Ипотечные кредиты Альфа-Банка в 2018 году имеют выгодные условия и низкие процентные ставки: сравните особенности ипотеки для зарплатных клиентов, обычных заемщиков, молодых семей и жилищных займов под материнский капитал.
Ипотечные кредиты Альфа-Банка для физических лиц 2018
Сегодня в Альфа-Банке можно взять ипотечные кредиты под выгодные проценты на приобретение следующих видов недвижимости:
- квартиры на первичном и вторичном рынках;
- комнаты;
- дом (таунхаус) или его часть;
- строящийся дом;
- апартаменты;
- гараж.
Требования к приобретаемой недвижимости банком предъявляются не самые строгие и вполне логичные. Они даже защищают самого клиента о того, чтобы он не потратил кредитные деньги на новодел без тепла и электричества или жилье в аварийном состоянии.
Альфа-Банк в 2017-2018 году выдает также займы под залог имеющегося у заемщика жилья, что можно считать аналогом ипотеки без первоначального взноса, а также производит рефинансирование (перекредитование) ипотечных кредитов других банков.
Ставки и условия ипотеки Альфа-Банка в 2024 году
Ипотека в Альфа-Банка сегодня выдается на срок до 25 лет, для получения наиболее низкой процентной ставки требуется оформить комплексное страхование рисков.
Ипотека Альфа-Банка «Покупка готового жилья»
Этот вид ипотечного кредита подойдет тем, кто планирует купить квартиру на вторичном рынке недвижимости.
Условия
- Сумма кредита — от 600 000 руб.
- Срок кредита — до 25 лет
- Первоначальный взнос — от 15 %
Процентная ставка
| Зарплатные клиенты | Стандартные условия |
| от 9,75 % | от 10 % |
Ипотека Альфа-Банка «Кредит на комнату»
Этот кредит подойдет тем, у кого финансовых возможностей хватает только на комнату. Например, в Москве или Санкт-Петербурге.
Условия
- Минимальная сумма кредита — от 600 000 руб.
- Максимальная сумма кредита — до 6 млн руб.
- Срок кредита — до 25 лет
- Первоначальный взнос — от 25 %
Процентная ставка
| Зарплатные клиенты | Стандартные условия |
| от 10,25 % | от 10,5 % |
Ипотека Альфа-Банка «Кредит на квартиру в новостройке»
Этот жилищный кредит можно оформить для покупки «первички» — квартиры в новостройке.
Условия
- Минимальная сумма кредита — от 600 000 руб.
- Срок кредита — до 25 лет
- Первоначальный взнос — от 15 %
Процентная ставка
| Зарплатные клиенты | Стандартные условия |
| от 9,75 % | от 10 % |
Ипотека Альфа-Банка «Кредит на строительство дома»
Кредитование строительства дома в Альфа-Банке осуществляется под залог имеющейся недвижимости (квартиры). При этом земля, где будет построен частный дом, не должна находиться в природоохранной зоне или быть предоставлена в аренду. Обязательное предназначение участка — для индивидуального пользования.
Условия
- Минимальная сумма кредита — от 600 000 руб.
- Срок кредита — до 25 лет
- Максимальное соотношение суммы кредита к стоимости недвижимости — до 70 %
Процентная ставка
| Зарплатные клиенты | Стандартные условия |
| от 9,75 % | от 10 % |
До подтверждения целевого использования кредита ставка увеличена на 2%.
Ипотека Альфа-Банка «Кредит на покупку дома»
В рамках этой ипотечной программы возможно приобретение жилого дома, таунхауса или даже части дома с земельным участком.
Условия
- Сумма кредита — от 600 000 руб.
- Срок кредита — до 25 лет
- Первоначальный взнос — от 40 %
Процентная ставка
от 11,5 % годовых
Ипотека Альфа-Банка «Кредит на гараж»
В рамках этой программы возможно приобретение гаража в готовых или строящихся многоквартирных домах (одновременно с получением ипотеки на покупку квартиры в этом же доме). Можно также использовать кредитные деньги на приобретение бокса в отдельно стоящих гаражных комплексах или зданиях непроизводственного назначения.
Условия
- Минимальная сумма кредита — от 300 000 руб.
- Максимальная сумма кредита — до 3 млн руб.
- Срок кредита — до 10 лет
- Первоначальный взнос — от 30 %
Процентная ставка
| Зарплатные клиенты | Стандартные условия |
| от 9,75 % | от 10 % |
Ипотека Альфа-Банка «Кредит на апартаменты»
Эта жилищная программа предполагает, как следует из названия, выдачу денег под проценты на приобретение апартаментов.
Условия
- Сумма кредита — от 600 000 руб.
- Срок кредита — до 25 лет
- Первоначальный взнос — от 20 %
Процентная ставка
| Зарплатные клиенты | Стандартные условия |
| от 9,75 % | от 10 % |
Ипотека Альфа-Банка «Кредит под залог имеющегося жилья»
Кредит предоставляется на приобретение, капитальный ремонт или иные неотделимые улучшения объекта недвижимости. Возможно также финансирование крупных потребительских трат под залог квартиры.
Условия
- Минимальная сумма кредита — от 600 000 руб.
- Максимальная сумма кредита — до 10 млн руб.
- Срок кредита — до 15 лет
- Максимальное соотношение суммы кредита к стоимости недвижимости — до 50 %
Процентная ставка
от 13 % годовых
Рефинансирование ипотеки в Альфа-Банке: ставки 2024
Этот кредит предоставляется на погашения ипотеки другого банка. Перекредитование в Альфа-Банке возможно, если ипотека была выдана на покупку или капремонт «вторички», а также приобретение недвижимости на первичном рынке (кроме жилого дома с земельным участком).
Условия
- Сумма кредита — от 600 000 руб.
- Срок кредита — до 25 лет
- Максимальное соотношение суммы кредита к стоимости недвижимости — до 85 %
Процентная ставка
| Зарплатные клиенты | Стандартные условия |
| от 9,75 % | от 10 % |
На период до полного погашения рефинансируемого кредита и регистрации ипотеки ставка выше на 1,75%.
Документы на ипотеку в Альва-Банке: перечень
Для рассмотрения кредитной заявки на ипотеку в Альфа-Банке надо предоставить следующий пакет документов:
— Копия паспорта (все страницы)
— Документы, подтверждающие доход (справка по форме 2-НДФЛ или справка по форме банка для наемных работников / налоговые декларации и управленческая отчетность для ИП и владельцев бизнеса.
— Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (все заполненные страницы), для военнослужащих — справка по установленной форме.
Владельцам зарплатных карт Альфа-Банка достаточно предоставить только паспорт.
Кто может получить ипотеку в Альфа-Банке
Оформить ипотечный кредит в Альфа-Банке сегодня могут заемщики, соответствующе следующим требованиям:
Гражданство: не имеет значения;
Возраст: 20 лет на момент подачи заявки на кредит и не старше 64 лет на дату полного погашения кредита (в некоторых случаях 21 и 70 лет, соответственно);
Трудоустройство: кредитуются как наемные работники, так и учредители и соучредители компаний и индивидуальные предприниматели;
Созаемщики / поручители: созаемщиками могут быть до 3 человек как из числа родственников, так и любые третьи лица (в зависимости от программы).
Ипотека для молодых семей в Альфа-Банке
Семья, в которой хотя бы один из супругов не достиг 35-летнего возраста на момент подачи заявки на кредит, в течение 6 месяцев с момента рождения / усыновления ребенка, может получить льготный период. В течение этого времени заемщик производит ежемесячные платежи исключительно в счет уплаты начисленных процентов.
Ипотека под материнский капитал в Альфа-Банке
Материнский капитал при оформлении ипотечного кредита в Альфа-Банке можно направить на частично-досрочное погашение займа или на первоначальный взнос. При этом сам размер первого взноса может быть снижен на 10 % от суммы кредита.
Как уменьшить процентную ставку ипотеки в Альфа-Банке
Чтобы снизить проценты по ипотеке в Альфа-Банке клиент может выбрать программу «Назначь свою ставку». Если единовременно внести:
1,0 % от суммы кредита (опция «Оптима»), то ставка снизится на 0,5 процента;
2,5% (опция «Медиа») — на 1,0%;
4,0% (опция «Ультра») — на 1,5%
Сумма единовременного взноса не может быть менее 10 500 рублей в Москве и Санкт-Петербурге и 8 000 рублей в других регионах.
Страхование при получении ипотеки в Альфа-Банке
Процентные ставки по ипотеке в Альфа-Банке повышается на:
+ 1,5% годовых при отсутствии страхования жизни, постоянной потери трудоспособности заемщика;
+ 1% годовых при отсутствии страхования утраты права собственности на недвижимость;
+ 1,5% годовых при отсутствие страхования жизни, постоянной потери трудоспособности заемщика и страхования утраты права собственности на недвижимость.
Информация не является публичной офертой. Подробнее об условиях и процентных ставках ипотеки узнавайте на официальном сайте alfabank.ru или в отделениях Альфа-Банка. Телефоны: +7 495 785-5-785 (для Москвы); 8 800 200 00 35 (для регионов). Горячая линия для Москвы и Московской области: +7 (495) 78-888-78.
Оцените:
(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Ипотека в Альфа-Банке – это заем под залог недвижимого имущества. Залогом выступает объект, который приобретается или находится в собственности заемщика. При получении ипотеки покупаемая квартира или дом становится залогом для банка, гарантией возвращения кредитных средств.
Альфа банк ипотека
Процентные ставки по ипотеке в 2024 году
| Программа | Процентная ставка |
| Вторичное жилье (готовое жилье) | от 8,5% |
| Покупка жилья на стадии строительства | от 8,5% |
| Кредит на покупку дома | от 10,25% |
| Кредит на строительство дома | от 8,5% |
| Кредит на гараж | от 8,5% |
| Ипотека на апартаменты | от 8,5% |
| Рефинансирование ипотеки | от 8,5% |
| Кредит на комнату | от 8,75% |
Ипотечный калькулятор Альфа-Банка
Калькулятор рассчитает ежемесячный платеж банку, общую сумму выплат и переплату. Для этого в соответствующие поля нужно ввести данные:
- стоимость жилья;
- первый взнос;
- срок выплаты.
Калькулятор
Вы можете вводить любые значения
Первоначальный взнос
руб.
Результаты расчета:
Сумма выплат банку с учетом процентов:
Процентные ставки на вторичное жилье (готовое жилье)
Ипотека дается на объекты, сданные в эксплуатацию – квартиры, дома с земельными участками, апартаменты, таунхаусы. Здания не должны состоять на учете по постановке на капремонт, снос или реконструкцию с отселением.
Ставки и условия в 2018 году такие:
- Минимальная процентная ставка – 8,5% и предоставляется «зарплатным» клиентам.
- Базовый тариф для остальных покупателей составляет 8,75% и уменьшается на 0,25% при условии заключения сделки не позднее 30 дней со дня одобрения кредитором выдачи ссуды.
- Процент вырастает на 2% в случае отказа от оформления страховки жизни, потери трудоспособности или риска потери прав владения недвижимостью.
- При внесении дополнительной оплаты (не более 30% от суммы задолженности) процентный тариф вырастет на 0,5%.
Покупка жилья на стадии строительства
При покупке жилья на стадии строительства ипотека выдается на квартиры в новостройках, еще не сданные в эксплуатацию. В этом случае застройщик обязуется закончить объект в течение ближайших нескольких лет. Объект и застройщик должны быть аккредитованы банком.
Для «зарплатных» клиентов Альфа-Банка процент по ипотеке составляет 8,5%. Для других заемщиков он составляет 8,75%, но может снизиться на 0,25%, если покупатель заключит сделку в срок до 30 дней со дня одобрения ипотеки кредитором. При отказе покупателя от оформления минимального пакета страховок тариф возрастает на 2%.
Кредит на покупку дома
С помощью такой программы можно приобрести земельный участок с домой. Это может быть частный дом для постоянного проживания, его часть или таунхаус.
Минимальный процент составляет 10,25% для всех клиентов Альфа-Банка. Если заемщик заключает сделку в срок до 30 суток с даты одобрения банком ипотечного займа, сумма снижается на 0,25%. При отказе от оформления минимального пакета страховок процентный тариф увеличивается на 2%.
Кредит на строительство дома
Займ предоставляется семьям, которые самостоятельно или с помощью подрядчика собираются возводить жилой дом. Ссуду выдадут, если заемщик собирается вести строительство на участке, предназначенном для застройки, этот участок не должен быть арендован третьим лицом или находиться в природоохранной зоне.
Для «зарплатных» клиентов Альфа-Банка сумма процента по ипотеке составляет 8,5%, для остальных – 8,75%. Она снижается на 0,25% при оформлении сделки не позднее 30 дней со дня одобрения банком выдачи кредита. Если заемщик отказывается от страхования жизни, трудоспособности или права собственности на недвижимость, сумма выплат увеличивается на 2%.
Кредит на гараж
Альфа-Банк предоставляет ипотеку на покупку или постройку гаража.
Ставка 8,5% минимальна и доступна для «зарплатных» клиентов банка. Для других клиентов тариф составляет 8,75%. При оформлении сделки в течение 30 календарных дней с момента получения положительного решения банка о выдаче кредита процент снижается на 0,5%. Если заемщик отказывается страховать трудоспособность, жизнь или право на владение недвижимостью, ставка поднимается на 2%.
Ипотека на апартаменты
Апартаменты – это помещения из категории нежилых, которые могут использоваться для проживания. Основное отличие от квартир – здесь нельзя зарегистрироваться.
Выплата по ипотеке на апартаменты составит 8,5% для «зарплатных» клиентов и 8,75% для других. Если сделка оформлена в течение 30 суток с момента одобрения кредитором займа, тариф снижается на 0,5%. В случае отказа заемщика от страхования жизни, трудоспособности и утраты права на собственность процентная ставка вырастет на 2%.
Рефинансирование ипотеки
Рефинансирование – это ссуда, которую выдает банк для погашения действующего ипотечного кредита, выданного другим кредитором. Условия выдачи:
- отсутствие задолженности по текущему займу;
- наличие ипотеки, оформленной не менее полугода назад;
- наличие права собственности на объект, который является залогом для кредитора;
- отсутствие более раннего рефинансирования текущего кредита;
- ставка от 8,5%
Кредит на комнату
Альфа-Банк предоставляет услугу выдачи ипотечного займа на комнату в коммунальной квартире. Для «зарплатных» клиентов кредитора сумма выплаты составит 8,75%, для других – 9,25%. Если сделка по приобретению оформлена в течение 30 дней со дня одобрения банком выдачи ипотеки, ставка снизится на 0,5%. Если заемщик отказывается страховать жизнь, трудоспособность, право собственности на приобретаемое жилье, тариф вырастет на 2%.
В настоящее время наблюдается активное развитие отечественного рынка недвижимости, благодаря чему российские граждане получили возможность улучшить свои жилищные условия.
Обратившись в Альфа банк, ипотека в котором выдаётся на взаимовыгодных условиях, физические лица получили возможность в кредит приобрести любые объекты недвижимости:
- загородные коттеджи;
- городские квартиры;
- земельные участки и т. д.
Программы
Альфа-банк предлагает для физических лиц следующие ипотечные программы:
- на покупку частного дома с участком земли;
- на приобретение жилого помещения на вторичном рынке недвижимости;
- на покупку городских квартир и элитных апартаментов под залог имеющейся у потенциального заёмщика недвижимости;
- рефинансирование ранее оформленных ипотек;
- ипотечные программы, разработанные специально для зарплатных и корпоративных клиентов.
Условия
Ипотечные кредитные программы в 2018 году, разработанные Альфа-Банком для физических лиц, оформляются на следующих условиях:
- потенциальные заёмщики должны иметь кредитный возраст (на момент подачи документов клиенту уже должно исполниться 21 год, а на момент окончания действия ипотеки не должно быть больше 59-ти лет для мужчин, 54-х лет для женщин);
- для резидентов ипотека выдаётся в национальной валюте, для нерезидентов – в американских долларах;
- по ипотечным кредитным программам предусматривается обязательное страхование жизни, трудоспособности и здоровья;
- к ипотечному кредитованию можно привлекать созаёмщиков, в качестве которых выступают близкие родственники клиентов.
Требования к заемщикам
Альфа-банк не ставит перед потенциальными заёмщиками жёстких требований.
Для участия в ипотечном кредитовании им достаточно соответствовать следующим параметрам:
- Возраст физического лица: от 21 до 60 лет (для женщин 55 лет).
- Наличие гражданства, полученного на территории Российской Федерации.
- Иностранные граждане не должны иметь непогашенных судимостей (они должны получить статус налогового резидента, т. е. платить налоги в государственный бюджет и проживать на территории России больше 183 дней).
- Потенциальные заёмщики должны иметь официальное место трудоустройства (общий стаж должен быть больше 1 года за последние 5 лет).
- При участии в ипотечном кредитовании созаёмщиков банком ограничивается их количество (до 3х человек), при этом учитываемый совокупный доход должен превышать 60 000 рублей в месяц.
Альфа банк ипотека
Ипотечное кредитование Альфа-банка выгодно отличается от аналогичных кредитных продуктов, предлагаемых другими финансовыми учреждениями.
Выполнив все условия кредитора, физические лица могут получить максимальную сумму денежных средств – 45 000 000 рублей под довольно низкие проценты от 12,7% годовых, сроком от 5-ти до 25-ти лет.
При этом стоит отметить, что при оформлении ипотечной документации заёмщикам придётся оплатить первоначальный взнос в размере 10% от стоимости приобретаемой недвижимости.
Для зарплатных клиентов
Для зарплатных клиентов руководство Альфа-банка разработало специальную ипотечную программу, которая оформляется на следующих условиях:
- проценты от 17,3% в год;
- первоначальный взнос от 30%;
- срок кредитования от 5 до 25 лет.
Потенциальным заёмщикам нет необходимости собирать полный пакет документации, так как для получения займа им достаточно предъявить лишь паспорт и код.
ФЗ об ипотеке
регулирует все вопросы жилищного кредитования.
Какие документы нужны для снятия обременения по ипотеке? Полный перечень тут.
Без первоначального взноса
Ипотека от Альфа банка в настоящее время стала доступна для многих физических лиц, мечтающих за счёт кредитных средств приобрести собственное жильё без первоначального взноса.
Для того чтобы принять участие в таком ипотечном кредитовании российским гражданам необходимо выполнить следующие условия:
- принять участие в страховании жизни, трудоспособности и здоровья;
- приобрести страховой полис, защищающий приобретаемое имущество от возможного повреждения;
- принять участие в титульном страховании, которое защищает права собственности заёмщика.
Такой ипотечный кредит можно взять на довольно длительный срок – до 30 лет.
Процентная ставка может колебаться и зависит от платежеспособности потенциального заёмщика.
Официальный сайт
На официальном сайте Альфа-банка пользователи интернета могут найти массу полезной информации. В тематических разделах находятся все кредитные предложения этого финансового учреждения.
Каждый потенциальный заёмщик может на сайте:
- заполнить кредитную заявку;
- отправить её на официальную почту банка.
Рефинансирование
Физические лица, обратившиеся в Альфа-банк, могут принять участие в рефинансировании ипотечных кредитов, которые ранее были оформлены в других финансовых учреждениях.
Благодаря этому они могут:
- существенно снизить действующую процентную ставку;
- увеличить сроки кредитования.
Альфа-банк предлагает для такой категории заёмщиков выгодную программу, по которой могут быть уменьшены суммы ежемесячных платежей.
Здесь можно скачать образец заявления на рефинансирование ипотечного кредита.
Порядок оформления
Чтобы оформить ипотеку в Альфа-банке, физическим лицам необходимо действовать в определённой последовательности:
- Реально оценить свои финансовые возможности и определить, какую сумму ипотечного кредита просить у банка.
- Подать заявку на ипотеку. Это можно сделать при личном присутствии в отделении финансового учреждения, либо на его официальном сайте.
- После получения положительного ответа нужно заняться сбором документов, и параллельно заняться поиском объекта недвижимости.
- Заключить договор ипотеки и после этого регулярно перечислять на счёт кредитора ежемесячный взнос.
Тут можно скачать образец заявления на получение ипотечного кредита в Альфа банке и образец типового договора ипотеки.
Документы
Для получения ипотеки потенциальным заёмщикам Альфа-банка следует собрать определённые справки и официальные документы:
- Паспорт (в качестве второго документа можно предоставить загранпаспорт, водительское удостоверение, военный билет и т. д.).
- Идентификационный налоговый номер.
- Справка, подтверждающая источник дохода (2 НДФЛ, 3 НДФЛ или заверенная копия налоговой отчётности, в которой указан ИНН заёмщика и начисленная сумма заработной платы).
- Документация на приобретаемую недвижимость.
- Если к ипотеке привлекаются созаёмщики, то они также должны предоставить паспорта и коды, а также справки о доходах.
Квартиры по социальной ипотеке
предоставляют нуждающимся в улучшении жилищных условий.
Интересует рефинансирование ипотеки в ВТБ 24 в 2018 году? Читайте здесь.
На каких условиях предоставляется ипотека от Россельхозбанка? Подробная информация в этой статье.
Заявка онлайн
Потенциальные заёмщики теперь могут не тратить свободное время на посещение офиса Альфа-банка, благодаря возможности посредством интернета отправить необходимое заявление на ипотеку.
Для этого им следует посетить официальный сайт банка и заполнить онлайн заявку, в которой нужно указать контактную и финансовую информацию.
Рассмотрение заявления на кредит происходит в течение нескольких дней, после чего сообщается результат клиенту.
На видео о рефинансировании в Альфа банке
