Схемы мошенничества со снилс и паспортными данными | Принцип права+

В этой статье:

Из-за большого количества мошенничества с банковскими картами многие люди научились скрывать персональные данные. При этом злоумышленниками могут использоваться и другие схемы. Для чего мошенникам нужен СНИЛС, рассказано в статье.

Что такое СНИЛС?

СНИЛС – страховой номер, который есть у каждого гражданина РФ и у всех работающих в стране иностранцев. Счет оформляется и на ребенка до получения паспорта. Достаточно обратиться в региональное отделение ПФР, но многие получают документ через работодателя при первичном трудоустройстве.

Номер свидетельства применяется для перечисления пенсионных отчислений от работодателя, его требуют и для получения государственных услуг, оформления льгот. Наличие документа требуется и подросткам, которые пожелают устроиться на работу в период каникул. При этом всем нужно знать, зачем мошенникам СНИЛС. Незаконные операции могут выполняться с этим документом, как и с некоторыми другими.

Главные схемы мошенничества

Есть несколько схем, которые применяют недобросовестные лица, чтобы узнать номер пенсионного свидетельства. Они могут представляться сотрудниками УФМС, ПФ, а иногда и предоставляют удостоверение.

Хотя этот документ и будет фальшивым, но определить это обычному гражданину не так просто. Для чего мошенникам нужен СНИЛС? Связано это с финансовыми махинациями.

При этом злоумышленники пользуются следующими схемами:

Соцопрос. Опрятные на вид молодые люди могут стоять на центральных улицах города и в других общественных местах. Они задают гражданам вопросы, относящиеся к накопленной пенсии, и просят назвать номер СНИЛС для введения ответов в базу данных и регистрации участника опроса в определенной государственной организации.
Опрос по квартирам. Для убедительности за неделю до этого на дверях подъезда могут повесить объявление о предстоящем обходе. Может быть указано, что требуется заполнение бланков ОПС из-за пенсионной реформы. В объявлении фиксируются фамилии работников для большей убедительности.
Биржа труда. Часто наталкиваются на мошенников те, кто обращается в центр занятости, онлайн или лично. Им предлагают заполнить анкету, где и фиксируются данные паспорта и СНИЛС.

Телефонные звонки. Людей часто беспокоят звонки от ненастоящих представителей ПФ. Чтобы были убедительными, злоумышленники называют имя, отчество и прочее данные, а также сообщают, что человеку не доплатили, к примеру, за трудовой стаж. Могут сказать, что средства будут переведены на карту Сбербанка. Все это придумано для того, чтобы списать средства.
Выплаты по номеру СНИЛС. Пользователь переходит на мошеннический сайт и для получения каких-либо выплат к пенсии у него запрашивают номер свидетельства. Затем предлагают получить выплаты, но требуется оплатить доступ к базе. После оплаты ничего перечислено не будет.

Чтобы не попасться на мошенничество, следует помнить, что специалисты ПФР не осуществляют непосредственную деятельность с людьми, не могут проверять сбережения на улице или по телефону, не устраивают опросы и не ведут перепись. При этом нужно знать, что будет, если мошенники узнают номер СНИЛС.

Выплаты

Зачем мошенникам СНИЛС? Другим способом мошенничества является перевод средств по карте пенсионного страхования. На сайтах злоумышленников предлагается получение страховых выплат по СНИЛС. Работает это на основе следующей схемы:

На сайте требуется ввести номер паспорта или свидетельства, чтобы определить, какие выплаты положены.
Через несколько минут выходит список страховых компаний и сумма, доступная к выдаче. Итог данной проверки различный, так как появляются случайные цифры. Но сумма высокая и равна около 100-200 тыс. рублей.
Чтобы получить доступ к базе, предлагается заплатить незначительную комиссию в 195 или 235 рублей в зависимости от документа, по которому выполнялась проверка.
После оплаты никаких средств человек не получит. Сайтом предлагаются новые услуги, за которые взимаются большие суммы.
Выманивание денег продлится до тех пор, пока обманутый человек не поймет, что попал на мошенников.

Ресурсы, которые предлагают такие услуги, блокируют, но регулярно появляются их копии. При этом они схожи функционалом. Чтобы не нарваться на мошенников, следует помнить, что никаких скрытых выплат не может быть. Тем более, что пенсионное свидетельство не может использоваться для получения наличных, карточка применяется лишь для регистрации человека в системе пенсионного страхования.

Действия мошенников

Для чего мошенникам нужен СНИЛС? Сведений из паспорта и пенсионного свидетельства будет достаточно для перевода накопленных пенсионных сбережений в НПФ. Накопленные средства будут храниться под иными условиями, поскольку у всех фондов свои ставки. Сотрудники таких негосударственных фондов, выполняя данную работу, могут получать отчисления за каждого клиента в сумме 4-5 тыс. рублей.

Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС? Ими могут быть выполнены следующие операции:

Составление заявления о переводе денег с ПФР в негосударственный фонд. Обычно в документах есть оригинальная подпись, поскольку пострадавшие не смотрят, что им дают на подпись, когда они принимают участие в опросах или заполняют анкеты для получения работы.
Снятие небольшой суммы (около 200-300 рублей), если данные были получены с помощью сайта или телефона.

Зачем мошенникам СНИЛС? Аферисты, якобы работающие на бирже труда, занимаются сбором паспортных сведений и страховых номеров. Ими сбережения переводятся в НПФ. К тому же они обещают перезвонить и предложить вакансии. При этом звонок поступает один раз для подтверждения согласия перевода средств.

Правила безопасности

Чтобы не нарваться на мошенников, необходимо не стесняться спрашивать документы, которые подтверждают законность действий работников. Нужно проверять удостоверение. Уже на данном этапе многие могут уйти, что и будет служить подтверждением мошенничества.

Если просят зафиксировать в анкете страховой номер, то нужно узнать, зачем он требуется. Если ответы непонятные, некорректные, желательно отказаться от услуг и не предоставлять личных сведений. Не стоит думать, что все НПФ являются мошенниками.

Есть надежные компании, которые предлагают выгодные условия сотрудничества.

Действия пострадавшего

Что делать, если мошенники узнали номер СНИЛС? Необходимо действовать следующим образом:

Следует отыскать людей, с которыми приходилось беседовать. Привлечение аферистов к ответственности возможно тогда, когда они задержаны, а поддельная документация найдена.
Нужно подать иск в НПФ, найти профессионального юриста.

Перевод сбережений

Если было выявлено, что пенсионные накопления перечислены в НПФ, нужно написать отказ от перевода средств. Это выполняется в течение 1 календарного периода. Перевод по закону выполняется спустя 5 лет с подачи заявления. Если перечисление средств не проведено, отказаться от этого легче.

Но если деньги уже находятся в НПФ, нужно:

Подать заявку в ПФР о переводе средств по общему порядку (через 5 лет). Тогда потерпевший может спастись от мошенника и средств у него будет больше, поскольку перевод выполнялся с накопленной прибылью.
Своевременно написать заявление по поводу досрочного (1 год) возврата сбережений в НПФ. Если заявка удовлетворена, средства будут возвращены, но без прибыли.

Как осуществляется утечка данных?

С официальным трудоустройством нужно предоставлять СНИЛС работодателю. Но можно позволит организации оформить этот документ. Личные сведения сотрудников находятся в бухгалтерии, при этом они не могут разглашаться.

Нередко представители НПФ обращаются к руководителям предприятий для разрешения проведения рекламной акции своего фонда. Действуют акции «Приведи друга», по которой за каждого приглашенного человека полагается выплата.

Часто руководство заявляет, что все работники должны подписать договор, так как данный НПФ работает с фирмой. Но нужно помнить, что никто не может заставить пользоваться услугами какого-либо фонда.

Человек не обязан заключать дополнительное соглашение к СНИЛСу, переоформлять его, менять. Утечка персональных сведений тогда может быть лишь через руководство, бухгалтерию или отдел кадров.

Если данное событие случилось, нужно обращаться в полицию.

Что можно узнать по СНИЛСу?

Если можно узнать совсем немного информации о человеке, тогда зачем мошенникам нужен СНИЛС? По данному номеру можно узнать лишь об объеме пенсионных отчислений гражданина. Умелый аферист может определить по ним размер дохода за определенное время.

Зачем ему это нужно? Ведь никто не может перевести средства или снять их на свой счет по номеру свидетельства. Сведения о примерных доходах дают возможность мошенникам установить, следует ли охотиться за имуществом человека или его вкладами.

Но получить данные сведения аферисты могут лишь при взломе личного кабинета на сайте «Госуслуги», а это сделать не так просто.

Еще зачем мошенникам нужен номер СНИЛС? Распространенным методом мошенничества является продажа клиента в НПФ. Для этого требуется лишь номер свидетельства, паспортные данные и подпись. Аферисты подкладывают необходимый документ между другими, которые не вызывают опасений.

Для чего нужен номер СНИЛС мошенникам? Они могут перевести накопительную часть пенсии в НПФ без разрешения человека. Согласие в заявлении фальсифицируется или предоставляется на подпись под видом другого документа. Именно поэтому важно читать бумаги, в которых дают расписаться.

Надежные меры защиты

Необходимо придерживаться советов специалистов, чтобы не попасть в неприятную ситуацию:

Если есть хоть небольшие сомнения по поводу законности действий, не следует передавать данные. Часто отказ является верным решением. Никто не осуществляет выездные проверки СНИЛС и не может требовать личных данных.
Даже официальные бумаги и форма сотрудников не значат, что человек обязан предоставить страховой номер без согласия. Не следует предоставлять личные данные подозрительным лицам.
Существует только несколько ситуаций, когда нужно предоставлять номер СНИЛС. К ним относят официальное трудоустройство, обращение в ПФР, запрос сведений на сайте «Госуслуги».

В заключение

В статье рассмотрено, для чего мошенникам нужен СНИЛС. Номера свидетельства и паспортных данных будет достаточно для перечисления накоплений в НПФ.

Только мошеннические сайты вымогают комиссию за перевод выплат. Возврат накоплений осуществляется по написанному заявлению.

Полиция не всегда способна привлечь к ответственности аферистов, поэтому необходимо самостоятельно обеспечить безопасность сбережений.

Источник: https://BusinessMan.ru/dlya-chego-moshennikam-nujen-snils-chto-mogut-sdelat-moshenniki-znaya-nomer-snils.html

Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС?

Случаи посещения квартир граждан во многих регионах страны лицами, представляющимися сотрудниками пенсионного фонда и выпытывающими страховые номера индивидуальных лицевых счетов (далее – СНИЛС), имевшие место в последние годы, вызвали множество вопросов.

Основной интерес у людей, привыкших к регулярному обману, вызывает, что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС и какие действия следует предпринимать чтобы установить совершение в отношении них противоправных действий.

Ажиотаж вокруг пенсий

Всем волнующимся грозит ли ему кредит, которого он не брал или иные материальные потери, если мошенники узнали номер СНИЛС, следует успокоиться.

Разнообразные, действующие на сегодняшний день, схемы имеют своей целью перевести перечисление пенсионных отчислений работодателей в негосударственные пенсионные фонды (далее – НПФ).

Наиболее распространенные способы, которыми нечистоплотные дельцы получают новых клиентов для различных НПФ, можно сформулировать следующим образом:

манипуляция сознанием людей путем изложения недостоверной информации об изменении порядка образования пенсионных накоплений и требуемых процедур;
использование псевдо кадровых агентств с многочисленными вакансиями, чтобы вынудить соискателей, желающих получить работ, подписаться под заявлением о переводе отчислений в НПФ.

Чего только не придумают

Для того, чтобы ввести доверчивых граждан в заблуждение и вынудить их сообщить номер своего СНИЛС, мошенники от НПФ обычно посещают квартиры или останавливают людей в людных оживленных местах.

Представляясь в большинстве случаев сотрудниками пенсионного фонда России и предъявляя подложные удостоверения, опрятные молодые люди в возрасте 25 – 30 лет привлекательной внешности под различными предлогами узнают номера СНИЛС у их владельцев, в частности:

Ссылаясь на необходимость оформления документов, обязательных для того, чтобы процент отчислений в накопительную часть пенсионных сбережений не уменьшался.
Аргументируя необходимость предъявления СНИЛСа переписью проводимой ПФ России, для оформления дополнительных вкладышей, без которых свидетельства якобы будут недействительны.
Откровенно предлагая перевести накопительную часть пенсии в НПФ, подписав соответствующую анкету и заявление.

Все представления сотрудниками пенсионного фонда России нелегитимны, так как данная организация не практикует какие-либо переписи или непосредственную работу с гражданами, а надомные посещения предусмотрены только в отношении недееспособных и ограниченных в возможности передвижения лиц.

И работу не получил, и пенсионный фонд сменил

Именно так, одним предложением, можно сформулировать деятельность многочисленных кадровых агентств, в частности в Москве и Санкт-Петербурге, привлекающих к себе рабочий класс и обслуживающий персонал многочленными и разнообразными вакансиями высокооплачиваемой работы.
Пришедшие на собеседование люди проходят собеседование, заполняют анкеты и, наряду с соглашением о поиске подходящих вакансий, подписывают заявление о переводе отчислений накопительной части пенсии в НПФ.
После оформления всех бумаг соискателям обещают перезвонить, после чего им потребуется подтвердить свое согласие о переводе накоплений, а по истечении нескольких дней им будут предложены подходящие вакансии.
После телефонного подтверждения согласия, соискателю рабочего места больше не поступают звонки, а результатом обращения в кадровое агентство становится очередное обещание, что в скором времени с ним свяжутся.

Зачем такие трудности

Для посредников, осуществляющих обман или манипулирование людьми, подобное СНИЛС–мошенничество является способом получения за каждого приобщенного участника НПФ агентского вознаграждения, составляющего 3 – 5 тыс. рублей и выплачиваемого после перечисления накопительной части пенсии.

Негосударственный фонд, получив накопления граждан, привлекает средства, которые можно инвестировать по своему усмотрению, и получать доход, многократно превышающий 5 – 6% комиссионных, выплачиваемые всем участникам по итогам года.

Подобный поворот событий может быть выгоден даже самим «жертвам» обманного перевода пенсионных накоплений в коммерческую структуру, которая выплачивает больший процент по вкладам, чем это предусмотрено условиями ПФ РФ.

Что делать, став жертвой мошенников

Советы многих «правоведов» на тематических формах, заключающиеся в необходимости обращения в органы правопорядка, беспочвенны, так как в действиях дельцов от НПФ, которых называют мошенниками, отсутствует состав преступления по ст.159 УК РФ.

Обман или злоупотребление доверием, которые они практикуют не являются достаточным основанием, так как реальный ущерб интересам и правам не наносится, деньги не присваиваются, а просто осуществляется переход права управления накоплениями.

Для возврата права управления накопительной частью пенсии в ПФ РФ или перевода в иной НПФ, а не тот, который был навязан предприимчивыми дельцами, потребуется написать заявление в тот фонд, куда требуется выполнить перечисление средств.

В марте месяце года, следующего за тем, в котором было написано заявление о переводе накоплений, транзакция будет выполнена, вместе с процентами, заработанными нечистоплотным НПФ.

К предприимчивому пенсионному фонду, неправедным путем получившему накопительную часть пенсии, можно обратиться с претензией, затребовав обоснование выполненного перевода средств, в том случае если добровольное согласие в виде заявления не подписывалось.
При отсутствии ответа или его слабой аргументации, можно обратиться в суд с иском, предметом которого должно стать неправомерное обогащение НПФ за счет средств, полученных обманным путем, а ходатайствовать нужно о выплате материальной выгоды, полученной от их инвестирования.
Следует помнить, что выгода от подобной тяжбы значительно превысит расходы на неё, а процесс может растянуться не на один месяц и даже годы.

Как защитить свои права

Самым очевидным решением для граждан не желающих, чтобы судьбу их накоплений решал предприимчивый делец от НПФ, будет не показывать кому-либо свой СНИЛС и не подписывать каких-либо заявлений и договоров, за исключением выбранных по своей воле.
Чтобы защититься от несанкционированного перевода накопительной част пенсии в течение текущего отчетного периода, можно обратиться к представителю своего пенсионного фонда с заявлением, в котором сформулировать требование сохранения отчислений в течение всего года.
При наличии такого заявления, считающегося первичным, любые попытки перевода накоплений будут безуспешными.

Заглядывая в будущее

Уже со второй половины прошлого года Минтруд имеет намерение упростить доступ к порталу Государственных услуг, путем унификации доступа, посредством ввода номера СНИЛС.

Если это произойдет, то, введя соответствующую комбинацию цифр, злоумышленники получат доступ к разнообразной конфиденциальной информации, включая данные паспорта, которые с успехом могут быть использованы для получения кредита мошенническим путем.
Противников у этого нововведения больше, чем сторонников, так как слабые места и попустительство для мошенников очевидны даже невооруженному взгляду, однако, даже существующая в настоящий момент времени система упрощенного входа посредством ввода СНИЛС и пароля предоставляет свободу для мошенников.
Уязвимость действующей системы безопасности личных данных хоть и меньше, чем только при вводе СНИЛС, но существует, так как любой пароль может быть взломан, все зависит от времени и количества задействованных в декодировании вычислительных мощностей.

В силу перечисленных причин те из 14 млн. пользователей портала Госуслуг, кто выбрал упрощенную форму доступа, уже сегодня являются уязвимыми, так как все введенные в систему личные данные могут быть похищены и использованы в противоправных целях, а предотвратить это можно только сохраняя СНИЛС в неприкосновенности.

Анализ прецедентов манипуляций со СНИЛСами граждан и их последствиями, сделанный на основании доступных тематических публикаций, позволяет судить о безобидности данного вида нечистоплотного поведения.
Признать подобные действия незаконными и подвергнуть осуждению, как мошенничество, не представляется возможным, ввиду отсутствия состава преступления, по крайней мере до тех пор, пока один из нечистоплотных НПФ не присвоит переведенные в его распоряжение накопительные части пенсий граждан.
Несмотря на сделанные выводы, не следует предоставлять кому-либо, кроме добровольно выбранного пенсионного фонда, своего страхового номера индивидуального лицевого счета, который в перспективе может позволить получить доступ к личным данным через сайт Госуслуг.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/chto-mogut-sdelat-moshenniki-znaya-nomer-snils/

Схемы мошенничеств со СНИЛС и паспортными данными

За последние несколько лет случаи мошеннических действий с пенсионными документами участились.

Люди стали обращаться в правоохранительные структуры с заявлениями о том, что представители ПФР крайне настойчиво требуют номер пенсионного удостоверения и ведут себя навязчиво.

Мало кто знает о том, что сотрудники пенсионного фонда вообще не ходят по домам пенсионеров, а все обслуживание происходит в стенах самого фонда.

Тем не менее, пожилые люди очень доверчивы, поэтому довольно часто номер СНИЛСа оказывается в руках преступников. Конечно, кредит на ваше имя мошенники не возьмут, а вот «поработать» с вашим пенсионным фондом могут.

Схемы получения

Мошенники ходят по квартирам и просят показать СНИЛС чаще всего под следующими предлогами:

Социальный опрос населения

В ходе этого опроса опрятно одетые и приветливые молодые люди узнают у пенсионеров их гражданскую позицию относительного того или иного вопроса, а в числе установочных данных выспрашивают номер СНИЛС якобы для регистрации анкеты. Зачастую подставные лица используют подложные документы, указывающие на их принадлежность к тому или иному государственному органу.

Трудоустройство на пенсии

Этот способ наиболее популярен в сети интернет, когда пожилые граждане, не желающие сидеть дома на пенсии, ищут, где бы им подработать. Заполняя соответствующие анкеты, им необходимо ввести и номер СНИЛСа. В дальнейшем эти данные будут использованы мошенниками, а желаемую работу пенсионер так и не получит.

Как мошенники используют полученные данные СНИЛС

Чаще всего мошенничеством со СНИЛС занимаются сотрудники негосударственных пенсионных фондов (НПФ), которые, зная заветный номер, переводят пенсионные деньги с государственного счета на счет своей компании, где они накапливаются и сохраняются уже совсем на других условиях.

Обратите внимание

Единственным, но довольно существенным минусом перевода денег в НПФ является реальная возможность ликвидации коммерческой организации, в результате чего пенсионер потеряет все свои накопления либо большую их часть за счет множественных выводов и переводов на другой счет.

Зная номер пенсионного удостоверения, сотрудники НПФ заполняют заявление на переход от имени пенсионера. Довольно часто сами пенсионеры и расписываются в данном заявлении под видом другого документа.

Таким образом опрятные молодые люди, выведавшие у старика пенсионный номер, на каждом таком пенсионере зарабатывают от 3 до 5 тысяч рублей. Иногда получается так, что самой «жертве» мошенничества такой внезапный переход в негосударственную структуру может быть выгоден, так как процент комиссионных, выплачиваемый в конце года, будет больше государственных норм на 5-6 %.

Что делать, если СНИЛС уже у мошенников

Если вы поняли, что продиктовали или передали номер СНИЛС подозрительным лицам, лучшим решением будет обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о том, что не намерены в ближайшее время переводить свои сбережения в какую бы то ни было негосударственную структуру, объяснив сложившуюся ситуацию. Если перевод уже состоялся, то обратный процесс произойдет в марте следующего года, при этом вернуться и проценты, заработанные на ваших сбережениях НПФ.

Что касается заявлений в полицию о привлечении виновных лиц к ответственности за мошенничество (ст.

159 УК), то этого не произойдет, так как согласно законодательству потерпевшей стороне должен быть причинен реальный ущерб, а в этом случае деньги никем не присваиваются, а меняется лишь место их хранения.

Зачастую доказать тот факт, что пенсионер подписывал документы не зная о том, где ставит свою подпись, практически невозможно.

Рациональней будет обратиться в суд с иском о неправомерном обогащении НПФ за счет ваших сбережений. Выгоды от этого процесса будут значительно выше расходов. Правда, процесс это долгий и может растянуться не просто на несколько месяцев, а на несколько лет.

Мошенничество с паспортными данными

Отдельно следует рассматривать ситуацию о том, что могут сделать мошенники с паспортными данными, так как это намного актуальней и печальней использования информации о СНИЛС, ведь в этом случае потерпевшей стороне может быть нанесен реальный материальный ущерб. Именно поэтому свои личные данные и паспортные сведения стоит держать в секрете.

Как мошенники используют данные

Зачастую мошенникам даже не нужен оригинал документа, удостоверяющего личность. Информация о том, что мошенники могут сделать с копией паспорта, уже давно распространяется повсеместно правоохранительными структурами. Независимо от того, когда преступник получил ваши сведения, он может использовать их сразу же или по прошествии длительного времени.

Обратите внимание

Срок исковой давности по общему правилу составляет 3 года. Это означает, что в течении этого времени вы можете обратиться в суд с заявлением о совершенном преступном деянии. Если срок вышел и нет уважительных причин задержки, суд может отказать в рассмотрении иска. Подробнее мы расскажем в этой статье

С помощью персональных паспортных данных лица злоумышленники могут:

получить кредитные средства в банке и небанковской организации;
вогнать вас в долговые обязательства;
сделать вас учредителем подставной компании;
сделать с оригинала документа копию и использовать ее для своих корыстных целей в дальнейшем;
регулировать движение средств на ваших банковских счетах;
совершать от вашего имени определенные действия в сети интернет.

Указанные ситуации не исчерпывающий перечень возможностей – фантазия аферистов не знает пределов.

Для тех, кто еще не до конца понимает, что именно могут сделать мошенники, зная паспортные данные, сообщаем, что самым прибыльным и распространенным видом мошенничества является получение банковского кредита.

В дальнейшем доказать тот факт, что вы не участвовали в мошеннических схемах, порою бывает крайне сложно. Для этого могут понадобиться годы судебных тяжб как с банками, так с реальными кредитополучателями и третьими лицами.

Способы получения данных

Наиболее распространенным способ является получение копии паспорта в организации, где вы эту копию предоставляли (так называемый, преступный сговор).

Зачастую такие схемы проворачиваются непроверенными фирмами, которые только появились на рынке. Предоставление своего паспорта такой конторе повышает риск быть обманутым.

Нередко в интернете можно встретить объявление о продаже копии паспорта с подходящими сведениями.

Вашу копию в последующем используют:

для регистрации на сайтах казино и онлайн-игр;
для получения доступа к сайтам знакомств;
для регистрации электронных кошельков;
для участия в лотереях и т.д.

Советы как обезопасить себя и своих близких

Очень важно внимательно относиться к своим документам. Только так вы сможете обезопасить себя от действий мошенников.

Обращаясь в какую-то компанию, фирму или учреждение, где необходимо сделать копию вашего паспорта, внимательно следите за действиями сотрудника, а также обязательно просите продемонстрировать документ, где указано, что получение ксерокопии – обязательное условие сотрудничества.
Никогда без должной на то необходимости не передавайте свой паспорт или копии его листов незнакомым или малознакомым лицам.
Если вы подозреваете, что с вашими паспортными данными совершаются противоправные действия, незамедлительно обращайтесь в полицию.

Интересующие вопросы можно задать в х к статье

Источник: https://lexconsult.online/8494-kak-moshenniki-ispolzuyut-snils

Мошенники и СНИЛС. Что могут сделать преступники, зная номер СНИЛС? 7 схем о которых вы не знали

На многих форумах советуют в каждом случае неправомерного запроса СНИЛС обращаться в правоохранительные органы, опираясь на статью 159 Уголовного кодекса РФ, определяющей мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенничество со СНИЛС сейчас стало очень распространенным, поэтому в данной статье мы расскажем о его типичных схемах и подскажем, как уберечься от злоумышленников.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 938-51-93 Москва

Показать содержание

Что конкретно могут сделать мошенники, завладев номером СНИЛС?

Мошенники могут получить доступ к личному кабинету на сайте “Госуслуги” в том случае, если СНИЛС был вами использован как логин. И больше ничего.

Что могут сделать мошенники, завладев вашим СНИЛС И паспортными данными?

Могут перевести накопительную часть вашей пенсии в другой негосударственный пенсионный фонд.
Смогут оформить кредитный договор на ваше имя, завуалированный под договор оказания страховых услуг (в случае, если Вы, не читая, подписали плюсом еще и какие-то бумаги).

Помимо этого мошенники могут брать кредиты в МФО, даже без СНИЛС. Просто по паспортным данным и ИНН, главное, чтобы у злоумышленников была вся информация с первой страницы, включая фото и подпись.

Что НЕ могут сделать мошенники, даже зная ваш личный страховой номер и паспортные данные

Не могут взять кредит в банке (не считая МФО).
Лишить вас пенсионных накоплений, вывести или снять их.

Справка. Зная номер страхового свидетельства, нельзя получить доступа ни к личной информации, ни к доходу застрахованного лица. Исключением может быть ситуация, если Вы использовали номер СНИЛСа в качестве логина на сайте госуслуг.

Теоретически, опытный хакер может получить в таком случае доступ к личному кабинету . Максимум, что он может там сделать – узнать сумму ваших пенсионных отчислений, по которым можно рассчитать сумму основного дохода и использовать данную информацию в каких-нибудь противоправных действиях.

Но если вы столкнулись действительно с «серьезным» хакером (хотя такое маловероятно, ведь это очень дорогие специалисты) – у него есть множество путей получения информации о вас, не считая СНИЛС.

Схемы мошенничества

На страховую часть пенсии покуситься никаким мошенникам невозможно. А вот накопительную часть пенсии человек может инвестировать. Это можно сделать, вверив управление средствами государственной управляющей компании либо негосударственному фонду.

Заявлять на них в милицию бесполезно: вам скажут, что это агенты негосударственного пенсионного фонда и ничего противоправного в их действиях нет. Они просто рекламируют свои услуги.

Но есть и мошенники среди них. Некоторые из них запрашивают личные данные только для прикрытия откровенно мошеннических схем вымогания реальных денег. А из-за действий «честных» агентов, действия которых не подпадают ни под одну статью, вы лишаетесь положенного вам инвестиционного дохода от вложений накопительной части будущей пенсии.

Разберём самые ходовые схемы мошенничества с использованием СНИЛС в реальной жизни и в интернете.

«Самый доходный НПФ»

Одна из таких тактик основывается на том, что НПФ заботится заранее о продвижении своего или поддельного сайта. И когда агент честно сообщает о том, в пользу какого НПФ он агитирует сделать выбор, то вам нужно поискать информацию в интернете.

Через поисковик по определенному запросу вы можете найти рейтинг пенсионных фондов, в котором на вершине стоит рекламируемый. И только изучив источники подробнее, можно понять, что рейтинг был составлен и продвинут нанятым рекламным агентством. После масштабного привлечения клиентов, «аналитический» сайт перестает поддерживаться.

В чем опасность? Агенты умалчивают, что:

Вы могли бы выбрать более надежный фонд.
Перевести средства накопительной части пенсии в государственное управление.
Также вам не сообщат, что вы теряете инвестиционный доход от вложенных средств в другом НПФ или от государственного управления, так как с момента начала предыдущего договора пенсионного страхования у вас еще не прошло 5 лет.

Справка: менять страховщика можно ежегодно, а вот менять страховщика с сохранением накопленных процентов – один раз в пять лет.

Человек находит объявление о приеме на работу по весьма широкой специальности, например, менеджера, звонит по объявлению. Его приглашают на собеседование. Говорят, что обязательно с собой иметь паспорт и СНИЛС.

На собеседовании ему говорят, что данная вакансия уже занята, но скоро появится аналогичная. Чтобы ускорить процес трудоустройства, нужно заполнить анкету, заявление (им оказывается заявление на перевод накопительной части пенсии в определенный фонд).

У ничего не подозревающего соискателя делают копию СНИЛС и паспорта. Покинув агентство, человек еще какое-то время ждет, звонит сам, но ему отвечают, что вакансия так и не появилась. Зато через некоторое время приходит письмо из НПФ с благодарностью за выбор фонда.

Естественно, если фонд оказывается добросовестным и вполне доходным, то чувствуя себя обманутым, человек, осознавший произошедшее, покидает его по прошествии года. О том, что при этом произошла потеря процентов, ему не сообщается.

Переманивать людей в свой пенсионный фонд не брезгуют и банки. Многие заемщики, которые оформляли потребительский кредит или ипотеку стали их клиентами.

Действительно, трудно устоять перед вежливой симпатичной девушкой или молодым человеком, с которым уже подписан договор займа на весьма выгодных, вроде как, условиях.

Сотрудники банка убедят вас, что заключая подобный договор с банком, вы обеспечите себе наилучшее будущее.

Они расскажут, что именно их банк самый надежный. Он прочно стоит на земле. А вы, получая в будущем свою пенсию прямо вот в этом окошке, сможете получать и доход от собственных пенсионных инвестиций. Вам проще будет контролировать действия банка. О том, что скорее всего, свой предыдущий инвестиционный доход вы теряете, они не сообщают.

Важно! В подобную обработку можно попасть не только в банке, но и при покупке техники, мебели, телефона, автомобиля – при любой покупке в кредит.

Кредитный эксперт расскажет вам о всех выгодах пенсионного инвестирования через банк, умолчав, конечно, о возможных потерях.

«Спектакль»

Агенты имитируют представителей сотрудников государственных и даже правоохранительных органов. Иногда представляются работниками Пенсионного фонда (не уточняя, что негосударственного). Описаны случаи, когда они комкают аббревиатуру ФПС (фонд пенсионного страхования) до «ППС», показывают удостоверения, дабы, играя на законопослушности граждан, остановить их и привлечь внимание.

Затем разыгрывается один из многочисленных спектаклей. Не исключено, что завтра будет опробован новый, еще не использованный вид мошенничества, как убедить граждан отдать свои персональные данные для перевода их накоплений в очередной НПФ.

Какие «спектакли» уже известны:

Агенты спрашивают, получали ли вы письмо в этом году из Пенсионного фонда? Вам должны были сообщить, что если от вас не будет заявления, то ваши пенсионные деньги «сгорят». – Нет? Дайте свой СНИЛС, я проверю по базе данных!Получив номер, они звонят оператору баз данных, чтобы проверить, не состоите ли вы часом в их фонде в результате действий предшественников. Некоторые пугают штрафом за невыполнение закона.
Агент представляется «старшим по району» по вопросам социального/пенсионного обеспечения или сотрудником управляющей компании, который следит за выполнением госпрограммы. Может представиться финансовым консультантом. Он очень грамотно расскажет Вам про 6% ваших отчислений и о том, почему ими надо прямо сейчас распорядиться.Ваши потери в данном случае будут аналогичными с предыдущими схемами. Однако, подписав договор с фондом, о которым вы слышите впервые, вы можете перевести свои деньги в недобросовестную организацию.

Собрав достаточно клиентов и получив некий доход, такие фонды выводят деньги за рубеж и банкротятся.

Конечно, по текущему законодательству, накопительная часть вашей пенсии застрахована. В итоге ее выплатит Банк России, правда, без возможных при другом варианте развития событий процентов.

Кроме поквартирного обхода такие люди ищут жертв:

по офисам, магазинам, аптекам;
дачным участкам в садовых кооперативах;
поджидают жертв около поликлиник, станций метро, в торговых центрах.

Внимание: в настоящее время люди, которые уже выбрали НПФ или оставили свои накопления в государственном управлении, могут получить инвестиционный доход от вложений, только если в течении 5 лет не будут менять фонд. Начиная с 2015 года этот срок не прошел.

По данным Пенсионного фонда, 99% граждан, которые перевели в 2017 году свои пенсии в управление другого НПФ, сделали это с ущербом для себя.

Схемы в интернете

«Трудоустройство»

Помимо мошенничества в реальной жизни, звонков по телефону, «кадровики» могут настичь вас в интернете на сайтах по трудоустройству.
При собеседовании по интернету “кадровые службы” могут настаивать на заполнению подложной анкеты с номером СНИЛС.
Цель у них та же, что и в реальной жизни – перевести пенсионные накопления в НПФ.

СНИЛС мошенники могут запрашивать наряду с другими данными, чтобы имитировать в интернете сайт государственной службы. Целей у таких сайтов может несколько:

сбор персональных данных для перевода накопительной части пенсии;
сбор персональных данных для формирования баз, которые можно продать.

«Выплаты»

Отдельный вид мошенничества – сайт для оплаты несуществующих услуг по получению несуществующих выплат; привлечь на такой сайт вас могут с помощью завлекающего баннера или письма. Вам предлагают проверить, положены ли вам определенные выплаты неких страховых фондов.

Затем просят ввести СНИЛС. Проверив данные по страховому номеру, сайт выдает информацию, что вам нужно получить солидную сумму, порядка 100 тыс. рублей. Потом попросят оплатить услуги страховщиков, следом – другие оплаты услуг по анализу данных. Наконец человек понимает, что его обманывают. Никаких выплат он, естественно, не получает.

Важные советы

Чтобы не попасть на удочку мошенников, надо помнить:

Сотрудники Пенсионного фонда никогда не ходят по квартирам и не проверяют номера СНИЛС.
Сотрудники ПФР не стоят у метро, не ходят по рабочим офисам.
Никакие выплаты, о которых Вы не знаете, вам не положены. В любом случае не доверяйте одному источнику.

Чтобы узнать, в каком фонде в настоящий момент находятся ваши пенсионные накопления:

Чтобы узнать состояние пенсионного счета, нужно обратиться в Пенсионный фонд России. Но если вы перевели свои средства в НПФ, то сведения о состоянии вашего счета предоставляет он.

Что делать, если злоумышленники получили ваш номер СНИЛС? Пошаговая инструкция

Успокоиться. Если злоумышленники получили Ваш номер СНИЛСа, то причинить моментальный ущерб они не смогут. Даже если от вашего имени и будет составлен договор о переводе накоплений в другой НПФ, то вам скорее всего позвонят сотрудники фонда, чтобы убедиться, что вы действительно писали подобное заявление.
На всякий случай поменяйте логин и пароль на сайте госуслуг.
Затем немедленно обратитесь в свой пенсионный фонд и напишите письменное заявление о своем намерении не переводить накопительную часть пенсии ни в какой фонд в течении года.
Аналогичное заявление подайте в ПФР, обратившись туда лично, по почте, через онлайн-заявку или через МФЦ. Отмену перехода в недобросовестный НПФ проще сделать, пока средства еще не переведены.

Если в результате неправомерных действий ваши средства были все-таки переведены в негосударственный фонд, вы можете через пять лет перевести их в государственное управление или в другой фонд с сохранением накопленных процентов. Существует процедура досрочного перевода денежных средств – на следующий год после написания заявления.

Инвестиционный доход за этот период, увы, будет потерян.

Важно. Если вы считаете, что переход был совершен неправомерно и желаете вернуть свои накопления в прежний фонд в ускоренном порядке вместе с процентами, то это придется это право отстоять в суде.

Зайдите на сайт ПФР и внимательно прочитайте, как и из чего будет складываться ваша будущая пенсия.
Осознанно сделайте выбор пенсионного фонда. Не меняйте его до истечения пятилетнего срока со дня подписания последнего заявления о переводе.
Не реагируйте на предложения агентов НПФ: вы уже стали грамотнее, чем они.
Оформляя кредит или ипотеку в банке, на предложение банковского работника о переводе в НПФ банка ваших накоплений, обещайте подумать и изучите внимательно сведения о работе данного фонда.
Никогда не диктуйте номер вашего СНИЛС по телефону. Ни при каких обстоятельствах настоящие сотрудники ПФР у вас этого не поросят.
Не вводите номер СНИЛС ни на каких сайтах. Не открывайте писем по электронной почте, где вам сулят деньги и свалившиеся с неба выигрыши и выплаты.
Пользуясь сайтами госуслуг или НПФ, посмотрите на строку браузера. Если вместо английской транслитерации наименования знакомого вам сайта Вы видите нечто непонятное – немедленно покиньте сайт.
Не вводите номер СНИЛС в качестве логина или пароля на сайте госуслуг или других сайтах.
Доверяйте номер СНИЛС только проверенному работодателю.
Не заполняйте кадровые анкеты работодателей online, если в них есть запрос ваших персональных данных в виде номера паспорта и СНИЛС.

Эти меры предосторожности помогут вам не волноваться за свои денежные средства и состояние пенсионного счета. Не стоит попустительствовать охотникам за вашими пенсионными накоплениями: на старости вы скажете себе спасибо, что разумно распорядились ими.

Видео по теме

Далее вы можете посмотреть видео о способах мошенничества с использованием СНИЛС:

Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/vidy-moshen/s-ispolzovaniem-snils.html

Берегите СНИЛС и паспорт, Или что могут сделать мошенники, зная данные разных документов

В идеале данные своих документов должен знать только их владелец, но в действительности нам приходится предъявлять, например, паспорт охраннику для входа в бизнес-центр или автомобильные права инспектору ДПС. Что могут сделать мошенники, зная данные разных документов, разберемся вместе с юристом.

Паспорт
Паспорт — наш главный документ, без которого не обойтись при покупке билета на поезд, при переводе средств родственнику в другой город или оформлении сим-карты.
Логично, что и возможности мошеннических деяний с использованием паспортов гораздо шире, чем с любыми другими документами.

Так, имея ксерокопию чужого паспорта, злоумышленники могут оформить небольшой кредит в микрофинансовой организации — до сих пор многим из таких компаний достаточно лишь копии документа.

До того момента, как о займе узнает владелец паспорта, сумма из небольшой превратится в существенную: обычно коллекторы начинают требовать возврата долга через два-три месяца просрочки.

За это время с учетом процентов (от 2% в день плюс пени) сумма вырастет.

Мошенникам со связями в банке ксерокопии чужих паспортов не нужны — они работают с подлинными документами и получают кредиты на порядок выше микрозаймов. У читателя АиФ.

ru Андрея Касьянова паспорт элементарно украли, и несмотря на то, что молодой человек тут же обратился в полицию с заявлением, аферисты умудрились оформить на его имя кредит в банке, входящем в топ-100 (!).

Более того, еще один заем был взят в одном из кавказских банков спустя два года после потери документа. Наш читатель доказал финансовым учреждениям, что денег в долг у них не брал, но с коллекторам воевал еще долго.

Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать фирму, которая будет заниматься незаконной деятельностью.

Сам того не подозревая, горе-владелец паспорта может «занимать пост генерального директора», но только до того момента, пока преступная компания не обнаружится правоохранителями.

И если гражданин не сможет доказать свою невиновность, его привлекут к ответственности.

Бывают злоумышленники, которых ни кредиты, ни липовые фирмы не интересуют — они прекрасно обходятся без них, довольствуясь мобильным телефоном (например, вымогают деньги у пенсионерок под видом экстрасенсов). А чтобы их не вычислили, мошенники регистрируют сим-карты по чужим документам.

СНИЛС

Последние полгода на городских улицах можно встретить людей, представляющихся сотрудниками Пенсионного фонда, которые просят предъявить номер страхового номера индивидуального лицевого счета.

Объясняют они свою просьбу необходимостью оформления документов, обязательных для отчислений накопительной пенсии, или элементарной проверкой СНИЛС.

Бывали случаи, что отказавшимся предъявить документ гражданам грозили полицией.

На самом деле молодые люди, охотящиеся за СНИЛС, никакого отношения к Пенсионному фонду не имеют — это мошенники. Зная данные вашего страхового номера индивидуального лицевого счета, они могут перевести деньги из накопительной части пенсии в любой негосударственный фонд.

«Делается это исключительно в целях личного обогащения лиц, которые решились воспользоваться доверием обманутых: в случае если деньги будут переведены с лицевого счёта, они будут вправе рассчитывать на получение вознаграждения, размер которого составляет порядка нескольких тысяч рублей.

Используя поддельные удостоверения ПФР, мошенники просят потенциальных жертв заполнить заявления, ссылаясь на многочисленные нормативные правовые акты действующего законодательства.

И иногда людям действительно легче подписать, чем начать вникать в череду положений из законов, как правило, не всегда понятных для лиц, не обладающих юридическим образованием», — говорит юрист «Делового фарватера» Кристина Майорова.

Для восстановления «статус-кво» или, проще говоря, для возврата в тот НПФ, в котором хранилась накопительная пенсия до вмешательства мошенников, нужно написать заявление в этот фонд с просьбой перечисления средств.
ОМС
Полис ОМС — это документ, подтверждающий заключение договора по обязательному медицинскому страхованию граждан.

Чаще всего данные ОМС становятся достоянием медицинской общественности — врачей, медсестер и т.п.

«Схема мошенничества с ОМС может выглядеть следующим образом. Например, у вас заболела голова, в результате чего вы вынуждены обратиться за получением квалифицированной медицинской помощи к местному терапевту.

Вы записываетесь на прием и благополучно проходите курс амбулаторного лечения.

Через полгода у вас снова возникает необходимость обратиться к врачу, вы решаете записаться на прием, используя электронный портал, и видите, что за полгода вы побывали у десятерых специалистов на лечении, у которых вы фактически не были.

Перед вами типичная схема хищения денежных средств медицинским учреждением у вашей страховой компании. Нужно понимать, что страховые организации переводят на счет больницы денежные средства за каждого обратившегося пациента. Чем больше жалоб и обращений, тем больше сумма отчислений.

Если в гоголевские времена использовались мертвые души, то сейчас не гнушаются и абсолютно здоровыми и живыми.

При выявлении данного факта рекомендую обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы, которые могут принять решение о возбуждении уголовного дела», — советует Майорова.

АиФ

Источник: http://guardinfo.online/2017/10/18/beregite-snils-i-pasport-ili-chto-mogut-sdelat-moshenniki-znaya-dannye-raznyx-dokumentov/