Несколько подобных случаев уже произошло в Свердловской области. Сначала на фальшивые квитанции начали жаловаться индивидуальные предприниматели и владельцы собственного бизнеса. Им приходили уведомления с требованием оплатить несуществующие налоги и пени.
В поддельных квитанциях мошенники указывают реквизиты расчётного счёта, открытого в коммерческом банке.
Масштаб работы мошенников оказался столь вопиющим, что в пресс-службе регионального управления по налогам и сборам даже вывесили предупреждение на сайте.
Там отметили, что настоящие счета, используемые для перечисления налогов, пеней, штрафов, находятся в Управлении Федерального казначейства и не могут быть открыты в коммерческих банках.
Как работает схема?
Фальшивые платёжки периодически получают россияне по всей стране. И не только бизнесмены, но и рядовые граждане, которые ежегодно платят налоги на имущество и доходы.
Эксперты отмечают, что мошенническая схема с поддельными квитанциями не нова.
Сама возможность рассылать фальшивые платёжные документы возникает у мошенников чаще всего после утечек данных из различных баз: собственников жилья, ФНС, ГИБДД, страховщиков и т.д.
— Далее производится рассылка по адресам. Платёжные документы делаются максимально похожими на оригиналы, однако неточности всегда остаются и их легко обнаружить, просто внимательно прочитав содержимое полученного документа, —рассказывает аналитик ИК «Фридом финанс» Евгений Миронюк.
Кроме того, старший юрист юридического бюро «Падва и Эпштейн» Ярослав Петрык считает, что такая мошенническая схема рассчитана на невнимательность налогоплательщиков и недостаточное знание законодательства.
Как отличить фальшивый документ от оригинала?
Главное отличие фальшивых квитанций от направляемых налоговыми органами заключается в реквизитах счёта, на которые будет перечислена уплаченная сумма.
— В соответствии со ст. 40 Бюджетного кодекса Российской Федерации, налоги, сборы, страховые взносы, иные обязательные платежи зачисляются на счета органов Федерального казначейства.
Именно Управление Федерального казначейства (сокращённо — УФК) указывается в качестве получателя в квитанциях, прилагающихся к подлинным налоговым уведомлениям.
В графе «Банк получателя» должно быть указано Главное управление Банка России по соответствующему субъекту федерации, —пояснил Ярослав Петрык.
Как не попасться на уловки мошенников?
Адвокат Виктория Данильченко рассказала, что зачисленные средства на счета мошенников обычно моментально выводятся на счета фирм-однодневок с дальнейшим обналичиванием.
— Налоговая система достаточно серьёзно подходит к порядку уплаты налогов и давно наладила этот процесс. Для этого каждое юридическое лицо имеет доступ к личному кабинету, в котором может заказать акт сверки по всем задолженностям и тут же оплатить их, —добавила адвокат.
Аналитик Евгений Миронюк считает, что схема с моментальным закрытием фирм-однодневок попадает под действие 159-й статьи УК РФ «Мошенничество». Но из-за незначительности сумм ущерба расследовать дело могут только в случае массового обращения граждан в правоохранительные органы.
Он также отметил, что избежать опасности стать жертвой мошенников можно, оплачивая коммунальные услуги, налоги, другие платежи через портал госуслуг или на официальных сайтах. Но реально вернуть деньги, если средства уже уплачены по поддельным платёжным документам, крайне сложно.
Источник: https://life.ru/1231569
Налоговики предупредили граждан о новом мошенничестве
У мошенников, которые звонят людям под видом сотрудников банков, появились конкуренты. Они представляются налоговиками, сообщают гражданам о неиспользованных суммах налоговых вычетов и предлагают получить деньги, уплатив небольшую пошлину.
Письма, которые рассылаются по электронной почте от имени налоговой службы, очень убедительны, в них используется официальная символика ведомства. В них сообщается, что у человека накопилась большая сумма неиспользованных налоговых вычетов.
Чтобы их получить, мошенники предлагают пройти по ссылке и зарегистрироваться на сайте департамента социального обеспечения, разумеется, поддельном.
После этого система сообщает гражданину, что общая сумма социальных выплат, которые ему «задолжало» государство, составляет несколько сотен тысяч рублей, и предлагает открыть «социальный счет» для перечисления денег.
Нужно лишь оплатить ведомственную пошлину в 320 рублей, а также ввести реквизиты своей банковской карты. Для убедительности на сайте размещены комментарии «благодарных» пользователей, уже получивших выплаты.
Не открывайте ссылки в письмах с незнакомых адресов, даже если они похожи на официальные
Налоговые вычеты — это часть уплаченного налога на доходы физических лиц. При определенных условиях ее действительно можно вернуть, если человек тратил деньги на лечение, обучение, покупку недвижимости или покупку ценных бумаг. Но ФНС никогда не рассылает сообщения о неиспользованных вычетах.
Психолог: действенный способ защититься от мошенников — держать дистанцию
В Федеральной налоговой службе напоминают, что для получения вычета нужно представить в налоговые органы декларацию 3-НДФЛ: лично, направив по почте заказным письмом или через личный кабинет на сайте nalog.ru. Независимо от способа оформление вычета бесплатно.
Как пояснил «Российской газете» представитель ведомства, все взаимодействие налоговых органов и граждан происходит исключительно через личный кабинет на сайте ФНС.
Впрочем, и здесь нужно быть внимательными. В последнее время в Сети также появились новые клоны официального сайта налоговой службы, на которых предлагается получить налоговую компенсацию.
Ранее налоговики уже предупреждали о такой схеме. Тогда подставной сайт был заблокирован. Однако мошенники создали новые, рассказали «Российской газете» в Федеральной налоговой службе.
Страница, ссылка на которую пользователи получают через социальные сети или смс-сообщения, представляет собой копию одного из разделов сайта налоговой службы. Там предлагается ввести паспортные данные, после чего появляется диалоговое окно. В нем сообщается, что гражданин может получить налоговую компенсацию в 0,91 процента от подоходного налога.
Уточняется, что компенсация положена в связи с поправками в закон за определенным номером. На деле документ с такими реквизитами не относится к налоговой тематике.
Нажав на кнопку «Получить компенсацию», пользователь попадает на другую страницу, где требуется ввести данные банковской карты: номер, срок действия, имя держателя, а также трехзначный код на обратной стороне карты.
Росреестр Москвы предупредил о мошеннических схемах кражи квартир
В Сети также есть ресурсы, где гражданам предлагают помощь с оплатой налоговых задолженностей.
В некоторых случаях пользователь должен ввести ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) для проверки задолженности. После ее обнаружения происходит автоматический перевод на страницу оплаты.
Подвох в том, что суммы долгов по налогам не соответствуют действительности, и комиссия за платеж превышает 70 процентов.
Федеральная налоговая служба напоминает, что узнать о своей задолженности, а также оплатить налоги опять же можно с помощью сервиса «Личный кабинет».
Оплата налогов и задолженностей доступна зарегистрированным пользователям портала госуслуг, а также онлайн-кабинетов банков-партнеров Федеральной налоговой службы.
- Уличные мошенники стали выдавать себя за юристов, врачей и кладоискателей.
Источник: https://rg.ru/2019/07/04/nalogoviki-predupredili-grazhdan-o-novom-moshennichestve.html
Опасность: новое мошенничество от имени Налоговой
За последние несколько недель появилось достаточно больше количество информации об очень опасной мошеннической схеме. Как обычно, мошенники действуют от чужого имени – на этот раз они выдают себя за сотрудников Федеральной налоговой службы.
Назвать ее абсолютно новой нельзя – схема довольно популярна у преступников, и лишь от случая к случаю немного изменяется легенда, которая рассказывается жертвам. Далее последует подробный разбор схемы, а в конце будут советы, которые помогут избежать обмана.
Каковы действия мошенников?
Больше всего преступники любят те схемы, которые позволяют как можно сильнее запутать свою жертву, лишив ее возможности анализировать ситуацию и заставив говорить и делать все, что им нужно.
А кем можно представиться, чтобы жертва ничего не заподозрила, когда разговор пойдет о счетах и персональных данных? Самая эффективная роль преступника в данной ситуации это даже не работник банка, а сотрудник налоговой службы.
Преступник звонит своей жертве (как правило, у него уже имеется предварительная информация о ней, наугад звонят гораздо реже), представляется налоговиком и безапелляционным тоном заявляет, что сейчас будет уточнять персональные данные жертвы.
После пары уточняющих вопросов липовый сотрудник налоговой выносит вердикт – за прошлый налоговый период числится существенная недоплата, по которой стремительно растет пеня. При этом преступник прекрасно знает о том, какое имущество имеется у жертвы и откуда она получала доходы.
Естественно, жертва, прекрасно помня, что долгов нет и быть не может, заявляет о том, что это ошибка. Преступник начинает делать вид, что верит в такую вероятность и собирается попробовать найти данную ошибку.
Он задает уточняющие вопросы – когда платили, сколько, наличными или через карту?
Выясняется, что жертва использовала карту или счет – скорее всего, этот момент также известен преступникам заранее. Начинается шквал вопросов относительно реквизитов, сумм, дат и т. д. Большой поток чисел, которые приходится называть жертве, лишает ее способности анализировать и контролировать ситуацию – запрашиваемые данные диктуются преступнику практически на автомате.
Аферист сообщает, что нашел ошибку, которая произошла по вине банка – плата была произведена вовремя, но платеж завис. Для того чтобы деньги наконец дошли и была снята пеня, гражданину нужно повторно подтвердить зависшую операцию кодом из пришедшего на телефон SMS-сообщения.
Далее с карты жертвы просто списываются все доступные средства, а когда та отправляется разбираться в ФНС, выясняется, что никакой задолженности не было, номер, с которого звонил «налоговик», службе не принадлежит, да и вообще, подобные процедуры по телефону не осуществляются.
Что следует сделать в такой ситуации?
Если вы столкнетесь с подобным звонком, то просто сообщите, что готовы решить данный вопрос в ходе личного визита в отделение налоговой службы. Сами понимаете, что ни один настоящий сотрудник не станет отговаривать вас от похода в ФНС и запугивать, настаивая на решении вопроса по телефону.
Любые персональные данные и секретные сведения о счетах следует предоставлять только в том случае, если вы уверены, что доверяете их настоящим сотрудникам налоговой службы или банка.
Так что самый идеальный вариант решения связанных с налогами вопросов – лично прийти в ФНС или воспользоваться официальным сайтом службы и порталом Госуслуги.
Будьте осторожны, поделитесь информацией с близкими людьми. Спасибо за внимание!
О том, как еще мошенники могут лишить вас денег за один телефонный звонок – можно узнать здесь
Источник: https://www.9111.ru/questions/777777777750652/
Мошенники регистрируют организации на чужие имена
ФНС сообщила, что все чаще юрлица оформляются на граждан без их ведома. Проверьте, не стали ли вы жертвой злоумышленников, чтобы избежать обвинения в преступном сговоре и не отвечать по обязательствам аферистов
По данным Федеральной налоговой службы, участились случаи незаконного применения квалифицированной электронной подписи (КЭП). С ее помощью на граждан без их ведома регистрируются юридические лица.
Причем в такую ситуацию могут попасть и те, у кого КЭП нет, – в этом случае злоумышленники могут использовать подпись, полученную по поддельным документам.
В итоге граждане попадают в неприятные ситуации, связанные с невыполнением обязательств по договорам созданной организации, взысканием задолженности, наложением ареста на имущество и т.п.
Квалифицированная электронная подпись – это программный код, который привязывается к подписываемому электронному документу. Такой документ равнозначен бумажному с собственноручной подписью.
Сегодня посредством КЭП можно подать документы через Систему электронных паспортов транспортных средств (электронных паспортов шасси транспортных средств) и электронных паспортов самоходных машин и других видов техники, Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах, Государственную информационную систему ЖКХ, Единую информационно-аналитическую систему, Систему межведомственного электронного взаимодействия, Портал госуслуг, в Росреестр, Федеральное автономное учреждение «Главное управление государственной экспертизы», Федеральную службу по аккредитации, Федеральную таможенную службу и иные органы и организации.
Чтобы получить КЭП, нужно обратиться в аккредитованный удостоверяющий центр и представить пакет документов: доверенность (если от имени гражданина или организации действует представитель); документ, удостоверяющий личность; СНИЛС; ИНН; основной государственный регистрационный номер записи о госрегистрации физлица в качестве индивидуального предпринимателя (если вы являетесь ИП); дополнительный комплект документов, подтверждающий ваши полномочия действовать от имени юридического лица (если вы получаете подпись представителя юрлица).
Обычно сначала они определяют жертву. Затем подают за нее документы в удостоверяющий центр для получения КЭП. Для этого достаточно внешне похожего человека с необходимыми документами.
Нередко используется поддельная доверенность, которая позволяет мошеннику выступить в роли представителя гражданина. В данном случае для получения КЭП потребуется нотариальная доверенность.
Для ИП доверенность нужно заверять печатью, если она имеется. От юрлица составить ее и заверить с помощью печати организации может руководитель компании.
С юридической точки зрения эта доверенность будет иметь такую же силу, как и заверенная у нотариуса, если использовался «фирменный» бланк организации установленной формы.
То есть доверенность от ИП и юрлица может подделать один из сотрудников.
Брачные аферисты пользуются тем, что «богатая жертва» в брачных отношениях теряет должную предусмотрительность и может выдать доверенность.
Также незаконно получить КЭП мошенникам помогает коррупция: они используют связи в удостоверяющих центрах.
Причины могут быть разные:
- для создания фирм «для прикрытия», т.е. фирм-однодневок, с целью получения денег по различным сделкам и ухода от налогов;
- посредством КЭП дети «богатого папы» могут попытаться наладить собственный бизнес, который не совпадает с интересами родителей;
- месть: жертвой может стать «забывчивый» гражданин, который не хочет возвращать долги. В такой ситуации мошенники обычно действуют «по наводке» – по жалобе человека, которому надоел неплательщик.
Обычно это происходит случайно. В небольшом городе, где практически все организации известны, об этом могут рассказать родственники и друзья. Из интернета и местных газет можно узнать об очередной фирме-однодневке и ее генеральном директоре, которым и окажется жертва мошенников.
Зачастую ситуация выглядит следующим образом. Злоумышленники создали организацию. Налоги они не уплачивали, да еще и контрагентов обманули.
Как результат – неисполненные обязательства по договорам (не выполнены работы, не оказаны услуги и т.п.). На организацию подают в суд.
А гражданин об этих проблемах узнает уже от судебных приставов, представителей налоговых и таможенных органов, обманутых контрагентов и т.д.
Поможет «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС России. Этот сервис позволит проверить сведения о себе, своем имуществе и налогах.
Медлить нельзя. В противном случае человек из жертвы превращается в виновное лицо и будет в полном объеме отвечать за действия мошенников как за свои собственные. Промедление будет расценено как преступный сговор с целью неуплаты налогов, незаконного получения прибыли, обмана не только других людей и организаций, но и государства.
Итак, если на ваше имя было зарегистрировано юрлицо, нужно составить заявление в простой письменной форме о непричастности к созданию компании и лично представить его в налоговый орган по месту нахождения организации. На месте вы сможете получить необходимую информационную поддержку.
В заявлении нужно указать реквизиты компании (ее наименование, ИНН, КПП, ОГРН). Эти сведения из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) можно получить на сайте ФНС.
Также в заявлении необходимо описать обстоятельства, которые свидетельствуют о том, что вы не имели отношения к созданию организации (например: «В этот период я добросовестно исполнял свои трудовые обязанности на работе, и у меня не было необходимости создавать свою фирму»).
К заявлению лучше приложить документы, подтверждающие вашу непричастность к оформлению юрлица (например, копию трудового договора и справку с места работы), поскольку налоговым органам будет проще сориентироваться в документально подтвержденных сведениях.
Срок рассмотрения обращений в ФНС составляет 30 дней. Сотрудники ФНС проведут проверку на предмет выхода гражданина из состава учредителей.
Затем может быть поставлен вопрос о ликвидации организации по решению регистрирующего (налогового) органа.
Это будет возможно в случае непредставления в течение 12 месяцев, предшествующих моменту ликвидации, юридическим лицом налоговой отчетности и отсутствия операций хотя бы по одному банковскому счету.
Кроме того, нужно иметь в виду, что учредитель, т.е. создатель компании, и ее руководитель не всегда совпадают в одном лице. Все это отражается в уставе организации, выписке из ЕГРЮЛ и внутренних документах организации.
Если вы указаны в качестве руководителя фирмы, то в налоговую инспекцию по месту нахождения организации подается заявление о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ о вас как о руководителе компании.
Его нужно подготовить по форме № Р34001, утвержденной в Приложении № 3 к Приказу ФНС России от 11 февраля 2016 г. № ММВ-7-14/72@. В заявление вписываются все сведения об организации (наименование, ОГРН, ИНН и т.п.) и о заявителе (Ф.И.О.
; дата и место рождения; документ, удостоверяющий личность, и т.п.), Ф.И.О. заявителя указывается также в графе, подтверждающей достоверность его сведений. В конце ставится подпись заявителя и должностного лица налогового органа.
Нотариальное удостоверение заявления не требуется. Но если вы все же решили нотариально засвидетельствовать подлинность своей подписи, в заявлении также указывается ИНН нотариуса, лица, его замещающего, или должностного лица, уполномоченного на совершение нотариального действия.
В данном случае заявление будет рассмотрено налоговым органом в течение пяти рабочих дней с момента поступления. По результатам проверки в ЕГРЮЛ вносится запись о недостоверности сведений о физическом лице.
Указанные заявления нужно составить в двух экземплярах: один следует передать налоговым органам, а второй, с отметкой о вручении, – оставить у себя. Так в случае возникновения конфликтов с обманутыми контрагентами и рассмотрения спорных ситуаций в судах вы сможете подтвердить свою непричастность к созданию организации, зарегистрированной на ваше имя.
Если для регистрации юрлица была использована ваша КЭП, лучше ее отозвать, поскольку ею уже завладели незаконно и неизвестно, кому еще она доступна.
Для этого составляется заявка на аннулирование сертификата ключа подписи. Она подписывается пользователем сертификата от руки и подается в оригинальном бумажном виде в удостоверяющий центр, выдавший электронную подпись. Им же устанавливается форма заявки.
Процесс обработки заявки и аннулирования занимает около 12 часов. После этого ее никто уже не сможет восстановить и использовать.
Чтобы защитить свои права и законные интересы, особенно если проблемы уже возникли, например накопились налоги и штрафы или обманутые контрагенты предъявляют претензии, нужно как можно скорее обращаться в налоговые органы и полицию по факту мошенничества с просьбой привлечь виновных лиц к уголовной ответственности, чтобы не отвечать по обязательствам преступников.
И помните, что бездействие налоговых органов (например, непринятие решения по заявлению о недостоверности сведений, указанных в ЕГРЮЛ) и незаконные решения правоохранительных органов (например, об отказе в возбуждении уголовного дела) могут быть обжалованы во внесудебном и в судебном порядке.
Источник: https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advices/moshenniki-registriruyut-organizatsii-na-chuzhie-imena/
Мошенники выписывают липовые налоги
Россиянам массово приходят фальшивые уведомления от ФНС об уплате налогов. Письма якобы не отличаются от привычных извещений службы. Однако сумма для оплаты в разы завышена. Каким образом устроена преступная схема? И как не стать жертвой мошенников? Разбирался Александр Рассохин.
Логотип налоговой, штампы, QR-код, стандартный конверт — все выглядит как обычное извещение. Вот и жителю столицы, который пожелал остаться анонимным, такое письмо показалось совершенно привычным.
Подвох мужчина заметил, когда решил заплатить налоги с помощью того самого QR-кода: «Я обнаружил, что сумма платежа в этом году значительным образом отличается от платежей, которые я совершал в прошлом и позапрошлом году. Заплатить я должен был где-то порядка 250 руб., сумма, которая была в квитанции, около 1 тыс. руб.
, ну а списать пытались с карточки намного больше, очевидно, в расчете на то, что я не буду обращать на это внимание. Какая-то совершенно колоссальная сумма — практически вся, которая была у меня на карте».
Такой вид мошенничества — новинка, признают в налоговой. Прежде поддельные почтовые извещения не встречались. Сейчас же они массово приходят россиянам. Судя по всему, мошенники заполучили базу данных налогоплательщиков с фамилиями, адресами и ИНН. И вряд ли для них это была сложная задача, предполагает руководитель агентства кибербезопасности Евгений Лифшиц.
Купить такие сведения можно, к примеру, в даркнете, говорит Лифшиц: «Года четыре назад этот вид мошенничества уже был очень распространен в Москве, когда люди получали и оплачивали поддельные квитанции за ЖКХ, где были подменены реквизиты. Деньги уходили куда-то и растворялись. Здесь примерно такой же тип мошенничества.
Ничто не удивляет так новым, как хорошо забытое старое».
Надо внимательно проверять те извещения, которые сегодня еще по почте приходят. Это уходящие в прошлое извещения».
Но что делать, если вы все же попались на удочку мошенников? Какие шансы, что деньги удастся вернуть? Потерпевшие должны писать заявление в полицию. И вычислить, куда были отправлены деньги, для правоохранителей обычно не проблема, рассказывает юрист компании «Хренов и партнеры» Роман Беланов.
Правда, в этом случае, вероятно, используется сложная преступная схема: «Деньги на этом счете не задерживаются, их сдвигают дальше. Первые звенья в цепочке отследить не проблема.
Если это действительно определенная схема, то дальше идут транзакции, и деньги пытаются распылить либо, наоборот, аккумулировать, чтобы замести следы», — считает Роман Беланов.
Еще недавно мошенники рассылали поддельные извещения с помощью смс и e-mail. Теперь — по почте. Налогоплательщикам стоит быть на чеку, предупреждают юристы. Развитие технологий дает новые возможности мошенникам, а значит очередная преступная схема — это вопрос времени.
Источник: https://www.kommersant.ru/doc/4110579
Мошенники разводят на деньги под видом налоговой
ФНС обнаружила новый вид мошенничества. Мошенники организовали автоматический обзвон людей: требуют сдать декларацию. Еще могут сообщить о задолженности и штрафах. Когда человек перезванивает, чтобы разобраться, со счёта списывают деньги. Разобраться не получается.
Это обман. Налоговая говорит, что никого не обзванивает и ничего не требует. Разберемся, так ли это и что делать, если вам позвонили.
Так они нечестно зарабатывают деньги. Операторы связи официально предоставляют платные короткие номера для каких-то полезных дел. Если позвонить на такой номер, то у звонящего снимут со счёта больше, чем обычно.
Иногда на такие номера люди звонят осознанно и это полезно. Например, если нужно платно проконсультироваться и человек знает, сколько это стоит.
Еще как могут.
Предпринимателям и юрлицам. Налоговый инспектор может позвонить директору, бухгалтеру или ИП во время проверки.
Например, если показатели в декларации не сходятся с выпиской по расчетному счету или есть ошибки в заполнении. Или идет встречная проверка, а инспектору что-то не понятно.
Звонить могут не только из налоговой: еще из соцстраха, пенсионного фонда и статистики. Иногда, чтобы разобраться, на самом деле хватает одного звонка.
Еще предприниматели могут по смс узнать о требовании из налоговой. Такой сервис предоставляют операторы, через которых отправляют отчеты.
Обычному физлицу, которое не занимается бизнесом. Например, если подали документы для вычета, но при проверке не хватило копии, не сошлись данные или есть ошибка в реквизитах для возврата налога. Настоящий инспектор позвонит по телефону, который указали в заявлении или декларации. Налогоплательщик узнает, что не так, и быстро донесет документы. Это нормальная практика.
Не верить автоответчикам. Нет такого сервиса, через который налогоплательщикам автоматически сообщают о недоимках и штрафах на мобильный телефон. Даже если из налоговой позвонят, это будет настоящий человек и точно не с угрозой штрафа. По закону о недоимках, штрафах и просроченных декларациях налоговая в любом случае сначала сообщает письменно или через личный кабинет.
Следить за лицевым счетом. Любой человек и предприниматель может заказать акт сверки и справку об отсутствии задолженности. Это полезно делать хотя бы раз в год. Предприниматели могут узнать о долгах и просрочках через систему для отправки отчетности. Можно хоть каждый день запрашивать выписку и даже список деклараций за любой период.
Сразу не перезванивать. Отправлять смс на этот номер тоже не нужно. У налоговой есть единый номер, по которому всё объяснят и помогут разобраться. Еще контакты и реквизиты налоговых в любом регионе можно найти на сайте nalog.ru. Не факт, что там быстро помогут, но это точно будет бесплатно и безопасно.
Телефон налоговой — 8 800 222-22-22
Если сумма большая, напишите заявление в полицию. Там будут искать мошенников, потом их осудят и заставят выплатить компенсацию. Возможно, на это уйдут годы, а деньги так и не вернут. Но если очень хочется, можно попробовать.
Требовать что-то от налоговой или оператора бесполезно: они не виноваты.
Если сумма небольшая, жалко времени или нет надежды на справедливость, смиритесь. Пусть это будет полезный опыт, который поможет не потерять еще больше денег. Расскажите родственникам и знакомым, чтобы они не попались.
Если мошенники узнали ваши реальные данные об имуществе, вычетах или долгах, идите в полицию в любом случае. Копию заявления отправьте в налоговую и следите за ситуацией. Эти данные могут использовать, чтобы забрать много ваших денег — даже 260 тысяч рублей.
Источник: https://journal.tinkoff.ru/news/zvonok-iz-fns/
Мошенники представляются налоговиками: как распознать
- Признаки, которые помогут понять, что письмо или звонок от мошенников.
- Налоговики предупреждают от новом виде мошенничества.
- Крымское УФНС официально сообщило: жители полуострова начали получать письма от имени ФНС России с информацией о задолженности по страховым взносам или налогам с требованием срочно оплатить долги.
- При этом, доверие вызывает указанный адрес прописки индивидуального предпринимателя, который не содержится в открытом доступе, в отличие от ИНН и ОГРН, которые публичны.
- Какие же признаки укажут на то, что вам пишут мошенники?
- отправитель не обращается к вам по имени (налоговые органы всегда знают кому пишут, избегая таких размытых формулировок, как «уважаемый плательщик», «дорогой друг»);
- форма направления уведомления простым письмом, а не заказным;
- подозрительные реквизиты для оплаты задолженности (при попытке оплаты через интернет-банкинг и выборе организации получателя перевод сделать не получится).
- если на электронную почту приходят письма с названием «у вас задолженность», а отправитель не налоговый орган — не открывайте его. А в случае, если открыли, не переходите по ссылкам.
Помните, взаимодействие налоговой службы с налогоплательщиками происходит посредством телекоммуникационных каналов связи, через личный кабинет, почтой России. И только в случае вашего обращения через официальный сайт ФНС России https://www.nalog.ru ответ вы получаете на электронную почту.
При получении подозрительных писем рекомендуют обращаться в территориальную налоговую инспекцию, за получением разъяснений о наличии либо отсутствии задолженности, или воспользоваться личным кабинетом. Будьте бдительны.
Есть и телефонное мошенничество от имени налоговиков.
В прошлом году пошла волна в нескольких регионах: звонки от имени налоговиков поступали, в основном, из Санкт-Петербурга, Новосибирска и Республики Татарстан.
Мошенники обзванивают налогоплательщиков, и автоответчик сообщает, что у человека есть налоговая задолженность или отсутствует декларация о доходах. Во всех случаях сообщалось о штрафных санкциях. При обратном звонке у абонентов списываются деньги с телефонного счета.
ФНС России обращает внимание, что налоговые органы не обзванивают налогоплательщиков в автоматическом режиме. Уведомления о задолженности направляются налогоплательщику Почтой России или в электронном виде с помощью Личного кабинета налогоплательщика.
Источник: https://www.klerk.ru/buh/articles/489399/
Бойтесь лжепосредников. Как мошенники подделывают банковские гарантии и обманывают бизнес
О способах мошенничества на рынке гарантий, о способах защиты от мошенников рассказывает Татьяна Ивашкова, начальник отдела документарных операций Райффайзенбанка:
— В системе государственных и муниципальных закупок выбор подрядчика, с которым будет заключен договор, происходит на основе тендера.
Для обеспечения безопасности сделки при подписании контракта победитель тендера должен предоставить обеспечение исполнения контракта в виде денежного депозита или гарантии.
С введением обязательных гарантий, выпуск которых регулирует закон № 44-ФЗ, банки стали выдавать их тысячами, а у некоторых банков гарантии занимают значительную долю от портфеля и даже являются своего рода «специализацией».
Для защиты бюджетных организаций законом предусмотрены четкие требования к банкам, которые имеют право выпускать гарантии в рамках системы госзакупок: достаточный капитал и выполнение установленных Банком России нормативов деятельности.
Несмотря на это, были случаи, что некоторые финансовые организации, претендующие на лидирующие позиции рынка гарантийных операций, не могли исполнить свои обязательства, например, вследствие отзыва лицензии.
Так, при банкротстве одного из достаточно известных банков обнаружилось, что часть выданных гарантий вообще не отражалась в учете, в результате чего многие государственные контракты по всей стране остались без обеспечения.
Другой распространенной причиной, по которой победившие в тендере компании остаются без обеспечения — предоставление им поддельных гарантий.
Чтобы защититься от поддельных гарантий, на законодательном уровне было введено обязательное требование размещать их электронные копии на сайте госзакупок. Но как показывает практика, это не всегда помогает.
Схемы работы «посредников»
Обычно такие компании предлагают в интернете свои услуги в качестве посредника по получению банковских гарантий. Например, некий такой «посредник», указывает, что часть комиссионного вознаграждения клиент должен уплатить непосредственно банку.
«Посредник» использует такую схему, чтобы предоставить клиенту доказательства своей работы с финансовым учреждением и снять подозрения.
К моменту, когда банк возвращает деньги отправителю как ошибочно перечисленные, «посредник», получив значительную часть суммы от клиента, исчезает.
Иногда «посредник», предвидя желание заказчика проверить подлинность полученной гарантии, предоставляет вместе с гарантией письмо-уведомление с реквизитами банка для отправки запросов на «верификацию» (проверку подлинности).
В письме — на поддельном бланке указываются телефоны «посредника», а также адрес электронной почты, который часто содержит название банка, но принадлежит «посреднику».
Если заказчик обратил внимание на отсутствие копии гарантии на сайте госзакупок, «посредник» предоставляет письмо о якобы имевшем место сбое в работе сайта.
И только обратившись напрямую в банк по телефону и электронной почте, указанным на сайте, заказчик и участник закупки могут убедиться, действительно ли была выдана гарантия.
Но, к сожалению, очень часто к тому моменту, когда обнаруживается факт подделки гарантии, «посредник» уже исчезает вместе с уплаченной ему комиссией, а участник закупки лишается возможности заключить контракт.
Почему организации обращаются к недобросовестным поставщикам услуг? Для кого-то процесс получения гарантии в банке долгий и дорогостоящий, и далеко не каждый может получить гарантию без стопроцентного денежного покрытия. По разным причинам сами заказчики часто закрывают глаза на отсутствие информации о гарантии в реестре.
Что делать?
Развитие технологий во многом явилось причиной роста рынка поддельных гарантий. Сейчас очень просто воспроизвести подпись, печать, бланк организации, зарегистрировать домен, похожий на оригинальный.
Очевидно, что ключ к решению проблемы — использование инновационных разработок с применением современных средств криптозащиты: выдача банковских гарантий по защищенным каналам связи, использование технологии распределенных реестров.
Однако, развитие необходимо не только в этом направлении.
Банки тоже должны сделать процесс получения гарантии прозрачным, удобным и доступным — и по срокам, и по стоимости, чтобы обращение к «посреднику» стало невыгодным для клиента. Важным фактором является и работа с бенефициарами — проверка подлинности гарантии, особенно когда речь идет о коммерческом контракте, должна стать нормой.
Сегодня крупные российские банки создают автоматизированные системы, позволяющие даже тем, кто не является их клиентом, получить гарантии в кратчайшие сроки. У многих банков есть опыт выпуска электронных гарантий в пользу таможенных органов (такая возможность появилась в апреле 2017 г.).
Надеемся, что в скором времени широкое распространение получит выпуск и налоговых гарантий в электронной форме.
Уверена, что преимущества электронных гарантий оценят и государственные, и коммерческие структуры, а со временем количество «бумажных» гарантий и, как следствие, подделок, должно резко снизиться.
Источник: https://ekb.dk.ru/news/boytes-lzheposrednikov-kak-moshenniki-poddelyvayut-bankovskie-garantii-i-obmanyvayut-biznes-237128971
Налоги от мошенников: как не клюнуть на удочку лжечиновников
На неделе раскрылись подробности новой схемы, которую используют мошенники. Они рассылают письма от имени Налоговой службы. Тот же конверт, та же платежка, только счет принадлежит преступникам.
Сколько россиян попалось на эту удочку — неизвестно. Подробности узнавал корреспондент «МИР 24» Нахид Бабаев.
Москвич Денис Виленский пока единственный, кто публично признался, что попался на удочку мошенников.
Недавно он получил уведомления якобы из Налоговой службы.
«Я забрал заказное письмо на почте. И, открыв его дома, обратил внимание, что сумма, которая указана в налоговом уведомлении, значительно превышает те суммы, которые я обычно получаю каждый год. В конце концов, налоговая есть налоговая, я не слежу за налоговым законодательством. Вполне возможно, что эта сумма действительно возросла», — сказал Денис.
На это и рассчитывают мошенники. Вроде бы стандартный бланк Налоговой службы России. Фамилия, имя, отчество совпадают, значит, все в порядке и можно оплачивать. Но на конверте размещен поддельный QR-код. Это зашифрованная информация или ссылка на ресурс. Клиент переходит по ней и перечисляет деньги. Однако они отправляются не в Налоговую службу, а на чужие счета.
Об истории Дениса в налоговой слышали. Всем остальным советуют быть внимательнее.
«Поймай меня, если сможешь»
Самые известные мошенники в истории
«В налоговом уведомлении есть не только те идентификаторы, которые позволят оплатить налог, но и информация о том, в отношении какого имущества оплачивается налог. Эту информацию очень сложно получить, минуя налоговые органы. То есть, указан кадастровый номер квартиры, регистрационный номер транспортного средства. То есть налогоплательщику, прежде чем платить по налоговому уведомлению, если у него возникают вопросы, нужно разобраться в содержании налогового уведомления», — отметил начальник Управления налогооблажения имущества Алексей Лащенов.
Еще один совет от налоговиков — проверять всю информацию на официальном сайте. Но и это оказывается не спасение. Самый массовый способ обмана в интернете сегодня — фишинговые сайты.
Это поддельные интернет-страницы, которые визуально копируют оригинал, например, сайт банка. Пользователь попадает на него и доверчиво оставляет там свои данные, а то и деньги. Клюет на удочку мошенников.
Отсюда и название фишинг. То есть рыбалка.
Один из таких сайтов очень похож на популярный информационный портал. На странице новость о том, что Министерство финансов якобы распорядилось навести порядок с некими выплатами, и сотни граждан их уже получили. Дальше инструкции, требующие ввода персональных данных. Специалист по кибербезопасности Алексей Мясников уверен, что профессионалу потребуется десять минут на создание такого фишингового сайта. Правда, за это можно получить лет десять лишения свободы.
«Мы, допустим, атакуем какое-то множество людей. Скажем, 100 тысяч человек. Мы понимаем, что из них 50% владеют компьютерной грамотностью, то есть они заметят эту атаку. У 30% стоят какие-то средства защиты, которые им скажут, что так нельзя делать. А 20% дел с компьютером не имеют, и их атаковать уже получится», — считает специалист по кибербезопасности Алексей Мясников.
Задумал кражу — вышла лажа
Десять самых нелепых ограблений
Чтобы отличить фишинговый сайт от настоящего, сначала нужно обратить внимание на адрес. Например, вместо bank может быть bunk. А рядом должен стоять «замок». Это признак защищенного соединения. Наглости современных мошенников позавидовал бы сам Остап Бендер. Они без стеснения выдают себя за государственных служащих. Этот молодой человек представлялся прокурором Москвы. Звонил по номерам из взломанной базы покупателей лекарств и биодобавок. Обещал вернуть часть потраченных денег. Взамен просил оплатить некую госпошлину. Деньги уходили на счет мошенников.
Обмануть генерального директора фабрики по производству фанеры пытались от имени замглавы администрации Бурятии. Сэгэн Чжу предложили помочь республике в строительстве детского дома. Просили 300 тысяч.
«Я сказала: пишите письмо. Знаете нашу электронную почту, отправляйте письмо туда. Письмо пришло. У меня оно вызвало подозрение. Организация находится в Москве и ИНН не соответствует оригиналу, виды деятельности тоже не соответствуют», — сказала генеральный директор компании-производителя фанеры Сэгэн Чжу.
Сэгэн Чжу обратилась к главе Бурятии. Тот ничего не знал. Инициировал проверку. Следователи выяснили, что как минимум одна фирма клюнула на удочку лжечиновников и перевела им 200 тысяч рублей.
«Если мы будем рассматривать количество жертв злоумышленников, то мы можем опираться на данные о людях, которые об этом официально заявили. Поэтому показателю Россия далеко не впереди планеты всей. Лидеры по потерям — Великобритания и Франция», — отметила представитель финансового агентства Москвы Ольга Лукачева.
Сколько россиян получили «письма счастья» от лженалоговиков, пока неизвестно. С жалобой в ведомство так никто и не обратился. Спят спокойно и не догадываются, что налоги заплатили мошенникам.
Источник: https://finance.rambler.ru/other/42946801-nalogi-ot-moshennikov-kak-ne-klyunut-na-udochku-lzhechinovnikov/
Мошенники под видом налоговиков
В настоящее время они уже обзванивают граждан различного возраста и социальных слоёв населения, представляясь работниками банка, и оказывают так называемые услуги по уточнению платежей, выманивая тем самым у своих жертв всю информацию о данных банковской карты и списывая под ноль с неё все денежные средства.
В настоящее время у мошенников появилась новая схема обмана граждан — при помощи использования сайта-двойника Федеральной налоговой службы.
Сначала мошенники рассылают по электронной почте от имени налоговой службы письма, в которых очень убедительно сообщается, что у человека накопилась большая сумма неиспользованных социальных налоговых вычетов. Для большей убедительности мошенники используют официальную символику различных федеральных ведомств.
Эти действия также направлены на получение данных о банковской карте потенциальной жертвы. Чтобы их получить, мошенники предлагают пройти по ссылке и зарегистрироваться на сайте департамента социального обеспечения, разумеется, поддельном.
После этого система сообщает гражданину, что общая сумма социальных выплат, которые ему якобы задолжало государство, составляет несколько десятков или сотен тысяч рублей, и предлагает открыть специальный счёт, на который будут перечислены деньги.
Для этого нужно всего лишь оплатить государственную пошлину в размере 300-500 рублей, а также ввести реквизиты своей банковской карты. Для большей убедительности на сайте размещаются комментарии «благодарных» пользователей, которые уже получили выплаты.
Одним из видов такого рода мошенничества в последнее время является псевдовозврат на карту потенциальной жертвы налоговых вычетов по налогу на доходы физических лиц.
Нужно отметить, что такая новая схема зачастую срабатывает у мошенников, так как при определённых условиях действительно можно вернуть 13% от сумм, потраченных гражданином на лечение, обучение, покупку недвижимости или покупку ценных бумаг.
Но граждане должны понимать, что Федеральная налоговая служба никогда не рассылает сообщения о неиспользованных налоговых вычетах, и крайне редко сообщает налогоплательщикам о суммах переплаты по лицевому счету, хотя такая обязанность предусмотрена п. 3 ст.
78 НК РФ, в котором сказано: налоговый орган обязан сообщить налогоплательщику о каждом ставшем известным налоговому органу факте излишней уплаты налога и сумме излишне уплаченного налога в течение 10 дней со дня обнаружения такого факта.
В связи с этим необходимо напомнить, что для получения налоговых вычетов нужно представить в налоговые органы декларацию по форме 3-НДФЛ: либо лично, либо направив её по почте заказным письмом или через личный кабинет на сайте nalog.
ru, а непосредственно для получения денежных средств представить в налоговый орган заявление с указанием реквизитов банка и номера счёта, на который должны будут зачисляться суммы налога, подлежащего возврату. Никаких реквизитов банковской карты налоговые органы не требуют.
Более того, всё взаимодействие налоговых органов и граждан происходит исключительно через личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы.
По мнению эксперта юридической клиники Среднерусского института управления — филиала РАНХиГС, доцента кафедры «Гражданское право» Артёма Плахова, в этом взаимодействии нужно быть очень внимательными. В настоящее время в сети Интернет появилось несколько клонов официального сайта ФНС, которые тоже предлагают получить возврат налогов на карту.
Ранее налоговики уже предупреждали о такой схеме. Тогда подставной сайт был заблокирован. Однако мошенники создали новые.
Также хочется напомнить, что узнать о своей задолженности, а также оплатить налоги опять же можно с помощью сервиса «Личный кабинет». Оплата налогов и задолженностей доступна зарегистрированным пользователям портала госуслуг, а также онлайн-кабинетов банков-партнёров Федеральной налоговой службы.
В Сети также есть ресурсы, где гражданам предлагают помощь с оплатой налоговых задолженностей.
В некоторых случаях пользователь должен ввести ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) для проверки задолженности. После её обнаружения происходит автоматический перевод на страницу оплаты.
Подвох в том, что суммы долгов по налогам не соответствуют действительности, а комиссия за платёж превышает 70%.
Будьте бдительны, не попадайтесь на уловки мошенников!
Источник: https://regionorel.ru/novosti/economy/moshenniki_pod_vidom_nalogovikov/
Мошенники разводят на деньги под видом налоговой
ФНС обнаружила новый вид обмана. Злоумышленники организовали автоматический обзвон людей – требуют сдать декларацию. Еще могут сообщить о задолженности и штрафах. Когда человек перезванивает на оставленный ими номер, чтобы во всем разобраться, у них со счета списывают деньги.
Такой обзвон – обман. Налоговая говорит, что никого не обзванивает ничего ни от кого таким образом не требует. Разберемся, правда ли это, и что делать, если вам позвонили неизвестные лица.
Зачем мошенникам звонить от имени налоговой инспекции? Так они нечестно зарабатывают деньги. Операторы связи официально предоставляют платные короткие номера для каких-то полезных дел. Если позвонить на такой номер, то у звонящего снимут со счета больше денег, чем обычно.
Иногда на такие номера люди звонят осознанно, и это полезно. Например, если нужна платная консультация и звонящий знает, во сколько ему это встанет.
Короткие номера могут использовать в том числе для обмана. В этом случае абонента не предупреждают, что звонок платный, и делают так, чтобы для него было принципиально важно перезвонить.
Вариант с налоговой и штрафами подходит для этой цели идеально. Если кому бы то ни было позвонят и сообщат о штрафах и просроченных декларациях, с этим сразу хочется разобраться.
Человек пугается, перезванивает и теряет деньги.
А по-настоящему из налоговой могут позвонить? Еще как могут. Предпринимателям и юрлицам. Налоговый инспектор может позвонить директору, бухгалтеру или ИП во время проверки.
Что делать, если вам тоже позвонят? Как отличить мошенника от инспектора?
Не верить автоответчикам. Нет такого сервиса, через который налогоплательщикам автоматически сообщают о недоимках и штрафах на мобильный телефон.
Даже если из налоговой позвонят, это будет реальный сотрудник ИФНС и обратится он точно не с угрозами о штрафах.
По закону о недоимках, штрафах и просроченных декларациях, налоговая в любом случае сначала сообщает налогоплательщику об этом письменно или через «личный кабинет».
Уточняйте информацию. Если налоговая на самом деле хочет от кого-то получить декларацию о доходах или деньги, это отражено в «личном кабинете» и в лицевом счете.
Не бывает такого, что в лицевом счете недоимки нет, а по данным инспектора – есть. Это легко проверить через Интернет. Настройте «личный кабинет», чтобы не волноваться. Теперь это могут делать даже юрлица и ИП. Настройте «личный кабинет» и следите за состоянием лицевого счета.
Любой налогоплательщик (физлицо) и предприниматель может заказать акт сверки и справку об отсутствии задолженности. Это полезно делать хотя бы раз в год. Предприниматели могут узнать о долгах и просрочках через систему для отправки отчетности.
Можно хоть каждый день запрашивать выписку (и даже список деклараций) за любой отчетный период.
Сразу не перезванивайте незнакомым лицам. Отправлять СМС на отразившийся у вас номер «налоговой» также не нужно. У налоговой есть единый номер, по которому все объяснят и помогут разобраться с назревшим вопросом. Еще контакты и реквизиты налоговых в любом регионе можно найти на сайте nalog.ru. Не факт, что там быстро помогут, но это точно будет и бесплатно и безопасно.
Телефон налоговой инспекции: 8 (800) 222–22–22.
Не игнорируйте – разбирайтесь. Вам может на самом деле позвонить налоговый инспектор, чтобы сообщить о долгах или просроченной декларации. Это нормально. Не бросайте трубку и задавайте вопросы.
Запишите номер и фамилию сотрудника. Уточните в налоговой, правда ли это настоящий инспектор, и действуйте по ситуации. Вдруг у вас на самом деле есть долг (или он не ваш, а это – ошибка).
До того как дело передадут в суд, можно все уладить.
Не болтайте лишнего. Вы не обязаны по телефону отвечать на вопросы о своем имуществе, месте работы и доходах. У налоговой есть способы узнать это по своим каналам. А вот мошенники могут использовать эти данные для темных дел. Если есть подозрения, откажитесь разговаривать и попросите прислать письменный запрос на ваш адрес. Адрес также не называйте.
Вас уже обманули и списали деньги. Что делать? Если сумма большая, напишите заявление в полицию. Там будут искать мошенников, потом их осудят и заставят выплатить компенсацию. Возможно, на это уйдут годы, а деньги так и не вернут. Но если очень хочется, попробовать можно.
Источник: https://www.province.ru/news/moshenniki-razvodyat-na-dengi-.html
