Платежный терминал сбербанка: инструкция (pos-терминал)

В этой статье:

Терминалы Сбербанка представляют собой устройства, которые позволяют осуществлять платежные операции за счет считывания информации с банковской карты.

Они работают на программном обеспечении банка и обслуживают международные карточки Visa, MasterCard, Maestro и др.

Для работы необходимо обеспечить связь с банком посредством телефонной линии с интернетом или отдельной SIM-карты.

Очевидные преимущества использования устройств:

Выбор покупателей. Согласно статистике, примерно 1/3 населения предпочитает использовать безналичный расчет. Поэтому при выборе торговой точки покупатель будет ориентироваться на наличие возможности оплачивать покупку дебетовой и кредитной картой.
Больше покупок. Одним из преимуществ использования пластиковых карт является возможность оплаты вне зависимости от номинала купюр, находящихся в наличии. Поэтому покупки совершаются в большем объеме и на большую сумму.
Удобство для продавцов. При наличии аппарата безналичной оплаты отпадает необходимость искать размен. Также с установкой терминала решается проблема получения фальшивых купюр.
Скорость расчета. Купить товар можно за несколько секунд, не тратится время на пересчет купюр и отсутствует проблема недостачи в кассе.

Плюсы и минусы использования эквайринга от Сбербанка. Снято каналом Михаил Назаров:

Выбор оборудования

При подборе инструментов эквайринга учитываются многие факторы: от характера ведения бизнеса до суммы оборота денежных средств.

Эквайринг – банковская услуга, обеспечивающая предоставление возможности клиентам организации расплачиваться с помощью платежных карт.

Выделяют следующие типы устройств:

POS-терминалы;
мобильный эквайринг;
интернет-эквайринг.

POS-терминалы

POS терминалы взаимодействуют с магнитными лентами и чипами карт. Современные аппараты также поддерживают работу системы бесконтактной оплаты, когда для совершения платежа достаточно поднести карту или мобильное устройство к специальному считывающему экрану. Дополнительные запросы при этом не требуются, но данный вид транзакции ограничиваются лимитом до 1000 рублей.

Кассовые терминалы, в свою очередь, делятся на два типа:

Проводные. Используется на стационарных кассах. Такие устройства устанавливаются в торговых точках, где кассовые аппараты расположены в определённом месте. На практике проводные терминалы можно встретить в магазинах одежды и продуктовых маркетах.
Беспроводные. Чаще всего используется в заведениях общественного питания, когда имеется необходимость рассчитать клиента на месте. Также беспроводные устройства применяются на предприятиях торговой отрасли, где отсутствует определенное точка расчета. Такое оборудование различается скоростью передачи данных. Скорость работы выше в терминалах с Wi-Fi-сигналом или Ethernet, а более низкая — в моделях с GPRS или GSM.

Мобильный эквайринг

Услуги мобильного эквайринга предлагаются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Подобное предложение используется в работе таксистами и представителями курьерской службы. Для активации услуги необходимо установить приложение на смартфон. Чтобы оплатить заказ или поездку нужно поднести карточку к телефону, указать сумму платежа и подтвердить действие.

Мобильный мини-терминал Сбербанка при наличии разрешения позволяет вести коммерческую деятельность и использовать данный вид услуги вместо кассового аппарата.

Интернет-эквайринг

При подключении данной функции оплата за товар или услугу производится через банковские карты дистанционно.

Движение денежных средств при интернет-эквайринге происходит следующим образом:

Продукт оплачивается в интернет-магазине.
Полученные данные поступают в процессинговое отделение.
Далее информация передается в банк, а после чего — в эквайер.
После поступление данных в банк-эмитент, денежные средства списываются с карты покупателя и автоматически переводятся на счет продавца.
Информация возвращаетс в обратном порядке.

Затраты на аренду оборудования и комиссия

От выбора платежных инструментов эквайринга зависит оплата аренды устройств. Плата за пользование эквайрингом Сбербанка рассчитывается в соответствии с выбранным тарифом.

Торговый эквайринг

Для торгового эквайринга Сбербанком предусмотрены самые низкие тарифы от 0,5% до 3%. Цена определяется в зависимости от типа тарифного плана и общего ежемесячного оборота организации. В стоимость входит плата за аренду оборудования и процент по платежам.

За каждую совершенную покупку с торговой точки банк взымает комиссию от 1,7% до 3%. Пользователи банковских карточек в дополнительной доплате не нуждаются.

Таким образом, банк стимулирует покупателей не снимать наличные в банкоматах, а рассчитываться на месте, используя терминал.

Для сетевой торговли с большим оборотом предусмотрен более низкий процент – 0,5. В этом случае, чем больше совершается покупок, тем меньшим будет комиссия. На стоимость тарифа также влияет количество терминалов на участке, их тип.

Все вопросы, касающиеся техобслуживания клиентов, осуществляются на бесплатной основе. Первоначальная стоимость оборудования включает и услуги по подключению терминала, а также предоставление информации об основных правилах пользования устройством. При поломке терминала ремонт и переустановка программного обеспечения оплачивается банком.

Мобильный эквайринг

Самым дорогим вариантом эквайринга считается мобильный тип, так как арендная плата мини-терминала составляет 2,5-3% за совершенный платеж. Но, несмотря на высокие тарифы, пользователи не отказываются от данного типа оплаты по причине безопасности проведения транзакции и удобством для клиента. Мобильный эквайринг в этом случае окупается более расширенной клиентской базой.

Интернет-эквайринг

Сбербанк предусматривает тариф в размере 2-2,5% за пользование интернет-эквайрингом для ИП. В стоимость комиссии входит обеспечение возможности совершения платежей и их безопасность.

Тарифы для ИП рассчитываются с учетом следующих факторов:

торговый оборот;
тип карт, используемых для оплаты.

Оформление договора и установка оборудования

Для того чтобы заказать платежный терминал необходимо предварительно на официальном сайте во вкладке «Малому бизнесу».

В зявке необходимо указать следующие данные:

Ф. И. О.;
контактная информация;
город, где будет размещена торговая точка;
ИНН.

Далее следует отправиться в отделение Сбербанка для предоставления пакета документов. Банк обслуживает как физические, так и юридические лица.

Полный комплект документов включает:

документация из ЕГС;
справка государственной регистрации;
справка об учете в налоговой службе;
разрешение на осуществление коммерческой деятельности;
информация о лицах, имеющих право подписи.

Условия и требования к установке

После получения документов, банк на протяжении 3 дней рассматривает заявку с последующим приглашением в офис для составления и подписания основного договора.

До этого момента пользователю необходимо выполнить следующие действия:

ознакомиться с политикой эквайринга от Сбербанка;
изучить тарифы, процентные ставки и размер комиссии;
определиться с выбором типа терминала;
внимательно прочесть условия договора.

Основные требования по установке устройства:

горизонтальная поверхность с габаритами 0,3 на 0,4 м;
наличие розеток;
возможность подключения к интернет-сети, телефонному кабелю или линии.

Подключение и настройка

Процедура установки и подключения включает такие моменты:

Выбор способа связи.
Установка и настройка ПО и ПИН-клавиатуры.
Настройка оборудования.
Настройка прав пользователя.

Способы связи оборудования с банком

Для того чтобы оборудования для эквайринга полноценно функционировало, необходимо создать связь с банком одним из нескольких способов:

Вид подключения	Характеристика
Через интернет	Данный вариант отличается более высокой скоростью передачи данных и стабильностью работы.
По телефонной линии	Скорость транзакции ниже, чем через интернет-подключение, но стабильность работы остается на уровне.
Через GPRS-канал	Достаточно надежный способ связи при наличии хорошего сигнала.
Через GSM-канал	Не самый надежный тип связи, возможны сбои в работе.

Установка и настройка ПО банка и Pin‐клавиатуры

Устанавливать и настраивать программное обеспечение банка только сотрудник сервиса банка. Не рекомендуется самостоятельно заниматься настройкой и перенастройкой во избежание дополнительных проблем.

Подключить Пин-клавиатуру можно через кабель в USB или COM разъем компьютера.

Настройка эквайринг‐терминала в ТР 1С‐Рарус

Основные шаги по настройке эквайринг-терминала:

Запустить ТР 1С‐Рарус.
Открыть справочник на вкладке «Оборудование». Для этого нужно пройти путь «Справочиники-Розница-Оборудование».
Создать новый элемент справочника.
В окне выбрать «Класс оборудования-Авторизатор платежей-Экваринг-терминал».
Далее указывается модель устройства и вариант подключения.
После этого выбирается экземпляр оборудования из таблицы или создается новый.
В последнем пункте проверяются введенные данные и нажимается кнопка «Готово».
Чтобы включить созданный элемент, необходимо перейти обратно во вкладку «Оборудование» и нажимается кнопка «Включить».

Класс оборудования

Модель оборудования

Варианты подключения

Выбор экземпляра оборудования

Проверка и подтверждение

Включение

Настройка оборудования

Чтобы обеспечить корректную работу авторизатора, необходимо отрегулировать соответствие и наименование видов «пластика» в меню «Типы платежных карт». Выбранные варианты должны соответствовать справочнику.

Настройка наименований типов платежных карт

Справочник «Типы платежных карт

Настройка прав пользователя

Данный пункт подразумевает разрешение или запрет принимать кассиру безналичные платежи, используя ручную авторизацию. В случае если устанавливается пункт «Истина», к устройству не будут посылаться дополнительные запросы.

При этом кассир вручную или на другом устройстве проводит авторизацию транзакции. В конце операции выбивается чек, на котором указывается сумма платежа (набирается также вручную).

Скачать инструкцию по подключению и настройке терминала

по подключению и настройке оборудования в формате pdf.

Как пользоваться платежными терминалами?

После установки оборудования, все сотрудники организации проходят обучение и получают брошюру-руководство, в которой содержится инструкция по эксплуатации устройства. Первое время, пока работники не освоятся в системе, менеджер Сбербанка будет контролировать процесс работы с терминалом.

Оплата

Система автоматически списывает оплату за каждый совершенный платеж, денежные средства поступают на счет организации мгновенно. При этом кассир имеет право потребовать предъявить паспорт владельца пластиковой карты.

Для совершения транзакций предусмотрены различные виды оплаты:

по карте с магнитной полосой;
по «пластику» с чипом.

Операции по карте с магнитной полосой

Правила проведения транзакций по карте:

При первой эксплуатации оборудования проследить за наличием чековой бумаги.
После отображения суммы необходимо вставить карту в терминал магнитной полосой во внутрь устройства.
При необходимости указать в появившимся запросе тип платежной системы (Visa/MasterCard).
Далее вводят последние 4 цифры карточного номера.
После следует ввести ПИН-код и подтвердить платеж зеленой кнопкой.

Операции по карте с чипом

Инструкция по оплате:

Перед использованием необходимо убедиться в наличии чековой ленты.
Далее необходимо сверить правильность введенной суммы к оплате.
Если сумма верна, следует вставить пластиковую карту в нижний отдел устройствам чипом кверху.
На дисплее терминала появляется сообщение с требованием ввести ПИН-код от карты, важно ввести пароль правильно.
После ввода установленной информации нажимается зеленая клавиша «Подтвердить оплату».
Если транзакция проведена успешно, необходимо не забыть забрать чек.

До завершения оплаты вынимать карту из устройства запрещается.

Бесконтактный расчет

Также возможны варианты бесконтактной оплаты, при условии наличия на карте пометок «PayPass» или «PayWawe». Для этого достаточно поднести карточку к мигающему индикатору на корпусе устройства. Если такого индикатора нет, платить за покупку возможно только с использованием чипа и магнитной ленты.

Возврат

Терминалы приема Сбербанка поддерживают функцию возврата. После каждой совершенной транзакции клиент обязан получить чек, как подтверждение операции.

Чтобы совершить возврат средств необходимо выполнить следующее:

Нажать на клавишу F4.
Выбрать услугу «Возврат».
Считать данные с клиентской карты.
Ввести карту администратора.
Указать необходимую сумму возврата.
Подтвердить проведение операции.

Сверка итогов

На конец каждого рабочего дня необходимо подвести итоги по работе терминала. Данная процедура называется «Сверка итогов». После проведения сверки данных устройство анализирует список проведенных за день операций с последующей передачей информации в банк. Отчет формируется в виде чека.

Для осуществления операции выполняются такие действия:

Вызвать меню операций клавишей F4.
Выбрать пункт «Сверка итогов».
При появлении на дисплее терминала фразы «Выполнить сверку итогов?» нажать клавишу «Да».
Ждать установления связи со Сбербанком для передачи информации и оформлении отчета.

В конце процедуры если все действия были выполнены верно и не было дополнительных ошибок, терминал предоставит чек с кратким или полным отчетом (данная характеристика зависит от настроек).

Скачать руководство по использованию терминалов

Инструкция по эксплуатации (автономный терминал)

Инструкция по эксплуатации (интегрированное кассовое решение)

Техническая поддержка

Если терминал не работает, регулярно появляются ошибки в работе или отсутствует связь с банком, следует обратиться в службу технической поддержки.

Решать вопросы самостоятельно в этом случае не рекомендуется, так как за работу устройства отвечают специалисты. Телефон техподдержки банка, адрес и другая контактная информация располагаются на обратной стороне терминала.

Для удобства решения вопроса по поводу обслуживания можно также оставить на официальном сайте.

Номер телефона технической поддержки Сбербанка — 900 (для бесплатных звонков с мобильного по всей территории России), обращения из любой точки мира осуществляются по номеру +74955005550. Загрузка …

Видео

Ролик об интернет-эквайринге от Сбербанка. Снято каналом Сергей Шарапов.

Источник: https://tiboss.ru/pay/terminaly-sberbanka-24411/

Платежные терминалы Сбербанка

Терминалы на прием платежей имеют сегодня большинство российских банков. Их устанавливают с целью удобства обслуживания клиентов самого кредитного учреждения, а также получения комиссий на приеме платежей от населения.

Сбербанк всегда устанавливает несколько таких устройств в своих отделениях, что позволяет значительно сократить очереди к операционистам. Оплата услуг через терминал пользуется большой популярностью, что можно наблюдать каждый день в офисах Сбербанка.

Но многих интересует как оплатить интернет через банкомат Сбербанка , как оплачивать коммуналку, штрафы и т.д.

Как работают терминалы

Терминал по своей сути является компьютером с ящиком для приема банкнот. Он имеет монитор, системный блок и прочие компьютерные составляющие.

Печать чека осуществляется при помощи принтера. Как известно, оплачивать услуги возможно наличными деньгами и с банковской карты. Для приема банкнот есть специальный купюроприемник, а также сейф для хранения денег.

Если устройство принимает монеты, то для них есть отдельный отсек. Для приема карт есть картридер. Работу всей системы обеспечивает специальное программное обеспечение.

Поэтому, если вы заметили какие-то изменения в интерфейсе или алгоритме, значит, произошло банальное его обновление.

Функционал устройства

Несмотря на всю свою простоту, терминалы выполняют множество полезных функций:

Принимают наличные на счета Сбербанка, и осуществляют перевод между ними.
Производят оплату следующих услуг: сотовую связь, телевидение, интернет-провайдеров, коммуналку, налоги, штрафы, другие бюджетные платежи.
Делают переводы на пластиковые карты либо по реквизитам в другие банки.
Погашают кредиты.
Помогают клиентам Сбербанка: управлять своими услугами (подключать, отключать, менять данные, переключать пакеты); получать информацию о: своих счетах и операциях, акциях и предложениях; генерировать и распечатывать разовые пароли для дальнейшего их использования теми владельцами карт, у которых отсутствует сервис Мобильный банк; создавать шаблоны для быстрых платежей; открывать вклады.

Оплата услуг клиентами банка через терминал по карте является беспроцентной или с небольшой комиссией, в отличие от наличных платежей, которые могут производить и не клиенты Сбербанка.

Алгоритм совершения платежа

Для получения главного меню, необходимо вставить банковскую карту либо кликнуть по монитору, если вы хотите заплатить наличными.

Некоторые нюансы

Надо учесть тот момент, что каждая операция выполняется отдельно. Т.е., если вам необходимо оплатить пять счетов, то после каждого вывода чека надо будет все начинать сначала. Для клиентов Сбербанка эта проблема решается просто – можно сохранить каждый платеж, который вы совершаете неоднократно в личном кабинете. Это позволит при следующей оплате просто выбирать шаблон и менять сумму.
Для оплаты наличными сразу необходимо приготовить купюры нужного номинала, так как сдачи терминал не выдает. Разницу можно закинуть на любой мобильный телефон.
Лучше иметь готовый счет или квитанции со штрихкодом, так как терминалы Сбербанка оснащены сканерами, производящими его считывание, что позволяет производить быструю и безошибочную оплату.

Как оплатить через терминал коммуналку

Инструкция по оплате довольно проста и не требует каких-то специальных знаний и навыков.

Чтобы оплатить счет за коммунальные услуги, необходимо выполнить поиск организации (если оплачиваете по карте, предварительно выбираете раздел “Платежи в нашем регионе”). Для поиска есть две возможности: по ИНН или штрихкоду. Если есть квитанции со штрих-кодом, выбирайте этот вариант. Если нет – вводите ИНН организации. После окончания поиска, посмотрите счет и сравните наименование. Если все совпадает – выбирайте.
Далее выбираете способ ввода данных – вручную или по тому же штрихкоду. В последнем случае понятно, что необходимо поднести графический код к сканеру. И уже не придется ничего вводить, только проверить данные платежа. Если же счет не содержит штрихкода, либо у вас просто ничего с собой нет – последовательно вводите данные, как того потребует инструкция на мониторе. Обычно вносятся данные о лицевом счете абонента, ФИО, адресе, виде услуги (если их несколько в одной организации), периоде оплаты, сумме и показаниях счетчиков.
После вывода всех данных квитанции на экран следует все проверить. При этом есть возможность исправить, отменить либо продолжить операцию. Разница состоит в том, что отмена полностью аннулирует все действия и возвращает вас в главное меню. Для исправления же возвращает к предыдущим шагам ввода данных.
Если все верно – продолжайте. При оплате наличными потребуется внесение купюр. Если внесенная сумма превышает оплачиваемую – оформляйте сдачу на оплату мобильного телефона.
Получите чек, данные с которого лучше перепроверить еще раз.

Как оплатить квитанцию в налоговую

Все то же самое, как и с оплатой коммуналки, только после поиска по ИНН получателем будет территориальное отделение ФНС. Если сам счет из налоговой отсутствует, оплатить можно, но затруднительно, так придется вводить много данных.

Преимущества и недостатки терминалов

К явному преимуществу относится то, что:

не надо стоять в очередях;
оплачивать можно в любое время суток;
в рабочее время, если что-то непонятно, всегда можно обратиться к консультанту за помощью;
более низкая комиссия за платеж, по сравнению с услугами оператора.

Для самого банка преимущества также очевидны, так как терминалы:

разгружают очереди;
экономят на затратах труда сотрудника и расходных материалах;
снижают операционные риски (ответственность за операцию лежит на плательщике);
зарабатывают неплохие суммы на комиссиях.

К недостаткам можно отнести следующие факторы:

Некоторая сложность и длительность процессов, если надо сразу выполнить несколько операций. Терминалы появились раньше, чем интернет-банкинги. Сейчас же гораздо удобнее использовать Сбербанк Онлайн, сидя дома или на работе. Или подключить автоплатеж, и вообще никуда не ходить.
Неудобство при работе с наличными, если сумма платежа меньше номинала купюр.
Существует вероятность технического сбоя, что характерно для любого компьютера. Его работоспособность также зависит от электропитания и стабильной работы интернет-провайдера. При возникновении непредвиденной ситуации, быстро вернуть деньги не получится, так как потребуется проверка данных или инкассация устройства.
Вероятность ошибки из-за человеческого фактора также несколько выше, чем при оплате в кассе, так как банковский сотрудник обладает знаниями и опытом, в отличие от большинства обывателей.

Источник: https://sbotvet.com/platezhi/terminaly/

Как работает, и стоит ли брать POS-терминал Сбербанка для ИП

POS-терминал Сбербанка для ИП — возможность увеличить объемы продаж и поднять бизнес на новый уровень.

Покупка и установка оборудования позволяет клиентам расплачиваться в магазине с помощью кредитки (безналичным способом). Активация такого сервиса расширяет возможности предпринимателя и увеличивает прибыль.

Для усиления эффекта нужно подключить интернет-эквайринг или купить мобильный терминал. Но обо всем подробнее.

Виды эквайринга от Сбербанка

Выделяется три типа эквайринга:

1. Торговый. Применяется для торговых точек разных сфер деятельности. Обязательное условие — взаимодействие между покупателем и продавцом. Получатель и поставщик услуги письменно оформляют договор, где отражаются условия сотрудничества и комиссии. Банк устанавливает POS-терминал, ставит лицензионную программу, выдает расходники и обучает работников. Задача ИП — разместить POS-терминал Сбербанка и создать условия для удобной оплаты.
2. Интернет-эквайринг. Взаимодействие покупателя и продавца происходит через Сеть. Клиент оплачивает товар через Интернет, поэтому для проведения сделки он указывает номер «пластика», срок действия, имя и фамилию владельца, а также секретный CVC2-код. Деньги списываются за 1-2 секунды после ввода специального пароля.

Мобильный. Для развития бизнес можно купить мобильный POS-терминал Сбербанка. Это считывающее устройство, которое через приложение подключается к смартфону и списывает средства со счета покупателя. Сегодня это наиболее удобный способ оплаты.

Как работает POS-терминал: инструкция

Принцип действия торгового эквайринга подразумевает взаимодействие сторон (продавца и покупателя).

Инструкция:

информирование продавца о желании заплатить «пластиком»;
передача кассиру карточки для оплаты;
установка карты в POS-терминал Сбербанка (активация);
ввод владельцем ПИН-кода;
ожидание, пока информация обрабатывается через процессинговый центр;
перевод денег на счет банка ИП;
распечатка квитанции (два экземпляра);
перечисление денег банком на счет ИП с вычетом комиссионного платежа.

Для мобильного POS-терминала и интернет-эквайринга принцип работы отличается. В первом случае оплата происходит по Сети, а квитанция приходит в электронном виде. В мобильном эквайринге для оплаты используется не карта, а приложение на телефоне.

Преимущества

Покупка POS-терминала Сбербанка имеет ряд плюсов для ИП:

Увеличение числа покупателей в среднем на 25%.
Повышение размера расходов клиентов на 30-40%.
Товар оплачивается на 10-20 секунд быстрее.
Исключаются ошибки при расчете сдаче.
Нет риска принять фальшивую банкноту.
Уменьшение суммы для инкассирования, что снижает расходы.

Сотрудничество со Сбербанком гарантирует высокую скорость расчетов, низкие комиссии, большой выбор POS-терминалов.

Как оформить эквайринг в Сбербанке

Для сотрудничества с банком и получения аппаратуры для приема карт требуется сделать такие шаги:

зайти на сайт и подать заявку на получение POS-терминала;
передать необходимый пакет бумаг для подключения интернет-эквайринга;
оформить договор с банковской организацией;
купить или арендовать POS-терминал;
принимать карты клиентов для оплаты.

Похожий подход действует для мобильного эквайринга, где дополнительно требуется установка приложения.

Что такое мобильный POS-терминал

Популярности набирает мобильный эквайринг — аналог торгового вида услуги с той разницей, что сведения передаются через телефон, а сам аппарат работает от аккумуляторной батареи.

Для использования услуги устанавливается программа 2can, которая бесплатна и доступна на специальных сервисах При мобильном эквайринге потребляется минимальный трафик от 15 до 30 кб, что снижает расходы ИП и юрлиц.

Для проведения транзакций достаточно 2G связи.

Тарифы

До покупки мобильного или торгового POS-терминала в Сбербанке ИП нужно ознакомиться с тарифами банка-эквайера. Выгодный вариант — торговый эквайринг. Для него размер комиссии составляет от 0,5 до 3,0%.

В цену входит аренда или покупка POS-терминала и процент за проведенные платежи. Конечный процент зависит от выбранного плана и оборота торговой сети. Перед оформлением услуги нужно завести расчетный счет.

Для интернет-эквайринга действует более высокий тариф от 2 до 2,5%.

Источник: https://raschetniy-schet.ru/kak-rabotaet-i-stoit-li-brat-pos-terminal-sberbanka-dlya-ip/

POS-терминал Сбербанка: как пользоваться

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

Для жителей Москвы и МО — +7 (499) 110-86-37
Санкт-Петербург и Лен. область — +7 (812) 426-14-07 Доб. 366

Жители России активно оплачивают покупки пластиковой картой. Ведь оплата через терминал — это быстро и комфортно. Эта услуга доступна для стационарных и интернет-магазинов, вендинговой торговли. Прием банковской карты к оплате называется — эквайрингом. Чтобы оформить эквайринг в Сбербанке, нужно оставить заявку на подключение услуги и подписать договор. Подключение услуги — бесплатное.

Пройдите тест и узнайте, какая онлайн-касса подойдёт именно для Вашего бизнеса!

Эквайринг — это оплата товаров и услуг при помощи банковской платежной карты. Для покупателя такой способ расчетов понятен, прост и удобен.

POS-терминал Сбербанка

Платежные расчеты с помощью пластиковых карт стали неотъемлемой частью жизни многих людей в мире. Это удобно, надежно, точно и доступно. Поэтому очень многие магазины, сервисы услуг идут навстречу клиентам и устанавливают у себя терминалы, которые позволяют вести расчет по безналичной системе.

О том, как работают POS-терминалы и, в частности, мобильный терминал для оплаты банковскими картами, поговорим в этой статье. По данным компании Smart Insights, объем платежей через мобильные терминалы в мире вырос с 0, 5 миллиарда в году до 2, 4 миллиарда в м. Прогнозируется, что в дальнейшем этот показатель также не сбавит оборотов и в м составит 3, 6 миллиарда, а в — уже 5, 4 миллиарда.

Каковы основные правила проведения платежа пластиковой картой через POS-терминал в магазине и в ресторане? Простобанк ТВ Новости и акции банков Бесконтактная карта Сбербанка — что это и как пользоваться Paypass Обратите внимание, что при расчете через радиотерминал даже не нужно вынимать карту с кошелька. В России самыми популярными считаются платежные системы Visa и MasterCard.

У карточки стандартные размеры 86х54х0, 76 мм. На ней присутствует носитель информации — магнитная полоска или чип с микропроцессором.

Что предоставляют юридические лица? Установка терминала для оплаты банковскими картами для юридических лиц требует предоставления следующих документов:. Все обозначенные документы обязательно заверяются подписью руководства и печатью.

Полный перечень бумаг предоставляет возможность быстрее оформить договор и установить устройство.

Как переводятся деньги? По договору эквайринга в Сбербанке клиенту оформляется транзитный счет, на котором будут храниться средства, перечисленные с карточек покупателей.

Торговый эквайринг А чтобы приложить карту или телефон к терминалу и получить чек, нужно секунд. Мобильные терминалы оплаты по банковским картам для ИП бывают нескольких видов: имеют подключение через Bluetooth, USB-порт или аудиоразъем; считывают магнитную полоску и чип; цифровые и аналоговые.

Наряду с преимуществами mPOS-терминалов, как то портативность, круглосуточный доступ, безопасность, меньшая стоимость по сравнению с POS-терминалами, их использование также имеет ряд недостатков. Так, одним из них является то, что в России есть лишь небольшое количество банковских учреждений, которые готовы предоставить мобильный эквайринг.

На российском рынке предлагается около 10 сервисов предоставления мобильного эквайринга. Малый бизнес относится к сегменту крупных клиентов банковского рынка. Несмотря на небольшие обороты, он имеет схожие с корпоративным сектором запросы сервиса и технологий.

Установка и использование POS-терминалов оплаты или услуга банковского эквайринга пользуется сегодня огромным спросом, предоставляет массу возможностей и имеет множество плюсов. Подробнее о принципах действия, особенностях и видах такой услуги читайте далее.

POS-терминал — что это такое В большинстве случаев главной целью обращения представителей малого бизнеса в банк является получение расчетно-кассовых услуг.

Платежи в адрес контрагентов и налоговых органов, оперативное управление остатками на расчетном счете, инкассация наличных денег — это далеко не полный список услуг, относящихся к РКО расчетно-кассовому обслуживанию.

Перед тем, как принять окончательное решение установить терминал безналичной оплаты в своей компании важно детально изучить все имеющиеся на рынке предложения, тарифы, их отличия и преимущества.

Исходя из требований и специфики работы, можно подобрать оптимальное и выгодное предложение.

С каждым годом все больше предпринимателей и представителей малого бизнеса присоединяется к системам безналичных платежей за свои товары и услуги, получая при этом множество возможностей и дополнительной прибыли.

Эквайринг позволяет принимать оплату с помощью банковских карт с минимальными затратами и максимальным удобством, что особенно ценно для индивидуальных предпринимателей и мобильного бизнеса. Оплата товаров и услуг не банкнотами, а банковской картой называется эквайрингом. Таким образом, происходит списывание средств со счета покупателя за предоставляемые услуги или товары.

Для того используются POS-терминала. Услугу эквайринга оказывают кредитные организации, другими словами банки-эквайринги. Именно они занимаются установкой терминалов в торговых точках и обслуживанием расчетов производимых операций.

При этом торговые точки обязательно должны заключать договор с банком, чтобы позволять своим клиентам расплачиваться за услуги и товары карточками.

В данном договоре прописываются следующие моменты:В свою очередь банки-эквайринги устанавливают в компаниях клиентов свое оборудование, проводят подробное обучение сотрудников компании по обслуживанию владельцев карт, а также проведения операций.

В случае необходимости сотрудники банка проконсультируют клиентов по всем вопросам, связанных с работой оборудования. Банки осуществляют проверку платежеспособности банковских карт при проведении любых операций через эквайринговое оборудование.

В соответствии с договором в установленный срок возмещает средства, использованных для оплаты с помощью карт услуг и товаров. Своим клиентам банки-эквайринги предоставляют все требуемые расходные материалы.

Модульные POS-системы. В данном случае терминалы состоят из модулей, некоторые из которых могут иметь отдельный корпус. Например, в отдельных корпусах может находиться клавиатура.

Отличить данные терминалы можно по наличию кабелей, соединяющие разные части оборудования.

Преимущество такого варианта заключается в том, что все элементы можно размещать на некотором расстоянии друг от друга, что позволяет сделать процесс работы с ними более удобным для покупателя и клиента.

Терминалы могут комплектоваться всеми необходимыми элементами в зависимости от определенных особенностей и потребностей торговых точек. Это отличный вариант для магазинов с большим количеством покупателей.

Это самый крупный представитель среди банков-эквайрингов в стране. Финансовое учреждение имеет огромный опыт работы в данном направлении и собственный процессинговый центр.

Здесь работают высококвалифицированные специалисты, которые предлагают дополнительные приложения для клиентов.

Сам банк обеспечивает клиентам высококачественное и безопасное обслуживание, выгодные условия и цены сотрудничества. В свою очередь, автономные терминалы могут быть мобильные и стационарные.

Последние устанавливаются непосредственно в помещение, где осуществляется расчетно-кассовое обслуживание и работают исключительно от сети.

Мобильные устройства работают от батареи и Dial-Up, Ethernet, GPRS, что довольно удобно для предпринимателей осуществляющие свою деятельность по выездной схеме или на дому.

Второе важное условие — открытие расчетного счета, здесь, кстати, нет жесткого требования по открытию счета, вы может это сделать в любом другом банке.

Здесь будут различаться лишь сроки, если расчетный счет открыт в Сбербанки, то сроки зачисления средств будут значительно короче.

Как установить в магазине платежный терминал Сбербанка? Здесь все довольно просто, нужно лично обратиться в банк или оставить заявку на официальном сайте, затем дождаться звонка от сотрудника банка.

Если Вы являетесь клиентом Сбербанка и Вам необходима подробная инструкция по терминалу Сбербанка, вы можете их скачать по следующим ссылкам: Инструкция для кассира POS-терминал Сбербанк автономный терминал.

Для работы POS-терминала необходим канал связи с Банком.

Кстати, банк предлагает широкий выбор устройств для предпринимателя, их можно приобрести в собственность или взять в аренду в зависимости от желания и возможностей клиента.

Представитель банка должен лично встретиться с заявителем, осмотреть торговую точку и уточнить детали обслуживания, а именно тип терминала, платежные системы и другие.

После этого нужно собрать пакет документов и обратиться лично в отделение для подписания договора эквайринга. Сегодня можно без труда совершать покупки в магазинах и оплачивать их банковскими картами, поэтому многие предприниматели задумываются об установке в точках продаж POS-терминала.

Действительно — это наиболее удобный способ приема денежных средств, причем как для продавцов, так и для покупателей. Большинство предпринимателей отдает предпочтение устройствам от Сбербанка. Данный пункт подразумевает разрешение или запрет принимать кассиру безналичные платежи, используя ручную авторизацию.

При этом кассир вручную или на другом устройстве проводит авторизацию транзакции. В конце операции выбивается чек, на котором указывается сумма платежа набирается также вручную.

Они работают на программном обеспечении банка и обслуживают международные карточки Visa, MasterCard, Maestro и др.

Цена определяется в зависимости от типа тарифного плана и общего ежемесячного оборота организации. В стоимость входит плата за аренду оборудования и процент по платежам. Пользователи банковских карточек в дополнительной доплате не нуждаются. Таким образом, банк стимулирует покупателей не снимать наличные в банкоматах, а рассчитываться на месте, используя терминал.

Однако, по причине постоянного роста числа владельцев этого бизнеса в людных местах и возрастания конкуренции, на сегодня также стало выгодно размещать эти терминалы как в магазинах спальных районов мегаполисов, так и в торговых точках на территории пригородов и небольших населенных пунктов.

В таких местах конкуренция пока минимальна, при том, что востребованность сервиса по приему платежей среди местного населения по-прежнему высока. Помните, что большинство пунктов самообслуживания клиентов расположены в отделениях ПриватБанка.

Поэтому вы всегда можете обратиться к сотруднику за помощью. Он обязан не только подробно объяснить вам, как пользоваться системой, но и наглядно продемонстрировать процесс выполнения операции или непосредственно сопровождать вас за работой у ТСО.

При этом всегда помните о безопасности: сотрудники ПриватБанка ни в одном из случаев не должны знать вам ПИН-код, кодовые слова, одноразовые пароли и прочую доступную только клиенту информацию. Однако данная последовательность действий механизма может немного отличаться.

Некоторые терминалы просят проверить и подтвердить правильность введенных параметров, а успешность проведения платежа не будет проверяться вообще. Таким образом, если пользователь неправильно укажет реквизиты платежа, то автомат примет платеж, но на счет организации-получателя не поступит указанная сумма.

Ваш e-mail не будет опубликован. Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев. Перейти к содержимому.

Contents Порядок совершения операции оплаты банковской картой Принцип работы мобильных терминалов для оплаты банковскими картами Установка терминала для оплаты банковскими картами: описание процедуры Что такое pos-терминалы оплаты для банковских карт Как расплатиться картой в магазине: пошаговая инструкция Как работать на терминале с карточками Как пользоваться терминалом?

Открыть счет в банке Как пользоваться терминалом Пошаговая инструкция по работе с пос терминалом POS-терминал Сбербанка: как пользоваться Все о платежных терминалах Сбербанка: как установить и инструкция по работе с оборудованием Как работать с терминалом Иональные вести Московской области.

Дорогие посетители! На сайте предложены типовые варианты решения проблем, но каждый случай индивидуален и имеет свои нюансы. Оставьте комментарий Отменить ответ Ваш e-mail не будет опубликован.

Как пользоваться терминалом для оплаты картой

Платёжный терминал — функциональное и удобное устройство для проведения платежей. Увеличение количества желающих провести безналичную оплату способствует распространению терминалов. А сама установка устройства является законным и эффективным методом привлечения новых клиентов. Инструкции платёжных терминалов практически всегда похожи друг на друга. Дорогие читатели!

Как работать с терминалом

Если Вы являетесь клиентом Сбербанка и Вам необходима подробная инструкция по терминалу Сбербанка , вы можете их скачать по следующим ссылкам:. Инструкция для кассира POS-терминал Сбербанк автономный терминал.

Для работы POS-терминала необходим канал связи с Банком. В качестве такого канала может использоваться телефонная линия, соединение с Интернетом, или SIM-карта сотовой связи.

У разных моделей POS-терминалов клавиатура устроена по-разному, но кнопки у всех одинаковые.

Терминал в сбербанке как пользоваться

Вначале следует отметить, что использование терминалов имеет множество плюсов и оказывает положительное влияние на развитие коммерции в сфере розничной торговли.

И плюс ко всему, использование карт упрощает и ускоряет работу продавцов, поскольку на оплату с помощью карты тратятся считанные секунды, а работник магазина не тратит время на подсчет банкнот и мелочи, что позволяет полностью исключить возможность кассовой недостачи.

Здесь стоит поинтересоваться законодательным регулированием вопроса. Сравнительно недавно, а именно в году вступил в силу закон, который обязывает все организации, осуществляющие торговлю в розницу, произвести установку POS-терминалов.

Это объясняется обязанностью коммерсантов обеспечить гражданам доступ к безналичному способу оплаты покупок.

Следует отметить, что соблюдение норм законодательства в этой области жестко контролируется работниками Роспотребнадзора, и если гражданину не предоставили возможности оплатить покупки картой, продавец заплатит штраф до 30 тыс. Скачать бланк договора эквайринга бесплатно в формате word Первое, на что следует обратить внимание, это то, что заключение договора эквайринга доступно только индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам.

Инструкция для POS-терминала Сбербанка

Пользование банковской картой становится неотъемлемой частью нашей повседневной жизни. Операции с наличными деньгами постепенно уступают место безналичным платежам. Банковская карта Сбербанка является одной из самых популярных.

Мы надеемся, что предлагаемая инструкция, как пользоваться банкоматом Сбербанка, поможет вам чувствовать себя уверенней в использовании платежного средства.

Все больше и больше предпринимателей начинают пользоваться банковским сервисом торгового эквайринга. Что представляет собой этот сервис, на что обратить внимание при выборе банка, в чем плюсы и минусы — в обзоре Bankir.

Платежные расчеты с помощью пластиковых карт стали неотъемлемой частью жизни многих людей в мире. Это удобно, надежно, точно и доступно.

Условия и тарифы Сбербанка на эквайринг

Как Пользоваться Терминалом Оплаты Картой Пошаговая Инструкция

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Процесс оплаты картой через POS-терминал

Источник: https://pravoru-omsk.ru/sudebnaya-zashita/pos-terminal-sberbanka-kak-polzovatsya.php

Пошаговая инструкция: как работать с кассовым терминалом для оплаты картой

01.06.2019

POS-терминал — это устройство для приема банковских карт. Терминалом называют аппараты для эквайринга: переносные терминалы, небольшие ридеры для смартфонов и некоторые модели онлайн-касс. Рассказываем, как работает POS-терминал, как его подключить и настроить.

Купить POS-терминал

Как работает эквайринговый терминал

Эквайринговый терминал работает с онлайн-кассой. По 54 ФЗ кассовый аппарат передает чек оператору фискальных данных по интернету. Оператор данных — посредник между бизнесом и налоговой. Он хранит чеки пять лет и выдает по запросу. Налоговый инспектор запрашивает чеки и сверяет их с декларацией.

Терминал считывает данные с банковской карты и передает информацию в банк. Например, покупатель хочет оплатить товар картой.

В этом случае кассиру нужно пользоваться терминалом оплаты картой так: набрать на терминале сумму покупки и предложить покупателю вставить или приложить карту.

Аппарат считывает карту и передает данные в банк, где обслуживается предприниматель, чтобы проверить, можно ли провести операцию.

После этого терминал отправляет запрос в банк, который выпустил карточку покупателя. Если карта не заблокирована и на ней достаточно денег, оплата проходит. Терминал печатает слип — маленький чек, который подтверждает оплату по карте. Продавец отдает товар и чек покупателю.

Кто должен пользоваться терминалом

Торговая точка обязана работать с эквайрингом и принимать карты, если ее годовой оборот больше 60 млн рублей. Если годовой оборот больше 40 миллионов, нужно принимать карты платежной системы «Мир». При этом «Визу» и «Мастеркард» можно не подключать.

Терминал можно поставить в любой момент по желанию, вот причины:

Меньше проблем с фальшивыми купюрами. Продавец реже проверяет наличные, следовательно, меньше шанс положить в кассу поддельную купюру.
Быстрое обслуживание. Покупатель достает и отсчитывает деньги, ищет по карманам мелочь, затем продавец ищет сдачу, которой иногда нет. В результате образуются очереди. С картой таких проблем нет.
Больше выручка. Некоторые покупатели платят только картой, например, из-за кэшбэка, бонусных миль, подарков от банка. Если картой не оплатить, покупатель может выбрать другой магазин. Несмотря на то, что эквайринг платный, он окупается за счет большего потока покупателей.

Если в кассе небольшое количество наличных, не нужно беспокоиться о лимите кассе и тратить деньги и время на инкассацию.

Какие бывают терминалы для банковских карт

Терминалы делятся на мобильные, POS и встроенные в онлайн-кассу.

Мобильный аппарат для эквайринга — это терминал, который можно переносить. Он работает от аккумулятора, поэтому его часто можно увидеть у курьера. Некоторые модели таких устройств подключаются к смартфону — курьер вводит операции на телефоне, а покупатель прикладывает или вставляет карту.

Кассовый POS-терминал — полноценное рабочее место кассира. Такое можно увидеть в супермаркете, например Ашане. В POS-терминал входит фискальный регистратор, который передает чеки в налоговую и дополнительное оборудование, например, выдвижной ящик для наличных, сканер штрих-кодов, дисплеи.

Онлайн-касса с эквайрингом — аппарат, который совмещает кассу по 54 ФЗ и устройство для считывания карт. К Модулькассе можно подключить терминалы фирм Инженико, Инпас и Пэйми. Касса стоит 24 900 рублей, это выгоднее, чем покупать технику по отдельности.

Мы подключаем торговый эквайринг за день: вы заполняете заявку, на следующий день мы привозим терминал. Доставка по Москве — один-два дня, по России — до недели. Устройство подходит для малого и среднего бизнеса: ресторана, розничной точки, интернет-магазина, салона красоты, стоматологии. Аппарат синхронизируется с системами складского учета и учета продаж, например 1С или МойСклад.

Мы постоянно улучшаем кассу, чтобы сделать ее быстрее и удобнее. Поэтому цена и количество моделей могут меняться. Актуальная информация — на нашем сайте.

Купить Модулькассу

Мы помогаем начать работу с кассой: присылаем обучающие материалы, видеоуроки, а также консультируем в чате и по скайпу. Чтобы не заниматься настройкой ККТ самостоятельно, закажите услугу «Легкий старт»:

оформляем электронную подпись;
регистрируем кассовый аппарат в налоговой;
заключаем договор с оператором фискальных данных;
доставляем, куда удобно.

После этого касса готова к работе, можно включать и пользоваться. Дополнительные настройки не нужны.

Чтобы приобрести контрольно-кассовую технику, оставьте заявку на сайте. Менеджер позвонит и поможет выбрать кассу и тариф. Если есть вопросы по обслуживанию или не знаете, какую кассу выбрать — спрашивайте в чате или по телефону.

Купить онлайн-кассу

Источник: https://modulkassa.ru/blog/base/kak-polzovatsya-terminalom-oplaty-kartoy-poshagovaya-instrukciya