Как защитить сделки при банкротстве?

Оспаривание сделок банка при банкротстве

Согласно статье 61.5 ФЗ № 127, данные сделки могут быть оспорены на общих основаниях. Кроме того, статья 61.4 ФЗ № 127 устанавливает ряд исключений, то есть делает невозможным оспаривание по признакам подозрительности сделок, совершенных:

• на публичных торгах;
• в рамках обычной хозяйственной деятельности при цене сделки не более 1 процента от величины активов организации.

Также оспариванию по основаниям, указанным в статье 61.3 ФЗ № 127 (то есть признакам нарушения очередности расчетов по долгам), не подлежат сделки, совершенные в целях расчетов с бюджетом и по кредитным договорам, если данные сделки не нарушают очередность удовлетворения требований других кредитных организаций или государственных органов.

Оспаривание сделок в банкротстве: обзор практики вас рф и вс рф за 2014–2016 гг

Исключением являются случаи, когда жилье находится в залоге у кредитной организации. Примеры законных и незаконных сделок: Пример №1. Кузнецова Мария взяла три года назад кредиты в банке, но через год ее уволили с работы, начались просрочки по кредиту.
Важно Поэтому Мария продала машину.

Финансовый управляющий или заимодатель получит все шансы отменить договор, если докажет причинение убытков. Во внимание принимается цена договора, дальнейшая судьба денежных средств, полученных должником.
Исследуется тот факт, были ли совершены реальные расчеты или автомобиль был продан за «смешные» деньги. Пример №2.

Малышев Николай имеет в собственности две квартиры.

Оспаривание сомнительных сделок юридических и физических лиц

Банк» аналогичная операция (контрагентом по которой выступала зарубежная кредитная организация – ОАО «Белинвестбанк») была судом признана правомерной, поскольку она была проведена по счету, на котором отсутствовала картотека неисполненных платежных поручений на момент совершения сделки (постановление Арбитражного суда Московского округа от 16.11.2017 по делу № А40-232020/2015).

При погашении любых требований контрагентов кредитной организации в преддверии ее банкротства (когда уже имеются сведения о финансовых затруднениях должника) с учетом приведенной практики рекомендуется при невозможности совершить какую-либо расходную операцию с денежными средствами в кредитной организации (например, перевод в иной банк) не использовать альтернативные способы извлечения имущественного блага из этих денежных средств, поскольку с высокой долей вероятности такая операция будет оспорена впоследствии.

Оспаривание сделок при банкротстве должника

В данной ситуации у должника возникает неизбежный соблазн утаить часть имущества от кредиторов либо передать его заинтересованным гражданам (организациям) в ущерб интересам кредиторов.

Наиболее распространенный способ сокрытия имущества при этом — совершение фиктивных и других явно невыгодных для должника сделок с целью уменьшения имущественной массы, которая будет реализована при расчетах по долгам.

Для защиты интересов кредиторов организации-банкрота нормами ГК РФ и закона «О несостоятельности…» от 26.10.2002 № 127-ФЗ предусмотрена процедура, при помощи которой сделка может быть оспорена в суде и признана недействительной согласно пункту 6 статьи 61.8 упомянутого ФЗ № 127.

Оспаривание сделок, совершенных должником до банкротства

Внимание Финучреждение вряд ли сможет отменить продажу квартиры, так как на тот момент Малышев еще не оформил кредит и не имел задолженности. Пример №3.

Васильева Алена взяла кредит на покупку машины, но через полгода поняла, что не сможет его выплачивать.

Поэтому она поспешила продать свою квартиру в столице.

Жилплощадь, которая находится в центре столицы, продана за 1,5 млн рублей.

Стоимость жилья сильно занижена, потому кредиторы или управляющий смогут добиться отмены договора. Кстати, в делах о несостоятельности финансовый управляющий обладает широкими полномочиями.
Может направить запросы в Росреестр, налоговую инспекцию, ГИБДД, чтобы собрать необходимую информацию. Потому не получится утаить от кредиторов нюансы сделки.

Как оспорить предбанкротные сделки должника

Так, на этапах наблюдения и оздоровления надзорная функция управляющего превалирует над управленческой. Тогда как в ходе конкурсного производства приоритет имеет именно управленческая функция, так как управляющий фактически руководит предприятием на этих этапах.

В ходе наблюдения (процедуры для предотвращения банкротства) не имея согласия управляющего, компания не вправе заключать следующие сделки:

• по отчуждению имущества, стоимость которого превышает 5% от балансовой стоимости всех активов;
• связанные с получением/выдачей займов, поручительств и гарантий, переуступкой прав требования, переводом долга.

Без письменного согласия на их проведение управляющий может обратиться в суд с требованием о признании их недействительными.

Оспаривание сделки в банкротстве

Оспаривание сделок должника при банкротстве — это способ защиты финансовых интересов кредиторов в случае, когда должник путем заключения подозрительных или фиктивных договоров пытается скрыть свое имущество и не рассчитаться по долгам.

Рассмотрим, как оспариваются сделки должника, в отношении которого осуществляется процедура банкротства. Оспаривание сделок в ходе банкротства Виды сделок, которые можно оспорить по статьям 61.2 ФЗ «О несостоятельности…» от 26.10.

2002 № 127 и 166 ГК РФ Порядок признания недействительными сделок при банкротстве, последствия этой процедуры Оспаривание сделок в ходе банкротства Согласно статье 65 ГК РФ признание организации несостоятельной решением суда ведет к неизбежной ее ликвидации.

При этом ликвидации подлежат не способные рассчитаться по долгам организации-банкроты вне зависимости от величины накопившихся долгов и полноты расчетов с кредиторами.

Оспаривание сделок должника при банкротстве

При этом существует 2 группы оснований для оспаривания сделок при банкротстве: Подписывайтесь на нашканал в Яндекс.Дзен! Подписаться на канал

1. По признакам оспоримости или ничтожности (статья 166 ГК РФ).
2. По признакам подозрительности (статьи 61.2, 61.3 ФЗ № 127).

Стоит отметить, что нормы статьи 166 ГК РФ носят универсальный характер и применимы в любой ситуации при наличии признаков оспоримой или ничтожной сделки.

Что же касается подозрительных сделок, то их оспаривание возможно только в рамках процедуры банкротства. Сделки и действия должника Важно подчеркнуть, что могут быть оспорены, согласно пункту 3 статьи 61.

3, не только сделки, но и иные действия должника, направленные на исполнение его обязанностей и влекущие необоснованное уменьшение его имущества.

Данные действия могут выполняться не только в рамках гражданского законодательства, но и трудового, семейного, налогового, таможенного и т. д. Яркий пример действий такого рода — издание приказа должника в период банкротства об увеличении заработной платы, выплаты премии или иных подобных расходах.

Ко всем перечисленным действиям должника требования статей 61.1 и 61.9 ФЗ № 127 применяются в том же порядке, что и в отношении сделок. Виды сделок, которые можно оспорить по статьям 61.2 ФЗ «О несостоятельности…» от 26.10.2002 № 127 и 166 ГК РФ Статья 166 ГК РФ указывает, что сделка может быть признана судом недействительной при наличии оснований, которые указаны в параграфе 2 главы 9 ГК РФ.

Источник: http://departamentsud.ru/osparivanie-sdelok-banka-pri-bankrotstve/

БАНКРОТСТВО: защита при банкротстве, защита от субсидиарной ответственности, оспаривание сделок, — Адвокат Рыков

Иллюзия пропадает с первым просроченным платежом. Столкнувшись с практическими вопросами, юристы пытаются самостоятельно разобраться в непростой материи банкротства. Цена вопроса — упущенная возможность по взысканию долга и защите имущественных прав

Все научились защищаться с помощью контролируемого банкротства. С момента введения процедуры все аресты снимаются, полномочия судебных приставов-исполнителей по существующим требованиям прекращаются.

Тот, кто подал первым заявление и рекомендовал суду арбитражного управляющего, имеет, как минимум, инициативу. Иные участники процесса — в роли «догоняющего»

1

Подготовить предприятие к банкротству (выявление оснований для оспаривания сделок, привлечения к уголовной или субсидиарной ответственности и подготовку плана действий по минимизации этих рисков).

2

Реализовать списание долгов через процедуру банкротства (включая работу по продаже активов бизнеса на торгах).

3

Подготовить план мероприятий по защите личных активов руководства и бенефициаров бизнеса.

4

Представить интересы контролирующих должника лиц в судебных инстанциях всех уровней по вопросу привлечения к субсидиарной ответственности и взысканию ущерба.

1

Постоянная положительная практика по спорам в сфере банкротства.

2

Возможность противодействия агрессивным действиям аппонентов в арбитражных судах и службе судебных приставов.

3

В нашей команде лучшие арбитражные управляющии в России.

4

Адекватное ценообразование, «полное погружение» в решение задач клиента в режиме 7/24.

1

Отменены решения арбитражного суда г. Москвы и постановление 9ААС (дело № А40-37786/10-4-174). Сумма требований 1,6 млрд., рублей.

2

Отменено решение арбитражного суда г. Москвы (Дело № А40- 39663/2015). Сумма требований 300 млн., рублей.

3

Изменено решение арбитражного суда г. Москвы (дело № 09АП-5151/2014-ГК). Сумма требований 45 млн.

4

Отменено определение арбитражного суда г. Москвы (дело № 09АП-17548/2014-ГК). Сумма требований 15 млн.

5

Отменено решение арбитражного суда г. Москвы (дело № 09АП-10352/2017). Сумма требований 6 млн. рублей.

6

Отменено решение районного суда г. Долгопрудного (дело № 2-2908/16). Сумма требований 15 млн. рублей.

7

Отменено решение арбитражного суда г. Москвы (дело № 09АП-55954/2015). Сумма требований 2 млн. рублей.

8

Отменено решение арбитражного суда г. Москвы (дело № 09АП-63049/2017). Сумма требований 6 млн. рублей.

Доступны в общении, легки на подъём! Позвоните нам сегодня, и уже завтра мы обсудим Вашу проблему в нашем мобильном офисе или подъедем к Вам лично!

У вас возник вопрос?
Мы готовы обсудить его с вами по телефону.

Спасибо! Мы перезвоним Вам в ближайшее время.

или опишите вопрос с помощью
формы обратной связи

Спасибо!

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.

или опишите вопрос с помощью формы обратной связи

Дело А40-57347/15-18-213 Б

Размер проблемы: более 2 млрд., рублей. 

Результат: Генеральный директор и учредители компании не были привлечены к субсидиарной ответственности. Кредиторам, которые применяли откровенно незаконные методы ведения войны, —  было отказано во включении в реестр 300 млн. рублей.

Проведено больше сотни судебных заседаний по  взысканию просроченной задолженности, оспариванию сделок с участием коммерческих и государственных структур, в том числе, в Высшем арбитражном суде, ставших прецедентными в формировании правоприменительной практики.

Особо стоит отметить следующее дело в рамках этого проекта:

Клиент обратился к нам в критической ситуации: в отношении него было возбуждено три арбитражных процесса от основных поставщиков по взысканию задолженности в размере одного миллиарда рублей (совокупно).  Один из поставщиков «вылетел на старте» при 100% основаниях для выйгрыша.

Злоумышленники (после того, ЧТО они пытались реализовать по другому назвать их нельзя) инициировали против нашего клиента два судебных разбирательства по взысканию стоимости поставленного оборудования. Одно – в арбитражном суде г.

Москвы о взыскании 300 млн рублей по договору поставки, второе – в Басманном районном суде о в озыскании тех же 300 млн, из того же договора поставки (!). Правда, в Басманный районный суд обратился правопреемник поставщика (злоумышленника), которому было уступлено право требования по договору поставки.

Басманный районный суд наложил обеспечительные меры в виде ареста счетов и запрета на совершение регистрационных действий…  А почему районный суд рассматривал экономический спор между юридическими лицами?
Наверно в тот момент юристам оппонентов этот удар казался «накаутирующим», но по сути это движение в итоге привело их к полному фиаско.

Что же они сделали? Решение было, мягко говоря, спорным, — они представили в Басманный суд подложный документ: договор поручительства между поставщиком и генеральным директором компании нашего доверителя.

Последовательная, жесткая линия защиты, выбранная нашей командой (мы привлекли в дело третьим лицом самого поставщика, добились назначения почерковедческой экспертизы и возбудили уголовное дело по факту мошенничества), заставила их ретироваться и они отказались от иска.
Производство в Басманном суде было прекращено по заявлению истца.

Внимание (!) За несколько дней до прекращения производства в районном суде, арбитражный суд г. Москвы удовлетворил иск основного поставщика о взыскании 300 млн стоимости поставленного оборудования (в этом процессе мы не учавствовали).

То есть параллельно шли два процесса о взыскании одних и тех же сумм по одному и тому же договору! Успели мы только к рассмотрению апелляционной жалобы. Девятый апелляционный суд услышал наши доводы и отменил решение суда первой инстанции —  ОТКАЗАВ в иске о взыскании 300 млн.

Нам удалось убедить суд второй инстанции в том, что поставщик утратил право на взыскание долга в связи с уступкой права и последующим отказом преемника от своих требований в Басманном районном суде. Постановление 9АСС было оставлено в силе кассационной инстанцией. Причем суды сделали вывод о недобросовестном поведении истца и злоупотреблением правом. На основании указанных судебных актов в деле о банкротстве поставщику БЫЛО ОТКАЗАНО во включении в реестр стоимости поставленного оборудования в размере 300 млн. рублей.

Источник: http://grykov.ru/bankrotstvo

Недобросовестный разворот сделки банкрота

Вопрос юристу (онлайн): в 2012 году приобрела авто у юр лица, оплатила налом, в договоре не вся сумма прописана, из доказательства оплаты только расписка физлица.

в конце 2014 пришло определение о банкротстве фирмы, у которой мой продавец в том же 2012 году приобрел это авто.

Вопрос: имею ли я отношение к банкротству той фирмы, которая банкротится и собирает своё имущество для расчета с кредиторами?

Был районный суд, признал мою вину по п. 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве (подозрительная сделка), но на сколько я понимаю. что сомнительная сделка относится только к сделке между должником и его покупателем. А я у должника ничего не покупала. Очень прошу помочь советом.

Юридическая консультация:

Для наглядности, обозначим участвующих лиц следующим образом:

• “Продавец-1”, “Должник” — юр.лицо-банкрот;
• “Продавец-2” — юр.лицо, продавшее автомобиль Вам;
• “Покупатель” — Вы, физическое лицо, купившее автомобиль

Пунктом 1 статьи 61.2 Федерального закона от 26 октября 2002 г.

N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон N 127-ФЗ) предусмотрено, что сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка).

По данной норме может быть оспорена сделка купли-продажи автомобиля, совершённая между Продавцом-1 и Продавцом-2 (далее — первая сделка). В случае признания этой сделки недействительной стороны вернутся в первоначальное положение, т.е. право собственности на автомобиль вернётся к Продавцу-1 (ст. 167 Гражданского кодекса России, далее — ГК РФ).

Согласно разъяснениям Пленума ВАС РФ, если право на вещь, отчужденную должником по сделке, после совершения этой сделки было передано другой стороной сделки иному лицу по следующей сделке (например, по договору купли-продажи), то заявление об оспаривании первой сделки предъявляется по правилам статьи 61.8 Закона о банкротстве к другой ее стороне (Продавцу-2).

Далее Пленум ВАС разъясняет: если первая сделка будет признана недействительной, должник вправе истребовать спорную вещь у ее второго приобретателя (Покупателя) только посредством предъявления к нему виндикационного иска вне рамок дела о банкротстве по правилам статей 301 и 302 ГК РФ.

Таким образом, к Вам иск может быть предъявлен только по правилам, предусмотренным ст.301 и 302 ГК РФ (виндикация), согласно которым собственник (Продавец-1) вправе истребовать своё имущество из чужого (Вашего) незаконного владения.

Однако законодательство предоставляет защиту добросовестному приобретателю имущества, т.е. покупателю, который не знал и не мог знать, что приобретает имущество у лица, не имевшего права его продавать (ст.302 ГК РФ).

Продавец-1 вправе истребовать своё имущество у добросовестного приобретателя только в трёх случаях, когда имущество выбыло из владения собственника или иного законного владельца (напр., арендатора) по причинам:

1. утери;
2. хищения;
3. иным путём помимо их воли.

Таким образом, в суде Продавец-1 должен доказать, что автомобиль выбыл из его владения помимо его воли указанными выше способами.

При этом, по разъяснению высших судебных инстанций недействительность сделки между Продавцом-1 и Продавцом-2 не свидетельствует сама по себе о выбытии имущества из владения передавшего это имущество лица помимо его воли. Судам необходимо устанавливать, была ли воля собственника на передачу владения иному лицу.

Судя по вопросу, Продавец-1 по своей воле продал Продавцу-2 автомобиль, т.е. не вправе требовать автомобиль у добросовестного приобретателя.

Покупатель признается добросовестным, если докажет, что при совершении сделки он не знал и не должен был знать о неправомерности отчуждения имущества Продавцом-2, в частности принял все разумные меры для выяснения правомочий Продавца-2 на отчуждение имущества.

Продавец-1 вправе опровергнуть возражение Покупателя о его добросовестности, доказав, что при совершении сделки Покупатель должен был усомниться в праве Продавца-2 на отчуждение имущества.

Таким образом, автомобиль не может быть истребован у добросовестного покупателя, если суд установит, что Покупатель не знал и не должен был знать об отсутствии у Продавца-2 права на отчуждение автомобиля.

Чтобы автомобиль остался у Вас, Вы должны доказать в суде, что при покупке все документы Продавца-2 были в порядке, оригинал ПТС был в наличии (не дубликат), Вы не подозревали о наличии каких-либо ограничений полномочий Продавца-2.

Консультацию дал: юрист Дмитрий Стихин

Источник: http://parma-legal.ru/nashi-konsultatcii/2015-07-08/razvorot-bankrot

Юридически грамотное оспаривание сделок должника при банкротстве

25.01.2019

Оспаривание сделок и признание их недействительными при банкротстве – инструменты защиты имущественных прав кредиторов и владельцев предприятия, потерпевшего финансовый крах. Цель применения механизма – возвращение в конкурсную массу имущества заемщика, незаконными способами из нее выведенного.

Категории оспариваемых сделок регламентируются Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)»:

Сделки с оказанием предпочтения

Существуют четыре критерия, определяющих признаки оказания предпочтения кредитору:

1. Сделкой обеспечивается обязательство должника, возникшее до ее заключения. Кредитор, принявший от заемщика залог (недвижимость, транспортное средство), получает привилегию.
2. Результатом сделки является смена очередности расчетов по обязательствам, возникшим до ее заключения. «Первое, что приходит на ум в этой ситуации – новация долга. Практика Верховного Суда РФ построена на том, что такой договор тоже оценивается по первоначальному обязательству», – считают эксперты.
3. Кредитор получает предпочтение от заемщика при расчетах по долгам. «Было пять условных кредиторов, а должник взял и выбрал вас. Причина не имеет значения», – поясняет эксперт.
4. В ущерб имущественным интересам других кредиторов сделкой обеспечивается досрочное исполнение обязательств, а срок их погашения еще не наступил.

Срок оспаривания зависит от квалификации типа соглашения. Условно добросовестной считается сделка, заключенная между заемщиком и кредитором, который не знал о банкротной ситуации должника. Период оспаривания – один месяц до подачи в суд заявления о финансовой несостоятельности.

Ключевое отличие недобросовестной сделки от условно добросовестной – осведомленность кредитора о неплатежеспособности заемщика, доказанная в ходе разбирательства. Срок оспаривания – полгода до подачи в суд заявления о финансовой несостоятельности.

Подозрительные сделки

Некоторые заемщики, находящиеся на предбанкротной стадии, предпринимают ряд мер по сокрытию имущества или уменьшению его объема.

Если условия сделки для финансово несостоятельного должника хуже, чем объективно существующие по аналогичному типу договоров, она может квалифицироваться как совершенная при неравноценном исполнении.

Срок оспаривания – 1 год до обращения должником в суд по делу о банкротстве.

Подозрительной будет считаться разница между ценой реализуемого недвижимого имущества, значительно заниженной по отношению к его рыночной стоимости. Как показывает опыт, судебная практика применения п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве различна, но в целом существенной считается разница, составляющая 25–30%.

Самый длительный срок оспаривания – 3 года до подачи заявления о финансовой несостоятельности. Этот период распространяется на подозрительные сделки заемщика, несущие вред имущественным интересам кредиторов.

Их критерии:

• Стороны соглашения заключили безвозмездный договор.
• Имущество должника было передано заинтересованному лицу (супругу, ребенку, близкому родственнику заемщика).
• Участник предприятия-банкрота забрал свою долю в связи с выходом из состава учредителей.
• Сумма сделки составила не менее 20% стоимости активов организации, отраженных в балансных ведомостях на дату ее совершения (для кредитных учреждений — от 10%).
• Сразу перед или непосредственно после совершения сделки должник сменил свой фактический адрес и не сообщил об этом кредиторам.
• Заемщик скрывал свое имущество или сокрыл, уничтожил, исказил или утратил документы по сделке в результате собственной халатности.
• Должник продолжал пользоваться имуществом, переданным по сделке.

Иван Рыков о торгах по банкротству

Иван Рыков о возможностях заработка

Как защитить вашу сделку от потенциального оспаривания?

Следует избегать договоренностей по досрочному погашению должником обязательств, если его благонадежность вызывает сомнения. Заемщика можно проверить.

Единый федеральный реестр содержит информацию о существенных фактах деятельности юридических лиц. Согласно п. 2.1 ст.

7 Закона о банкротстве перед обращением в арбитражный суд конкурсный кредитор и/или должник обязаны опубликовать на Федресурсе уведомление о намерении обратиться с заявлением о банкротстве.

Сообщения публикуются за 15 дней. На Федресурсе нужно набрать наименование и ИНН должника и проверить, а не собирается ли он подавать заявление о банкротстве – так вы сможете выиграть две недели. Пока документ будет подан и принят, скорей всего, потенциально опасный месяц будет пройден.

Общие рекомендации экспертов ГК «Рыков Групп»:

• Просматривайте картотеку арбитражных дел, проверяйте банк исполнительных производств, информацию на предмет адреса массовой регистрации, директора организации.
• Избегайте выплаты отступных, заключения соглашений о новации долга – предлагайте денежные расчеты.
• Если ваш банк начал вызывать подозрения, при наличии ссудного счета погашайте кредит через него. Избегайте сложных проводок.
• Платежи и проводки не должны выходить за рамки обычной хозяйственной деятельности.

Не нарушайте презумпций, указанных пунктом 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве:

1. Оспариваются платежи, совершенные в течение одного операционного дня, если их объем превышает 1 млн рублей.
2. Учитываются предыдущие отношения должника с кредитной организацией. Платеж может быть оспорен, если его назначение и/или размер существенно отличаются от имевших место ранее, а заемщик не может привести убедительные обоснования этой проводки.
3. Сделка на сумму, которая превышает 1% балансовой стоимости активов должника, считается выходящей за рамки обычной хозяйственной деятельности.
4. Платежи, осуществленные через корреспондентские счета (субсчета) кредитной организации, имеют признаки подозрительности и могут быть оспорены.

Что делать, если сделка признана недействительной?

Ситуация разъяснена Пленумом Высшего Арбитражного Суда РФ в п. 27 Постановления №63. Кредитор, чья добросовестная сделка с заемщиком была признана недействительной, вправе добиваться включения своих требований в общий реестр. Сделать это следует не позднее двух месяцев со дня вступления в законную силу соответствующего судебного решения.

Лица, которые знали о признаках неплатежеспособности, но заключили выгодные для себя соглашения с заемщиком в обход интересов других кредиторов, в общий реестр не попадут. Их требования будут рассматриваться в самую последнюю очередь.

Понравился материал? Присоединяйтесь к сообществу , задавайте Ваши вопросы профессионалам.

Источник: https://rykov.pro/articles/chto_nado_znat_ob_osparivanii_sdelok_rastorgaem_i_podozrevaem_uridicheski_gramotno/

Если ваш должник потенциальный банкрот, не спешите заключать с ним «выгодную» сделку

Фото с сайта centraldep.ru

В прошлых материалах мы рассказывали о случаях, когда банкротство контрагента может быть для кредитора практически единственным вариантом погашения долга и о ситуациях, когда банкротство должника сделает взыскание денег нереальным или затруднительным.

Одна из них: вероятность, что сделку с должником могут признать недействительной. Кроме того, в процедуре банкротства могут быть оспорены и сделки, стороной которых не являлся кредитор должника. Об этих рисках и о том, как их можно снизить, рассказывают адвокаты АБ «РЕВЕРА» Андрей Толочко и Денис Богданов.

— Нередко возникают случаи, когда с должника взыскать деньги нереально. И в счет своего долга он предлагает активы. Или ситуация, когда зачастую неплатежеспособная компания предлагает приобрести свое имущество по крайне привлекательной цене. На практике такие сделки могут быть признаны недействительными в случае банкротства должника.

Рассматривая вопрос о совершении той или иной операции с потенциальным банкротом, нужно помнить: по Закону о банкротстве недействительными могут быть признаны в частности сделки:

• Которыми нарушен порядок очередности удовлетворения требований кредиторов (сделки с предпочтительным удовлетворением требований одних кредиторов перед другими). Например, должник в первую очередь обязан погасить задолженность перед работниками, но, совершив сделку, он погашает обязательства перед другими кредиторами
• Сделки, совершенные с существенным занижением/завышением цены
• Сделки, направленные на умышленное нанесение вреда интересам кредиторов

По этим основаниям сделка признается недействительной только по иску управляющего в деле о банкротстве. Это значит, что, скажем, учредители банкрота или его кредиторы сами подать такой иск не смогут.

Фото с сайта investrussia-2012.com

На практике чаще всего оспариваются два вида сделок.

1. Сделки, влекущие предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими. Могут быть признаны недействительными, если они были совершены за шесть месяцев до возбуждения дела о банкротстве. Примеры:

• Оплата задолженности в пользу кредитора, который не возбудил исполнительное производство по взысканию денег с должника — при том, что есть возбужденные исполнительные производства в интересах других кредиторов
• Зачет требований между должником и кредитором по встречным обязательствам — при том что у компании есть задолженность перед бюджетом
• Покупатель перечисляет средства за покупку имущества должника — не на его счет, а на счет конкретного кредитора. Если этот кредитор не является приоритетным в очередности исполнительного производства

2. Сделки, совершенные с существенным занижением стоимости активов должника, могут быть признаны недействительными в нескольких случаях:

• Если они были совершены за 6 месяцев до возбуждения дела о банкротстве (когда между этими сделками и наступлением неплатежеспособности должника/ее увеличением имеется прямая или косвенная связь)
• В течение 1 года до возбуждения дела о банкротстве (3 лет, если покупатель являлся заинтересованным по отношению к должнику лицом, к примеру, его учредителем) – если покупатель не докажет, что у должника после сделки оставалось имущество, которое соответствовало размерам его долгов. И на которое можно было бы обратить взыскание, чтобы должник рассчитался с кредиторами

Примеры таких сделок: приобретение актива по цене, которая более чем на 20% расходится с рыночной стоимостью, определенной оценочной организацией. Приобретение актива по цене ниже балансовой стоимости.

Такие сделки может оспорить управляющий по банкротству по собственной инициативе, либо инициативе лиц, участвующих в деле.

Цель простая — забрать назад на банкрота проданный им актив (имущество либо дебиторскую задолженность), реализовать его, и распределить деньги от реализации согласно установленной очередности.

При этом обязательство перед другой стороной (например, перед покупателем такого имущества) будет удовлетворяться в одной очереди с обычными коммерсантами.

Как правило, страдает только сторона, участвующая в сделке. Но на практике могут быть нюансы, когда по результатам такого спора возникает масса конфликтов между организациями, у которых до того были вполне себе партнерские отношения.

Фото с сайта cdn.homesandhues.com

Как снизить риск того, что сделка с потенциальным банкротом может быть оспорена

Как правило, вопросы снижения подобных рисков всплывают, когда невооруженным глазом видно — у контрагента уже есть проблемы с платежеспособностью, и в ближайшее время может наступить его банкротство. Однако и в таких ситуациях многие пренебрегают мерами предосторожности.

Кроме этого, внимательным следует быть и в сделках с дорогими активами — чтобы не допустить расхождение стоимости. Вопрос цены актива особо актуален для сделок с недвижимостью.

В ситуации, когда недвижимость приобретается у потенциального банкрота, основным инструментом снижения рисков будет служить рыночная оценка стоимости.

При этом цена сделки не должна отклоняться от рыночной оценки более чем на 20% в меньшую сторону.

Заключение об оценке не гарантирует безопасность сделки. Управляющий по банкротству может ее оспаривать если посчитает, что согласованная цена нарушила права должника.

В этом случае особое внимание важно уделить достоверности оценки. Если в ней будут сомнения — заключение может быть оспорено в суде.

Поэтому организацией оценки, в том числе выбором исполнителя, покупателю следует заниматься самостоятельно — чтобы минимизировать риск (он существует в случае, если оценка организовывается компанией-продавцом — потенциальным банкротом).

Как мы уже сказали выше, встречаются ситуации, когда взамен оплаты долга должник предлагает продать недвижимость и зачесть взаимные требования. Такой зачет также может быть признан недействительной сделкой.

При этом сделка купли-продажи недвижимости останется в силе. И управляющий вполне может потребовать от покупателя оплаты переданной недвижимости, так как зачет встречных требований не состоялся.

Следовательно, оплаты по договору купли-продажи не было. В случае, если покупатель не сможет оплатить сделку (с точки зрения всех формальностей, еще раз), договор купли-продажи может быть расторгнут.

А недвижимость возвращена должнику.

Кредитору остается ждать, когда он получит свои денежные средства в общем порядке погашения долгов банкротом.

Чтобы предупредить такую ситуацию, необходимо структурировать сделки таким образом, чтобы ваша организация не являлась стороной сделки с банкротом. Конкретные варианты следует определять на практике.

Как защищаться от иска антикризисного управляющего об оспаривании сделки

На практике ответчики по таким искам всегда чувствуют себя ущемленными и взывают к справедливости. Откровенно говоря, позиция не самая эффективная. Для защиты целесообразно использовать в совокупности две группы аргументов: правовые и экономические.

Правовые аргументы зависят от оснований, по которым подан иск:

• Скажем, если вам со ссылкой на некую оценку пытаются доказать, что вы приобрели актив у банкрота по заниженной цене — то можно ходатайствовать об экспертизе достоверности данной оценки
• Если ссылаются на то, что цена ниже балансовой, следует ходатайствовать о проведении оценки рыночной стоимости приобретенного имущества на дату заключения сделки

Экономические аргументы напрямую не касаются самого по себе судебного процесса, а призваны воздействовать на кредиторов должника.

К примеру, на практике может сложиться ситуация, при которой в результате признания сделки недействительной объем требований кредиторов увеличится на 10 рублей.

А актив реально будет продан за 3 рубля, которые достанутся в качестве гонорара управляющему и налоговой инспекции.

В таком случае целесообразно инициировать собрание кредиторов и рассматривать вопрос о подаче заявления об отказе антикризисного управляющего от иска.

И помните: если вы заключили сделку с должником, а он потом был признан банкротом, призывы к справедливости не помогут. Без решительных контрмер заключенный договор суд может признать недействительным. И забрать актив. А компания станет всего лишь кредитором последней, пятой очереди.

Источник: https://probusiness.io/law/2775-esli-vash-dolzhnik-potencialnyy-bankrot-ne-speshite-zaklyuchat-s-nim-vygodnuyu-sdelku.html