Список документов Заемщика/Созаемщика/Поручителя, необходимых для получения ипотечного кредита.
Общие сведения о Заемщике/Созаемщике/Поручителе – физическом лице:
Заявление на предоставление кредита от Заемщика/Созаемщика.
Анкета по форме банка (на каждого Заемщика/Созаемщика/Поручителя).
Ксерокопия всех страниц паспорта гражданина РФ, включая пустые, с обязательным предоставлением оригинала для сверки.
Ксерокопия водительского удостоверения (при наличии) с предоставлением оригинала для сверки.
1.5*. Ксерокопия документов об образовании (аттестаты, дипломы, сертификаты и пр.) с обязательным предоставлением оригинала документа для сверки.
Ксерокопия свидетельства о браке и/или свидетельства о расторжении брака, ксерокопия свидетельства о смерти супруга, ксерокопия брачного контракта с обязательным предоставлением оригинала документа для сверки.
Ксерокопия свидетельства о рождении детей с обязательным предоставлением оригинала документа для сверки.
1.8*. Для мужчин в возрасте до 27 лет ксерокопия военного билета или приписного свидетельства, а также др. документа, подтверждающего отсрочку или освобождение от службы в Вооруженных силах РФ, с обязательным предоставлением оригинала документа для сверки
При наличии действующих финансовых обязательств:
ксерокопии кредитных договоров (договоров займа, купли-продажи с рассрочкой платежа), договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по кредитным договорам, в том числе по кредитным договорам третьих лиц (договоры залога, поручительства), выписок со ссудных счетов (при наличии) с обязательным предоставлением оригиналов для сверки;
оригиналы справок, выданных банками-кредиторами, с информацией об остатке ссудной задолженности, в т.ч. качестве исполнения обязательств. Справка должна быть предоставлена в Банк не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты ее выдачи банком-кредитором.
Дополнительно для иностранных граждан ксерокопия миграционной карты, визы, паспорта иностранного гражданина/служебного паспорта/дипломатического паспорта, вида на жительство/разрешения на временное проживание с обязательным предоставлением оригиналов документов для сверки.
Внимание: все документы (паспорта, миграционные карты, визы, виды на жительство и т.п.) должны быть действительными на дату предъявления в Банк. Документы, составленные полностью или в какой-либо части на иностранном языке, представляются с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
2*. Документы, подтверждающие сведения о занятости и доходе наемных работников:
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем. Заверяющая подпись должна содержать: фразу «копия верна», дату заверения, должность и подпись заверившего лица с расшифровкой ФИО, печать компании, после последней записи отметку «работает по настоящее время». Копия трудовой книжки должна быть заверена на каждой странице либо прошита и заверена на сшиве.
Копия трудовой книжки должна быть предоставлена в Банк не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты ее заверения работодателем.
Информация о доходах:
одна из следующих справок о доходе:
оригинал справки по форме 2-НДФЛ «Справка о доходах физического лица» за предыдущий год и истекшие месяцы текущего года или за фактически отработанное время на последнем месте работы выдается бухгалтерией работодателя. Справка должна быть предоставлена в Банк не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты ее выдачи работодателем;
оригинал справки по форме Банка с места работы о размере дохода за последние 12 месяцев или за фактически отработанное время на последнем месте работы (с ежемесячной разбивкой суммы заработка), подписанной руководителем и главным бухгалтером работодателя и скрепленной печатью организации. Справка должна быть предоставлена в Банк не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты ее выдачи работодателем;
при наличии доходов, отражаемых в налоговой декларации, ксерокопия налоговой декларации установленной формы за последние 12 месяцев. Декларация должна иметь отметку налогового органа о её принятии, при отсутствии отметки налогового органа необходимо предоставить документы, подтверждающие отправку бухгалтерской отчетности в налоговый орган.
Информационное письмо о компании-работодателе в свободной форме или адрес сайта в интернете с обязательным содержанием следующей информации о компании-работодателе: год основания, направление деятельности, численность персонала, основные поставщики и заказчики, название холдинга, в состав которого входит компания.
Письмо в свободной форме, содержащее перечень основных должностных обязанностей Заемщика в компании.
При недостатке доходов по основному месту работы при наличии работы по совместительству дополнительно предоставляются:
заверенная работодателем копия трудового договора, приложений к нему и дополнительных соглашений к нему от работы по совместительству. Заверяющая подпись должна содержать: фразу «копия верна», дату заверения, должность и подпись заверившего лица с расшифровкой ФИО, печать компании, отметку «работает по настоящее время». Копия трудового договора может быть заверена на каждой странице либо прошита и заверена на сшиве. Копия трудового договора должна быть предоставлена в Банк не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты ее заверения работодателем;
одна из следующих справок о доходе:
оригинал справки по форме 2-НДФЛ «Справка о доходах физического лица» за предыдущий год и истекшие месяцы текущего года или за фактически отработанное по совместительству время выдается бухгалтерией работодателя. Справка должна быть предоставлена в Банк не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты ее выдачи работодателем;
оригинал справки по форме Банка с работы по совместительству о размере дохода за последние 12 месяцев или за фактически отработанное по совместительству время (с ежемесячной разбивкой суммы заработка), подписанной руководителем и главным бухгалтером работодателя и скрепленной печатью организации. Справка должна быть предоставлена в Банк не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты ее выдачи работодателем;
информационное письмо о компании-работодателе в свободной форме или адрес сайта в интернете с обязательным содержанием следующей информации о компании-работодателе: год основания, направление деятельности, численность персонала, основные поставщики и заказчики, название холдинга, в состав которого входит компания;
письмо в свободной форме, содержащее перечень основных должностных обязанностей Заемщика по совместительству.
При необходимости Банк оставляет за собой право затребовать дополнительные документы.
Подделка подписи в кредитном договоре
Здравствуйте коллеги! Очень нужен Ваш совет!
Ситуация следующая:
Банк подаёт в суд на человека о расторжении кредитного договора и взыскании долга по договору. Человек в недоумении, о каком кредитном договоре идет речь? В банк он не ходил никакого кредитного договора с банком он не подписывал. В приложенных к исковому заявлению документах имеется копия «Расчет суммы задолженности», в котором указывается что он «якобы» 3 раза проплачивал банку по данному кредиту.
Сумма ежемесячных оплат составляет по 33000 руб. Спрашивается, откуда у него такие деньги. Со слов клиента он уже официально года 3 не работает. Живет на шабашках.
Еле самому на жизнь хватает, не говоря уже о таких ежемесячных платежах.
Скоро предварительное слушание.
Как выстроить свою защиту в суде?
Понятно, что первым делом заявим ходатайство о назначении почерковедческой экспертизы. Параллельно готовим заявление в УБЭП о мошенничестве.
Что еще можно и нужно сделать или предпринять для грамотной защиты?
Какие есть моменты (тонкости) по документам банка? На что нужно заострить наше внимание?
Добавить комментарий Комментарии ( 58 ) Решения ЕСПЧ или ООН на предмет олучения.
Додрый день! Нам необходимо подкрепить апелляционную жалобу относительно отказа госоргана представить гражданину открытую для ознакомления.
Читать далее Полиция не видит разницы между фальшивыми и.
Интересная статья, привожу целиком. . Игры закончились: Полиция не видит разницы между фальшивыми и сувенирными деньгами .
Подделка подписи созаемщика в кредитном договоре
Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, как лучше поступить?
Ситуация такая (описываю ситуацию от первого лица):
В 2011 году муж оформил кредит в Сбербанке, меня указал в качестве созаемщика. Я в получении кредита не участвовала, он просто подделал мою подпись в договоре. В дальнейшем о кредите я не знала. В 2013 году было вынесено решение суда о взыскании в солидарном порядке с меня и мужа суммы задолженности по договору.
С мужем мы развелись. В дальнейшем он умер. В наследство я не вступала. В настоящее время в отношении меня имеется исполнительное производство в ОСП. Обращалась в банк, они ничего толком не смогли ответить, говорят, что не могут найти сам этот кредитный договор.
Ознакомилась в суде с материалами дела, посмотрела сам договор кредитный, подпись действительно не моя. "На глаз" видно, что просто пытался изобразить мою подпись.
Собственно вопрос как быть в данной ситуации с правовой точки зрения с целью отстаивания своих интересов? Обращаться в суд о признании кредитного договора недействительным? Кроме того, что можете подсказать по срокам давности?
Кредит 2011 года, решение 2013 года.
Спасибо
Подделка подписи при получении кредита
Проблемы судебного доказывания положений части 1 статьи 367 Прекращение поручительства Гражданского кодекса Российской Федерации
(«Современное право», 2013, N 10)
ПРОБЛЕМЫ СУДЕБНОГО ДОКАЗЫВАНИЯ ПОЛОЖЕНИЙ
ЧАСТИ 1 СТАТЬИ 367 «ПРЕКРАЩЕНИЕ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА»
ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Зинковский М. А. кандидат юридических наук, старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса Белгородского национального исследовательского университета, адвокат.
Анализируются проблемы судебного доказывания положений ч.
Чем грозит подделка подписи документов на кредит?
Филиппов Владимир Александрович (14.09.2014 в 19:45:32)
Если не признаетесь, что подпись подделали именно Вы никаких последствий ни для Вас ни для банка не будет. Даже если дойдет до судебного разбирательства, суд взыщет с должника все снятые им кредитные средства с полагающимися процентами и санкциями.
Если признаетесь Вам грозит дисциплинарная ответственность от предупреждения (если работодатель не принципиальный) до увольнения.
Кредитное мошенничество юридических лиц
Характеристика методов кредитного мошенничества юридических лиц
К методам реализации мошеннических действий для получения кредита можно отнести:
1. Специальная организация юридического лица с целью имитации его финансово-хозяйственной деятельности.
2. Подделка (в различных формах) юридического пакета документов и документального обоснования финансово-хозяйственной деятельности.
Подделка подписи при получении кредита
30 октября 2015, 16:50 Дознаватель попалась на подделке подписи адвоката в деле, расследуемом ее супругом-следователем
В Крыму предъявлено обвинение дознавателю, подделавшей протокол допроса поделу, находившемуся впроизводстве еесупруга-следователя, который, зная офальсификации, закончил расследование идовел дело досуда, сообщает пресс-служба СУСКР пореспублике.
Экспертиза подписи
Подпись – уникальный идентификатор каждого человека. Ее фальсификация с целью получения личной выгоды сегодня довольно часто является предметом судебных разбирательств.
Для выявления фактов подделки подписи проводится экспертиза, которая может выполняться как в рамках судебного, так и досудебного разбирательства.
Подделка подписи при получении кредита
Группа сенаторов из Совета Федерации предлагает ввести в Гражданский кодекс РФ новую главу о договорах финансового консультирования. По их задумке, необходимо установить единый подход к регулированию деятельности финансовых консультантов, и объединить их в саморегулируемые организации.
Бизнес-партнер Аршавина арестован по делу о поддельной подписи спортсмена
0 уже поделились
Бывший деловой партнер футболиста Андрея Аршавина, руководитель ЗАО «Автодор Экспресс» Петр Тиньгаев арестован по делу о подделке подписи спортсмена для получения кредита в Сбербанке, сообщает управление Следственного комитета по Санкт-Петербургу.
«Предъявлено обвинение 42-летнему Петру Тиньгаеву, генеральному директору компании «Балт АвтоТрейд» по статьям «Мошенничество в сфере кредитования и в сфере предпринимательской деятельности», он заключен под стражу», — отмечает ведомство.
За — подделку официального документа придётся отвечать по — закону
Уголовным кодексом Российской Федерации в статье 327 предусмотрена ответственность за подделку, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков. В качестве наказания для лиц, признанных виновными в совершении указанного преступления, предусмотрено, в том числе и наказание в виде лишения свободы.
При этом предметом преступления, предусмотренного частью 1 статьи 327 УК РФ, являются официальные документы, в том числе и удостоверения, предоставляющие права или освобождающие от обязанностей.
Какая статья грозит за подделку документов?
Новости по тематике
Статья за подделку документовимеется в действующем Уголовном кодексе, однако ответственность тут может быть не только уголовной. Попробуем разобраться, каковы последствия могут быть для того человека, который решил по каким-либо причинам пойти на фальсификацию.
Незнание закона может довести до тюрьмы
Подделка, фальшивомонетничество, мошенничество с займами. Эти финансовые преступления кажутся абсолютно нехарактерными для американского обывателя. Увы, все совершенно наоборот, и многие будут удивлены, узнав, что на самом деле значительная часть американцев совершает подобные правонарушения довольно часто.
Подделка подписи при получении кредита
Суд арестовал бизнес-партнера футболиста Андрея Аршавина по делу о подделке подписи для получения кредита в Сбербанке. Об этом говорится в сообщении управления СКР по Санкт-Петербургу.
Глава ООО «Балти АвтоТрейд» Петр Тиньгаев стал обвиняемым по уголовному делу по ч.4 ст.159.1, ч.3 ст.159.4 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования и в сфере предпринимательской деятельности).
По информации источника ТАСС в правоохранительных органах региона, суд санкционировал арест Тиньгаева 11 марта.
Арестован бывший деловой партнер футболиста
В Санкт-Петербурге арестован бывший бизнес-партнер знаменитого футболиста Андрея Аршавина Петр Тиньгаев. Бизнесмен обвиняется в мошенничестве на сумму около 500 млн руб. и получении кредита на выгодных условиях с помощью подложного поручительства, заверенного фиктивным автографом экс-капитана сборной России по футболу.
Как рассказали «Ъ» в региональном управлении СКР, гендиректору ООО «БалтАвтоТрейд» 42-летнему Петру Тиньгаеву предъявлено обвинение по ч.
Пенсия на память
Заемщики банка «Русский Стандарт» утверждают, что неожиданно для себя оказались клиентами одноименного НПФ. Они жалуются, что получили документы о переводе своих пенсионных накоплений в этот фонд, но на самом деле никаких переводов они не осуществляли. Клиенты банка подозревают, что их подписи были подделаны при получении кредитных продуктов в «Русском Стандарте».
В разделе «Народный рейтинг» на портале Банки.
Подделка отчетности для получения кредита: чем грозит бухгалтеру
Специально для Клерк.Ру
«В поисках работы была на собеседовании в фирме с убытками и кассовым разрывом. От их предложения выйти к ним на работу я отказалась. На следующий день мне позвонил их директор и предложил временно помочь им — сформировать промежуточную бухгалтерскую отчетность за отдельную плату, без официального трудоустройства.
Я согласилась, вышла, но в офисе фин. директором мне было озвучено другое задание — сделать прибыль в бухучете и сформировать прибыльную бухгалтерскую отчетность.
Подделка документов: преступление или правонарушение?
Ответственность за подделку и использование поддельных документов предусмотрена как Уголовным (статья 327 УК РФ), так и административным (статья 19.23 КоАП РФ) законом, поэтому важным является разграничение уголовной и административной ответственности за данные правонарушения.
