Как вернуть исполнительный лист из банка: порядок действий

Исполнительный лист – это документ, дающий право взыскателю на принудительное осуществление действий, указанных в решении суда. Если предметом иска были материальные требования к ответчику об обязании уплатить денежную сумму, то в исполнительном документе должен быть указан размер, причитающихся передаче или перечислению средств.

После того, как решение суда обретет законность, истец имеет право получить исполнительный лист и с этого момента он именуется уже взыскателем.

Функции по реализации судебного акта возложены на службу судебных приставов, которая обладает определенными полномочиями, направленными на понуждение должника выплатить задолженность или посредством мер, указанных в законе, изъять деньги из кассы или списать с его расчетного счета.

Процесс предъявления исполнительного листа и дальнейшие действия пристава, изложены в Федеральном законе «Об исполнительном производстве», в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

Если же должник не намерен рассчитываться, то пристав будет вынужден предпринимать следующие действия:

• направлять запросы в регистрирующие органы о наличии у него недвижимости или транспортных средств;
• получать информацию в налоговом органе об открытых расчетных счетах в банках;
• отправлять требования в банк о предоставлении сведений о наличии денежных средств на счетах и вкладах у должника;
• выезжать на дом или в организацию, что бы наложить арест на наличные денежные средства.

• 

  Законом исполнителю отведен срок в 2 месяца, что бы он исполнил требование взыскателя, но в реальной жизни все получается далеко не так, как прописано в нормативных актах.

• Пристав бывает загружен донельзя, у него огромное количество производств, он работает по 12-14 часов в сутки и все равно не успевает.
• Не все кредиторы по исполнительному производству знают, что можно получить причитающиеся деньги гораздо быстрее и без лишней нервотрепки и бесконечных походов с прошением к приставу.
• Законодательством предоставлено право исполнения решений суда не только службе судебных приставов, но и кредитным учреждениям – банкам, если речь идет о взыскании денежных сумм.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов. Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Граждане, наделяющие представительскими функциями своих юристов или иных лиц, должны удостоверить доверенность у нотариуса.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

1. ФИО;
2. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
3. паспортные данные;
4. домашний или юридический адрес;
5. ИНН, если имеется;
6. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К сведению! Взыскатель не должен знать номера счетов должника, с которых будет производиться взыскание, банк и не требует их сообщать.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

Налоговое законодательство обязывает все юридические лица и предпринимателей, открывших расчетные счета в кредитных учреждениях, письменно уведомлять ИФНС в течение 7 дней о состоявшемся факте. В связи с чем у инспекции имеется база обо всех счетах организаций и предприятий, а так же ИП. Ответ на запрос должен быть предоставлен в течение тех же семи дней.

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.

Исполнение банком предъявленного листа

Получив исполнительный документ, кредитное учреждение обязано зарегистрировать его в специальном журнале. Затем, должна быть проведена проверка факта открытых должником счетов в банке. При подтверждении, сумма, указанная в исполнительном листе должна быть незамедлительно списана и направлена по реквизитам взыскателя.

Фраза «незамедлительно» означает, что в этот же операционный день, в тех же случаях, когда лист получен после его окончания, поздно вечером, то действия по списанию должны быть осуществлены на следующее утро.

В случае, если денежных средств на счете у должника недостаточно, то банк списывает их по мере поступления, до тех пор пока задолженность не будет погашена в полном объеме или отзыва листа.

Если банк сомневается в достоверности предъявленного взыскателем листа, то он вправе не исполнять его до выяснения всех обстоятельств. На проверку ему отводится 7 дней, в течение которых он может послать запрос в суд, его выдавший, но при этом он обязан приостановить все операции по счету должника в пределах взыскиваемой суммы.

При наличии у должника нескольких счетов в одном банке, списание денег производится со всех до полного исполнения обязательства.

Обо всех совершенных платежах взыскатель должен быть уведомлен тем способом, который был им указан при подаче заявления, например, на электронную почту или обычным письмом. Попытка заявителя узнать о ходе исполнения по телефону обречена на провал, поскольку банк не должен предоставлять такую информацию лицу, которое он не может идентифицировать.

Важно! Вместе с тем необходимо учитывать и такой момент, что у должника имеются иные кредиторы, чьи требования подтверждены судебными актами и в случае нехватки средств на счете, они будут распределяться в очередности, установленной статьей 855 ГК РФ:

1. первая очередь – платежи по возмещению вреда жизни и здоровья граждан и алиментным обязанностям;
2. по судебным приказам или исполнительным листам о взыскании задолженности по зарплате;
3. обязательства по оплате труда работникам и налоговым платежам;
4. по прочим исполнительным документам;
5. иные платежи в порядке календарной очередности.

Исполнив предъявленный взыскателем документ в полном объеме, банк обязан его вернуть ему с отметкой о завершении расчетов.

Часто задаваемые вопросы от взыскателей

Как узнать банк и реквизиты должника, если он физическое лицо?

К сожалению это сделать невозможно, так как эти сведения относятся к личной банковской тайне и не могут разглашаться. Но есть один способ, сделать это через пристава, подать исполнительный лист в ФССП и попросить сотрудника службы сделать запросы в банки о предоставлении полной информации, не только о лицевых счетах, но и по вкладам.

1. Полученные ответы из банков пристав должен предоставить для ознакомления и тогда взыскатель может отозвать лист и самому быстрее предъявить его в нужный банк.
2. Что делать, если у должника счета в разных банках, да еще в разных городах?
3. При таких обстоятельствах лучше направить лист в службу судебных приставов, так как у них больше полномочий, и он в рамках отведенных ему законом полномочий может быстрее наложить аресты на все счета, в том числе и в других городах.
4. Если у взыскателя имеется информация, что большая часть оборотов по счету приходится на какой-то конкретный банк и он в другом городе, то лучше отправить лист по почте или для ускорения экспресс — письмом.

Предъявление исполнительного листа непосредственно в банк должника значительно может ускорить процесс взыскания, но если счета открыты в различных кредитных организациях, а документ, выданный судом один, то при отсутствии сведений о состоянии счета можно затянуть процесс получения долга. В таком случае лучше подать лист приставам и торопить его в его действиях.

Могут ли снять деньги с зарплатной карты?

В новостном видео ниже дается ответ на вопрос, а могут ли арестовать зарплатную карту за долги?

Источник: http://votbankrot.ru/fizicheskie-lica/posledstviya/predyavlenie-ispolnitelnogo-lista-v-bank.html

Как вернуть долг через банк

У меня было 100 000 рублей. А потом я дала их в долг женщине, чтобы помочь ей лечить рак.

Татьяна Фомина

дала в долг

Скорее всего, между этими двумя фактами я сошла с ума, потому что не побеспокоилась ни о чем, кроме расписки. Долг я до конца так и не вернула, зато теперь у меня есть опыт.

А еще я знаю, как не связываться с приставами и вернуть деньги через банк. Вот инструкция.

До суда я пробовала ждать, договариваться и даже перепродавать долг. Это не помогло. Лучше сразу писать досудебную претензию и идти в суд.

Перед подачей иска я оплатила госпошлину — 3204,65 рубля. Эту сумму я тоже попросила взыскать с ответчицы, как и неустойку — 7232 рубля.

Мой иск о взыскании долга по расписке

В суде у меня забрали все документы. Оригинал расписки остался у суда. Копии суд самостоятельно направил должнику вместе с сообщением о дате судебного заседания. О предстоящей встрече суд уведомляет ответчика почтовым извещением, но для надежности я отправила знакомой смс.

Я не хотела ждать и была уверена в своей правоте, поэтому согласилась, чтобы суд решил все без участия сторон.

Если вы грамотно составили иск и верно рассчитали требования, суд, скорее всего, примет решение в вашу пользу. Так и произошло в моем случае.

Мое заявление о рассмотрении дела в порядке заочного

Чтобы взыскать деньги, недостаточно выиграть дело. Нужно получить исполнительный лист. Для этого придется дождаться, когда решение суда вступит в законную силу.

Я получила исполнительный лист в канцелярии суда на следующий день после вступления решения в силу. Как только лист будет у вас на руках, пора исполнять решение и возвращать деньги.

Исполнительный лист, который дает право исполнить решение — взыскать долг

Чтобы взыскать долг, можно пойти с исполнительным листом к судебным приставам, отнести его по месту работы должника или отдать в банк.

Повлиять на работу приставов, проверить, в какие банки они отправили запросы, не получится. Остается только надеяться на их добросовестность, а тут уж как повезет. Часто исполнительные производства длятся годами, потому что приставы заняты более важными делами.

Поэтому можно действовать самостоятельно, как сделала я.

То же самое мне сказал судебный пристав, который вел другие исполнительные производства с участием моей должницы. Как оказалось, моя знакомая числится в базе ФССП с 2005 года, и с нее действительно практически нечего взять. Официально какое-либо имущество на нее не записано.

Даже если ваш должник ездит на новой иномарке, решает вопросики и выкладывает в инстаграм фотографии из ресторанов, его имущество может быть умело спрятано от приставов, коллекторов и других служб.

Информация о должнике на сайте судебных приставов

Не уверена, что моя должница — бывалая мошенница, но в любом случае судебные приставы мне никак бы не помогли.

Моя знакомая официально не трудоустроена, да и ее долг превышал законодательное ограничение. Поэтому отнести лист на ее работу я не могла.

Я остановилась на этом способе потому, что другие мне не подходили и я не верила в помощь приставов.

Отдать лист в банк мне посоветовал супруг, который раньше работал в банковской сфере. Я бы рекомендовала такой способ, если вы точно знаете, в каком банке у должника есть счет, где лежат деньги. Или если другие идеи исчерпаны.

В какой банк относить исполнительный лист. Подойдет любой банк, где находятся или могут, по вашему мнению, находиться счета должника. Реквизиты могут быть указаны в самой расписке или платежных поручениях, если часть долга должник перечислял вам через интернет-банк.

Еще, если вы знаете, что должник выплачивает кредит, алименты или делает другие денежные переводы, попробуйте начать с крупных банков — так больше вероятность угадать. Единственное, что нужно учесть: вы должны выбрать только один банк, потому что исполнительный лист нужно предъявлять в оригинале.

Так я и поступила. Моя знакомая не в браке, но у нее двое детей, и один из них несовершеннолетний. Скорее всего, она получает алименты или пособия, которые приходят на ее банковский счет. Поэтому я отнесла исполнительный лист в крупный банк, где написала заявление и открыла бессрочный сберегательный счет под 1%.

Какие документы понадобятся. Чтобы взыскать долг через банк, нужно написать заявление с указанием размера долга, ваших данных и реквизитов счета, куда будут перечислять деньги. К заявлению необходимо приложить оригинал исполнительного листа и паспорт для подтверждения личности взыскателя.

Заявление для взыскания долга через банк

Срок взыскания долга. По закону банк обязан сразу начать взыскание по исполнительному листу. Если денег на счете должника достаточно, можно получить деньги в течение 3 дней.

Я получила письмо со статусом исполнения по моему исполнительному листу через 4 дня. С этого момента на мой счет каждый месяц перечислялись деньги. За историей операций я следила в мобильном приложении.

Выписка из лицевого счета: деньги в счет долга стали возвращаться

В моем случае оказалось, что способ взыскания через банк требует терпения. Возможно, из-за того, что у моей должницы действительно нет денег или я выбрала не тот банк.

На мой счет за 2 года накапало 18 045 рублей из 100 000. Это мало, но лучше, чем ничего. На 2 года я забыла об этой проблеме, ни разу не писала и не звонила должнику.

Полгода назад перечисления на мой сберегательный счет остановились, продолжается лишь капитализация процентов — двадцать рублей в месяц. Скорее всего, перечисления, которые мне удалось получить, — это какие-то обязательства по детям или пособия. Либо моя должница перестала их получать, либо сменила банк.

Сейчас я хочу забрать исполнительный лист из банка и обратиться к судебным приставам. Если не поможет, верну лист обратно в тот же банк или отнесу в другой.

Если моя должница уйдет на пенсию, то взыскивать долг будут с ее пенсионного счета. Даже в этом случае исполнительный лист пригодится.

Взыскивать деньги через банк удобно, если:

1. Судебные приставы попробовали, но не смогли ничего взыскать — официально зарегистрированного на должника имущества нет.
2. Вы точно знаете, что у должника есть счета в банке, на которых есть или могут появиться деньги.
3. Вы готовы долго ждать, чтобы вернуть весь долг.

Что делать, чтобы вернуть долг через банк:

1. Найти нужный банк.
2. Подать документы: заявление и оригинал исполнительного листа.
3. Расслабиться.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/vernula-dolg/

Как забрать исполнительный лист из банка — Защита прав потребителей

Судебные дела, в которых компаниям приходится участвовать по собственной инициативе (то есть, когда в суд подает она, а не на нее) можно условно разделить на две большие группы. В первую войдут споры, в которых организация защищает свои права или имущество от притязаний различных государственных органов. А во вторую — споры с другими коммерческими субъектами, как правило, касающиеся взыскания денежных средств.

Эти группы отличаются не только процедурными моментами (обращение в суд, бремя доказывания и проч. ), но и порядком исполнения решения суда.

Так, в случае споров с госорганами решение суда обычно исполняется без каких-либо проблем. Например, если суд постановил не взыскивать штраф, или отменил решение инспекции о доначислении, то эти суммы автоматически остаются у компании.

Если же суд признал право налогоплательщика на те или иные суммы, находящиеся в бюджете (например, на «экспортный» НДС), то сумма выплачивается казначейством на основании исполнительного листа, который суд может переслать самостоятельно, то есть без участия истца (п. 3.1. ст. 319 АПК РФ).

В общем, с исполнением решений по первой категории дел все более или менее понятно.

Споры же второй категории такой «понятностью» не отличаются. Поэтому у выигравшей стороны, после получения на руки решения суда, вступившего в законную силу, как правило, возникает множество вопросов. Главные из них — куда идти и что делать, чтобы быстро получить с должника причитающееся. На них мы и постараемся ответить.

Вопрос 1. Когда можно начинать процедуру получения присужденного?

Начнем с вопроса о том, когда от судебных действий можно переходить к взысканию присужденного. Тут нужно учитывать следующие моменты. Первый и самый важный — решение суда должно вступить в законную силу.

О том, когда это произойдет, можно узнать из самого решения (данная информация всегда размещается в конце текста решения). До вступления решения в законную силу исполнительный лист просто не может быть выдан.

Второй момент — на основании решения, вступившего в законную силу, нужно получить исполнительный лист. Выдает его суд, рассматривавший дело в первой инстанции (п. 2 ст. 319 АПК РФ).

Как правило, для этого нужно обратиться в канцелярию суда с письменным заявлением-ходатайством.

Обратите внимание, что исполнительный лист оформляется на специальном бланке, форма которого утверждена Правительством РФ, подписывается судьей и заверяется гербовой печатью суда (п. 3 ст. 318, п. 2 ст. 320 АПК РФ, постановление Правительства РФ от 31.07.08 № 579).

Наконец, третий момент — начинать процедуру взыскания имеет смысл после того, как истекли сроки на кассационное и надзорное обжалование. Поясним. Обжалование в апелляционной инстанции производится до вступления решения в законную силу.

Однако арбитражный процесс предусматривает возможность обжалования судебных решений уже после их вступления в законную силу — кассационное обжалование и обжалование в порядке надзора. Поэтому, чтобы не пришлось возвращать взысканное, лучше дождаться истечения сроков, в течение которых возможно обжалование актов, вступивших в законную силу. А сроки эти такие:

• два месяца со дня вступления решения в законную силу отведено на подачу кассационной жалобы (п. 1 ст. 276 АПК РФ).
• три месяца со дня вступления в силу решения кассационной инстанции отведено на обращение за пересмотром дела в порядке надзора (п. 3 ст. 292 АПК РФ).

[custom_ads_shortcode1]

Вопрос 2. Обязательно ли обращаться к приставам?

О том, что решения судов должны исполняться специальными должностными лицами, именуемыми судебными приставами, знают, наверное, все. Но на самом деле, обращение в службу судебных приставов — это лишь один из возможных путей исполнения судебного решения, который предусмотрен законодательством.

Другой путь — направить документы для исполнения самостоятельно в тот банк, где проигравшая сторона имеет счета (п. 1 ст. 8 Федерального закона  от 02.10.07 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», далее – Закон № 229-ФЗ). И на практике этот путь обычно оказывается куда более быстрым, нежели обращение к приставам.

[custom_ads_shortcode2]

Вопрос 3. Какие документы нужны банку?

По закону в банк нужно подать всего два документа — исполнительный лист и заявление (п. 2 ст. 8 Закона № 229-ФЗ).

Но поскольку при этом передается именно оригинал исполнительного листа, мы рекомендуем, во-первых, заранее снять копии с этого документа, и, во-вторых, подготовить дополнительный экземпляр заявления, на котором банк поставит отметку о получении как самого заявления, так и оригинала исполнительного листа.

Некоторые банки требуют еще выписку из ЕГРЮЛ о компании-взыскателе. Большого смысла спорить с банком по поводу этого документа, наверное, нет — проще его получить и предоставить. Ну и, наконец, тому лицу, которое будет подавать заявление (если передача будет производиться не через экспедицию), желательно иметь при себе доверенность (простая письменная форма) и паспорт.

[custom_ads_shortcode3]

Вопрос 4. Что писать в заявлении?

В заявлении, согласно пунктам 2 и 3 статьи 8 Закона № 229-ФЗ, обязательно нужно указать следующие данные:

• реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
• наименования взыскателя, его ИНН, КПП, место государственной регистрации и юридический адрес;
• такую же информацию по должнику.

[custom_ads_shortcode1]

Вопрос 5. Как узнать, в какой банк обращаться?

Для того чтобы узнать, в каких банках организация, проигравшая дело, хранит свои средства, можно использовать базу данных, имеющуюся в распоряжении налоговиков. Такую возможность взыскателю дает пункт 9 статьи 69 Закона № 229-ФЗ, согласно которому взыскатель может запросить у налоговых органов информацию о количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте.

Для получения такой информации нужно направить заявление в налоговый орган по месту регистрации организации-должника (его можно узнать из ИНН, где первые две цифры — номер региона, вторые две — номер налоговой инспекции).

В этом заявлении со ссылкой на пункт 9 статьи 69 Закона № 229-ФЗ (а лучше еще и с цитатой) нужно потребовать предоставить информацию о счетах организации-должника.

К заявлению надо приложить копию исполнительного листа, а его реквизиты указать в самом заявлении.

Источник: https://zakonpotrebpravo.ru/drugoe/kak-zabrat-ispolnitelnyj-list-iz-banka/

Исполнительный лист в банк должника: порядок подачи, взыскания и выплаты долга

Банки обязаны осуществлять списание и накладывать арест на счета должника, если взыскатель подаст заявление и исполнительный лист. Такая норма содержится в Законе № 229-ФЗ, может применяться как альтернатива обращению к приставам для возбуждения производства. Исполнительный лист в банк должника может подаваться в отношении юридических лиц, ИП или граждан.

С каких должников можно взыскать деньги через банк

Специальный порядок взыскания задолженности применяется только в отношении бюджетных учреждений. Если по решению суда с них взысканы суммы, подлежащие выплаты за счет бюджета, подача исполнительного листа допускается только по линии казначейства. Предъявить документы в банк можно в отношении следующих категорий должников:

• юридические лица, имеющие расчетные, валютные и иные счета;
• предприниматели, если они заключили договор на банковское обслуживание;
• физические лица, имеющие счета, депозиты и вклады;
• бюджетные организации, если задолженность возникла в связи с их коммерческой деятельностью.

Исполнительный лист может быть подан не только взыскателем, но и судебным приставом, приобретателем долга по договору цессии.

Например, если банк продал долг заемщика коллекторам, именно они смогут обратиться взыскание на счета.

В рамках исполнительного производства обязательно проходит выявление счетов должника, поэтому специалист ФССП вправе вынести постановление об аресте денежных средств, их списании в пользу получателя.

Если взыскатель или пристав учтут все требования статьи 8 закона № 229-ФЗ, банк не сможет отказать в удержании и перечислении денег. При отсутствии средств на счете будет наложен арест для списания при последующих поступлениях.

В какой банк нести исполнительный лист

Отправить документы на взыскание денег можно только в тот банк, где у должника открыт счет. В противном случае взыскатель получит законный отказ. Уточнить информацию о наличии счетов можно следующими способами:

• из материалов исполнительного производства, если принудительным удержанием уже занимались приставы;
• из договоров, расписок, соглашений и иных документов, по которым был взыскан долг;
• из выписок ЕГРЮЛ или ЕГРИП, в которые налоговый орган вносит информацию о каждом расчетном счете коммерческих структур.

Информацию о своих активах может предоставить и сам должник, если он не уклоняется от погашения долга, однако не может это сделать по объективным причинам.

Чтобы направить документы на взыскание, нужно уточнить адресные реквизиты финансовой организации.

Заявление и исполнительный лист можно отдать непосредственно специалистам кредитного учреждения под входящий номер, либо подать по почте, если банк находится в другом городе.

Какой пакет документов нужен

Чтобы взыскать долг непосредственно через банк, взыскатель должен направить туда заявление, исполнительный лист, реквизиты для перевода средств. В заявлении нужно указать свои личные и паспортные данные, адресную и контактную информацию. Исполнительный лист должен быть оформлен на официальном бланке, заверен печатью суда.

При получении документов банк вправе проверять их подлинность. При возникновении сомнений проверка допускается в срок, не превышающий 7 дней. Если подлинность и легальность документов подтверждена, банк принимает их к исполнению.

Образец исполнительного листа

При выдаче в суде листа не предусмотрены специальные требования для последующего обращения в банк. Поэтому взыскателю не придется переоформлять документ, если он впоследствии решит направить его в ФССП. Образец исполнительного листа:

Порядок подачи исполнительного листа и удержания с банковских счетов регламентирован Законом № 229-ФЗ. В ст. 70 указанного акта предусмотрено, что банк обязан исполнить требования незамедлительно, т.е.

сразу после получения документов. Это правило соблюдается, только если средств на счетах достаточно для полного расчета с взыскателем.

Если денег нет, либо их недостаточно для погашения долга, могут возникать дополнительные нюансы.

Могут ли снять деньги с зарплатной карты

Большинство работников получают деньги в безналичной форме, т.е. на счета или карты. В этом случае возникает дополнительная сложность при списании, так как Закон № 229-ФЗ не допускается удерживать более 50% от зарплаты. Действует это правило следующим способом:

• если у банка отсутствует информация о целевом назначении карты, т.е. для зачисления зарплаты, он обязан списать весь текущий остаток;
• если в договоре на банковское обслуживание указана цель перевода средств, с каждого последнего поступления будет удержано 50%;
• если должник не снял остаток после списаний, он будет полностью удержан в пользу взыскателя после получения зарплаты за текущий месяц.

Таким образом, если неплательщик не представит информацию о целевом характере средств, взыскание по исполнительному листу через банк пройдет без ограничений по сумме. Вернуть впоследствии деньги будет практически невозможно, даже если доказать факт получения зарплаты.

Как скоро можно получить деньги

Выплата в пользу взыскателя должна осуществляться незамедлительно, если денег на счету достаточно для погашения долга. Если средств не хватает для погашения задолженности, возникают следующие нюансы:

• при взыскании с юридического лица по инкассо долг будет помещен в картотеку и погашаться по мере поступления платежей в пользу должника;
• если счетом владеет ответчик-гражданин, на банковские активы накладывается арест с удержанием при каждом пополнении;
• если должник расторгает договор на обслуживание с закрытием счета, лист будет возвращен взыскателю.

Если в банке, в который поданы документы, у неплательщика есть кредит, в первую очередь будут удерживаться средства на погашение долга по исполнительному листу.  Также взыскатель вправе в любой момент отозвать свое требование, чтобы обратиться в ФССП или использовать иные способы исполнения.

Если деньги от должника не приходят

Крупные банки строго соблюдают законодательство РФ, поэтому наверняка исполнят требования взыскателя при наличии средств на счете.

Например, не возникнет проблем при направлении документов в Сбербанк, Альфа банк, ВТБ, иные системообразующие финансовые структуры.

Небольшие банки, заинтересованные в защите активов своих клиентов, также не рискуют нарушать закон. Это может грозить отзывом банковской лицензии, финансовыми санкциями.

Может ли банк не выполнить решение суда

В Законе № 229-ФЗ содержится ряд оснований, при которых исполнительный лист может быть возвращен взыскателю или оставлен без удовлетворения. Вот с какими причинами отказа может столкнуться заявитель:

• если пропущен срок давности для принудительного взыскания по исполнительному листу (3 года);
• если документ не содержит обязательных реквизитов (например, отсутствует печать суда);
• если при проверке выявлена подделка исполнительного листа, внесение в него неоговоренных исправлений;
• если долг ранее уже был погашен в рамках производства ФССП, либо по месту работы должника.

Естественно, будут возвращены документы, если в банке отсутствуют счета и вклады неплательщика. Причина возврата всегда будет указана в сопроводительном письме банка. Повторный исполнительный лист по банковской задолженности можно направить после устранения указанных выше обстоятельств. Например, допускается повторное обращение, если взыскатель заверит документ печатью суда.

Как отозвать поданное заявление и когда это целесообразно

Право на отзыв исполнительного листа из банка или ФССП предусмотрено Законом № 229-ФЗ. Для этого нужно подать заявление в кредитное учреждение, в котором осуществляется взыскание. Причины отзыва могут быть следующими:

• длительное отсутствие средств на счетах должника;
• неполучение информации от банка, который способствует уклонению от выплаты долга (например, должник может использовать проводки, предусматривающие защиту от списания);
• при выявлении имущества неплательщика, за счет реализации которого можно быстрее получить деньги;
• при выявлении места работы должника, где он получает стабильный и большой заработок.

Также придется отзывать исполнительный лист при банкротстве организации. В этом случае все требования кредиторов будут  включаться в реестр при рассмотрении дела в арбитраже. Операции по счетам субъектов, подавших на банкротство, могут осуществляться только с разрешение управляющего и на текущие цели, тогда как погашение прежних долгов проводится только в рамках конкурсного производства.

Указывать перечисленные или иные обстоятельства в заявлении не обязательно. При возврате листа банк обязан указать сумму фактически удержанных средств и остаток долга. Эту информацию будет использовать пристав, работодатель или иная структура, куда взыскатель подаст документы.

Закон 3 229-Фз позволяет направить документы на взыскание не только в ФССП, но и в банк должника. Если средств на счете достаточно, они будут незамедлительно списаны в пользу взыскателя. При отсутствии денег будет наложен арест для удержания с последующих зачислений.

Источник: https://33urista.ru/theme/kak-predyavit-ispolnitelnyj-list-v-bank-dolzhnika-i-poluchit-dengi

Нюансы отзыва исполнительного листа из банка — образец заявления на возврат ИЛ

Заявление об отзыве исполнительного листа может направляться взыскателем. Как правило, необходимость возникает при перенаправлении документов в другое учреждение для погашения задолженности у неплательщика.

Более конкретные ситуации будут описаны в данной статье.

Также читатель получит ответ на вопрос, может ли банк отозвать исполнительный лист у приставов, как составить отзыв исполнительных листов из банка и где найти образец.

На портале посетители могут получить бесплатную юридическую помощь.

Кто может направлять отзыв ИЛ

На сегодняшний день приставы наделены расширенными полномочиями, однако, в связи с высокой загрузкой, исполнение по производству также стало больше. Обязательства по кредитам, неисполнение решений суда, бездействие инспекторов ФССП становятся рядовым явлением.

Взыскивающей стороне следует помнить, что исполнительные листы необходимо предъявлять по адресу выполнения. Таким образом, не только приставам дано право вручать ИЛ, и работать по исполнительному производству. Документация выдается той стороне, которая выиграла судебную тяжбу для того, чтобы в принудительном порядке забрать долг.

Примечательно, что ИЛ может направляться на исполнение приставу ФССП судебной инстанцией, так и выдаваться непосредственно взыскателю.

В свою очередь, он обладает правом возбуждать дело по исполнительным листам, прекращать производство или направлять заявление на отзыв исполнительного листа.

Соответственно, при любом решении и должник, и взыскатель наделяются определенными обязательствами и правами.

Далее, в статье, будет приведена информация о видах заявлений о возврате, как отзывают ИЛ. Также на этой странице можно скачать форму бланков к заявлению.

Виды отзывов

Исполнительное производство различают по трем особенностям:

1. Когда кредитор в полной мере отказывается от процедуры взыскания как на текущую дату, так и в дальнейшем.Такое возможно по ряду причин:
   • Обязательства должником исполнены.
   • Неплательщик вернул долг.
   • Нет возможности получить возврат долга из-за отсутствия собственности или средств у неплательщика.
   • Смерть неплательщика.

   Есть также иные основания для отзыва взыскателем по исполнительному листу. К примеру, это может быть личные побуждения кредитора. Однако при таком подходе, возобновить производство невозможно (ст. №43 ФЗ «Об исполнительном производстве»)

2. Заявление о возврате исполнительного листа, т.е. отзыв. Такие действия предполагают временную остановку процедуры взыскания для передачи его в службу ФССП или банку. Соответственно, взыскатель оставляет за собой право повторно обратиться в учреждение, чтобы в дальнейшем взыскать с должника по требованиям из документа. Однако законом установлено, что повторная отправка ИЛ для исполнения может произойти это, а именно в рамках 3-х лет. Но если заявление в банк об отзыве уже поступило, то срок продолжается. При бездействии инспектора службы ФССП можно написать жалобу на имя его начальника.
3. Временная приостановка возможно в ряде случаев, которые описаны в ст. №40 ФЗ «Об исполнительном производстве». Среди таких условий выделяют – кончину должника, участие в военном конфликте, прохождение лечения в больнице и т.п. Таким образом, основаниями служит невозможность должника выполнить обязательства в связи с независящими от него событиями.

Возврат исполнительного листа осуществляет взыскатель путем направления соответствующего заявления об отзыве исполнительного листа в отделение ФССП или банковское учреждение.

В связи с этим судопристав выносит постановление, на основании которого документация возвращается кредитору. Как правило, при этом у взыскателя и должника есть договоренность об отсрочке или рассрочке. Обеим сторонам рекомендуется составить соглашение в письменном формате, т.к. кредитор может в любой момент возвратить ИЛ  в производство.

Дополнительная информация

Обращаем внимание, что любые действия по исполнительным документам вправе проводить не только судоприставы, но и судебный орган. Если суд отозвал лист, то это происходит в ситуации, когда первое постановление было отменено по каким-то причинам.

Более того, такое дело могут передать на дополнительное исследование. Обусловлено это тем, что на первичной стадии расследования некоторые факты не были известны или позиция судебного учреждения первой инстанции была полностью отклонена. Такие полномочия указаны в ст.

№47 вышеупомянутого законопроекта.

В ситуации, когда по отзыву уже направлено заявление, а производство запущено в действие или частично исполнено в адрес взыскателя, то ранее арестованная собственность подлежит обязательному возвращению.

Помимо того, исполнительная документация, находящаяся у судопристава ФССП, может быть отозвана кредитором. Делает он этого для того, чтобы в самостоятельном порядке направить документы в банки, в которых должник обслуживает счета.

Ситуация, при которой нужно отозвать исполнительный лист из банка, выглядит немного иначе.

Как правило, таким правом пользуются, если на счете у неплательщика нет достаточной суммы для покрытия долга в течение долгого времени.

И если у взыскателя появилась новая информация о возможности вернуть задолженность, то он обладает правом составить заявление на бланке, предоставленной банком и направить его, к примеру, по месту трудоустройства должника.

Образцы и бланки на портале можно скачать бесплатно, как и получить консультацию юриста.

Источник: http://PravPotrebitel.ru/sud/otzyv-ispolnitelnogo-lista-iz-banka.html

Действия банка при получении исполнительного листа

По закону банк обязан снять деньги со счета должника в трехдневный срок. Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (утв.

Банком России 10.04.2006 № 285-П). Если на расчетном счете фирмы — должника есть деньги, то банк обязан в трехдневный срок перечислить нужную сумму взыскателю.

В какой срок исполняется исполнительный лист

В какие сроки и возможно ли в принципе повторно возобновить исполнительное производство?

Согласно статьи 46, закона об производстве, возврат документа взыскателю не является препятствием для того, чтобы повторно предъявить документ к исполнению в пределах срока, который установлен статьей 21 настоящего Федерального закона.

Исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу или окончания срока, установленного при предоставлении отсрочки или рассрочки его исполнения.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов .

Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности. ФИО; реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств; паспортные данные; домашний или юридический адрес; ИНН, если имеется; для иностранцев сведения из миграционной карты.

Предъявление исполнительного документа в банк

Если на счету будет достаточно денежных средств, чтобы полностью исполнить требования, то банк перечислит их взыскателю именно за трое суток. Возможным является и частичное исполнение требований. Такая операция выполняется, когда денег на банковском счету недостаточно.

В этом случае максимально возможная сумма переводится за три дня. Если же на расчетный счет должника будут в будущем поступать еще средства, то они в автоматическом режиме перечислятся взыскателю, пока не зафиксируется полное погашение задолженности.

Предъявление исполнительного листа в банк должника

Платежи такого характера неплательщики вносят или добровольно, или по заявлению судебного пристава. Процедура предъявления ИЛ в банк должника определена ст.

8 ФЗ 229. Согласно этой норме взыскатель, который имеет сведения о расчетном счете должника, должен направить в банк, где открыт этот счет, заявление о взыскании и приложить к заявлению оригинал ИЛ. На первый взгляд кажется, что предъявить исполнительный лист в банк должника проще простого.

Департамент Банковского аудита о действиях Банка при приеме исполнительного документа и заявления взыскателя в случае отсутствия средств на банковском счете должника

о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В силу требований пункта 7 статьи 70 Закона № 229-ФЗ в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем .

Как правильно направить исполнительный лист в банк должника?

Даже в том случае, или ИП или ЮЛ самостоятельно не направит сведения в налоговую, банк обязан уведомить её об открытии нового счёта.

Налоговая инспекция хранит весь перечень информации об открытых счетах. Сведения поступают и от банка, и от самих организаций. Данная информация доступна кредитору в том случае, если он инициировал судебное дело.

Для получения требуемых данных необходимо подать запрос в налоговую инспекцию о предоставлении информации на предмет наличия открытых счетов.

Исполнительный лист: где и как получить

Исключение – когда решение должны выполнить сразу после его объявления. Например, это касается дел о долгах по алиментам или трудовых спорах. Важно! Исполнительный лист суда вместо взыскателя может забрать его доверенное лицо.

Лучше если это будет опытный, квалифицированный юрист. Доверенность нужно оформить у нотариуса. По просьбе взыскателя отправить лист для исполнения вправе и суд.

Источник: https://10000ideas.ru/drugoe/dejstvija-banka-pri-poluchenii-ispolnitelnogo-lista.html

Возврат исполнительного листа судебным приставам

Работодатели, которые производят удержания из дохода сотрудника на основании исполнительного листа, по факту удовлетворения исковых требований обязаны вернуть документы взыскателю в установленном порядке.

В статье разберем, как произвести возврат исполнительного листа судебным приставам, нужно ли возвращать документ в случае увольнения сотрудника, какие сроки предусмотрены для возврата исполнительного листа.

Удержание по исполнительным документам: общие положения

Исполнительный документ, поступивший в адрес организации на имя сотрудника, является основанием для взыскания из зарплаты работника сумм, указанный в документе.

Исполнительным документом может выступать: (нажмите для раскрытия)

• исполнительный лист;
• удостоверение, выданное комиссией по трудовым спорам;
• акт контролирующих органов о взыскании кредитной задолженности, начисленных процентов;
• судебный акт, выданный в соответствие с КоАП;
• постановление судебных приставов;
• исполнительная надпись нотариуса на договоре о внесудебном порядке решения спора. 

В соответствие с положениями ФЗ-223, работодатель обязан производить удержания с момента получения исполнительного документа.

Для того чтобы производить взыскания, согласие работника не требуется. Работодателю достаточного уведомить сотрудника в письменной форме (подпись работника «Уведомлен» на исполнительном листе), после чего бухгалтер вправе удерживать суммы в порядке, установленном исполнительным документом.

Когда нужно вернуть исполнительный лист судебным приставам

Статьей 46 ФЗ-229 предусмотрен порядок возврата исполнительного листа судебным приставам. Согласно закону, работодатель обязан вернуть исполнительный лист в службу приставов-исполнителей в следующих случаях:

• увольнение должника с места работы;
• смерть ответчика;
• полное удовлетворение исковых требований;
• невозможность установить местонахождение ответчика;
• прекращение взысканий на основании обращения истца (получателя средств).

Ниже мы подробно опишем порядок возврата исполнительного документа для каждого из вышеперечисленных случаев.

Возврат исполнительного листа  судебным приставам после исполнения требований

В общем порядке возврат исполнительного листа судебным приставам производится по факту исполнения ответчиком всех требований, предусмотренных исполнительным документом. Рассмотрим типовые случаи:

1. Ответчик погасил сумму задолженности. Допустим, что на основании исполнительного листа работодатель производил взыскания по возмещению причиненного ущерба, при этом сумма компенсации в документе указана в твердой денежной сумме. В таком случае организация возвращает исполнительный лист по факту полного погашения задолженности.
2. Прекращен период взыскания. В общем порядке работодатель удерживает алименты на содержание ребенка до момента исполнения ребенком 18-ти лет. Если в тексте исполнительного листа указана данная формулировка порядка удержания, то по достижению ребенком 18-летия требования истца считаются исполненными, а значит, работодатель может вернуть исполнительный документ судебному приставу.

Читайте также статью ⇒ «Индексация задолженности по алиментам».

Срок возврата исполнительного листа судебным приставам

На основании положений СК РФ, работодатель обязан вернуть исполнительный лист судебным приставам до истечения 3-х дней с момента полного погашения плательщиком исковых требований. Данный порядок предусмотрен Семейным кодексом в случае взыскания алиментов.

Если после удержания сумм из зарплаты сотрудника по прочим основаниями (задолженность по налогам, компенсация нанесенного ущерба, т.п.) требования взыскателя выполнены, то возврат исполнительного документа производится в соответствие с порядком, предусмотренным  ст.

46 ФЗ-226. Так как федеральный закон не содержит четких требований к работодателю относительно возврата исполнительного листа, в данном случае принято придерживаться общего порядка, то есть производить возврат в 3-дневных срок с момента погашения исковых обязательств.

Как вернуть исполнительный лист после исполнения исковых требований: пошаговая инструкция

• Ниже представлена пошаговая инструкция, которая поможет работодателю оформить возврат исполнительного листа судебным приставам на основании исполнения плательщиком исковых обязательств.
• Шаг-1. Полное погашение исковых обязательств
• Прежде чем возвращать исполнительный лист, работодателю необходимо удостовериться в том, что исковые требования по документу полностью погашены. Для этого необходимо внимательно изучить условия взыскания:

1. При взыскании алиментов обязательства считаются выполненными по факту достижения ребенком 18-ти лет, при условии, что удержания не возобновляются при поступлении ребенка на обучение в ВУЗ (в таком случае выплата может быть продлена до достижения ребенком 24-х лет).
2. Если работодатель взыскивает средства в твердой сумме, то требования по исполнительному документу считаются выполненными в связи с полной выплатой требования (в случае, если в документе указана общая сумма взыскания) либо по факту наступления события, прекращающего период взыскания (в соответствие с требованиями исполнительного листа).

1. Шаг-2. Оформление надписи о погашении исковых обязательств
2. Перед отправкой исполнительного листа судебным приставам, документ необходимо оформить в соответствующем порядке.

   Работодатель должен дополнить исполнительный лист надписью об исполнении обязательств в следующей форме:

3. «Взыскания на основании исполнительного листа №___ от ___ «_____»_____года произведены в полном объеме.
4. Обязательства должника по данному документу погашены полностью ___ «_____»_____года.

Главный бухгалтер ООО «Монолит»                                   /подпись/                                      Шитова С.В.».

Если работодатель взыскивал задолженность в твердой сумме (в исполнительном листе указан итоговый размер удержаний), то сопроводительное письмо следует  дополнить информацией о полной сумме удержаний:

«Взыскания на основании исполнительного листа №___ от ___ «_____»_____года в сумме _________руб. ___коп. произведены в полном объеме».

Сопроводительное письмо необходимо оформить на обратной стороне исполнительного листа. Надпись считается действительной после подписания ответственным должностным лицом (например, главным бухгалтером) и скрепления печатью организации.

Шаг-3. Возврат исполнительного листа судебным приставам

Работодатель вправе вернуть исполнительный лист судебным приставам в любой удобной для себя форме:

• отправить почтой, оформив письмо с уведомлением и описью вложения;
• отнести лично в службу судебных приставов.

Отметим, что возврат исполнительного листа производится исключительно в ту ФССП, откуда поступил документ об удержаниях.

При отправке документа работодателю следует соблюдать 3-дневных срок с момента погашения задолженности.

Рассмотрим пример. 06.08.2019 бухгалтер ООО «Златоуст» удержал из зарплаты сотрудника Кондратьева последнюю сумму компенсации по возмещению причиненного материального ущерба.

Источник: https://online-buhuchet.ru/vozvrat-ispolnitelnogo-lista-sudebnym-pristavam/