Люди нередко берут и дают деньги в долг, не задумываясь даже о том, какие подчас возникают сложности при возврате денежных средств. Брать или не брать кредит, занимать у соседа требуемую сумму или нет — это личное дело каждого человека.
Если же вы сделали свой выбор и всё-таки решились на такой поступок, ещё раз взвесьте все за и против. Это решение может привести к непоправимым последствиям. Ведь при спорах между кредиторами и должниками нередки судебные разбирательства.
Законодательством выработана процедура взыскания долгов с физических лиц, и её осуществление зависит от многих факторов.
Взыскание долгов с физических лиц по закону
Люди занимают деньги и берут кредиты по разным причинам. Кому-то не хватает средств на приобретение жилья, другие планируют оплатить таким образом возможность своего ребёнка учиться в университете. Но всё в итоге сводится к тому, что через оговорённый промежуток времени долги придётся возвращать, а иногда и с процентами. Вот тут-то зачастую и возникают проблемы.
Одному не хватает заработанных средств для погашения задолженности, другой отказывается платить. В любом случае невыполнение обязательств является основанием для взыскания долгов.
Официальная процедура предполагает, что вы способны доказать факт денежного займа. Главными документами в данной ситуации являются договор и расписка.
Договор составляют кредиторы, расписка нужна, когда заём берётся у частного лица. У взыскания долгов по расписке и договору есть свои особенности. Имейте в виду, что только грамотно составленный и нотариально заверенный договор поможет вам вернуть свои деньги.
В нём оговариваются все важные детали: какая сумма одалживается, есть или нет взимаемые проценты, каковы сроки погашения задолженности.
При получении займа в полном размере, а также его части, заёмщику надо написать расписку в получении денег.
Люди не всегда задумываются о том, что оформленный кредит может привести к разорению и задолженностям
Если должник нарушает какие-либо положения заключённого договора, то это является поводом для обращения в суд. Что же делать, если договор не был составлен или отсутствует долговая расписка? Конечно, в такой ситуации вы сталкиваетесь с определёнными трудностями. Иногда эти осложнения непреодолимы. Взыскание долгов невозможно, если нет вообще никаких доказательств займа.
Доказательством может послужить следующее:
- акт выполненных работ/оказанных услуг;
- накладная на товар;
- расписка в получении денег другой стороной;
- выписка с банковского счёта, подтверждающая платёж.
Если хоть один из документов всё-таки имеется, то появляется возможность взыскать долг.
Как правило, штрафные санкции в виде неустойки в подобных случаях не взыскиваются в силу того, что невозможно доказать нарушение сроков возврата.
Госдумой довольно давно рассматривались законопроекты о правилах работы банков с просроченными задолженностями клиентов. В 2016 году были приняты поправки сразу к нескольким законам. А с 2017 года они вступили в действие. Теперь банки имеют чёткий механизм возврата долгов в досудебном порядке.
Видео: новый закон о порядке взыскания просроченной задолженности с физлиц
Способы возврата долгов
Самыми распространёнными считаются судебный и досудебный способы возврата своих денег. При досудебном методе кредитор старается решить возникшую проблему мирным путём.
Иногда достаточно предупредить должника, что в случае невыполнения им договора урегулирование ситуации будет происходить в судебном порядке. Вероятно, человек попросту не имеет возможности расплатиться в срок.
Если у вас есть время подождать немного, воспользуйтесь этим. Конечно, банки ждать не будут, поэтому они, скорее всего, прибегнут к другим способам, т. е. получат исполнительный лист в досудебном порядке или обратятся в суд. Судебная инстанция изучит ситуацию.
В том случае, когда подтверждаются претензии кредитора к должнику, суд выдаёт исполнительный лист. С ним в руках заинтересованная сторона может:
- самостоятельно затребовать свои деньги, правда только в том случае, если сумма не превышает 25 тыс. руб.;
- обратиться к судебным приставам;
- передать исполнительный лист по месту трудоустройства должника. В этом случае суммы будут списываться с заработных плат.
В случае принятия положительного решения кредитор получает исполнительный лист для взыскания долга
Судебное разбирательство
Судебный процесс предполагает следующие действия:
- Подача заявления в суд.
- Вынесение судом решения и вступление его в силу через 10 дней.
- Добровольное использование решения суда (30 дней со дня вступления в силу).
- Обращение за исполнительным листом, если проигравшая сторона не выполняет решение добровольно.
- Возбуждение исполнительного производства судебным приставом.
Упрощённый порядок
В 2016 г. начал действовать упрощённый порядок взыскания кредитных долгов (до 100 тыс. руб.). Он даёт возможность решить проблему без суда, только при наличии исполнительной надписи нотариуса. Такую надпись банк получает в случае двухмесячной просрочки выплаты долга.
Налоговая и дебиторская задолженности
Нередки случаи, когда люди игнорируют налоговые отчисления, несмотря на то что выплата налогов является обязанностью каждого гражданина.
Если, конечно, вы не освобождены от их уплаты (а это иногда бывает), то налоговые инспекторы обратятся в суд. Погашение налоговой задолженности возможно и за счёт собственности гражданина.
Взыскание происходит на основании ФЗ «Об исполнительном производстве».
Налоговая задолженность может образоваться, если просрочить подачу декларации, не подать её вовсе (в тех случаях, когда она необходима) или неправильно рассчитать сумму вычетов
Если с налоговой задолженностью всё ясно, то понимание дебиторской задолженности есть не у всех.
Дебиторская задолженность — это долги покупателей или других дебиторов, причитающиеся организации.
Организация может предоставить кредит или отсрочить платёж покупателям. Как и в других случаях, составляется договор между двумя сторонами, где прописываются сроки и порядок оплаты.
Если налицо факт нарушения договора, организация может обратиться в арбитражный суд с заявлением о взыскании дебиторской задолженности.
К тому же организация должна подготовить необходимый пакет документов, доказывающий, что договорные отношения присутствовали, но погашения долга так и не произошло.
Коллекторские услуги
Кредиторы нередко идут на переуступку прав фирмам, занимающимся взысканием долгов. Это так называемые коллекторы. Естественно, они заинтересованы в возврате долга, так как за свои услуги получают приличные деньги (до половины суммы долга).
Работают, как правило, без предоплаты. К сожалению, коллекторы часто выходят за рамки дозволенных методов, являясь, по сути, рэкетирами, «выбивающими» деньги с должников. Но введённый в 2016 г.
упрощённый порядок позволяет проигнорировать услуги таких компаний.
Кредиторы нередко передают право взыскания долга третьей стороне
Необходимые документы
Если кто-либо одалживает значительную сумму знакомому, то стоит подумать о расписке. Правила её составления:
- Документ оформляется лицом, занимающим деньги. Текст должен быть не отпечатан, а написан от руки.
- Указываются даты (составления, передачи денег, когда средства подлежат возврату).
- Одалживаемая сумма пишется прописью и цифрами.
- Вносятся паспортные данные обеих сторон.
- Расписка подписывается обеими сторонами.
При внесудебном способе взыскания, помимо личного разговора с должником, пишется претензия. В ней кредитор выставляет свои требования с указанием срока возврата средств. С образцом бланка можно ознакомиться по ссылке. Сделайте копию требования, она останется у вас до тех пор, пока вы не обратитесь в суд. Оригинал посылается должнику по почте.
Помимо этого, потребуются документы, которые подтвердят существование задолженности. Чем больше свидетельств, тем выше вероятность того, что суд будет защищать ваши интересы. Это могут быть показания свидетелей и даже аудиозаписи.
Если деньги и даёт, и берёт физическое лицо, расписка пишется, как правило, от руки
Что ещё потребуется в суде:
- исковое заявление;
- квитанция об уплате госпошлины (чем больше сумма долга, тем меньше процент взимается);
- копии договора и расписки;
- ходатайство о вызове свидетелей (если требуется);
- документы, подтверждающие судебные расходы.
С образцом бланка искового заявления можно ознакомиться здесь.
Помимо этого, если вы доверили кому-либо процедуру взыскания долга, то должна быть оформлена доверенность. Лучше доверенность заверить у нотариуса.
В ней обязательно прописываются срок действия и дата выдачи, а также полномочия фирмы (например, коллекторской).
Законодательством не определена форма доверенности на взыскание долга, главное, чтобы она отвечала вышеназванным требованиям.
Как осуществляется взыскание
Все документы собраны и поданы на рассмотрение суда. Нелишним будет уточнить, что осуществляется либо исполнительное производство, либо приказное. В первом случае от вас требуется иск, во втором суд выносит приказ о взыскании денежных средств на основании вашего заявления.
На исполнительное производство, как правило, уходит много времени (до нескольких месяцев). На приказное — до 7 дней. Если суд принял решение в вашу пользу, то вы получите исполнительный лист. Далее вы отправляетесь к судебному приставу. Именно он будет заниматься вашим делом. Если у должника нет средств, то в таком случае на его имущество налагается арест.
Арестованная собственность продаётся с торгов, а деньги от продажи идут в счёт погашения долга.
Приставы при взыскании долга действуют на основании исполнительного листа
Возврат долгов с ИП
Индивидуальный предприниматель всегда рискует. Он вкладывает средства в своё дело, платит страховые взносы, отчисления в налоговую и Пенсионный фонд, а также заключает договора для обеспечения своей деятельности. В случае задолженности предприниматель отвечает всем, что у него есть. Зачастую это ведёт к разорению.
Когда факт задолженности налицо, кредиторы или налоговые инспекторы поступают так же, как и в любом другом случае. Сначала следует предупреждение, на имя должника направляется претензия. Если эти действия ни к чему не привели, то заинтересованные стороны обращаются в суд.
Суд может признать ИП банкротом и аннулировать долги предпринимателя. В этом случае лучше поспешить с исковым заявлением. Ведь в дальнейшем задолженность с ИП взыскивается как с физического лица, что подразумевает арест имущества.
Вырученные от продажи деньги сначала идут на возмещение долгов в пользу пострадавших от деятельности ИП, затем только на заработные платы работникам и по другим обязательствам.
Видео: порядок взыскания долгов с физических и юридических лиц
Занять деньги у частного лица или оформить кредит — несложное по существу дело. Но как говорится, берёшь чужие, а отдаёшь свои. Многие граждане не справляются с возложенными на них долговыми обязательствами. И как результат — судебное разбирательство, если не удалось прийти к мирному урегулированию проблемы.
Законодательством предусмотрена поэтапная процедура взыскания долга с физ. лиц, но чтобы она прошла успешно, требуется пакет документов. И важнейшее значение среди предусмотренной документации имеет доказательная база. Если должник не смог выплатить долг, его имущество изымается и продаётся.
Вырученные денежные средства идут на погашение задолженности. В целом процедура взимания долга с физического лица и с ИП не отличается, есть лишь определённые нюансы. То же самое касается дебиторской и налоговой задолженности. В любом случае стоит сто раз подумать, прежде чем ввязываться в долговые отношения.
Только тогда вам не придётся беспокоиться и в случае неудачи ждать приставов или коллекторов.
Источник: https://ozakone.com/grazhdanskoe-pravo/vzyiskanie-dolgov-s-fizicheskih-lits.html
Судебные и досудебные способы взыскания задолженностей с юрлиц
Долговые обязательства бывают не только у физических, но и у юридических лиц, поэтому неудивительно, что возникают ситуации, когда приходится прибегать к принудительному возврату невыплаченных средств. Существует несколько способов и одним из самых распространенных является взыскание долгов с юридических лиц по исполнительному листу.
Что это такое
Есть два основных способа получить деньги, которые задолжало юрлицо:
Первый вариант направлен на получение задолженности на добровольной основе. Второй метод решается при помощи госорганов, в юрисдикции которых находятся подобные дела. Использовать его возможно только, если мирным путем не удалось ликвидировать недостачу.
Досудебный этап возврата долга с юридического лица
Порядок решения возникших проблем можно решить несколькими способами. Самыми распространенными и эффективными среди них являются:
- Телефонные переговоры.
- Беседа непосредственно с должником.
- Отправка формальных просьб, писем и предупреждений в реальном и электронном виде.
- Официальная претензия, которую необходимо посылать в обязательном порядке на неправовой стадии решения вопроса. Ее наличие будет нужно для подачи искового заявления в суд.
- Передача долга коллекторам.
На начальном этапе можно попробовать вернуть образовавшуюся задолженность у юрлица мирным путем
Такие способы актуальны для возврата долгов с юридических и физических лиц. Правовая основа для них находится в ФЗ №230 от 03.07.2016 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Для предприятий нормально наличие дебиторской и кредиторской задолженностей, которые являются обычным делом в реалиях современного предпринимательства. Поэтому все меры по решению проблем мирным путем могут вовсе не дождаться ответа. Следующим этапом будет уже обращение в соответствующие государственные органы, которые в принудительном порядке вернут заем или всю стоимость долга.
Судебный этап погашения задолженности юрлицом
Согласно 309 и 310 ГК РФ кредитор в виде предприятия имеет право взыскать долги с ООО по исполнительному листу через судебных приставов. Это один из самых действенных и эффективных способов возврата своего имущества или денежных средств.
По закону должник не имеет права отказаться от выполнения условий, описанных в договоре. Разорвать его без обоюдного согласия тоже нельзя. Поэтому ущемленная сторона может подать в суд и решить свою проблему с помощью ФССП.
Решением вопросов, возникших между коммерческими организациями, происходит в арбитражном либо третейском суде. Существует определенный алгоритм исполнительского процесса.
Попытка мирного урегулирования
Предсудебная работа заключается в процедурах, описанных выше. Минимальным условием для подачи иска является направление письма с претензией, где изложены все требования. Спустя 30 дней, если должник никак не отреагировал, можно переходить к следующему этапу.
Отказ возврата долга дает право начать судебное разбирательство
Важно заранее выяснить, есть ли у должника другие судебные процессы или не признана ли компания банкротом.
Подготовка к иску
Нет четкой формы для составления подобного заявления, но требования описаны в процессуальных нормах. Она должна состоять из нескольких частей:
- Вводная. В ней указываются реквизиты и данные сторон, а также сведения о судебном органе, в который направляется дело.
- Описание. В этом разделе содержится суть дела, информация о том, что привело истца подать заявление в госорганы. Здесь указываются события, даты, принятые меры, а также доказательства своей правоты.
- Заключение. Сюда вносят информацию о требованиях к ответчику, которые должны принять или отклонить судебные органы. Также прилагается список документов и лиц, которых рекомендуется вызвать для слушания по делу.
Если эти условия при составлении запроса соблюдены, то можно передавать его в соответствующую инстанцию. В противном случае документ написан неверно и его не примут.
Отправка заявления и судебный процесс
Прошение направляется в арбитраж, но по закону его альтернативой может служить третейский суд. В ходе рассмотрения дела от истца требуется только предоставить необходимые доказательства и документы. Когда решение принято, оно вступает в силу моментально, а на выполнение условий, оговоренных в нем, ответчику дается 10 суток.
Если в течение 30 дней проигравшая сторона так и не выполнила требования, производится принудительное взыскание судебными приставами.
Методы возврата задолженности с юридических лиц
Существует несколько вариантов получения средств с проигравшей стороны.
Для взыскания долга привлекается служба судебных приставов
Инкассо
Благодаря этому способу, кредитор может самостоятельно вернуть то, что ему причитается. Для этого необходимо знать действующий расчетный счет должника. Реквизиты, с которых будет произведено списание, направляются в банк. Сотрудники переводят требуемую сумму. Делается это только при наличии исполнительного листа.
Если сведений о счетах должника нет, можно узнать их, направив соответствующий запрос в налоговую инстанцию. К нему нужно приложить заверенную у нотариуса копию судебного решения. В ответе ФНС пришлет все зарегистрированные реквизиты ответчика.
Судебные приставы
Этот вариант является самым популярным, поскольку полномочия представителей госорганов гораздо шире. Кредитору необходимо написать заявление в ФССП о возбуждении работ по взысканию. Заявление нужно подкрепить исполнительным листом.
Как показывает практика, приставы не слишком торопятся решать ваши вопросы, поскольку работы у них и так много. Чтобы ускорить процесс, нужно постоянно контролировать ход дела.
Банкротство
Если у компании нет возможности вернуть долг, то приходится доказывать свою несостоятельность законным путем. Таким образом, можно освободиться от необходимости возвращать займы и кредиты.
Однако инициировать арбитражное разбирательство о банкротстве можно только, если сумма долга превышает 100 тысяч рублей. Причем штрафные санкции, пени и проценты туда не входят.
Займодавец вправе продать долг коллекторскому агентству
Перепродажа долгового обязательства
Согласно ст. 382 ГК РФ существующую невыплаченную сумму можно продать третьей стороне. Ею может быть юридическое или физическое лицо, к примеру, коллекторское агентство.
Есть и другие варианты для возврата коммунальных или кредитных платежей, например, описание имущества должника, но они менее популярны. Каждая ситуация индивидуальна, поэтому нужно подбирать подходящий вариант, учитывая все нюансы.
Роль адвоката
Роль юриста в данном вопросе является немаловажной. Конечно, можно попытаться решить все самостоятельно, но гораздо проще и эффективней поручить это профессионалам.
В функции специалиста входят:
- Анализ документации, оценка успешности дела.
- Составление позиций.
- Расчет исковых требований.
- Подготовка и направление заявлений.
- Представление клиентских интересов в суде.
- Апелляционный процесс, если необходимо.
К выбору адвоката нужно подходить с умом, чтобы не попасть на дилетанта или мошенника. Проанализируйте отзывы клиентов, узнайте о его опыте, оцените сайт, не стремитесь сэкономить и т. д. Если кредитуемому удастся дотянуть до окончания периода давности, то дело могут прекратить.
Хороший адвокат поможет в процессе возврата долга
Период взыскания долга
Весь процесс по возврату средств, которые не были отданы вовремя, занимает довольно много дней, месяцев, а то и лет. Поэтому есть риск не уложиться в сроки давности. Если это произойдет, то получить свое по праву будет очень непросто.
Существует два основных типа сроков:
- Общий. Его длительность 3 года.
- Специальный. Определяется в нормативных актах. Срок может быть увеличен или уменьшен.
Если делать все с умом, то в установленные временные рамки можно с легкостью уложиться и получить то, что положено по договору. Зачастую должники стремятся как можно дольше тянуть время, чтобы наступил срок давности, поэтому истцу нужно действовать решительно и быстро.
Зная, как приставы взыскивают с юридических лиц долги, что для этого нужно сделать, можно без лишних хлопот привлечь заемщика к ответственности. Главное, доказать свою правоту и подтвердить это документально.
Имея все необходимые бумаги, вы можете с уверенностью ожидать положительного решения по своему делу.
Если же не все так очевидно, то могут потребоваться услуги юриста по взысканию долгов с юридических лиц, а также дополнительные доказательства своей правоты.
В видео речь пойдет о взыскании долгов с юр. и физлиц:
Источник: https://MoyDolg.com/debt/yurlica-3/vzyskanie-zadolzhennostej.html
Ответственность генерального директора и учредителя по долгам ООО Взыскать долг с учредителя
С 28 июня 2017 года долги компании можно взыскать с ее контролирующих лиц, например с генерального директора или учредителей. Это правило применяется, даже если компания исключена из ЕГРЮЛ.
!Важное обновление!
После внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности юрлица его учредитель не вправе получить оставшееся имущество до завершения расчетов с кредиторами.
Документ: «Обзор судебной практики применения законодательства о юридических лицах (глава 4 Гражданского кодекса Российской Федерации)» (утв. Президиумом Арбитражного суда Северо-Кавказского округа 06.07.2018)
Разбираемся детально со стороны Учредителя и со стороны Кредитора:
!Важное обновление! Подробнее …
Верховный суд РФ указал, что если руководитель компании создал ситуацию, когда ФНС не могла взыскать задолженность, что привело к возбуждению дела о банкротстве, то он не вправе уклоняться от ответственности.
!Важное обновление! Подробнее …
Открылась судебная практика по взысканию недоимок по налогам с генерального директора.
- Ответственность в случае банкротства (Изучаем)
- Судебная практика по взысканию долгов с учредителя ООО (Изучаем)
- Взыскать с директора деньги или завести на него дело (Изучаем)
- Что необходимо сделать директору, чтобы уйти от ответственности (Обновляется …)
- В какие сроки нужно успеть (Обновляется)
- Последние новости (Подробнее)
Изучив данную информацию, у Вас наверняка возникнут вопросы и сомнения в дальнейшей экономической безопасности Генерального директора (Директора), поскольку, вопрос весьма серьезный и пока не упущено время неизбежного взыскания долгов за счет Вашего имущества, воспользуйтесь нашей письменной консультацией — мы детально изучим Вашу ситуацию, ответим на все Ваши вопросы и аргументируем реальность опасений, предложим варианты решения.
Заявка на письменную консультацию: [email protected]
Любой контрагент в какой-то момент может перестать исполнять свои обязательства. Первая реакция на это — попытки договориться. Потом юрист направляет претензию, которая часто остается без ответа.
В итоге выясняется, что контрагент уже ликвидирован или компания не имеет денежных средств на счетах. Юрист вынужден оспаривать ликвидацию и пытаться взыскать долги с контролирующих лиц (ст. 10 Федерального закона от 26.10.02 № 127-ФЗ).
До недавнего времени привлечь к ответственности контролирующих лиц можно было только в деле о банкротстве, но из-за ликвидации должника суды прекращали дело.
Источник: https://www.advokatorium.com/index.php/ru/news/otvetstvennost_generalnogo_direktora_i_uchreditelya_po_dolgam_ooo
Взыскание долгов с юридических лиц
Ситуации, когда одна организация имеет долги перед другой и не может или не хочет их выплачивать, встречаются нередко. Взыскать деньги можно несколькими способами — в судебном и досудебном порядке.
Организации и учреждения часто заключают договоры и соглашения, привлекают заемные средства.
В результате неправильной финансовой политики и по ряду других причин предприятие не всегда может вовремя расплатиться по счетам, что становится причиной разногласий между компаньонами.
Постепенно на сумму долга накладываются штрафы, пени и т.д. Вместе с задолженностью растет недовольство кредиторов, что приводит к возникновению претензий и споров.
Наиболее распространенными являются требования:
- по взысканию задолженности с юридических лиц по договорным обязательствам с подрядчиками, поставщиками и другими лицами — участниками финансового и делового процесса;
- по обязательствам перед своими работниками (в случае несвоевременной выплаты зарплаты, компенсационных и прочих выплат);
- по кредитным договорам;
- по договорам лизинга и займа;
- оплата услуг, в том числе ЖКХ и прочих.
В связи со спецификой финансового спора работа по взысканию долгов с юридических лиц может вестись по двум направлениям: в досудебном и судебном порядке.
Взыскать задолженность до обращения в суд можно двумя способами — провести переговоры или направить претензию должнику.
Переговоры — один из простейших способов прийти к консенсусу и найти способы мирного урегулирования спора. Довольно часто этот метод является эффективным и продуктивным. Заинтересованные стороны в ходе переговоров обсуждают все возникшие разногласии и находят пути их решения, договариваются о рассрочке или частичном погашении долга.
Все достигнутые договоренности стороны скрепляют соответствующим соглашением.
Обратите внимание!
Претензионный способ взыскания задолженности может быть предусмотрен основным договором. В этом случае данный порядок взыскания является обязательным для сторон. Также он может быть установлен кредитором в случае неисполнения заемщиком своих финансовых обязательств.
В случае решения вопроса по взысканию задолженности в претензионном порядке кредитор направляет должнику письменную претензию, в которой излагает свои требования и предлагает варианты решения возникшей проблемы. Как показывает практика, досудебное урегулирование долговых конфликтов является эффективным способом достижения договоренности и для кредитора, и для должника.
Когда стороны не могут договориться самостоятельно, они обращаются в суд. Чтобы решить вопрос о взыскании задолженности, кредитор направляет исковое заявление, в котором излагает суть иска и свои требования.
При этом рекомендуется при расчете запрашиваемой суммы указать ее максимальный предел, чтобы компенсировать убытки, связанные с несвоевременной уплатой долга.
В сумму окончательного расчета можно включить размер основного займа, причиненного убытка, расходы на оплату юридического сопровождения, неустойку, предусмотренную договором.
Требуемую с должника сумму необходимо обосновать, указав, из каких показателей она складывается.
Отсутствие расчета суммы долга может быть рассмотрено судом как недостаток доказательной базы.
К составлению искового заявления в суд нужно относиться очень серьезно. Грамотно оформленное исковое заявление о взыскание задолженности с юридического лица — основа для удовлетворения требований кредитора. Для его составления стоит обратиться к квалифицированному специалисту, лучше если это будет адвокат, специализирующийся на подобных делах.
Спор о взыскании между двумя юридическими лицами является предметом рассмотрения арбитражного суда. Процедура взыскания долга с юридического лица — процесс сложный, трудоемкий и требующий определенных юридических знаний.
Дела о взыскании задолженности с юридического лица, когда кредитором выступает физлицо, подсудны судам общей юрисдикции. Альтернативой судебного взыскания долга является обращение в третейский суд.
Услуги по взысканию долгов с юридических лиц
Взыскание долга с юридического лица — процесс сложный. Для его успешного решения лучше обратиться к юристу. Грамотный специалист окажет все необходимые услуги по взысканию задолженности в рамках правового поля. В их перечень входят:
- анализ информации и документов: подготовка к делу, изучение документов и доказательств;
- сбор сведений о должнике, проверка его платежеспособности, выявление активов, розыск имущества;
- досудебная работа, в том числе ведение переговоров и претензионной работы;
- подготовка документов для суда, оформление искового заявления;
- ведение судебного процесса, в рамках которого применяются обеспечительные меры, взыскиваются штрафные санкции, юридические расходы;
- взыскание по исполнительному документу, работа с судебными приставами.
Взыскание долгов за ЖКХ с юридических лиц
Проблема задолженности за услуги ЖКХ является «головной болью» для многих коммунальщиков. Среди злостных неплательщиков за коммунальные услуги оказываются как физические, так и юридические лица. К последним должен быть «особый» подход.
Такой распространенный метод, как вывешивание листовок о должниках в местах общего пользования и на досках объявлений с требованием своевременно оплачивать квитанции, подходящий для граждан, в этом случае применить не получится.
Существуют другие формы работы с данными клиентами-потребителями услуг ЖКХ:
- досудебное урегулирование, когда должнику направляются уведомления об имеющейся задолженности с требованием погасить ее в установленный срок, также действует автодозвон — ежедневное напоминание о задолженности посредством специальной программы;
- судебное урегулирование, предусматривающее непосредственное обращение в суд с исковым заявлением:
- ограничение подачи ресурсов.
Работу с должниками должны сопровождать юристы.
Если вы хотите взыскать неуплаченные деньги за услуги ЖКХ с организации, то вправе не только направить претензию, но и отключить воду и свет.
Взыскание долга с поручителя юридического лица
Поручительство является распространенным способом обеспечения долговых обязательств. В соответствии с законодательством в случае неуплаты заемщиком долга по кредиту поручитель полностью или частично отвечает перед кредитором и обязан выплатить долг.
Обратите внимание!
В случае невозможности взыскания денег с заемщика исковое заявление в суд подается на поручителя.
В зависимости от условий договора с него можно взыскать не только сумму основного долга, но и проценты, а также сумму судебных и иных издержек, возникших в ходе разбирательства.
Источник: https://pravoved.ru/journal/vzyskanie-dolgov-s-yuridicheskih-lic/
Взыскание долгов с юридических лиц: способы, основания и особенности
Быстрая навигация по материалу
Реалии современности складываются таким образом, что проблемы с возвратом денежных средств возникают не только у физических лиц, но и у юридических.
Сложность взыскания в таких ситуациях заключается не только в несостоятельности предприятий, но и в возможности банкротства фирмы, или ее ликвидации, когда предъявить требования становится некому.
Кроме того, финансово-экономические отношения между юридическими лицами не всегда оформляются в форме договора, особенно при разовых сделках. Все эти случаи требуют особого отношения и реализации процесса взыскания.
Услуги по взысканию долгов с юридических лиц сегодня оказывают многие компании, однако прежде, чем доверить им такое сложное дело, необходимо убедиться в компетентности специалистов. Лучше всего будет воспользоваться консультацией юриста в нескольких местах. В нашей компании эта процедура осуществляется бесплатно и в любое удобное для клиента время.
Взыскание долгов с юридических лиц по договору
Если между юридическим лицами имело место заключение договора, и его условия были нарушены одной из сторон, взыскание долговых обязательств должно основываться на Статьях 309 и 310 ГК РФ.
В этих законодательных актах предусматривается право кредитора на требование исполнений условий соглашения в установленные сроки, а в случае отказа – на возмещение убытков, возникших вследствие их неисполнения, и покрытие стоимости неисполненного обязательства.
Консультация юриста даст ответы на все вопросы, возникшие в этой сфере.
юрист по гражданскому праву
Бесплатная консультация юриста в Москве и других городах РФ
Получите юридическую консультация по взысканию долгов с юридических лиц
Взыскание без договора
Такой процесс носит название неосновательного, то есть такого, когда юридические основания для взыскания отсутствуют.
В качестве примера можно рассмотреть случаи ошибочного перечисления денежных средств на счет юридического лица и требование об их возврате, либо отгрузка товара или предоставление услуг, за которые не поступает оплата.
Процесс взыскания в таких случаях должен основываться на статье 1102 ГК РФ, в котором регламентирован порядок и условия возврата. Услуги по взысканию долгов с юридических лиц в такой ситуации просто необходимы, так как самостоятельно решить этот вопрос будет крайне проблематично.
Взыскание долгов с юридических лиц услуги юриста в Москве и других городах РФ
Получите юридическую консультация по телефону
Способы взыскания долгов с юридических лиц
Возникновение неоплаченного долга юридических лиц носит название дебиторской задолженности. Ее погашение должно осуществляться исключительно законными методами. Законодательство РФ предусматривает следующие методы взыскания долгов с юридических лиц:
- договорной;
- претензионный;
- альтернативный;
- судебный.
Использование неправовых методов, основанных на психологическом давлении или использовании физического воздействия на должника, влечет за собой уголовную ответственность и соответствующее наказание.
Причем наказанию будут подвержены не только лица, участвующие в процессе силового взыскания, но и те, по чьей инициативе осуществляются подобные действия.
Если имеет место именно такой случай, в частности, если услуги по взысканию долгов с юридических лиц оказываются недобросовестными коллекторами, проблем не избежать. Консультация юриста позволит выработать схему действий и быстрее решить возникшую проблему.
Договорной метод
Этот способ предусматривает добровольное погашение долгов путем устного или письменного общения. В некоторых случаях обращение к руководителю предприятия с напоминанием о возникшей задолженности может стать решением проблемы.
Такой метод предусматривает полное либо частичное погашение долга, либо заключение нового соглашения, в котором указываются сумма и сроки оплаты. В случае если первоначально договор заключен не был, можно воспользоваться распиской, в которой будут содержаться условия погашения.
Взыскание долгов с юридических лиц по расписке осуществляется в том же порядке, что и с частных.
Претензионный способ
Такой метод предполагает предъявление претензии предприятию-должнику, в которой указывается сумма долга, сроки его погашения, и, непосредственно, требование о возврате.
В тексте претензии стоит сообщить о том, что в случае отказа исполнить требования претензии, последует обращение в суд, и сумма задолженности будет увеличена за счет начисления неустойки и возмещения судебных издержек.
Претензию можно вручить лично руководителю предприятия или уполномоченному его сотруднику, либо отправить по почте с уведомлением о получении. Услуги по взысканию долгов с юридических лиц в порядке претензии обычно обходятся не слишком дорого, и позволяют сэкономить время и нервы кредитора.
Альтернативный метод
В качестве альтернативного метода воздействия можно обратиться в органы прокуратуры или защиты прав потребителей с просьбой организовать проверку предприятия-должника.
В качестве причины можно указать нарушение руководством организации прав сотрудников (задержка выплаты заработной платы, невыплата премий, незаконное увольнение, и т.д.), мошеннические действия в отношении потребителей (ненадлежащее качество товаров или услуг), и т.д.
В результате проверки будет выявлена просроченная дебиторская задолженность предприятия и приняты меры по ее устранению. Способы взыскания долгов с юридических лиц этим не ограничиваются.
Еще один альтернативный способ взыскания долгов с юридических лиц – заключение соглашения об отступном. Этот вид документа предполагает передачу имущества юридического лица в пользование кредитору, если возможность выплатить денежные средства отсутствует.
В соглашении указывается срок передачи собственности, количественные и качественные характеристики имущества, сумму погашения имеющейся задолженности, эквивалент которой составляют переданные предметы.
Консультация юриста позволит правильно оформить документ, учесть все нюансы и тонкости, что повысит шанс положительного результата.
В качестве альтернативного метода взыскания законом предусматривается использование процедуры медиации. Этот процесс представляет собой переговоры с участием незаинтересованного третьего лица.
Именно привлеченная сторона, выслушав требования должника и кредитора, предлагает пути решения возникшей проблемы. Окончательное решение принимается сторонами конфликта. Посредник лишь изыскивает возможные варианты и помогает договориться сторонам.
Посреднические услуги по взысканию долгов с юридических лиц может оказать любая юридическая компания.
Судебное решение
Обращение в арбитражный суд – кардинальный метод решения спора. Для инициации процесса взыскания задолженности с юридических лиц нужно подать соответствующее исковое заявление.
В нем указываются все обстоятельства дела, вид отношений между сторонами, сумма долга, сроки погашения и отказ должника выплатить сумму задолженности. Суд, рассмотрев заявление, выносит решение о взыскании задолженности с юридических лиц в принудительном порядке.
На основании решения выдается исполнительный лист, по которому органами ФССП производится арест счетов предприятия-должника или имущества, с целью реализации и перечисления вырученных средств на счета кредитора.
Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать Задать вопрос юристу
Источник: https://moy-urist.ru/question/grazhdanskoe-pravo/vzyskanie-dolgov-s-juridicheskih-lic
Взыскание долгов по исполнительному листу с юридического лица: как взыскать задолженность с ООО или ИП
Получив решение суда о взыскании долга, дождавшись вступления его в силу, взыскатель вправе рассчитывать на немедленное исполнение со стороны должника.
Если это не происходит, можно направить исполнительный лист в ФССП, либо предпринять иные меры по принудительному взысканию. Чтобы быстро получить деньги, нужно руководствоваться нормами ГК РФ, Закона № 229-ФЗ, иных нормативных актов.
Взыскание долгов по исполнительному листу с юридического лица может осуществляться, пока оно не исключено из реестра ЕГРЮЛ.
Что такое обеспечение иска
Уже на стадии судебного разбирательства истец может предвидеть проблемы, с которыми можно столкнуться при взыскании задолженности с ответчика. Иск в арбитраже может рассматриваться несколько месяцев, особенно при банкротстве юридического лица. За это время директор или учредители компании-должника могут вывести активы на другие счета, продать или переоформить имущество.
Чтобы устранить или минимизировать такие риски, АПК РФ позволяет подать ходатайство об обеспечении иска. Такая мера воздействия характеризуется следующими нюансами:
- обеспечение заключается в запрете ответчику распоряжаться своими активами;
- суд вынесет постановление о наложении ареста на имущество и счета юридического лица или ИП;
- судебный пристав будет контролировать исполнение обеспечительной меры.
Если исковое заявление будет удовлетворено, за счет обеспечения будет погашен долг. При отказе в иске судебный арест снимается, а ответчик сможет взыскать с истца все убытки, вызванные временным запретом на распоряжение имуществом и счетом. За нарушение режима обеспечения ответчику грозит дополнительная ответственность по КоАП РФ или УК РФ.
Способы взыскания
Взыскать долг с юридического лица желательно в максимально сжатые сроки, пока у компании еще есть ликвидные активы и средства на счетах. На законное переоформление имущества и перевод средств уйдет время, в течение которого пристав сможет обратиться взыскание, а кредитор использовать дополнительные меры воздействия.
Предъявление исполнительного листа должнику-организации неэффективно по следующим причинам:
- если ответчик не рассчитался во время судебного процесса, рассчитывать на погашение долга после его завершения проблематично;
- пока должник будет рассматривать исполнительный лист, он сможет распоряжаться имуществом и деньгами на счетах;
- передав оригинал листа ответчику, вы рискуете утратой этого документа, что затянет процесс взыскания.
Ниже разберем наиболее эффективные способы взыскания долгов с юридических лиц, с учредителя ООО, с ИП. Предпринять их нужно в течение 3-х лет, пока действует исполнительный лист. После истечения этого срока принудительно взыскать долги будет невозможно, поэтому придется рассчитывать на добропорядочность должника.
Взыскание по инкассо
Юридические лица обязаны осуществлять все операции через счета в банках и кредитных организациях. Более того, соответствующие сведения о номерах счетов содержатся в открытом доступе в реестре ЕГРЮЛ.
Это позволяет взыскателю воспользоваться статьей 8 Закона № 229-ФЗ, направить документы в банк для удержания по инкассо.
Индивидуальные предприниматели также могут открывать расчетные счета, хотя по отдельным схемам налогообложения это не обязательно.
Для списания по инкассо нужно направить в банк, где открыт счет должника, исполнительный лист, заявление, реквизиты для перевода средств. Если у юридического лица отсутствуют средства, можно использовать иные варианты получения денег, либо ждать поступлений на счет. Банк будет списывать деньги до тех пор, пока не будет погашена вся сумма долга, либо взыскатель отзовет документы с инкассо.
Взыскание через службу судебных приставов
Порядок взыскания по исполнительному листу через ФССП также регламентируется нормами Закона № 229-ФЗ. Алгоритм действий взыскателя заключается в следующем:
- нужно подать заявление и исполнительный лист в подразделение ФССП по месту нахождения юридического лица (должника);
- после возбуждения производства приставы обязаны наложить арест на имущество и счета, составить опись активов;
- в течение месяца все выявленные активы будут направлены для реализации на торгах, а вырученные деньги получит взыскатель.
Так как с момента подачи иска до возбуждения дела в ФССП проходит много времени, должник наверняка успеет продать все имущество и перевести деньги со счетов. Однако сделки, направленные на уклонение от исполнения судебных актов, можно оспорить и признать недействительными. Такое право взыскатель вправе реализовать через суд.
Если у юридического лица или ИП полностью отсутствует имущество и остатки на счетах, пристав прекратит производство. Повторное предъявление листа к исполнению допускается Законом № 229-ФЗ, однако практических перспектив не имеет. По этой причине желательно осуществлять все процедуры взыскания по исполнительному листу при поддержке опытного юриста.
Банкротство
Если долги юридического лица превышают 100 тыс. руб., а период просрочки по обязательствам стал больше трех месяцев, можно инициировать банкротное дело. Это может сделать любой кредитор, чей долг подтвержден судебным решением и исполнительным листом, договором, иными документами. Взыскание долгов через банкротство происходит следующим образом:
- после возбуждения дела все кредиторы должны заявить о своих требованиях, включить долги в реестр;
- все требования кредиторов распределяются по очередям (например, долги по коммерческой деятельности подпадают под 4 или 5 очереди);
- арбитражный управляющий будет выявлять имущество юридического лица, проводить его оценку, выставлять на торги;
- все средства, выручены от продажи активов, будут распределяться между кредиторами.
При значительном долге и сразу нескольких кредиторах банкротство является единственным эффективным вариантом взыскания.
Только в этой процедуре можно привлечь к ответственности руководителя и учредителей ООО, если их действия и решения привели к несостоятельности юридического лица.
Также можно признать недействительность сделки, совершенные в последний год перед банкротством. Это поможет вернуть имущество и деньги должника, за счет которых кредиторы получат возмещение по долгам.
Продажа долга
Любой долг, подтвержденный судебным решением или договором, можно продать третьим лицам. Для этого заключается договор уступки прав требования (цессии).
Чтобы найти и заинтересовать покупателя долга, нужно подтвердить его ликвидность, наличие у предприятия-должника ценных активов.
Преимуществом продажи долга является возможность быстро вернуть часть задолженности, избежать судебных тяжб или исполнительного производства.
Даже получение решения суда и исполнительного листа не гарантирует, что должник быстро рассчитается по обязательствам. Для взыскания задолженности с юридического лица можно использовать обращение в ФССП.
списание по инкассо, продажу долга, предъявление требований в банкротном деле.
В каждом из перечисленных вариантов желательно осуществлять все действия при поддержке юриста, чтобы устранить риск потери средств и ухода должника от ответственности по долгам.
Источник: https://dolgi-dolgi.ru/ispolnitelnoe-proizvodstvo/kak-vzyskat-dolg-po-ispolnitelnomu-listu-s-yuridicheskih-lits-ooo-ili-ip/
Взыскание долгов с юридического лица
Если юридическое лицо, контрагент компании, не исполняет обязательств добровольно, приходится заниматься принудительным взысканием долга с него. Иногда конфликт удается уладить своими силами. Но зачастую судебного спора не избежать. На основании решения суда деньги взыскивает ФССП.
Если контрагент не перечисляет деньги по договору, компании придется через суд добиваться взыскания долга с этого юридического лица. Споры возникают, когда контрагент:
- не оплачивает товар в сделке по поставке или не перечисляет средства за имущество в ходе купли-продажи;
- задерживает оплату работ или услуг;
- своевременно не вносит арендные платежи или создает задолженность за коммунальные услуги;
- не возвращает заемные средства;
- не перечисляет страховое возмещение, хотя наступил страховой случай и т. д.
При этом у компании есть два варианта: подавать иск или попытаться истребовать деньги до суда. Если суд вынесет решение в пользу компании, исполнительные документы передадут судебным приставам.
Прежде чем начать взыскание долгов с юридического лица через суд, постарайтесь вернуть деньги самостоятельно
Иногда контрагенты задерживают оплату не из-за недобросовестности. Например, помешать вовремя перевести средства могут неожиданные финансовые затруднения, особенно если компания с небольшим оборотом.
Эти обстоятельства не освобождают юр. лицо от необходимости погасить долг, но до взыскания с помощью суда нужно попытаться урегулировать ситуацию своими силами.
Не исключено, что в итоге контрагент заплатит добровольно.
Если срок оплаты истек, а сам контрагент не известил о задержке, кредитор должен направить претензионное письмо. Это нужно сделать в течение 30 дней согласно закону или уложиться в срок, который установили в договоре.
Досудебные процедуры взыскания задолженности обязательны, если речь идет о погашении денежного требования по сделке с юридическим лицом (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Контрагент может признать долг.
В этом случае выберите один из способов:
- составтьте график выплат и получите сумму в рассрочку;
- дайте отсрочку на погашение долга;
- примите отступное;
- согласитесь на перевод долга, если третье лицо готово взять на себя обязательства вашего контрагента;
- новируйте обязательство, если должник предлагает вариант, который устраивает вашу компанию.
Все эти варианты по досудебному взысканию долгов подразумевают активное участие задолжавшего юр. лица в поисках компромисса. Фиксируйте все шаги, подкрепляйте их документами.
Если должник нарушит договоренности, вы сможете понудить его к исполнению. Материалы понадобятся в суде.
Чем больше у компании доказательств, тем выше шанс, что суд вынесет решение в ее пользу и с юридического лица удастся взыскать задолженность принудительно.
Есть еще один вариант, как получить деньги быстро. Компания-кредитор может переуступить право требования другому лицу. На уступку права согласие должника не нужно, необходимо только известить его о смене кредитора.
Этот вариант можно использовать независимо о того, добросовестно ли ведет себя должник и признает ли обязательство. Компания получает средства, а последующим взысканием долга с бывшего контрагента будут заниматься другие организации.
Уступить право можно и на стадии исполнения решения суда.
За взыскание долгов с юр. лиц отвечает служба судебных приставов
Компания-кредитор не дождалась своевременной оплаты и направила претензию. Но контрагент навстречу не идет, например:
- игнорирует обращения;
- возражает против требований;
- настаивает, что сделку не заключал, и подпись в документе принадлежит лицу, у которого не было необходимых полномочий.
Это значит, возможности досудебного взыскания задолженности исчерпаны, и пора подать иск с требованием к этому юридическому лицу. Чтобы арбитражный суд принял заявление к рассмотрению, компания должна выполнить требования претензионного порядка. Подтвердите, что:
- претензию контрагенту направляли;
- сделали это своевременно (по закону или согласно условиям договора).
Помогут почтовые квитанции и другие документы об отправке.
Для взыскания долгов докажите право получить от юридического лица спорные выплаты
Когда дело поступит на рассмотрение в суд, потребуются доказательства, что ваша компания вправе претендовать на взыскание долга с другой организации. Например:
- договор в виде единого документа с подписями обеих сторон;
- переписка между сторонами, в том числе по электронной почте. Важно, чтобы из текста писем было ясно, кто с чьей стороны договаривается о сделке и на каких именно договоренностях остановились;
- бумаги бухгалтерской отчетности, например, накладные или счета-фактуры, а также другие доказательства, что компания исполнила свою часть обязательств. В частности, когда должник утверждает, что сделку не заключал и в договоре не та подпись, факт принятия исполнения исцеляет сделку, и платить придется.
В исковом заявлении можно потребовать выплаты не только основного долга, но также неустойки за нарушение обязательства и штрафных процентов согласно ГК РФ. Если арбитражный суд поддержит иск, он перечислит в судебном акте все суммы, которые должник обязан будет выплатить.
После того как истечет срок на подачу апелляции, решение вступит в силу. Суд выдаст исполнительный лист, по которому сам кредитор вправе затребовать деньги с юридического лица через его банк или обратиться в ФССП для взыскания долга в рамках исполнительного производства (закон № 229-ФЗ).
Если у должника не будет на счетах средств, приставы обратят взыскание на его имущество или иные активы.
Источник: https://www.law.ru/article/22121-vzyskanie-dolgov-s-yuridicheskih-lits-chto-delat-esli-kontragent-ne-platit
