредитору. Единственную квартиру (если это не хоромы 200 м.кв) реализовать нельзя, потому что это прямо запрещено ст. 446 Гражданского процессуального кодекса. Мебель и обстановку домашнего обихода также нельзя конфисковать. Денег у должника давно нет.

Получается, что при банкротстве такого должника кредитор не получает вообще ничего. Как, кстати, и происходит с 74% кредиторов, у которых банкротятся должники-физлица.

Но при заключении мирового соглашения кредитор имеет шанс получить хоть что-то. Может быть, у должника есть неофициальный доход, который ему выплачивается наличными? Или кто-то из родственников даст денег? Такая возможность есть.

Если же должник не сможет платить по соглашению, никто не машет приступить к реализации имущества при банкротстве.

Это подтверждает, что лучше и проще всего договариваться мирно.

Источник: https://businessizakon.ru/mirovoe-soglashenie-v-dele-o-bankrotstve-procedura-bankrotstva-grazhdan.html

Суть и назначение мирового соглашения при несостоятельности юридических лиц

Дело по признанию неплатежеспособным может быть возбуждено против физических и юридических лиц. Мировое соглашение в деле о банкротстве — один из допустимых законодательством методов прекращения судебного разбирательства.

Характерными чертами договора являются:

Действие одновременно с другими мероприятиями по оздоровлению финансового положения.
Договоренности исполняются за границами судебного разбирательства.
Отсутствует необходимость в выборе лица, контролирующего исполнение условий сделки.

Договоренность между истцом и ответчиком является взаимовыгодной: лицо, предъявляющее исковые требования обходится минимальными финансовыми затратами и достигает цели – погашения задолженности, а потенциальный банкрот в свою очередь избегает стандартных мероприятий по банкротству и имеет шанс принять меры по восстановлению своей репутации.

Регламент мирового соглашения при банкротстве

Порядок заключения мирового соглашения регламентирован главой 8 ФЗ №127. Можно выделить следующие особенности принятия сторонами договоренности о внесудебном урегулировании спорной ситуации:

участники дела могут прийти к договоренности на любой стадии течения судебного процесса;
документ начинает действие после процедуры одобрения судом;
требования соглашения обязательны для обеих сторон сделки;
отсутствует возможность одностороннего отказа от исполнения обязательств;
договор с участием нескольких кредиторов заключается общим собранием;
возможно привлечение сторонних участников с целью обеспечения исполнения условий сделки;
дело по банкротству прекращается только после исполнения всех требований кредиторов первого и второго порядка;
соглашение не прекратит дело, если судом назначен конкурсный управляющий.

Мировое соглашение помогает изменить ранее оговоренные условия выполнения обязательств

Прекращение банкротства граждан

Мировое соглашение между кредитором и физическим лицом – компромисс, позволяющий истцу удовлетворить любым возможным способом свои требования по гражданско-правовым договорам, а должнику сохранить свой статус платежеспособности и избежать потери имущества. Наиболее частым примером использования соглашения является банковский кредит, когда действующий порядок не способен решить спор.

Принятое участниками решение не должно ущемлять права иных кредиторов. Любая сторона соглашения может подать заявление в суд на оспаривание условий сделки. Расторгнуть соглашение можно только на основании решения суда. Веским основанием может стать неисполнение должником текущих обязательств.

Кредитор имеет право не инициировать возобновление процедуры банкротства, а истребовать выдачу исполнительного листа по оставшейся задолженности. Тогда процедура взыскания передается ведомству службы судебных приставов. К должнику ССП имеет право применить следующие санкции:

арест денежных средств на счетах в кредитных учреждениях;
ограничение поездок за территорию РФ при сумме долга более десяти тысяч рублей;
конфискация и принудительная реализация имущества.

Договор для предпринимателей

Мировое соглашение при банкротстве юридического лица может быть заключено между кредитором и руководителем организации, уполномоченным представителем (в ходе наблюдения), конкурсным управляющим (статья 154 ФЗ №127). Право заключения договора при признании неплатежеспособной кредитной организации, в отличие от других юридических лиц, переходит к агентству по реструктуризации.

Такая сделка дает должнику возможность погасить имеющуюся задолженность и предпринять меры по восстановлению финансовой стабильности.

Предприятие должно четко соблюдать условия договора, чтобы избежать возобновления судебного разбирательства. Мировое соглашение с несколькими кредиторами при процедуре банкротства компании определяет порядок погашения задолженности в соответствии с очередностью постановки долгов в реестр требований при общем собрании истцов.

Мировое соглашение возможно только при достижении компромисса между сторонами

П.4 ст.159 ФЗ №127 определяет, что с момента утверждения соглашения обязательства по управлению деятельностью компании переходят от внешнего управляющего к исполнительному органу ответчика.

Оформление

Договоренность участников совершается в письменной форме в присутствии законных представителей сторон. В тексте сделки для прекращения процедуры банкротства обязательно оговаривается перечень участников сделки, детальное описание иска, предъявляемого к компании и этапы погашения долга.

В качестве законных путей урегулирования спора могут быть выбраны:

введение отступного (ст.409 ГК РФ);
бартер искового требования (залог, долевое участие в обществе, приобретение акций, облигаций и прочих ценных бумаг);
освобождение от обязательств;
прочие действия.

Документ определяет порядок истребования долгов согласно очередности, указанной в реестре требований кредиторов. Взыскание по бюджетным платежам не может противоречить действующему налоговому законодательству. Имущественные требования не должны иметь превосходство над денежными.

К разрешению спорной ситуации допустимо привлекать сторонних лиц, уполномоченный представитель которых также участвует в процессе согласования и подписания документа.

Должник обязан в срок не позднее 10 и не ранее 5 дней подать на рассмотрение в суд заявление, приложением к которому будет соглашение сторон. После вынесения определения о принятии соглашения, процедура банкротства прекращается, а исполнение требований переходит под руководство условий сделки.

Отклонение заявления

Судом может быть отказано в принятии мирового соглашения и, как следствие, последующем прекращении процедуры банкротства. Отрицательное решение арбитражного суда основывается на следующих факторах:

несоблюдение порядка оформления и заключения соглашения;
некорректность формы документа;
соглашение нарушает права иных кредиторов, третьих лиц;
условия договора противоречат законам, действующим в РФ;
требования кредиторов не исполнены полностью или закрыты частично;
нарушен порядок очередности по реестру требований;
сделка признана ничтожной;
иные обстоятельства.

Мировое соглашение не является гарантией того, что предприятие не будет ликвидировано

Последствием непринятия соглашения станет продолжение процедуры банкротства компании. Стороны договора, получив отказ, могут довести документ до соответствия требованиям и повторно заявить в суд. Также допускается подача апелляции на решение суда.

Вступление в силу мирового соглашения

Положительное решение суда по утверждению договоренности сторон является основанием для прекращения производства по признанию должника несостоятельным. С этого момента полностью отменяется процедура финансового оздоровления, а компания восстанавливается в правовом статусе. Полномочия внешнего, а также конкурсного управляющего переходят к избранному исполнительному органу.

День утверждения мирового соглашения является отправным моментом в погашении задолженности перед кредитором непосредственно должником или третьим лицом, если это оговорено условиями сделки.

Заключение мирового соглашения – альтернативный вариант урегулирования финансовых и имущественных споров путем достижения обоюдных договоренностей. Участники сделки должны внимательно изучить действующее законодательство, прежде чем приступят к оформлению соглашения. Корректно составленный документ станет отправным моментом в погашении задолженности.

Источник: https://MoyDolg.com/bankrotstvo/yurlica-1/sut-i-naznachenie-mirovogo-soglashenija.html

Мировое соглашение в деле о банкротстве — порядок, образец заключения

В банкротстве гражданина применяются три процедуры:

реструктуризация долга;
реализация имущества гражданина на торгах. В большинстве случаев именно это при банкротстве и происходит;
заключение мирового соглашения при банкротстве.

Заключение мирового соглашения при банкротстве

Заключение мирового соглашение подразумевает улаживание имущественного спора, возникшего между кредитором и должником, оно является одним из вариантов решения в правоотношениях о несостоятельности. О его заключении стороны могут договориться независимо от того, на какой стадии находится процедура банкротства.

Итогом соглашения может стать решение о рассрочке, отсрочке выплат, уступке требований предприятия-банкрота, уменьшение суммы выплат. Такие решения будут оптимальными для должника.

Мировое соглашение между кредиторами и должником заключается в письменной форме. От предприятия-банкрота его подписывает лицо, которое принимает решение о заключении соглашения, со второй стороны – лицо, которое представляет совет кредиторов.

В документе содержатся основные моменты договоренностей, к которым пришли стороны (должник, кредитор, а в отдельных случаях, и третьи лица).

Участие третьих лиц допускается, если оно не повлияет на удовлетворение прав и интересов кредиторов.

Третья сторона предоставляет гарантии исполнения должником своих финансовых обязательств либо другим образом обеспечить выполнение существующих обязательств.

Для вступления в силу мирового соглашения необходимо, чтобы его утвердил арбитражный суд. Обязательным условием для этого является погашение задолженностей перед кредиторами первой и второй очереди.

Не ранее пятидневного и не позднее десятидневного срока, следующего за датой заключения МС, в арбитражный суд должно быть предоставлено заявление об его утверждении. Это может сделать сам должник, кредитор либо управляющий.

Включение в текущие платежи относится к долговым обязательствам, возникшим после принятия заявления о финансовой несостоятельности компании.

Помимо МС обязательства могут быть прекращены путем оформления отступного – предприятие отвечает по своим долгам иным, непредусмотренным изначально способом (выплата, передаваемое имущество, дебиторская задолженность).

Правила

Есть ряд ситуаций, когда мировое соглашение не может заключаться.

Это касается требований кредиторов, относящихся к выплатам по заработной плате за трехмесячный период, предшествующий возбуждению дела о финансовой несостоятельности, компенсаций за неиспользованный отпуск, относящихся к 2-хлетнему периоду до начала процедуры банкротства, выходного пособия. Аналогично, мировое соглашение не может касаться требований, связанных с ценой процедуры банкротства (судебными издержками) и деятельности ликвидационной комиссии.

Предметом МС могут стать требования, включающие налоги, сборы. Списана может быть задолженность по налогам, имевшим место в период, превышающий 3 года до дня подачи заявления о финансовой несостоятельности. Это устанавливается Законом о банкротстве (ст. 36, п.2).

Не может быть списана задолженность по уплате страховых взносов на обязательное государственное страхование. В рассматриваемых случаях МС может предполагать исключительно рассрочку или отсрочку.

Основания и образец

Основанием для заключения МС в судебном процессе о финансовой несостоятельности является удовлетворение требований кредиторов первой и второй очереди. О заключении МС стороны могут договориться на любой стадии процесса о банкротстве.

Образец МС включает сроки и порядок исполнения финансовых обязательств должником. Также в нем могут быть прописаны пункты об изменении условий и графика погашения задолженности.

Все положения МС, касающиеся налоговых выплат, не могут противоречить нормам налогового законодательства.

Требования компаний-кредиторов могут носить денежный и неденежный характер. При этом кредиторы, перед которыми имеются неденежные обязательства, не имеют преимуществ перед кредиторами, перед которым они есть.

Согласно законодательству МС не входит в список исполнительных документов и не обеспечивает принудительного исполнения.

В то же время, согласно п.2 ст.3 Закона об исполнительном производстве, таким документом является постановление хозяйственного суда.

Соответственно, так как постановление о заключении МС предполагает определение его условий, то можно подумать, что кредитор может подать в исполнительный орган это постановление.

Но к принудительному исполнению могут приводить только те документы, которые содержат требования об исполнении указанных в нем действий.

Постановление о заключении МС подразумевает не требования, а подтверждение факта заключения соглашения, а также остановку дела о финансовой несостоятельности. Такое содержание не является основанием для принудительного исполнения.

Исходя из этого, в случаях, когда после заключения МС предприятие-должник не выполняет условия, прописанные в документе, кредитор может только подать еще одно заявление – судебный иск о принудительном исполнении МС.

После вынесения положительного решения хозяйственного суда по данному иску, кредитор на основании приказа получает возможность принудительно воздействовать на должника.

При заключении МС должны быть соблюдены следующие условия:

все пункты МС должны быть составлены с учетом налогового законодательства;
независимо от того, что не все кредиторы высказались в пользу заключения МС, его условия должны быть одинаковыми для всех (не должны быть лучше для тех, кто поддержал это решение);
залог имущества должен оставаться в сохранности (иное может быть предусмотрено условиями соглашения);
одновременно с заключением мирового соглашения происходит остановка дела о банкротстве.

Прерывание

Кредиторы могут контролировать выполнение должником условий, прописанных в МС. При невыполнении этих условий кредиторы вправе предъявить исковое заявлении в суд. Причиной для предъявления иска может стать, например, нарушение утвержденного графика выплат.

После вступления в силу решения суда о мировом соглашении, оно не может быть расторгнуто по договоренности между кредиторами и должником.

Для расторжения мирового соглашения в деле о банкротстве требуется еще одно решение суда.

При этом прекращение его действия в отношении одного или нескольких кредиторов не прекращает действия в отношении остальных.

Также возможно признание МС недействительным. Это может произойти тогда, когда должник не выполняет ¼ от объема обязательств в отношении кредиторов.

При неисполнении имеющихся перед кредиторами обязательств, они вправе предъявить должнику требования в предусмотренном договоре объеме. Объем также прописывается в соглашении.

Мировое соглашение при банкротстве физического лица может быть заключено на любой из стадий процесса:

наблюдения (срок наблюдения за организацией – 7 месяцев);
финансового оздоровления;
внешнего управления;
конкурсного производства.

Последовательность действий кредиторов для подписания мирового соглашения:

Один из кредиторов обращается к остальным с письмом, в котором обозначены целесообразность и выгода от подписания мирового соглашения. Далее проводятся переговоры, выясняется, стоит ли заключать МС и обозначаются основные его пункты. Обязательным вопросом для обсуждения является рассмотрение мирового соглашения управляющим.
Разрабатываются все положения будущего соглашения. Положения составляются с учетом интересов обеих сторон – должника и кредиторов. Управляющий должен оценить возможность получения доходов из внешних источников, которые сделают возможным впоследствии провести расчеты с кредиторами.
Решение вопросов, связанных с проведением собрания и подписанием соглашения.

Целью Закона о банкротстве (статья 156) является определение порядка и графика погашения своих финансовых обязательств должником. Данное соглашение является частью реабилитационных мероприятий и заключается с целью восстановления платежеспособности должника.

Обычно на момент поднятия вопроса о заключении МС кредиторская задолженность уже установлена и ведется ее реестр. Помимо этого арбитражный управляющий обладает информацией о структуре имущества предприятия.

На основании имеющихся данных можно выбрать один из 2-х вариантов расчетов с кредиторами:

Денежными средствами, полученными в ходе продаже имущества должника на конкурсном производстве	При этом для кредитора плюсы заключаются в объективности процедуры и быстрых сроках ее реализации.
Заключение МС с целью продолжения ведения бизнеса	Плюсом в данном случае является оптимизирование сумм погашения задолженности, однако здесь будет иметь место задержка по срокам.

Кредиторы совместно с уполномоченными органами проводят оценку обоих вариантов и выбирают наиболее привлекательный с точки зрения перспектив и сроков.

По своей сути МС является компромиссом, необходимым для наиболее выгодного урегулирования экономического конфликта между предприятием и кредиторами.

Должник при этом получает восстановление своих прав и возможность дальнейшего ведения бизнеса. Однако не всегда соглашение является одинаково выгодным для обеих сторон.

Последствия

В результате заключения мирового соглашения останавливается ведение процедуры банкротства.

В случаях, когда условия соглашения исполняются на стадии финансового оздоровления предприятия, то в обязательном порядке по утвержденному графику должны быть завершено исполнение финансовых обязательств.

При исполнении условий соглашения в период внешнего управления снимается наложенный мораторий по требованиям. В случаях, когда условия соглашения выполнены во время конкурсного производства, отменяется решение о признании финансовой несостоятельности компании.

Очередь платежей при банкротстве предприятия включает в себя текущие платежи и несколько очередей по выплатам долгов.

Можно ли оформить банкротство физических лиц при отсутствии имущества и как будут возвращаться долги — ответы по ссылке.

В чем суть банкротства субъектов естественных монополий — читайте тут.

Еще одним последствием заключения МС является отсутствие потребности во временном управляющем. Руководитель предприятия может сам выполнять свои управленческие функции.

Источник: https://portalzakona.ru/zaklyuchenie-mirovogo-soglasheniya-pri-bankrotstve.html

Мировое соглашение в банкротстве: тяжелый случай

Худое мировое соглашение лучше доброго банкротства? Не всегда. Мировое соглашение вполне может сойти за оружие недобросовестных кредиторов и должников.

Фабула дела

В конце 2013 года ООО «Основание» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о банкротстве ООО «ОСНОВА» (дело № А40-161612/13).

Однако уже 30 апреля 2014 года стороны заключили мировое соглашение, оформив зачет взаимных обязательств. Производство по делу было прекращено.

Вслед за этим было подано новое заявление о банкротстве ООО «ОСНОВА» (дело № А40-75521/2014).

Процедура перешла в стадию конкурсного производства, и конкурсный управляющий обратился с кассационной жалобой на определение суда об утверждении мирового соглашения по первоначальному делу о банкротстве.

При этом считая, что права кредиторов указанным мировым соглашением нарушены, конкурсный управляющий ссылался на Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 декабря 2010 № 63.

Суд кассационной инстанции не прислушался к доводам управляющего и 17 июня 2015 года своим определением прекратил производство по кассационной жалобе.

Основание: указанным постановлением допускается оспаривание конкурсным управляющим и конкурсными кредиторами мирового соглашения, которым завершилось какое-либо исковое производство с участием должника, но не дело о банкротстве.

Следовательно, в данном случае конкурсный управляющий не правомочен оспаривать судебный акт, которым завершилось предшествующее дело о банкротстве того же должника.

История обжалования

Конкурсный управляющий не согласился с принятым судебным актом и обратился с жалобой в Арбитражный суд Московского округа. Однако Определением от 10 августа 2015 в ее удовлетворении было отказано по тем же основаниям.

Ссылаясь на существенные нарушения норм права, управляющий направил жалобу в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ. Данная инстанция признала доводы обоснованными и Определением от 08 февраля 2016 года судебные акты Арбитражного суда Московского округа были отменены.

Дело отправилось обратно в Арбитражный суд Московского округа, который отменил определение суда первой инстанции, которым было утверждено мировое соглашение, и направил дело на пересмотр в Арбитражный суд города Москвы (Определение от 14 апреля 2016 года).

Что сказал суд

Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда РФ дала оценку процессуальному нарушению, допущенному нижестоящим судом.

Было констатировано, что разъяснение Пленума ВАС РФ не ограничивает право конкурсного управляющего (конкурсного кредитора, уполномоченного органа) на обжалование определения об утверждении мирового соглашения в рамках предыдущего дела о банкротстве того же должника, а напротив, расширяет объем его процессуальных возможностей. Если толковать иначе, становится возможным преимущественное удовлетворений требований одних кредиторов относительно других.

Арбитражный суд Московского округа, в свою очередь, в Определении от 14 апреля 2016 года рассмотрел доводы первоначальной жалобы управляющего по существу.

Было указано, что решение о заключении мирового соглашения должно приниматься собранием кредиторов, то есть самое раннее – в процедуре наблюдения на первом собрании кредиторов.

В нарушение данной процедуры в рассматриваемом деле мировое соглашение было заключено между кредитором и должником и утверждено судом в процессе рассмотрения обоснованности заявления о признании должника банкротом.

Необходимые пояснения

Вполне допускаем, что стороны мирового соглашения просчитывали возможные последствия и изучали толкование, изложенное в Постановлении Пленума ВАС РФ. Кредитор и должник заключили соглашение на выгодных им условиях, не спрашивая мнения других кредиторов.

Буквальное толкование, которым руководствовался Арбитражный суд Московского округа при первых двух обращениях конкурсного управляющего, позволяло кредитору и должнику не переживать о возможном признании соглашения недействительным. Чего они не ожидали, так это того, что Верховный Суд РФ выйдет за пределы буквального толкования.

Нам, адвокатам по банкротству, представляется, что принятое судебной коллегией решение являлось единственно верным. В противном случае конкурсные кредиторы при начале нового дела о банкротстве оказывались бы полностью незащищенными от подобных злоупотреблений, допущенных в предыдущих банкротных процессах.

Что же касается ситуации с заключением мирового соглашения на начальной стадии рассмотрения дела о банкротстве, то и здесь не может быть двух мнений. Кредитор, обратившийся с заявлением о признании должника банкротом может либо настаивать на своем требовании, либо отказаться от заявления. Заключить двустороннее мировое, эдакий междусобойчик, не получится. В деле о банкротстве такие решения конкурсные кредиторы могут принимать только через процедуру собрания.

Источник: https://www.vvcl.ru/2016/04/mirovoe-soglashenie-v-bankrotstve-tyazhelyj-sluchaj/

Мировое соглашение при банкротстве — процедура, цена услуги, ход наблюдений

В документе содержатся основные моменты договоренностей, к которым пришли стороны (должник, кредитор, а в отдельных случаях, и третьи лица). Участие третьих лиц допускается, если оно не повлияет на удовлетворение прав и интересов кредиторов. Третья сторона предоставляет гарантии исполнения должником своих финансовых обязательств либо другим образом обеспечить выполнение существующих обязательств.

Не ранее пятидневного и не позднее десятидневного срока, следующего за датой заключения МС, в арбитражный суд должно быть предоставлено заявление об его утверждении. Это может сделать сам должник, кредитор либо управляющий.

Включение в текущие платежи относится к долговым обязательствам, возникшим после принятия заявления о финансовой несостоятельности компании.

Требования кредиторов

Есть ряд ситуаций, когда мировое соглашение не может заключаться.

Выполнение условий

В то же время, согласно п.2 ст.3 Закона об исполнительном производстве, таким документом является постановление хозяйственного суда. Соответственно, так как постановление о заключении МС предполагает определение его условий, то можно подумать, что кредитор может подать в исполнительный орган это постановление.

Постановление о заключении МС подразумевает не требования, а подтверждение факта заключения соглашения, а также остановку дела о финансовой несостоятельности. Такое содержание не является основанием для принудительного исполнения.

После вынесения положительного решения хозяйственного суда по данному иску, кредитор на основании приказа получает возможность принудительно воздействовать на должника.

При заключении МС должны быть соблюдены следующие условия:

все пункты МС должны быть составлены с учетом налогового законодательства;
независимо от того, что не все кредиторы высказались в пользу заключения МС, его условия должны быть одинаковыми для всех (не должны быть лучше для тех, кто поддержал это решение);
залог имущества должен оставаться в сохранности (иное может быть предусмотрено условиями соглашения);
одновременно с заключением мирового соглашения происходит остановка дела о банкротстве.

Стадии

Мировое соглашение при банкротстве физического лица может быть заключено на любой из стадий процесса:

наблюдения (срок наблюдения за организацией – 7 месяцев);
финансового оздоровления;
внешнего управления;
конкурсного производства.

Последовательность действий кредиторов для подписания мирового соглашения:

Один из кредиторов обращается к остальным с письмом, в котором обозначены целесообразность и выгода от подписания мирового соглашения. Далее проводятся переговоры, выясняется, стоит ли заключать МС и обозначаются основные его пункты. Обязательным вопросом для обсуждения является рассмотрение мирового соглашения управляющим.
Разрабатываются все положения будущего соглашения. Положения составляются с учетом интересов обеих сторон – должника и кредиторов. Управляющий должен оценить возможность получения доходов из внешних источников, которые сделают возможным впоследствии провести расчеты с кредиторами.
Решение вопросов, связанных с проведением собрания и подписанием соглашения.

Предмет обсуждений

На основании имеющихся данных можно выбрать один из 2-х вариантов расчетов с кредиторами:

Денежными средствами, полученными в ходе продаже имущества должника на конкурсном производстве	При этом для кредитора плюсы заключаются в объективности процедуры и быстрых сроках ее реализации.
Заключение МС с целью продолжения ведения бизнеса	Плюсом в данном случае является оптимизирование сумм погашения задолженности, однако здесь будет иметь место задержка по срокам.

Кредиторы совместно с уполномоченными органами проводят оценку обоих вариантов и выбирают наиболее привлекательный с точки зрения перспектив и сроков. По своей сути МС является компромиссом, необходимым для наиболее выгодного урегулирования экономического конфликта между предприятием и кредиторами.

Заключение мирового соглашения в деле о банкротстве: утверждение мирового соглашения на разных стадиях банкротства

При рассмотрении дел о несостоятельности, так же как и при рассмотрении других категорий арбитражных дел, законодателем предусмотрена процедура заключения мирового соглашения.

Мировое соглашение в деле о банкротстве – это процедура, которая применяется в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами (п. 1 ст. 150 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Указанное действие направлено на скорейшее разрешение спора при банкротстве юридических лиц. Особенностью мировых соглашений, заключаемых в рамках дела о банкротстве должника, является то, что такое соглашение может быть заключено и без согласия отдельного кредитора.

Вне зависимости от заявленной стадии в деле о банкротстве должник может заключить мировую с его кредиторами или госорганами.

Достижение соглашения является оптимальным для сторон, так как полностью устраивает и должника и кредитора.

В такой ситуации возможно закрыть все обязательства и выплатить накопившиеся задолженности.э

Однако прийти к мировой на практике не всегда просто, так как должник должен заинтересовать своим предложением всех кредиторов и не обойти стороной свои собственные интересы.

Решение по мировой должно пройти обсуждение между кредиторами на их собрании. В ходе обсуждения решение о поддержании соглашения должно быть одобрено кредиторами большинством от всего состава.

Порядок оформления условий соглашения в рамках банкротства предприятия

Для оформления условий стороны должны заключить соглашение в письменной форме. Документ подписывается со стороны должника либо лично, либо уполномоченным лицом. Со стороны кредиторов подписывается председателем собрания.

Если в деле задействованы третьи лица, то должна быть проставлена подпись со стороны уполномоченного представителя третьих лиц. Суд имеет право вынести отказа в утверждении, если будет установлено превышение полномочий представителя от кредиторов.

Есть одно но, соглашение между кредиторами и должником о порядке исполнения обязательств, подлежит утверждению арбитражным судом при условии, что произошло удовлетворение обязательств перед кредиторами первой и второй очередности.

О проведении судебного заседания уведомляются все стороны, неявка и отсутствие извещенных лиц не является препятствием для проведения заседания.

Решение суда утверждается в виде определения об утверждении мировой и вступает с даты его вынесения. С этого момента соглашение является обязательным для сторон. Отказ кого-либо от исполнения положений соглашения не допускается.

мирового соглашения

Суть соглашения заключается в установлении порядка, а также сроков выполнения договорных обязательств непосредственно должником в денежном выражении.

В мировую допускается включение положений: о введении отступного, прекращения действия отдельных обязательств, прощения суммы задолженности, учреждение новых договорных обязательств.

При этом подобные положения не должны ущемлять в правах всей массы кредиторов. Кроме того, допускается устанавливать новый порядок выплаты задолженностей или исполнения обязательств, с указанием новых сроков для их реализации.

Текст мирового соглашения, заключаемого с госорганами, в компетенцию которых входит взыскание налогов и иных обязательных платежей, не должны противоречить действующему налоговому законодательству.

На дату одобрения арбитражным судом условий соглашения, производится начисление процентов кратных ставке рефинансирования по имеющимся денежным долгам. В самом соглашении допускается оговорка по уменьшению процентных ставок, либо сроков их начисления.

Правовые последствия достижения мирового соглашения

По итогам исполнения мировой следует прекращение процедуры банкротства. Если мировая была исполнения на стадии финансового оздоровления, то подлежит завершению выполнение обязательств по утвержденному графику ликвидации долгов.

Удовлетворение соглашения на стадии внешнего управления означает о снятии наложенного моратория по требованиям кредиторов.

В ходе конкурсного производства исполнение мировой является основанием не исполнения решению о признания положения должника несостоятельным и начала действия конкурсного производства.

Также отпадает необходимость в кандидатурах всех видов управляющих. Лицо, замещающее руководящую должность должника, продолжает исполнять свои обязанности до момента назначения нового руководителя-правопреемника.

Мировое соглашение при банкротстве

Для каждой стадии банкротства устанавливается отдельный порядок заключения мирового соглашения, а также наступление правовых последствий в деле о банкротстве после исполнения сторонами положений соглашения.

Особенности заключения мирового соглашения на разных стадиях банкротства

В зависимости от стадии банкротства устанавливается отдельный порядок заключения мировой. Помимо этого, важным является наступление правовых последствий в деле о банкротстве после исполнения сторонами положений соглашения.

Для отдельных участников процедуры банкротства, например, разного рода управляющих, происходит прекращение их деятельности. Стадия, утверждаемая судом, получает свое завершение с тем результатом, смысл которого заложен действующим законодательством.

Единственная особенность при достижении мировой на любой стадии банкротства – является неуклонное исполнение всеми его участниками с момента подтверждения судом.

Заключение соглашения в ходе наблюдения и финансового оздоровления

Выносимое решение должника о заключении мировой не стадии наблюдения не требует получения согласия со стороны временного управляющего.

Должник, принявший решение о мировой в ходе финансового оздоровления не обязан его согласовывать с административным управляющим.

Если в мировой принимают участие третьи лица, имеющие интерес в отношении должника, то необходимо проинформировать действующих управляющих, а также кредиторов о характере заключаемого соглашения и содержащего сущность сделки.

О совершаемой сделке должник информирует о характере заинтересованности, которая прослеживается в соглашении.

Кредиторы и другие участники на этапе согласования принимают решение о принятии или непринятии таких условий.

По достижению согласия в предлагаемой сделке при наблюдении получает свое распространение на всех конкурсных кредиторов и госорганов, состоящих в соответствующем реестре.

Достижение соглашения на стадии внешнего управления и конкурсного производства

На стадии внешнего управления решение о принятии мировой выносится внешним управляющим, а при конкурсном производстве – конкурсным управляющим.

Соглашение, приобретающее форму сделки, должна быть одобрена управляющими органами должника в форме соответствующего решения.

При участии в сделке третьих лиц, имеющих свой интерес, требует оповещение собрания кредиторов, которые в свою очередь должны учесть характер соглашения и дать свой ответ о его заключении или отказе.

При заключении соглашения на указанных процедурах банкротства, ее положения подлежат распространению на всех управляющих, участвующих в зависимости от стадии, а также конкурсных кредиторов и уполномоченных госорганов.

Кроме того, закон не запрещает для собрания кредиторов, выступить с инициативой о принятии условий сделки от имени конкурсных кредиторов и госорганов.

Правовые последствия расторжения мирового соглашения

При аннулировании мировой в адрес конкурсных кредиторов и госорганов, это служит основанием заново начать ведения процедуры банкротства для должника.

Начатая процедура банкротства устанавливает для должника ту стадию, на которой была достигнута сделка. Снова подлежат направлению в суд кандидатуры управляющих для утверждения их судом.

Для должника обновляется размер кредиторской задолженности на тот период, когда произошло утверждение соглашения. Ранее удовлетворенные требования больше не учитываются в реестре требований.

Расторжение сделки не влечет для конкурсных кредиторов и госорганов, получивших ранее удовлетворение по сделке, возврата полученных средств.

Однако указанные лицо должны возвратить полученные средства, если знали или предполагали об имеющихся нарушениях интересов иных кредиторов. С момента расторжения утверждается заново объем кредиторской задолженности с учетом процентов и сроки их выплаты.

Обязательно поделитесь с друзьями!

Источник: https://sud-isk.ru/bankrotstvo/zaklyuchenie-mirovogo-soglasheniya-pri-bankrotstve.html