Система процедур банкротства особенности

Что такое процедура банкротства предприятий и как она происходит

В нестабильной экономической ситуации, большое количество предприятий оказывается на грани финансового банкротства (несостоятельности).

В связи с этим начинается процесс банкротства, который предусматривает определенную процедуру банкротства предприятия, после которой субъекты рыночной деятельности могут полностью прекратить свое существование, либо заново начать экономическую деятельность.

Под ней подразумевается такое экономическое состояние субъекта рыночной деятельности, при котором он не может выполнять свои обязательства перед кредиторами.

Под кредиторами подразумеваются все субъекты экономической деятельности, физические лица, и государственные органы, которые занимаются сборами налогов и других обязательных платежей, в пользу которых банкрот обязан совершить какие либо действия финансового характера (например, заплатить налоги, заработную плату, рассчитаться за поставленные товары и услуги).

Естественно, когда возникает такая ситуация, субъект рыночной деятельности принимает решение о прекращении своей деятельности. Но такого не произойдет, пока не будут удовлетворены требования кредиторов. Именно с такой целью действующим законодательством и предусмотрена процедура банкротства.

Схема процедуры банкротства.

Под ней подразумеваются специальные финансовые и регулятивные действия, направленные на выявление имущества и других активов субъекта хозяйственной деятельности, с целью полного или частичного удовлетворения требований кредиторов.

Процесс банкротства состоит из следующих обязательных этапов:

• принятие решения о финансовой несостоятельности предприятия, органами управления такого субъекта хозяйственной деятельности, должностными лицами прокуратуры, налоговой инспекции, либо кредиторами;
• обращение с соответствующим заявлением в арбитражный суд, по месту нахождения должника (предприятия), либо его юридического адреса;
• обоснование в суде, о том, что такой субъект хозяйственной деятельности не способен выполнить обязательства перед кредиторами или государственными органами, и получение соответствующего решения;
• введение внешнего наблюдения, в ходе которого предприятие выйдет из финансового кризиса и полностью рассчитается со своими долгами, либо будет ликвидировано.

После того как у предприятия возникают финансовые проблемы, и оно не может выполнять свои финансовые обязательства, его администрация, прокурор, представитель другого государственного органа, или кредиторы принимают решение начать процедуру банкротства, предусматривающую ликвидацию юридического лица или полное восстановление его деятельности.

Существует два способа банкротства:

• внесудебное, когда между кредиторами и должником заключается мировое соглашение, по которому составляется график погашения задолженности, либо лица отказываются от своих требований к банкроту;
• судебное, когда судом назначается внешнее наблюдение.

При обращении в арбитражный суд принимается одно из двух решений.

1. Оно удовлетворяется, если доводы убедительны, о чем указывается в специальном решении. Также назначается ликвидатор, к которому переходят все права по управлению деятельности и имуществом такого субъекта хозяйственной деятельности.
2. Отказ в начале процедуры банкротства. Фактором для основания могут послужить отсутствие надлежащих доводов, малая сумма долга, либо мировое соглашение, заключенное между кредиторами и администрацией должника, в котором указывается, что будет проводиться внесудебная процедура банкротства.

Принятие решения судом об удовлетворении заявления о признании субъекта хозяйственной деятельности финансово несостоятельным и есть начало процедуры банкротства.

Если принято решение о внесудебном разбирательстве с кредиторами, то составляется специальный график погашения задолженности.

В нем указываются не только конкретные обязательства перед каждым юридическим лицом, но и сроки их погашения, невыполнения которых может привести стороны в арбитражный суд, который своим решением начнет судебную процедуру признания финансовой несостоятельности.

Этапы процедуры банкротства

Сам процесс банкротства состоит из нескольких этапов:

• наблюдение за юридическим лицом;
• оздоровление финансовой деятельности;
• проведение арбитражного (внешнего) управления;
• конкурсное производство;
• мировое соглашение;
• ликвидация субъекта экономической деятельности.

Рассмотрим это более подробно.

Как происходит банкротство предприятий-описано в этом видео:

Наблюдение

После того как арбитражный суд начинает процедуру банкротства и назначает управляющего имуществом (ликвидатора), последний начинает проводить финансовый анализ банкрота, то есть осуществляет наблюдение. Он включает в себя следующие стадии:

• сбор информации обо всех кредиторах, для этого дается объявление в государственный вестник, после которого есть 30 дней для подачи своих обоснованных претензий;
• назначение независимого аудита;
• анализ всех поступивших претензий их обоснованность, и формирование комитета кредиторов, которые будут принимать решения по дальнейшей судьбе должника вместе с управляющим и собственниками юридического лица;
• поиск всего имущества банкрота для его возможной принудительной реализации (конкурсная масса).

Финансовое оздоровление

Данная стадия предусматривает действия управляющего, а также администрации предприятия по ведению экономической деятельности, направленной на выведение юридического лица из финансового кризиса.

Предусматриваются такие действия:

• оценка производственных мощностей, куда входит полная аудиторская проверка, заключение выгодных договоров, выпуск новой продукции, или предоставление услуг;
• привлечение дополнительного капитала, данный процесс предусматривает привлечение инвесторов, выпуск дополнительных акций, получение кредитных средств, с целью пополнения оборотных средств;
• смена видов деятельности, то есть полная переориентация производственных мощностей, кадровых сотрудников.

Проведение внешнего управления арбитражным управляющим

Внешнее управление это принудительная стадия. Ее особенность состоит в том, что вся распорядительная деятельность, которая включает подписание экономических соглашений, отчуждение имущества, а также полное руководство предприятий переходит к управляющему.

Но он не может принимать решения без согласования с сформированным комитетом кредиторов, и представителем, либо собственником предприятия.

Зачем нужно внешнее управление при банкротстве.

Этот этап предусматривает следующие действия:

• окончательный аудит всех кредиторских требований, с учетом выплаченных средств, а также проверка наличия материальных средств, и имущества должника;
• приостановление всех выплат кредиторам, за исключением налогов, заработных плат сотрудникам, услуг ликвидатора;
• окончательный поиск всего имущества, его оценка и формирование конкурсной массы (подготовка для принудительной продажи).

Конкурсное производство

Такое производство характерно двумя обязательными требованиями:

• отсутствие собственника предприятия на протяжении длительного времени, когда он признан без вести пропавшим, или его нельзя найти по месту жительства, прописки, а ликвидировать юридическое лицо без него не возможно;
• если такое решение принято собственниками предприятия, контролирующими органами, в случае не ведения экономической деятельности на протяжении года.

Обычно никакого имущества у такого юридического лица нет, и кредиторы не смогут удовлетворить свои требования. Если оно находится, тогда начинается стадия внешнего наблюдения и управления.

Важно знать, что субъекты хозяйственной деятельности, не успевшие подать в течение 30 дней свои претензии, могут сделать это позже. Но они уже не смогут участвовать в кредитном комитете.

Мировое соглашение

В процессе проведения процедуры признания финансово несостоятельным субъектом предусматривается подписание мирового (специального) соглашения.

Это можно сделать как до начала процедуры банкротства, так и во время судебного рассмотрения, на любой стадии арбитражного процесса.

Что такое финансовое оздоровление при банкротстве предприятия-смотрите в этом видео:

Мировое соглашение должно иметь два важных элемента.

1. Сумма долга по каждому кредитору. То есть определение размера обязательства.
2. Срок, в течение которого, она будет погашена.

Некоторые мировые соглашения предусматривают отказ кредиторов от своих требований и полное списание задолженности.

Важно знать, что мировое соглашение может утратить свою силу в случае невыполнения своих обязанностей должником.

Ликвидация субъекта деятельности

Ликвидация субъекта экономической деятельности это заключительная стадия банкротства. Она предусматривает исключение его из ЕГРЮЛ (единого государственного реестра юридических лиц).

Процедура банкротства четко регламентирована действующим законодательством и состоит из нескольких стадий. В процессе ее осуществления юридическое лицо – банкрот может быть полностью ликвидировано, либо начать заново экономическую деятельность.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-27-46 (Москва)

+7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)

Источник: https://PravoZa.ru/polozheniya/stadii/protsedura-bankrotstva-predpriyatiya.html

Внешнее управление как процедура банкротства: характеристика, цель и последствия ее введения :

Признание несостоятельности, или банкротство юридического лица, – сложный и трудоемкий процесс. Не менее сложная процедура банкротства — внешнее управление. Внешний управляющий является ответственным лицом при ее проведении. В чем смысл этого этапа банкротства, на какой период он может быть введен?

Кратко о банкротстве

Несостоятельность, или, другими словами, банкротство, – это признаваемый арбитражным судом статус должника, который освобождает его от уплаты денежных обязательств перед кредиторами в связи с неспособностью удовлетворить их в полном объеме. Согласно федеральному закону, банкротство можно признать, если обязательства перед кредиторами не выполнялись в 90-дневный период с того момента, как они должны были быть исполнены. Банкротство юридического лица включает в себя 5 процедур:

• Наблюдение (анализируются финансовые возможности, имущество сохраняется за должником).
• Финансовое оздоровление (составляется график погашения долга).
• Внешнее управление (об этом этапе более подробно поговорим ниже).
• Конкурсное производство (продажа имущественных объектов должника, применяется к банкротам, чтобы соразмерно удовлетворить требования кредитных организаций).
• Мировое соглашение (может быть заключено на любом этапе процесса).

Внешнее управление: определение понятия

Внешнее управление — процедура банкротства, применяемая должнику, которая вводится параллельно с финансовым оздоровлением организации.

Эта процедура носит реабилитационный характер и позволяет предотвратить запуск конкурсного производства, которое, в свою очередь, направлено на ликвидацию предприятия, а не на возвращение фирмы в экономически стабильное состояние.

Внешнее управление как процедура банкротства вводится, если на то имеется решение арбитражного суда, принимаемое по согласованию с кредиторами и по итогам предыдущего этапа банкротства – наблюдения.

Период внедрения мероприятий на данном этапе составляет не более 18 месяцев. В исключительных случаях срок может быть продлен еще на полгода.

Таким образом, срок мероприятий внешнего управления может составлять не более двух лет.

Одно из важнейших отличий данной процедуры – отстранение от управления действующего руководства предприятия. Полномочия по управлению организацией передаются внешнему управляющему.

По сути, управляющий является здесь ключевой фигурой и играет роль генерального директора, также он может распоряжаться по своему усмотрению активами предприятия. Однако действующее руководство только частично лишается своих полномочий.

Некоторые функции технического характера сохраняются.

Внешнее управление как процедура банкротства: кратко о задачах

Этап процедуры банкротства под названием «внешнее управление» начинает реализовываться после передачи прав руководителя организации.

Выбор управляющего и решение о необходимости процедуры принимается на общем собрании кредиторов, а затем утверждается в суде.

Чтобы оно было принято, суд должен убедиться в том, что восстановить платежеспособность предприятия-банкрота вполне реально. Для этого необходимо представить соответствующие доказательства.

Цель внешнего управления при процедуре банкротства заключается в восстановлении платежеспособности и нормальной работы организации, а также последующем признании состоятельности. Еще одна важная задача – удовлетворение требований всех кредиторов.

Внешнее управление как процедура банкротства и последствия ее введения

Как и любой процесс, исполнение которого контролируется судом, внешнее управление имеет следующие последствия:

• Руководитель организации практически полностью лишается контроля над ней, за исключением полномочий технического характера.
• Органы управления предприятия прекращают осуществление своей деятельности, поскольку власть переходит к внешнему управляющему.
• Мероприятия, направленные на удовлетворение запросов всех кредиторов и предпринимавшиеся до запуска данной процедуры, аннулируются и признаются недействительными.
• Имущество организации не может быть арестовано, и на него не могут быть наложены ограничения, поскольку эти мероприятия проходят уже после признания в суде несостоятельности предприятия.
• На требования всех кредиторов, касающиеся финансовых обязательств, устанавливают мораторий.

Мораторий не может быть установлен на те требования кредиторов, которые возникли уже после рассмотрения искового заявления арбитражным судом и признания банкротства компании. Более того, имеются такие исключения, как выплата заработной платы и вознаграждений работникам, алименты.

Обязанности внешнего управляющего

характеристика внешнего управления как процедуры банкротства заключается в прекращении полномочий действующего руководства предприятия. При этом внешний управляющий имеет широкий спектр обязанностей, в которые входит распоряжение объектами имущества должника.

Действующие органы управления предприятия лишены права принимать самостоятельные решения без согласования с внешним управляющим или оказывать влияние на принятие им решений.

Также управляющий выполняет все функции управления организацией, контролирует процессы инвентаризации и распоряжения имуществом, ведет бухгалтерский, финансовый, статистический учет и отчетность, реестр кредиторских требований, принимает меры по взысканию дебиторской задолженности.

Более того, он занимается проведением оздоровительных мероприятий, направленных на восстановление платежеспособности и осуществляемых в ходе ведения хозяйственной деятельности. С этой целью составляют план управления.

Права внешнего управляющего

Итак, цель внешнего управления при процедуре банкротства заключается в финансовом оздоровлении предприятия. Внешний управляющий имеет права:

• На осуществление хозяйственной деятельности.
• Распоряжением имуществом.
• Заключение мирового соглашения от имени банкрота.
• Заявление об отказе от исполнения обязательств по договорам предприятия.
• Требование признания недействительности сделок, проведенных до процедуры внешнего управления.

План работы внешнего управляющего

Внешнее управление как процедура банкротства предполагает внедрение плана работ, который составляется в течение месяца. Внешний управляющий должен отразить в плане следующие моменты:

• Порядок и условия реализации мероприятий, направленных на восстановление состоятельности предприятия.
• Финансирование.
• Планируемые ожидаемые расходы организации.
• Срок, в течение которого запланировано восстановить платежеспособность.
• Аргументирование выбранного периода восстановления.
• Разделение полномочий комитетов и кредиторов.

Исполнение плана контролируется кредиторами, его необходимо четко соблюдать.

Какие меры могут быть приняты управляющим?

Внешнее управление как процедура банкротства предполагает применение к должнику следующих мер:

• Изменение характера производственной деятельности.
• Завершение работы подразделений и филиалов предприятия, которые признаны убыточными.
• Взыскание дебиторской задолженности.
• Реализация имущественных объектов организации.
• Пополнение уставного фонда средствами от третьих лиц и учредителей.
• Замещение активов и прочие мероприятия в рамках законодательства.

Меры могут приниматься как отдельно, так и в комплексе.

Оздоровительные мероприятия: особенности проведения

Внешнее управление как процедура банкротства имеет особенности осуществления оздоровительных мероприятий:

• Период уведомления руководителя организации о внедрении внешнего управления составляет 1 день.
• О процедуре уведомляются учредители.
• В 10-дневный период с момента запуска процедуры направляют заявку на публикацию этой информации.
• Управляющий получает распоряжение по передаче ему всей документации.
• Документы передаются в течение 3 дней после вступления в должность управляющего.
• Собрание кредиторов первый раз назначается в течение 31 дня после начала процедуры.
• Об оздоровительных мероприятиях информируется ФССП, ФНС, банки.
• В органы контроля направляются соответствующие запросы.
• Организуется общее собрание всех работников предприятия.
• К работе организации привлекается бухгалтер и аудитор.
• Организуется инвентаризация.
• Производится анализ финансового положения предприятия.
• Имущество третьих лиц возвращается им.
• Составляется и рассматривается перечень требований кредиторов.
• Организуется собрание кредиторов.
• Составляется промежуточный и итоговый отчет и оглашается на собрании кредиторов.
• В арбитражный суд предоставляют план.
• Реализуются имущественные объекты.

Завершающий этап

На завершающем этапе внешнего управления проводятся следующие мероприятия:

• выплачивается задолженность, о чем уведомляется и руководство, и кредиторы;
• производятся расчетные операции;
• прекращается исполнение обязанностей управляющего;
• составляется протокол по ликвидации.

Если всевозможные попытки вернуть предприятие в экономически стабильное состояние предприняты, управляющий составляет отчет о проделанной работе.

Результат процедуры

Внешнее управление как процедура банкротства, как показывает судебная практика, не всегда имеет хорошие результаты. Причиной тому служит невысокий уровень профессионализма внешнего управляющего. Все потому, что он является третьим лицом и не имеет необходимых навыков для использования законных мер по решению проблем организации.

Более того, на деятельность внешнего управляющего весьма значительно могут оказывать влияние внешние факторы – прямого (вступление в силу изменений в действующих законодательных актах, конкуренция, система налогообложения) и косвенного (политическая ситуация в стране, изменение тенденций международных отношений, стремительная инфляция, природные катаклизмы) характера. Нередко причиной низкой эффективности внешнего управления является желание кредиторов установить финансовый контроль над должником, разорить его, истребовать его движимое и недвижимое имущество.

Внешнее управление как процедура банкротства вводится с целью восстановления платежеспособности организации-должника. В ее ходе принимает непосредственное участие управляющий, который наделяется практически всеми полномочиями руководителя.

Основная характеристика внешнего управления как процедуры банкротства заключается в том, что происходит не только взаимодействие с должниками, но и реорганизуется деятельность самого предприятия.

Когда восстановить платежеспособность удалось, управляющий выполняет свои обязанности до прихода нового руководства. В противном случае объявляется начало конкурсного производства.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-vneshnee-upravlenie-kak-procedura-bankrotstva-xarakteristika-cel-i-posledstviya-ee-vvedeniya.html

Система процедур банкротства

Термин «банкротство» пришел к нам из итальянского языка. Перевод – «сломанный стол». Если итальянский ростовщик, работавший за столом в людном месте, разорялся, толпа клиентов ломала его стол.

В современных условиях банкротство может иметь два значения:

• Неспособность коммерсанта или организации оплатить свои долговые обязательства по причине разорения.
• Судебная процедура, которая запускается арбитражным судом либо по заявлению самого должника, либо лиц, дававших ему средства в долг.

Виды

К процедурам банкротства относят следующие этапы:

«Единый вход»

В практике нашей страны применяется «единый вход» в процедуры банкротства.

При таком подходе должник и его кредиторы имеют только одну альтернативу: либо спасать компанию-должника, не прибегая к банкротству, либо начать процедуру наблюдения для принятия окончательного решения о начале процедуры банкротства. По мнению Р.Калнана, такой подход менее многообразен в начале процедуры, чем другие правовые системы.

Существенным плюсом системы «единого входа» является большая демократичность в принятии решения о способах банкротства.

Кроме того, принимая такое решение, участники процедуры опираются на больший массив информации о финансовом положении незадачливого должника, который был собран в период наблюдения. Это позволяет более точно сформировать требования кредиторов к должнику и сделать их более выполнимыми.

Недостатки данной системы:

• Нельзя быстро принять решение о банкротстве, что порой является критичным.
• Существует риск, что стоимость бизнеса должника снизится из-за затрат, понесенных за период наблюдения.
• Сохранение правлением компании-должника своих полномочий в период наблюдения. Из-за этого существует риск возникновения разногласий, которые могут затруднить прохождение процедуры банкротства.

Для кредитора наиболее выгодным решением является максимально быстрая продажа жизнеспособных элементов дела должника, прежде чем их стоимость из-за банкротства упадет.

Заявление, права и меры

Возбуждение дела о банкротстве в арбитражном суде происходит на основании заявления, которое может подать:

• компания-должник;
• кредитор;
• надзорный орган, имеющий соответствующие полномочия.

Заявление должника составляется в письменном виде и подписывается либо гражданином, который является должником, либо руководителем компании-должника. Право на подачу заявления в суд обеспечивает должнику возможность освобождения от долгового обременения, удовлетворив требования кредиторов под судебным контролем.

Кредитор имеет право обратиться в суд с заявлением, только если должник имеет перед ними денежные обязательства (т.н. конкурсные кредиторы). Исключением являются обязательства по возмещению ущерба здоровью или жизни, а также по выплате авторских гонораров.

Заявление может быть подано одно от нескольких кредиторов. Копия заявления должна быть направлена должнику.

Банкротство организации имеет несколько этапов: от наблюдения до ликвидации. Все зависит от наличия большого количества долгов и способностей их покрыть своими основными средствами.

Кто может оказать помощь в банкротстве физического лица — читайте тут.

Уполномоченный орган может подать заявление, если должник не выплачивает налоговые платежи или таможенные сборы.

Заявление направляется в арбитражный суд вместе с приложенными к нему документами, удостоверяющими факт наличия такой задолженности, а также решением о взыскании долга за счет материальной собственности должника.

Механизм системы процедур банкротств

Как правило, система процедур банкротства включает следующие этапы:

Наблюдение	В рамках этого подготовительного этапа предприятие-банкрот должно подготовить всю необходимую документацию.
Финансовое оздоровление	С предприятия-банкрота снимаются все долговые требования, не входящие в календарь погашения задолженности. Также отменяются все аресты с имущества. Это делается для того, чтобы банкрот как можно быстрее получил возможность восстановить платежеспособность и расплатиться по долгам.
Внешнее управление	Не является обязательным этапом, назначается арбитражным судом, только если руководство предприятия-должника не в состоянии обеспечить быстрого улучшения экономической ситуации.
Конкурсное производство	Представляет собой процедуру окончательной ликвидации предприятия-банкрота с продажей его имущества. При этом руководство должника отстраняется от дела, специально назначенный управляющий организует продажу имущества и удовлетворение требований заимодавцев. Обязательства должника теряют силу.
Мировое соглашение	Альтернативное решение дела о банкротстве. Оно представляет собой компромисс, по которому заимодавец отказывается от части требований в пользу скорейшего удовлетворения оставшихся.

Условия диагностики

Основания для банкротства диагностируются по формальным и неформальным признакам:

Формальный признак банкротства	Неспособность должника оплатить свои долговые обязательства.Разные страны используют различные нормы определения неплатежеспособности: Германия – неуплата в течение месяца долга, размер которого превышает ликвидные активы фирмы; Франция – наличие доказательств невозможности оплаты долгов, которые собрал кредитор; Россия – задолженность предприятия в размере 100 тысяч рублей.
Неформальный признак банкротства	Признаки, отражающиеся в финансовых документах, так и изменения в политике руководства, которые могут свидетельствовать о конфликтах в управляющих структурах или чрезмерно рискованной финансовой политике.

Мероприятия по предотвращению рисков

Риск банкротства может быть уменьшен путем принятия заблаговременных антикризисных мер.

К ним относятся:

• Мероприятия, направленные на уменьшение расходов. Сюда относится оптимизация производственных путей, сокращение штатов и другие меры.
• Привлечение инвестиций со стороны.
• Получение поддержки от государства.
• Повышение эффективности применения наличных средств.

Как видно из изложенного, процедура банкротства – трудный и ответственный шаг для предприятия. Но иногда она может стать спасением и позволить предприятию выйти на новый виток развития.

Источник: http://calculator-ipoteki.ru/sistema-procedur-bankrotstva/

Процедура банкротства предприятия: виды, этапы, особенности

: 23 мая 2018

Процедура банкротства предприятия – сложный процесс, имеющий множество стадий. Актуальной она становится в случае убыточности фирмы, невозможности оплатить обязательства перед кредиторами, банковскими учреждениями. Процедура позволяет выйти из положения на законных основаниях, при этом обезопасив себя от возможных больших потерь.

Ниже пойдёт речь об определении банкротства и его особенностях: сроки, правила для разных типов компаний, работа с судебным учреждением и о разновидностях признания несостоятельности, этапах банкротства: наблюдение, финансовое оздоровление, сторонний контроль, конкурсное производство и особенностях проведения процедуры в РФ. А также о возможностях заключения мирового соглашения, его особенностях и юридические нюансах.

Определение банкротства

Законодательство о банкротстве говорит, что банкротство представляет собой неспособность компании выполнить имеющиеся обязательства перед кредиторами или произвести обязательные платежи.

Особенности процедуры:

• Не всегда наличие непогашенных обязательств равно банкротству. Такой статус получают лишь организации, сумма долгов которых превышает 300 тысяч рублей. Срок задолженности должен превышать три месяца.
• Для некоторых фирм существуют особые правила. К примеру, кредитные компании получают статус после месяца просрочки, предприятия стратегического значения – через полгода.

В особенности мероприятия входит и то, что получить статус можно только через арбитражный суд.

Обратиться в суд по рассматриваемому вопросу могут кредиторы, уполномоченные органы, сам должник.

Банкротство организации может быть разным. Отличия между типами заключается в особенностях состояния компании:

1. Реальное. В этом случае организации не могут выплатить все свои обязательства из-за реальной утраты капитала. В этом случае статус получается посредством арбитражного суда через соответствующий закон. Основная причина такой ситуации – неправильное управление предприятием, вследствие чего начинается кризис.
2. Временное (условное). В этом случае начинается десинхронизация состояний активов и пассивов. Уровень активов растёт, а пассивы сокращаются. Подробнее о критериях несостоятельности смотрите тут. Также ситуация может возникнуть вследствие немалых дебиторских обязательств. Здесь актуально введение мер, которые вернут нужный уровень платёжеспособности.
3. Преднамеренное (умышленное). Руководители организации своими инструментами провоцируют кризисное состояние. Достигается это посредством изъятия средств и ресурсов из оборота. Этот тип незаконный, за него управляющие несут юридическую ответственность.
4. Фиктивное банкротство. Руководители предоставляют ложную информацию о кризисном состоянии для того, чтобы им предоставили отсрочку на выполнение обязательств. За подобные аферы следует уголовная ответственность..

Этапы проведения процедуры

Банкротство организации подразделяется на несколько этапов, каждый из которых характеризуют свои особенности. Сам процесс признания несостоятельности начинается с подачи заявления в арбитражный суд. Такое заявление принимается и со стороны компании, решившей добровольно признать себя банкротом.

Судебное учреждение рассматривает заявку, проверяет информацию о фирме, её реальное положение дел. Специалистам требуется исключить скрытие данных, умышленное приведение дел в кризисное состояние. В дальнейшем начинается проведение самого мероприятия.

Введение наблюдения

Этап наблюдения включает в себя проверку платёжеспособности организации. Выявляется действительное положение финансов. Действия по проверке производятся государственными органами. Этап продолжается, по правилам, 7 месяцев.

Смысл этого мероприятия в том, что подбираются те инструменты, которые помогут сохранить имеющееся имущество предприятия. В это время назначается временный управляющий.

Требуется он для независимого и объективного анализа финансовых дел и контроля над ситуацией. Анализ позволяет оценить вероятность восстановления платёжеспособности и покрытия долгов.

Для этого просчитывается размер активов, так как они потребуются для оплаты базовых счетов: судебные расходы, выплата зарплат.

На этом же этапе наблюдения составляется реестр требований кредиторов. Образец реестра требований кредиторов есть в предыдущей статье. Требования организации, перед которой есть обязательства у должника, направляются к временному управляющему и в арбитражный суд. Составление реестра необходимо для определения числа кредитора, суммы долгов.

Процесс признания несостоятельности начинается с подачи заявления в арбитражный суд.

Заявки от кредиторов рассматриваются отдельно. При этом мероприятии проверяется обоснованность требований. Только после этого заявка вносится в реестр. Кредиторы, включённые в него, участвуют в первом собрании.

Кто подаёт требование о собрании кредиторов подробнее тут. На нём решаются вопросы о ходе мероприятия по выявлению состоятельности. Также выясняются шансы заключить мировое соглашение.

Выбирается арбитражный управляющий для произведения последующего этапа после наблюдения.

Процесс финансового оздоровления фирмы

Предполагает меры, которые позволят восстановить ресурсы организации для оплаты долгов и защитить её от краха. Производится реструктуризация обязательств, подбирается график выплат. Все действия согласуются с арбитражным судом. управляющий должен предохранить компании от усугубления кризисного положения. На оздоровление отводится срок до двух лет.

Этап предполагает продолжение деятельности предприятия. Учредители компании имеют право на частичное управление.

Однако они уже не могут провести реорганизацию, заключать договора по отчуждению имущества объекта.

Если после двух лет финансового оздоровления ожидаемые результаты не были достигнуты, вводится внешний контроль или же начинается конкурсное производство.

Внешнее управление

Внешний контроль назначается по заявке кредиторов. Этот период исключает начисление штрафов и пени. Управлением больше не занимается генеральный директор, учредители. Вводится мораторий на имеющиеся обязательства.

На кого распространяется мораторий на удовлетворение требований кредиторов читайте в статье. Посредством этих мер даётся отсрочка платежей. За это время организации должны восстановить свою способность к оплате обязательств.

Этап предполагает составление стратегии внешнего контроля, которая должна помочь справиться с кризисным положением. Меры по устранению проблем могут быть разными:

• Закрытие объектов компании, доставляющих убытки.
• Распродажа имущества объекта.
• Изменение профиля деятельности.
• Уступка полномочий требования.

Внешний управляющий может контролировать юридическое лицо не более 18 месяцев. Если требуется, судом срок может быть продлён еще на 6 месяцев.

Это заключительный этап, и вводится в действие он тогда, когда суд признает лицо несостоятельным. Производство ведёт конкурсный управляющий. Назначение его также производится арбитражным судом. На этот этап даётся 6 месяцев. При подаче ходатайства от участника дела это время может быть продлено.

За этот период требуется покрыть все обязательства путём выставления имущества на продажу. Осуществляются открытые торги. Средства между кредиторами распределяются в порядке очереди. Если вас интересует порядок удовлетворения требований кредиторов при ликвидации пройдите сюда.

Управляющий обязан провести инвентаризацию, а также оценить стоимость имущества объекта. После того, как долги закрыты, начинается закрытие конкурсного производства. Органы государственной регистрации получают определение от управляющего, после чего в реестр ЮЛ заносятся данные о ликвидации конкретного юридического объекта.

Данный этап актуален не всегда и считается последней мерой. Она не является эффективной, ведь суммы от продажи имущества часто не хватает на покрытие всех обязательств.

Упрощенная процедура банкротства ликвидируемого доолжника

Упрощенная процедура признания несостоятельности – это способ пройти все этапы быстро, а также сохранить свои средства. Она имеет свои особенности. Сначала производится ликвидация ЮЛ.

Заносится соответствующая информация в ЕГРЮЛ. Публикуются данные о ликвидации. Через 60 дней после публичного заявления о прекращении деятельности производится оформление промежуточного ликвидационного баланса.

Человек, осуществляющий процедуру, должен известить кредиторов о факторах, свидетельствующих о несостоятельности. Как оформляется уведомление кредиторов при ликвидации смотрите прямо тут.

Затем проводится обращение в арбитражный суд. Приносится иск о признании должника банкротом. Заявление проверяется на истинность, после чего объявляется несостоятельность.

Производится конкурсное производство.

Особенности такой упрощённой процедуры в том, что при ней пропускается несколько этапов:

• наблюдение,
• оздоровление,
• сторонний контроль.

Всё это уменьшает временные затраты на мероприятие.

Общая характеристика процедуры банкротства

Чтобы определить, выгодно ли обращаться в арбитражный суд, чтобы признать свое банкротство, или же нет, необходимо ознакомиться с мельчайшими деталями процесса.

Однако изначально необходимо понять, в чем его общая суть, какими законами регулируется процедура и т.д.

Характеристика процедур банкротства физических, юридических лиц или индивидуальных предпринимателей встречается на просторах всемирной паутины, однако с поиском материала следует быть осторожными.

Бедность не порок. Будь она пороком, ее не стыдились бы. (Джером Джером)

Рекомендуется доверять только официальным источникам (непосредственно статьи законов, положения кодексов и т.д.

) или же авторитетным сайтам, однако разобраться с представленной информацией нередко сложно без специального образования.

Если же доверять материалам, которые представлены в статьях на сайтах общего направления, можно ввести себя в заблуждение, а это чревато достаточно серьезными последствиями, поскольку судебная процедура достаточно затратна.

Что понимать под «банкротством»?

Финансовая несостоятельность или банкротство – это невозможность физического лица, юридического лица или индивидуального предпринимателя выполнять взятые на себя финансовые обязательства. Таковыми в большинстве случаев являются кредиты, однако задолженность может возникать также и по налогам, коммунальным платежам и другим обязательствам.

Неоплаченный в установленное время долг будет увеличиваться за счет начисления дополнительной пени и различных штрафов.

Физические лица могут обращаться в арбитражный суд, если их задолженность составила более 500 тысяч рублей, а для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей данный порог равен 300 тысячам рублей.

При этом последнее действие по своей задолженности должно быть совершено более чем за 90 дней до момента подачи заявления в арбитражную судебную инстанцию.

Общая характеристика процедуры банкротства подразумевает также возможность обращения в суд кредиторов или их представителей, на тех же условиях. Рассматриваться будет то заявление, которое регистрируется первым, при условии, что оно составлено правильно и к нему прилагается необходимый пакет документов.

В интернет-статьях зачастую об этом не говорится, однако помимо самого заявления с прошением признать добровольное банкротство, необходимо собрать еще немало дополнительных документов, которые нередко создают должнику массу проблем, поэтому в данном вопросе рекомендуется обращаться за помощью к профессиональным юристам.

Основы законодательства при оформлении банкротства

Не лишним будет и ознакомиться с тем, какими нормативно-правовыми актами регулируется процесс признания финансовой несостоятельности, и вопрос этот достаточно важный, поскольку знание законов может спасти от принятия неправильного решения.

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц основным законом является закон «О банкротстве», который вступил в силу в 2002 году, и процесс признания финансовой несостоятельности предпринимателей и компаний осуществляется в соответствии с положениями данного закона.

Банкротство физических лиц признается на основе Федерального закона № 476, вступившего в силу 1 октября 2015 года. Данный нормативно-правовой акт вносит изменения в основной закон «О несостоятельности».

Характеристика законодательства о банкротстве также включает некоторые положения кодексов: Гражданского, Гражданско-процессуального, Административного и Уголовного.

Например, статьей 446 Гражданско-Процессуального кодекса защищены некоторые категории имущества от изъятия их судебными приставами.

В 14 статье Кодекса РФ об административных правонарушениях прописаны штрафы, которые могут накладываться при усмотрении разного рода нарушений в процессе признания должника банкротом.

Уголовный кодекс, а именно статьи 196 и 197, предусматривают наказания за такие экономические преступления как фиктивное и преднамеренное банкротство.

Опять же, разобраться со всеми основами законодательства в отрасли банкротства самостоятельно практически невозможно, поэтому рекомендуется перед обращением в суд проконсультироваться с юристами, чтобы определить все плюсы и минусы процедуры для конкретного случая.

Суть процесса: чего добиваются должники?

Важно сразу сделать акцент на том, что многие из должников, которые прибегают к такому варианту решения проблемы как банкротство, зачастую не понимают истинного предназначения судебного процесса.

Обращаясь в арбитражный суд, не стоит надеяться, что все долги испарятся как по взмаху волшебной палочки и должник сможет продолжить жизнь, как будто и не было никаких проблем.

Общая правовая характеристика банкротства заключается в том, что должнику помогают решить проблему скорее, реструктурировать задолженность, однако интересы кредиторов также учитываются. При этом судебное разбирательство позволяет уменьшить сумму штрафов и пени, если они чрезмерно велики. Основной долг же остается без изменений.

Если должник не в силах его погасить, то в счет долга будет изыматься имущество или же вычитаться определенная сумма из зарплаты (должнику оставляют только прожиточный минимум).

Если же имущества, которое могут забрать приставы по закону, у должника нет, и на официальной работе он тоже не состоит, то от долга избавить можно, однако и здесь все далеко не просто.

На протяжении трех лет (пока не истечет срок исковой давности) на имущество наложат арест, должнику запретят выезжать за пределы страны и лишат права вождения транспортным средством.

Кроме того, все доходы должника будут тщательно контролироваться, и любые поступления будут изыматься и направляться кредиторам, поэтому положительных сторон от подобной ситуации мало.

Если же к процедуре привлечь профессиональных юристов, то могут быть найдены некоторые «лазейки» в законодательстве, и последствия процесса будут уже куда более положительными.

Затраты и сроки проведения процедуры

Должнику важно понимать и то, что оформление своей финансовой несостоятельности – процедура не дешевая. При обращении в арбитражную судебную инстанцию потребуется сразу оплатить госпошлину (6 тысяч рублей), а также иметь на депозитном счете не менее 10 тысяч рублей для оплаты вознаграждения арбитражного управляющего.

При оформлении процедуры банкротства должник нередко сталкивается с дополнительными тратами – общая характеристика процесса подразумевает сбор справок, за которые нередко необходимо платить. Рекомендуется обращаться за помощью к профессиональным юристам, и это также дополнительные траты.

В качестве вывода можно сказать, что процедура банкротства имеет как плюсы, так и минусы, поэтому не стоит, начитавшись советов из интернета, сразу же бежать в арбитражный суд, чтобы признать себя финансово несостоятельным. Но и медлить не рекомендуется.

Появилась задолженность? Пробуйте решить вопрос мирным путем (кредиторам тоже ни к чему затягивать процесс). Если же такая попытка не дает результат, консультируйтесь с опытными юристами по кредитным вопросам и тогда только принимайте окончательное решение.

Источник: https://bankrothelp.ru/fiz-lica/obshhaya-kharakteristika-procedury-bank-3.html