Можно ли найти мошенника по банковской карте


Как вычислить мошенника по номеру банковской карты?

если человек предоставил мне номер своей банковской карты, реально ли вычислить ФИО владельца, контакты?

комментировать в избранное up >
Slavo­ mir [59.5K] 5 лет назад

Если только у вас есть знакомый, имеющий возможность получить эту информацию в банке-эмитенте данной карты по неофициальным каналам. Официально вам эту информацию банк не предоставит. Он даже правоохранительным органам эту информацию не предоставляет, если уголовное дело еще не заведено и нет решения суда о предоставлении этой информации.

система выбрала этот ответ лучшим комментировать в избранное ссылка отблагодарить Кладе­ зь знани­ й [132K] более года назад

Нет конечно, максимум что можно узнать в банкомате только имя и отчество без фамилии, они там высвечиваются перед подтверждением перевода.

А фамилию узнать практически не возможно, только если не законными способами и это кстати уже будет уголовная статья.

Так что лучше и не пытаться, а кстати и карта то может быть не мошенника, может быть и не именная карта вообще.

Можно ли найти мошенника по данным банковской карты?

Договорился в Интернете купить товар. Перечислил деньги на карту продавцу, но товар не получил. Человек пропал.

Возможно ли подать заявление или найти продавца по карте банка?

Ваграм Давтян
Консультаций: 49

Согласно ч. 1 ст. 159 Уголовного кодекса РФ под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

К сожалению, подобные описанным вами действия со стороны третьих лиц, как правило, имеют в своей основе мошеннический характер, поскольку связаны с завладением чужими денежными средствами.

Так, сведения, содержащиеся в предоставленных в пользу гражданина реквизитах банковской карты, зачастую, не соответствуют действительности. Иными словами, гражданин, чьи реквизиты используются мошенниками в подобной сделке, может и не знать об этом. Банковская карта также может фактически не принадлежать тому лицу, на чье имя она оформлена (не находиться в его фактическом владении).

Таким образом, вам следует обратиться с соответствующим заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы по месту совершения преступления (в вашем случае, видимо, – по вашему месту жительства, как месту совершения денежной операции). К заявлению необходимо приложить копии всех имеющихся у вас документов, касающихся произошедшего инцидента (выписку по вашему расчетному счету или платежное поручение в подтверждение совершенной денежной операции, а также все сведения, которыми вы располагаете в отношении лица, в пользу которого было совершено перечисление денежных средств).

Помимо этого, было бы целесообразно параллельно с вышеуказанным заявлением обратиться и с судебным иском.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ.

Таким образом, вам необходимо обратиться в суд с иском о взыскании денежной суммы неосновательного обогащения.

В иске следует указать фактические обстоятельства, а также то, что данное лицо приобрело ваши денежные средства без имеющихся на то оснований.

Сообщать в правоохранительные органы о поданном вами иске в суд не следует. В противном случае вы рискуете незамедлительно получить отказ в возбуждении уголовного дела по причине того, что спор носит гражданско-правовой характер и находится на рассмотрении в суде.

Как поймать мошенника, можно ли найти его по банковской карте?

Как поймать мошенника, можно ли найти его по банковской карте?

Ответов (1)

Геннадий Константинович Круглов

Этот юрист из города Москва
2013-06-24 09:47:05 +0400 Сообщить администрации

Можно ли найти мошенников, зная их карту и фамилию?

Делая заказ на покупку вещей через интернет, осуществила перевод денежных средств в сумме 5670 рублей на карту продавца. На сайте были указаны номер карты Сбербанка и фамилия с инициалами. Перевод осуществился мгновенно, продавец подтвердил зачисление денег на собственную карту. Отправка товара должна была осуществиться на следующий день. Но уже прошло больше 10 дней, а товар так и не был выслан.

Продавец не отвечает на мои сообщения, хотя находится в онлайн. На требования о возврате средств злоумышленник не реагирует. Как вернуть свои деньги?

Можно ли отозвать отправленный перевод? Куда обращаться? Переписка с договоренностями о покупке сохранилась, чек могу распечатать из истории платежей.

Согласно инструкции банка, данные о собственнике карты являются конфиденциальными и не подлежат раскрытию. Вы можете обратиться с заявлением в банк, для получения письменного подтверждения о состоявшемся переводе денежных средств на указанные реквизиты. Однако получить от банка информацию о владельце карты не удастся, даже в случае осуществления им мошеннических действий.

Банк даст ответ, что деньги были переведены на указанный счет, а операция прошла успешно. В некоторых случаях банк может связаться с клиентом, получившим ваш перевод и предложить ему вернуть полученный перевод, но в вашем случае, скорее всего, это будет так же безответно.

Единственным способом вернуть деньги — обратиться в полицию. Там вам необходимо будет составить заявление, к которому нужно приложить распечатку переписки с продавцом, данные о сайте, на котором была размещена информация о продаже товаров, данные карты злоумышленника и полученный от банка ответ.

На основании полученной информации, полиция откроет дело и будет вести расследование. В обязательном порядке будет подано официальный запрос в банк с требованием раскрыть данные собственника карты. По полученным данным будет осуществлена попытка найти мошенника и привлечь его к ответственности.

Дело передадут в суд, и после его рассмотрения, будет назначена мера пресечения и размер компенсации, которую злоумышленник должен вам компенсировать.

Однако, как показывает практика, это довольно сложный и долгий процесс. Вероятность что вы ввернете свои деньги в ближайшее время весьма мала. А вот вероятность что карта была оформлена на подставное лицо, и полиция не сможет найти мошенника вовсе — довольно большая.

Как найти мошенника по номеру кредитной карты или мобильного телефона

Согласно данным скрупулёзной статистики, мошенничество относится к одному из наиболее распространённых типов преступлений, которые совершаются в наши дни как в реальной жизни, так и в интернете. В случае когда выбор афериста пал именно на вас, перво-наперво необходимо безотлагательно обратиться в правоохранительные органы, где вам окажут квалифицированную помощь в поиске обидчика.

Однако, если есть огромное желание и достаточно свободного времени, можно помимо обращения к правоохранительным органам заняться самостоятельным поиском злоумышленника, используя для этих целей всемирную сеть интернет.

Возможно ли найти?

Сразу хочется оговориться: вероятность того, что вам удастся обнаружить точные данные мошенников, ничтожно мала. Не существует такого способа, который бы со 100-процентной гарантией давал возможность узнать месторасположение, фамилию имя-отчество либо какую-нибудь иную конфиденциальную информацию о каком-либо человеке, даже если в вашем распоряжении имеется номер мобильного телефона или банковской кредитной карточки.
Да, сеть изобилует разного рода базами данных (как бесплатных, так и тех, доступ к которым можно получить, лишь приобретя код доступа). Однако практика показывает, что в большинстве таких баз информация если не ложная, то по большей части является устаревшей и неактуальной на момент обращения к этим базам.
Следует также отметить: никогда и ни кем такая информация не будет вам предоставлена в приватное пользование. Так что личное обращение к сотрудникам банковских учреждений, полиции и т. д. с просьбой о предоставлении таких данных будут безуспешны. Согласно законодательству открытие персональных данных возможно исключительно на основании возбуждении уголовных дел и только непосредственно работникам соответствующих органов.
Но всё же впадать в отчаяние и расстраиваться не стоит. Пусть все конфиденциальные данные преступника вам найти не удастся, но вот выйти на его след попытаться всё-таки можно.

Способы поиска мошенника, по номеру его телефона/номеру его карты

Хотя, как уже говорилось выше, искать данные о мошеннике в свободном доступе дело весьма неблагодарное и добиться успеха в этом деле маловероятно, всё же попробовать стоит — авось и удастся выудить какую-нибудь интересующую вас деталь личности обидчика. Благо, способов для поиска необходимой вам информации Интернет предоставляет предостаточно.
Вот наиболее простые и общедоступные способы:

Поисковые системы

Этот способ является наиболее простым в применении, но и наименее эффективным. Наиболее популярными в РФ являются поисковые системы Google и Yandex. Что касается последней, то данная поисковая система больше ориентирована на русскоязычный сегмент интернета да и интуитивно более понятен для нашего человека.

Поэтому её предпочтительнее использовать для поиска нечистых на руку личностей.

Для того чтобы попытаться обнаружить человека по номеру его кредитной карты либо мобильного телефона, следует в строку поиска той или иной поисковой системы ввести имеющиеся у вас данные, будь то номера мобильных телефонов либо кредитных карточек. В поисковой выдаче едва ли будет содержаться прямая информация об аферисте. Но с большей долей вероятности выдача предоставит ссылки на те интернет-ресурсы, на страницах которых уже имеются упоминания на искомые вами реквизиты.

Там же, где есть упоминания, вероятно имеется хоть какая-нибудь полезная информация, которую остаётся только правильно обработать и систематизировать. В итоге можно добиться достаточно ощутимых результатов своими усилиями и терпением. Таким образом поисковые системы хоть и не предоставят прямую информацию об искомой вами личности, однако помогут получить хоть какие-нибудь полезные данные, которые могут оказаться пригодными для выявления преступника.

Справка: время от времени случается так, что в индексирование поисковых систем попадают конфиденциальные данные клиентов банковских учреждений либо мобильных операторов. Это, конечно, не очень хороший факт, однако в случае попадания на такую выдачу шансы найти мошенника по номеру телефона или кредитной карточки значительно возрастают.

Каталоги

Стоит прочитать: Тайна вкладов

Поиск обманщиков по каталогам, размещённым на специализированных интернет-ресурсах, является весьма эффективным и удобным средством выявления подобного рода лиц или же целых компаний. Вся информация в таких каталогах чётко структурирована и регулярно подвергается мониторингу и обновлению. Здесь можно найти достаточно подробные данные о недобросовестных лицах, которые когда-либо уже были замечены в незаконных делах.

В чём удобство подобных каталогов, так это в том, что в них есть функция фильтрации данных по одному из параметров, а также возможность выполнять поиск по определённым ключевым словам либо фразам. Можно, к примеру, ввести тот же номер кредитки и, если он встречается в каталоге, поисковая выдача будет содержать все данные, связанные с вашим запросом. Здесь же можно будет сразу просмотреть, сколько человек оставили жалобы на эту личность, ознакомиться с оставленными комментариями и, если есть желание, добавить от себя имеющуюся у вас информацию по данному субъекту.

Социальные сети

В последнее время очень активное развитие получили социальные сети, посредством которых миллионы людей ежедневно совершают обмен терабайтами информации Исходя из этого, было бы глупо не воспользоваться соц.сетями как инструментом для обнаружение человека, обманом завладевшего вашими личными финансовыми средствами. Вы не один в своей печали. Поэтому, заведя знакомства с такими же пострадавшими, как вы, или просто начав общаться с такими людьми, вы, вполне возможно, найдёте намного больше той информации, которая вам требуется.

Ещё одним преимуществом социальных сетей в этом деле является возможность того, что при общении в них может сработать так называемая «Теория Шести рукопожатий». Согласно последней, найти абсолютно любого человека можно всего лишь через 5 уровней общих знакомых. К примеру, вы хотите найти того же мошенника, вы говорите об этом своему знакомому, тот в свою очередь своему и так далее. Согласно вышеназванной теории, на 6-м шаге такой цепочки вы выйдете на того, кто вам нужен.

По крайней мере вероятность этого весьма и весьма велика.

Соц.сети подходят для вышеописанного принципа как нельзя лучше. Среди миллионов пользователей такая вероятность вырастает ещё больше. Так что общение с людьми может сыграть вам на руку и вы добьётесь желаемого результата. Ещё большую уверенность в положительном исходе поисков придаёт то, что в социальных сетях существуют сообщества и группы, которые ориентированы именно на общение между теми людьми, которые пострадали от действий нечистых на руку личностей.

Но об этом немногим позже.

Сайты объявлений

Сайты, на страницах которых размещаются платные либо бесплатные объявления, также можно считать достаточно хорошим инструментом для нахождения человека, обманным путём выманившего у вас деньги или ценности. Посещаемость у подобного рода онлайн-ресурсов обычно исчисляется тысячами, а то и десятками тысяч человек ежедневно. А там, где многолюдно, много и информации.

В свою очередь и шанс заполучить хоть что-то из того, что вас интересует, тоже весьма велик.

Большинство подобных сайтов даже имеют разделы соответствующей направленности. В таких разделах людьми размещаются объявления с предупреждениями о действии аферистов и выкладывается уже имеющаяся информация об этих недобросовестных личностях. Или же, наоборот, просят помощи в поисках преступника, делясь при этом всеми уже имеющимися у них данными.

Ещё хотя и достаточно редко, но всё же случаются примеры того, что на сайтах объявлений срабатывает принцип: преступник иногда возвращается на место совершения преступления. Мошенники, производящие манипуляции с кредитными картами или мобильными телефонами, зачастую размещают свои объявления-ловушки именно на таких сайтах. И, иногда, то ли по неосторожности, то ли по самонадеянности, пользуются одним и тем же сайтом по нескольку раз, не опасаясь попасться. Причём нередки случаи, когда они указывают в своих объявлениях одни и те же реквизиты.

Поэтому, просматривая объявления на таких ресурсах, можно обнаружить искомый нами номер кредитки либо телефона. А дальше уже дело техники и хитрости.

Стоит прочитать: Валютный кризис в России 2014- 2015 года

Разные услуги от сотовых операторов

Некоторыми операторами сотовой связи предоставляются услуги по определению месторасположения абонентов по номерам мобильного телефона. Для кого-то такая возможность может показаться вопиющей неэтичностью, однако в поисках аферистов все способы хороши. На территории РФ подобного рода услуги предоставляются 4-мя крупнейшими операторами:

Рекомендуем!  Как взять кредит у частного лица: основные случаи мошенничества?
PRPR.SU - Интернет журнал
Добавить комментарий

5 × 1 =