Оспаривание подозрительных сделок должника

Сроки оспаривания подозрительных сделок

• Сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки.
• Сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами.
• Сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве). (п. 1 ст.

Статья 61.2. оспаривание подозрительных сделок должника 

Так, для первого вида сделок важным условием является наличие только указанного неравноценного встречного исполнения обязательств и срок «подозрительности», когда для второго вида необходимо наличие в совокупности следующих признаков — цели должника на причинение вреда имущественным правам кредиторов, осведомленность контрагента об указанной цели и последствия в виде причиненного вреда имущественным правам кредиторов. Срок подозрительности сделки Для сделок с неравноценным исполнением обязательства законодатель установил срок подозрительности в один год до принятия заявления о признании банкротом, для сделок, совершенных с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов, — три года.В случае если сделка с неравноценным обменом была произведена позднее одного года до принятия заявления о признании должника банкротом она может быть признана недействительной только на основании п. 2 ст.

Когда арбитражному управляющему уже поздно оспаривать сделки должника

Возражения сторон по оспариваемой сделке Практика рассмотрения указанной категории обособленных споров показывает, что заинтересованные лица по оспоримой сделке в возражениях представляют доказательства соразмерности встречного исполнения, либо приводят доказательства того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником. Подробно с подобными выводами можно ознакомится в Постановлении АС МО от 25.06.2015 по делу N А40-184548/13). При этом бремя доказывания указанных обстоятельств лежит на заинтересованном лице.
Сделка с намерением причинить вред кредиторам Наибольшую трудность представляет доказывание осведомленности контрагента о намерениях причинения вреда имущественным правам кредиторов.

Оспаривание сомнительных сделок юридических и физических лиц

Зачем это делается? Должники готовы переписать имущество на кого угодно, лишь бы его не включили в конкурсную массу и не продали с молотка.

Предполагается что отчужденную таким образом собственность можно будет вернуть после окончания судебного процесса обратно. Чтобы не случалось таких махинаций, законодателем и введено оспаривание подозрительных сделок.

Оспаривание сделки приводит к возвращению переданного имущества в собственность должника. Далее оно попадает в конкурсную массу и подлежит реализации.

Оспаривание сделок при банкротстве должника

Важно Вернуться ○ Какие сделки можно оспорить? Оспорить можно любые сделки, которые показались подозрительными управляющему. ✔ Сделки с недвижимостью. Управляющий обязан оценивать финансовое состояние должника и проводить анализ его последних сделок.

Одним из полномочий управляющего является направление запросов в различные государственные структуры с целью выяснить положение заемщика.

Так, можно проверять информацию в Росреестре.

Сведения из ЕГРН, свидетельствующие о передаче имущества другому лицу, представляют интерес для управляющего. Дарение, купля-продажа имущества по заниженной цене, неравноценный обмен жилья могут быть оспорены.

Какие сделки вправе оспорить банкрот? Если управляющий выявил факт продажи или передачи единственного жилья, он не сможет обжаловать его.

А в случае обжалования, суд примет сторону должника.

Оспаривание сделки

Естественно, если человек имеет финансовые проблемы, он не будет расставаться с имуществом задаром. Так как усилия управляющего направлены на аккумулирование собственности должника, он, конечно, будет пытаться оспорить такую сделку.

✔ Должник отвечал признакам неплатежеспособности.

Подозрительные сделки, заключенные на протяжении 3 лет до заявления о несостоятельности, подлежат оспариванию, если должник при их заключении был неплатежеспособен или не имел достаточно имущества:

• Недостаточность имущества — превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника.
• Неплатежеспособность — прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств.

Вас рф об оспаривании сделок должника в рамках процедур банкротства

Аналогичные правила могут применяться и в ходе разбирательств по делам, открытым в результате применения норм Семейного, Трудового, Налогового, Таможенного законодательства и пр.

Оспаривание заключенных договоров физических лиц Сегодня российское законодательство весьма жестко охраняет права кредиторов. Спрятать имущество должнику для прохождения процедуры банкротства «без потерь» будет непросто.

Никаких привилегий для физических лиц арбитражные судьи не предусматривают. Права на оспаривание сделок принадлежит арбитражному управляющему, в задачи которого входит максимальное наполнение конкурсной массы и погашение задолженности перед кредиторами.

И если он посчитает, что сделка существенно повлияла на стоимость собственности потенциального банкрота, то он может аннулировать ее через суд.

Как происходит оспаривание сделок при банкротстве

Внимание Сроки для обжалования таких договоров – 1 год.

Сделка может быть признана ущемляющей права кредиторов, только если другой стороне (контрагенту, покупателю, одаряемому) было хорошо известно о финансовых сложностях юрлица и его целях скрыть имущество, либо она являлась заинтересованным лицом.

Срок исковой давности по признанию недействительными подобных договоров продлен до 3 лет. В качестве заинтересованных выступают лица, имеющие родственные связи с должником, возможность влиять на его действия, аффилированные лица, входящие в одну группу компаний с должником и пр.

В суде они должны доказать, что не обладали должной информацией о финансовых проблемах должника на момент подписания договора. Сделка с предпочтением подразумевает, что одному кредитору в результате ее был отдан приоритет в удовлетворении требований (например, с нарушением очередности или сроков исполнения обязательств).

Сроки оспаривания подозрительных сделок должника

Оспаривание сделок является одним из эффективных способов защиты прав сторон в рамках договорного обязательства.

Контрагент вынужден прибегнуть к нему именно тогда, когда сложившиеся договорные правоотношения могут повлечь или уже влекут для него негативные последствия.

Как правило, только у одной стороны сделки отсутствует интерес в сохранении сложившихся договорных отношений, и это является важной чертой оспаривания в рамках гл.

9 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ). Федеральный закон от 26.10.

2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве) предусматривает иные условия для признания сделок недействительными, но их отличие от норм ГК РФ заключается именно в том, что отсутствие интереса в сохранении договорных отношений выражено не самой стороной по сделке, а ее кредиторами.

• Семена, необходимые для очередного посева.
• Продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении.
• Топливо, необходимое семье гражданина-должника для приготовления своей ежедневной пищи и отопления в течение отопительного сезона своего жилого помещения.
• Средства транспорта и другое необходимое гражданину-должнику в связи с его инвалидностью имущество.
• Призы, государственные награды, почетные и памятные знаки, которыми награжден гражданин-должник.

Указанное имущество можно продавать, не опасаясь того, что сделка будет оспорена.

Источник: http://departamentsud.ru/sroki-osparivaniya-podozritelnyh-sdelok/

Оспаривание подозрительных сделок должника при банкротстве

Понятие «оспаривание сделок должника» появилось в российском законодательстве не зря. Казалось бы, какие уже сделки может совершить банкрот. Но предприниматели на то и предприниматели, что всегда стараются извлечь для себя максимальную выгоду и минимизировать потери.

Даже тогда, когда предприятие разорилось, когда ему грозит процедура банкротства и конкурсного производства (продажи «с молотка»), руководство старается спасти имущество предприятия и, в первую очередь, свой личный капитал.

Для этого оно пытается вывести его разными способами из владения, продав его, например, подставной компании за гроши или же совершив выплаты дивидендов узкому кругу учредителей.

Подобные попытки можно наблюдать и у физического лица — банкрота.

Процедура оспаривания

Такая процедура, как оспаривание сделок должника, регулируется ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Следует обращать внимание и на то, что Пленум ВАС РФ вынес два постановления № 63 и № 59, в которых он разъяснил подробную процедуру оспаривания.

Соответствующее заявление при банкротстве подаётся внешним управляющим или конкурсным управляющим (а без этого важнейшего физического лица процедура банкротства невозможна в принципе) в суд по собственной инициативе или же по решению собрания кредиторов (независимо от того, физические или юридические лица являются кредиторами). Срок исковой давности исчисляется с того момента, когда управляющий узнал о юридическом факте, который может быть оспорен. Заявление должно соответствовать общим требованиям, которые предъявляются к исковым требованиям (образец АПК РФ).

Управляющий также должен уведомить другую сторону, отправив ей копию заявления. Суд принимает и рассматривает заявление.

В случае позитивного решения по заявлению суд начинает производство, назначая место и время судебного заседания, о чём отправляет уведомление заявителю, должнику и другой стороне сделки.

По результату рассмотрения дела, если аргументы к признанию оспариваемой сделки неправомерной весомы, суд выносит решение о признании её недействительной. При подаче заявления можно ссылаться не только на Федеральный закон и указанные в нём причины, но и на постановления, которые вынес Пленум ВАС РФ.

При подаче заявления также можно указывать на общие причины признания операции недействительной согласно Гражданскому кодексу РФ — она может быть оспариваемой по сути (т. е., недействительной только тогда, когда она кого-то не устраивает) или же ничтожной (недействительной априори, даже если она устраивает всех).

Какие договоры должника подозрительны

Какие же сделки относятся законом к подозрительным? Рассмотрим на примерах.

Управляющим будет ставиться под сомнение и такая сделка, после юридического совершения которой имущество фактически не выйдет из владения должника или же должник будет указывать новому владельцу, каким образом распоряжаться этим имуществом. Такие действия, по факту, являются не более чем попыткой вывести имущество из конкурсной массы, реально продолжая управлять им.

Также должник может утратить часть бухгалтерской документации, которая сопровождала тот или иной договор, что также автоматически отправляет его в разряд подозрительных.

Утрата может быть как умышленной, с целью сокрытия неправомерности сделки, или же из-за небрежного хранения документов.

Договоры, документы по которым были утрачены вследствие обстоятельств непреодолимой силы, к подозрительным относиться не будут.

Не любая сделка может быть оспорена, ведь должнику всё равно нужно вести хозяйственную деятельность.

Такая деятельность должна отвечать следующим условиям, она:

• соответствует по ценам и объёмам обычным для должника сделкам;
• адекватна рыночным условиям;
• направлена на обеспечение нормальной деятельности должника.

Если соответствие условиям в наличии — имело место обычная хозяйственная деятельность и оспаривать её не положено.

Как доказать предпочтение кредитору

К оспариваемым сделкам относится и такой вид, как сделки с предпочтением одному из кредиторов.

При такой сделке должником отдаётся предпочтение определённому кредитору (например, бывшему бизнес-партнёру, знающему о грозящем должнику банкротстве), которое может нанести или наносит ущерб всем другим кредиторам.

Например, некоторые действия могут быть направлены на изменение очерёдности погашения задолженности перед кредиторами, что нарушает право кредитора вернуть долг или часть долга в ту или иную очередь.

Также такой вид сделки может быть направлен на выполнение в срок обязательств перед кредитором по некоему договору, в то время как обязательства перед аналогичными кредиторами в срок выполнено не будет.

То же касается и дивидендов, выплачиваемых только определённым лицам.

Оспаривание сделок должника с предпочтением возможно, если они были совершены за три года до принятия арбитражным судом заявления о банкротстве должника.

Законами России предусматривается возможность банкротства физического лица.

Хотя и процедура банкротства физического лица отличается от процедуры, применимой к компаниям, сделки, совершённые должником в трёхлетний период до подачи заявления, тоже могут быть оспорены управляющим.

Таким образом, гражданин не сможет перепродать за мизерные суммы имущество родственникам, избегая угроз, приносимых конкурсным производством.

Ответ суда — оспорено!

Если арбитражным судом всё же признана недействительность, то всё имущество, которое было передано другой стороне (приобретателю), должно быть возвращено в конкурсную массу. А если не представляется возможным возвращения его в натуре — возвращается денежная сумма, равная стоимости имущества на день его приобретения.

Если же при сделке присутствует только денежная сумма (денежный заём, выплата дивидендов), то они так же подлежат возврату. При этом вторая сторона сделки приобретает право требования к должнику и входит в реестр кредиторов за 3-й очередью.

Так как всё возвращённое имущество должно быть реализовано конкурсным производством, новоиспечённые кредиторы всё равно получат, как минимум, часть средств, потраченных в ходе такой сделки, а права кредиторов, по инициативе которых арбитражным управляющим было подано заявление, не будут нарушены.

Источник: https://znayzakon.com/bankrotstvo/procedury/osparivanie-sdelok-dolzhnika-pri-bankrotstve.html

Как вернуть безнадежные долги? Оспаривание сделок должника

Инициировав банкротство должника первым, Вы получаете возможность отменить незаконные сделки и вернуть долг

Взыскание проблемной задолженности — одна из самых частых юридических проблем, возникающих в предпринимательской деятельности и крупном бизнесе.

Уклоняясь от возврата долга, Ваш контрагент может вывести ценные активы и объявить себя банкротом.

Оспорить сделки должника посредством своевременного инициирования процедуры банкротства – эффективный способ вернуть свои финансовые средства.

Должник выводит активы «подальше от кредитора»

Контрагенты умело «прячут» ценное имущество и готовятся к банкротству заранее. Опережают кредиторов, первыми инициируя процедуру несостоятельности, и получают контроль над фирмой и имуществом.

приемов, связанных со злостным уклонением от уплаты долгов, долгие годы остается неизменным — это по-прежнему вывод активов в самых разнообразных вариациях.

Но «современные» должники становятся все более осмотрительными, а их действия – максимально взвешенными.

И если раньше активы распродавались своим же аффилированным лицам, то сейчас схемы отчуждения настолько продуманны, что кажутся вполне законными. Это может быть цепочка «псевдодобросовестных приобретателей», «альтернативная ликвидация» и слияние с компанией-номиналом в другом регионе, смена собственников и руководителей фирмы.

Кредитор получает пустую «бизнес-оболочку»

Если должник имеет на счетах наличные денежные средства, он выводит их в первую очередь, а впоследствии обналичивает, инвестирует в новый бизнес или использует в качестве оплаты вывода объектов недвижимости.

Переводиться средства могут путем оформления долгосрочных ссуд, перечислений по договорам комиссии.

С целью отчуждения ценных бумаг и акций используется договор мены, с последующим обналичиванием разницы в стоимости акций.

В результате перевода наиболее ликвидных активов должника на новые структуры, кредитор получает пустую «бизнес – оболочку», обремененную малоликвидными активами. То есть, остается ни с чем.

Выход есть. Возвращаем свои деньги

Гарантируют ли должнику хитро сплетенные схемы вывода активов стопроцентную безнаказанность и лишают ли кредитора шанса вернуть свои деньги?

Ответ прост: ни «альтернативная» ликвидация», ни многократная перепродажа ценных активов не представляют собой непреодолимого препятствия для юридически подкованного кредитора.

Кроме возможности оспаривания сделок и возврата задолженности, в ходе проведения банкротных процедур безусловным преимуществом является переход стратегического управления в руки дружественного арбитражного управляющего, а значит, шанс обнаружения дополнительных фактов и доказательств, которые недобросовестный контрагент хотел скрыть.

Дебиторы, сколько бы тщательно не продумывали варианты ухода от обязательств, детально не разрабатывали схемы проведения и не оптимизировали параметры сделок с целью минимизации потенциальных финансовых и юридических рисков, часто не учитывают, что, заручившись профессиональной юридической поддержкой, кредитор сможет оспорить и признать заключенные сделки должника недействительными. Тем более что действующее законодательство о банкротстве предусматривает уникальные основания оспаривания «подозрительных» сделок, тем самым значительно увеличивая шансы кредиторов на удовлетворение требований к должнику.

Вывод: оспаривание сделок должника — эффективный инструмент возврата долга. Если сделки по отчуждению активов успешно оспариваются, все переданное по ним имущество возвращается в конкурсную массу и идет в счет погашения долга перед кредиторами, а руководство и собственники должника могут быть привлечены к ответственности за свои незаконные действия.

Важно: главное условие – опередить дебитора и подать заявление о его несостоятельности.

Какие сделки можно оспорить?

Сделки, в ходе которых были выведены активы должника и заключенные в течение трех лет до момента принятия арбитражным судом заявления о несостоятельности, могут быть оспорены.

Законодательство выделяет две основных группы сделок, которые могут быть «аннулированы» в рамках проведения процедур банкротства. Это подозрительные сделки и сделки с предпочтением. Первая группа может включать сделки с неравноценным встречным исполнением обязательств.

К примеру, когда рыночная стоимость передаваемого должником актива существенно превышает полученное «вознаграждение». Либо если сделка заведомо совершается с целью причинения имущественного вреда кредиторам. Вторая группа включает сделки, которые выражают предпочтение одному из кредиторов.

Например, когда должник преимущественно погашает лишь одну задолженность – при наличии нескольких кредиторов.

Перечень сделок, попадающих под признаки «оспоримости», предусмотренные законом о банкротстве, крайне многообразен.

Это могут быть как сделки купли-продажи имущества, залога и займа, взаимозачеты, так и безакцептные списания и даже сделки по проведению платежей должником с целью исполнения денежных обязательств, подтвержденных в судебном порядке.

Оспорить можно платежи по договорам, договоры залога и поручительства, банковские операции, налоговые и зарплатные выплаты и прочее.

В целом суды достаточно часто идут навстречу кредиторам, удовлетворяя обоснованные требования заявителя о признании сделок фирмы-должника недействительными.

При грамотной и аргументированной позиции Ваши шансы оспорить сделки дебитора велики.

Если должник — физическое лицо

С первого октября 2015 года право объявить себя банкротом предоставлено физическим лицам. Процедура несостоятельности граждан значительно отличается от банкротства организаций. Тем не менее, основания оспаривания сделок во многом схожи.

Банкротство для должника — физического лица может явиться благоприятной почвой для ухода от финансовой ответственности и злоупотребления правом.

В этой ситуации предоставленная законом возможность оспаривания сделок должника — это эффективный механизм борьбы с недобросовестным дебитором, потому как позволяет вернуть долг, «отыграв вспять» сделки по распродаже имущества родственникам и прочие полузаконные операции с финансами и недвижимостью. Все сделки гражданина -злостного неплательщика, — заключенные в течение трех лет перед принятием судом заявления о банкротстве, могут быть оспорены, а выведенные ценные активы — изъяты у новых собственников, реализованы в ходе проведения торгов и распределены в пользу кредиторов.

«Проще предупредить, чем лечить?»

На сто процентов застраховаться от корпоративного мошенничества и злоупотреблений со стороны дебиторов практически невозможно. Можно лишь с особой тщательностью и щепетильностью подходить к выбору партнеров по бизнесу. А если проблема возникла –ответственно и профессионально подходить к ее решению.

В случае возникновения подозрений о недобросовестности должника и поступлении «тревожных сигналов», всячески препятствуйте действиям контрагента.

Проконсультируйтесь у компетентного адвоката, уведомьте федеральную налоговую службу о злоупотреблении со стороны должника правом на смену участников, местонахождения организации при наличии просроченных задолженностей перед кредиторами, обратитесь в суд с просьбой принять обеспечительные меры и запретить должнику производить регистрационные изменения. Предъявите иск о взыскании долга, заявите о необходимости его обеспечения в виде запрета на продажу или обременение имущества ответчика.

Если суд отказал в принятии обеспечительных мер, отслеживайте данные о собственнике имущества, получая сведения из открытых источников.

И внимание: как только возникнут основания для признания должника банкротом – торопитесь. Сразу же обращайтесь в суд с инициативой признания дебитора банкротом и оспаривайте сделки.

Остались вопросы? Вы можете позвонить эксперту

Вопрос оспаривания сделок может быть не в полной мере понятен. Это неудивительно, зачастую в данной теме непросто разобраться даже юристу. Тем более что каждая сделка отличается индивидуальностью и требует особого подхода в определении оснований ее недействительности. 

Источник: https://www.gestion.ru/news/articles/kak-vernut-beznadezhnye-dolgi-osparivanie-sdelok-dolzhnika/